2024年度金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作報告年度公司圍一、公司基本情況（一20241,755億元。（二）202422,558個。按客9,894個（9,079個、機(jī)構(gòu)5個4441,6191,045個56%2個（直銷約0個、代銷2個，以自然人為主。二、公司消保工作管理思路及具體做法（一）管理思路2024年國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局消費(fèi)者（二）具體做法投訴綜合治理、重復(fù)信訪化解、投訴溯源治理等綜合事項；三是繼續(xù)加強(qiáng)消保配套設(shè)施建設(shè)，如消保審查流程、財富APP、客戶系統(tǒng)等開發(fā)運(yùn)營；四是深化金融知識宣教，強(qiáng)化是加強(qiáng)合規(guī)能力建設(shè)，規(guī)范營銷及推介，做好信息披露等。三、2024年公司金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作（一）操作與服務(wù)情況投資者適當(dāng)性管理（PR1級、（PR2級（PR3級（PR4級、（PR5級保守型穩(wěn)健型平衡型、（成長型、1至5公司審慎設(shè)置評估操作程序、評估內(nèi)容，根據(jù)投資者不同的風(fēng)險承受能力及產(chǎn)品的不同風(fēng)險等級，提出明確的匹配意見，向其銷售與其風(fēng)險承受能力等級相匹配的信托產(chǎn)品；APP產(chǎn)品和服務(wù)營銷宣傳管理公司堅持信托產(chǎn)品私募定位，明確不得向不特定對象進(jìn)行推介，不得違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營銷宣傳信息，不得以欺詐或引人誤解的方式對金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營銷宣傳，禁止非法或超范圍開展金融營銷宣傳活動。公司保護(hù)投資者的知情權(quán)，金融營銷宣傳通過足以引起消費(fèi)者注意的文字、符號、字體、顏色等特別標(biāo)識對限制金融消費(fèi)者權(quán)利和加重金融消費(fèi)者義務(wù)的事項進(jìn)行說明或通過雙錄等方式能夠使金融消費(fèi)者足夠注意和易于接收理解的適當(dāng)形式披露告知警示、免責(zé)類信息。2024引流貼吧、論壇等逐日開展信托產(chǎn)品信息排查工作。截至20241235家（其中19刪除1,42016,500時，通過北京互聯(lián)網(wǎng)法院舉報微博內(nèi)容3,200余條，涉及公司的違規(guī)宣傳內(nèi)容已全部刪除。銷售行為可回溯管理公司切實履行金融機(jī)構(gòu)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益的職責(zé)，貫徹落實產(chǎn)品銷售專區(qū)管理和全程錄音錄像要求，按照“合規(guī)、便捷、高效”三原則貫徹落實雙錄工作，防范違規(guī)銷售和誤導(dǎo)銷售行為，有效保護(hù)投資者合法權(quán)益。公司建立營業(yè)場所“雙錄”銷售專區(qū)，制度已明確專區(qū)設(shè)置、專區(qū)標(biāo)識，風(fēng)險提示，產(chǎn)品查詢途徑、咨詢舉報電話、銷售人員資質(zhì)及其他信息公示，錄音錄像操作流程控制、資料保存、風(fēng)險防控等要求，雙錄管理能夠?qū)崿F(xiàn)資料的系統(tǒng)傳輸、備份和檢索調(diào)閱。APP合作機(jī)構(gòu)管理務(wù)存續(xù)期管控要求、各方權(quán)責(zé)（含免責(zé)事由、收益分配、作方的行為，落實金融消費(fèi)者權(quán)益，強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展。2024年6信息披露公司遵循真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性原則，建立產(chǎn)品和服務(wù)信息披露機(jī)制，在售前、售中、售后全流程披露產(chǎn)品和服務(wù)的關(guān)鍵信息，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險等級、產(chǎn)品投向、業(yè)績比較基準(zhǔn)、合同主要條款等，使用通俗易懂的語言和有利于消費(fèi)者接收、理解的方式進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)信息披露。公司按照監(jiān)管要求，每年定期通過年報方式在官方網(wǎng)站對消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作信息進(jìn)行披露。2024年度，25063批次，集中安5-財富總監(jiān)-公司領(lǐng)導(dǎo)”三層級接待機(jī)制，持續(xù)做好客戶接待工作,對客戶訴求做到及時回應(yīng)，防止矛盾進(jìn)一步升級。本年度，712批次、24人次（14位客戶。各地職場沒有出現(xiàn)群訪、鬧訪等群體性事件。（二）集中及常態(tài)化教育宣傳情況2024年度，公司按監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，根據(jù)自身業(yè)務(wù)實際，31553,000人次。作計劃并納入與消費(fèi)者有關(guān)的經(jīng)營業(yè)務(wù)全流程工作體系。2024育專欄上，不定期更新消保資訊，定期發(fā)布以案說險內(nèi)容，積極開展線上宣傳活動。（三）消費(fèi)投訴管理工作情況“”臺賬登記，以客戶為單位建單立檔，記錄客戶的基本信息、訴求、答復(fù)內(nèi)容等，合理答復(fù)、處理客戶投訴與建議，維護(hù)公司良好品牌形象。202415筆投訴（重復(fù)及多頭投訴均按照17817（5筆（3筆。公司已經(jīng)按照投訴處理程序，進(jìn)行妥善回復(fù)或處理。關(guān)于重復(fù)投訴的清理，公司已將納入監(jiān)管統(tǒng)計范疇的3筆重復(fù)投訴中的2筆申請結(jié)案，剩余1筆持續(xù)推動化解中。（四）消保評價情況2023A，2022B有一定提升，但離監(jiān)管要求尚有差距，且在金融同業(yè)中仍處于落后水平。完善消保機(jī)制。2次。提請董事會消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會研究消保內(nèi)部加強(qiáng)高級管理層履職。一是消委會主任或組長由2024通過培訓(xùn)、案例分析、一線處置等途徑，提升消保專職人員履職能力。推動整改落實。在機(jī)制與運(yùn)行方面。公司完善事后監(jiān)督機(jī)制，確點完善消保審查機(jī)制，本年度在產(chǎn)品發(fā)行審批、信息披露、6月中旬終止了與非金代銷機(jī)構(gòu)的在教育宣傳方面，公司本年度已開展常態(tài)化宣傳3?15”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳5?15?護(hù)好幸福4為9月金融宣傳教