第1篇一、總則第一條為加強(qiáng)公司函件通知催收管理，提高催收效率，降低壞賬風(fēng)險，保障公司資產(chǎn)安全，特制定本制度。第二條本制度適用于公司內(nèi)部所有涉及函件通知催收的部門及人員。第三條函件通知催收工作應(yīng)遵循合法、合規(guī)、高效、保密的原則。二、職責(zé)分工第四條公司設(shè)立催收管理部門，負(fù)責(zé)制定催收管理制度，組織實施催收工作，并對催收效果進(jìn)行監(jiān)督和評估。第五條各部門應(yīng)明確催收責(zé)任人，負(fù)責(zé)本部門催收工作的具體實施。第六條催收責(zé)任人應(yīng)具備以下條件：（一）熟悉公司業(yè)務(wù)流程和法律法規(guī)；（二）具備良好的溝通能力和談判技巧；（三）責(zé)任心強(qiáng)，具備較強(qiáng)的抗壓能力。三、催收流程第七條催收流程分為以下階段：（一）準(zhǔn)備階段1.催收管理部門根據(jù)逾期情況，制定催收計劃，明確催收目標(biāo)和時間節(jié)點。2.各部門根據(jù)催收計劃，梳理逾期賬款，確定催收責(zé)任人。（二）通知階段1.催收責(zé)任人通過函件形式，向債務(wù)人發(fā)出催收通知，內(nèi)容包括逾期賬款金額、逾期時間、還款期限、違約責(zé)任等。2.催收通知應(yīng)加蓋公司公章，確保函件的真實性和有效性。（三）跟進(jìn)階段1.催收責(zé)任人跟蹤函件送達(dá)情況，確認(rèn)債務(wù)人收到通知。2.如債務(wù)人未在規(guī)定期限內(nèi)還款，催收責(zé)任人應(yīng)進(jìn)行電話催收，了解逾期原因，并采取相應(yīng)措施。（四）協(xié)商階段1.催收責(zé)任人與債務(wù)人進(jìn)行協(xié)商，爭取達(dá)成還款協(xié)議。2.協(xié)商過程中，催收責(zé)任人應(yīng)充分了解債務(wù)人的還款能力，確保還款協(xié)議的可行性。（五）執(zhí)行階段1.債務(wù)人按照還款協(xié)議履行還款義務(wù)。2.催收責(zé)任人跟蹤還款進(jìn)度，確?？铐椉皶r到賬。（六）反饋階段1.催收責(zé)任人將催收結(jié)果反饋至催收管理部門。2.催收管理部門對催收效果進(jìn)行評估，并對催收工作進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。四、催收要求第八條催收責(zé)任人應(yīng)嚴(yán)格按照以下要求進(jìn)行催收：（一）認(rèn)真核實逾期賬款信息，確保催收工作的準(zhǔn)確性。（二）保持與債務(wù)人的良好溝通，尊重債務(wù)人合法權(quán)益。（三）依法合規(guī)開展催收工作，不得采取暴力、威脅等非法手段。（四）對催收過程中獲取的債務(wù)人信息，應(yīng)嚴(yán)格保密。（五）及時反饋催收情況，確保催收工作的連續(xù)性。五、考核與獎懲第九條公司對催收工作進(jìn)行考核，考核內(nèi)容包括：（一）催收效率；（二）催收效果；（三）合規(guī)性。第十條對在催收工作中表現(xiàn)突出的催收責(zé)任人，公司給予表彰和獎勵。第十一條對違反本制度規(guī)定，造成不良影響的催收責(zé)任人，公司給予警告、記過、降職等處分。六、附則第十二條本制度由公司催收管理部門負(fù)責(zé)解釋。第十三條本制度自發(fā)布之日起實施。七、具體實施細(xì)則（一）函件通知格式1.函件標(biāo)題：應(yīng)明確表示催收目的，如“逾期賬款催收通知”。2.受文單位：應(yīng)寫明債務(wù)人名稱。3.發(fā)文單位：應(yīng)寫明公司名稱。4.發(fā)文日期：應(yīng)寫明函件發(fā)出日期。5.正文：應(yīng)詳細(xì)說明逾期賬款金額、逾期時間、還款期限、違約責(zé)任等。6.附件：如有附件，應(yīng)注明附件名稱。（二）函件送達(dá)方式1.郵寄：通過快遞或掛號信等方式郵寄給債務(wù)人。2.電子郵件：通過公司官方郵箱發(fā)送給債務(wù)人。3.面交：如債務(wù)人地址明確，可派人親自送達(dá)。（三）函件送達(dá)確認(rèn)1.郵寄：保留郵寄憑證，確認(rèn)函件已寄出。2.電子郵件：保留發(fā)送記錄，確認(rèn)函件已發(fā)送。3.面交：保留送達(dá)證明，確認(rèn)函件已送達(dá)。（四）催收跟進(jìn)1.電話催收：催收責(zé)任人應(yīng)在函件發(fā)出后3個工作日內(nèi)進(jìn)行電話催收。2.短信催收：催收責(zé)任人可適時發(fā)送短信提醒債務(wù)人還款。3.跟進(jìn)記錄：催收責(zé)任人應(yīng)詳細(xì)記錄催收過程，包括溝通內(nèi)容、時間、方式等。（五）協(xié)商還款1.催收責(zé)任人應(yīng)充分了解債務(wù)人的還款能力，制定合理的還款方案。2.協(xié)商過程中，催收責(zé)任人應(yīng)尊重債務(wù)人意愿，爭取達(dá)成雙方滿意的還款協(xié)議。（六）執(zhí)行還款1.債務(wù)人按照還款協(xié)議履行還款義務(wù)。2.催收責(zé)任人跟蹤還款進(jìn)度，確?？铐椉皶r到賬。（七）反饋結(jié)果1.催收責(zé)任人將催收結(jié)果反饋至催收管理部門。2.催收管理部門對催收效果進(jìn)行評估，并對催收工作進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。（八）保密義務(wù)1.催收責(zé)任人應(yīng)對催收過程中獲取的債務(wù)人信息嚴(yán)格保密。2.未經(jīng)授權(quán)，不得泄露債務(wù)人信息。八、注意事項（一）函件通知催收工作應(yīng)遵循合法、合規(guī)、高效、保密的原則。（二）催收責(zé)任人應(yīng)具備良好的溝通能力和談判技巧，提高催收成功率。（三）催收過程中，應(yīng)尊重債務(wù)人合法權(quán)益，避免采取暴力、威脅等非法手段。（四）對催收過程中獲取的債務(wù)人信息，應(yīng)嚴(yán)格保密，不得泄露給無關(guān)人員。（五）催收責(zé)任人應(yīng)及時反饋催收情況，確保催收工作的連續(xù)性。（六）公司對催收工作進(jìn)行考核，考核內(nèi)容包括催收效率、催收效果、合規(guī)性等。（七）對在催收工作中表現(xiàn)突出的催收責(zé)任人，公司給予表彰和獎勵。（八）對違反本制度規(guī)定，造成不良影響的催收責(zé)任人，公司給予警告、記過、降職等處分。九、本制度未盡事宜，由公司催收管理部門負(fù)責(zé)解釋。十、本制度自發(fā)布之日起實施。第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)公司函件通知催收工作的規(guī)范化、制度化，提高催收效率，降低壞賬風(fēng)險，維護(hù)公司合法權(quán)益，特制定本制度。第二條本制度適用于公司內(nèi)部所有涉及函件通知催收的部門和個人。第三條函件通知催收工作應(yīng)遵循以下原則：1.實事求是，依法合規(guī)；2.及時高效，確保催收效果；3.協(xié)同配合，形成合力；4.保密原則，保護(hù)客戶隱私。第二章催收流程第四條催收流程分為以下幾個階段：1.初次催收：在客戶逾期后，由業(yè)務(wù)部門或客戶關(guān)系管理部門向客戶發(fā)送初次催收函件，告知逾期情況及可能產(chǎn)生的后果。2.二次催收：初次催收后，如客戶仍未按時還款，業(yè)務(wù)部門或客戶關(guān)系管理部門應(yīng)進(jìn)行二次催收，發(fā)送二次催收函件，并電話或短信提醒客戶。3.三次催收：在二次催收后，如客戶仍未還款，業(yè)務(wù)部門或客戶關(guān)系管理部門應(yīng)進(jìn)行第三次催收，發(fā)送第三次催收函件，并采取上門催收等方式。4.法律訴訟：在三次催收無效后，如客戶仍不還款，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將案件移交法律部門，通過法律途徑追討欠款。第五條催收函件的內(nèi)容應(yīng)包括：1.客戶基本信息：包括客戶名稱、地址、聯(lián)系方式等；2.欠款金額及逾期天數(shù)；3.催收依據(jù)及法律依據(jù)；4.催收期限及后果；5.聯(lián)系人及聯(lián)系方式。第六條催收函件的發(fā)送方式：1.郵寄：通過郵政系統(tǒng)郵寄至客戶地址；2.電子郵件：發(fā)送至客戶電子郵箱；3.短信：發(fā)送至客戶手機(jī)；4.傳真：發(fā)送至客戶傳真號碼。第三章催收管理第七條建立催收檔案，詳細(xì)記錄催收過程，包括函件發(fā)送、電話溝通、上門催收等情況。第八條催收人員應(yīng)具備以下條件：1.具備良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神；2.具備一定的法律知識；3.具備良好的溝通能力和談判技巧；4.具備較強(qiáng)的責(zé)任心和執(zhí)行力。第九條催收人員應(yīng)定期接受培訓(xùn)，提高催收技能和業(yè)務(wù)水平。第十條建立催收考核制度，對催收人員進(jìn)行績效考核，獎優(yōu)罰劣。第四章催收保密第十一條催收人員在工作中應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得泄露客戶隱私和公司商業(yè)秘密。第十二條催收人員不得利用催收工作之便謀取私利，不得收受賄賂。第五章附則第十三條本制度由公司財務(wù)部門負(fù)責(zé)解釋。第十四條本制度自發(fā)布之日起施行。函件通知催收管理制度實施細(xì)則一、初次催收1.初次催收函件應(yīng)在客戶逾期后3個工作日內(nèi)發(fā)送。2.初次催收函件應(yīng)采用郵寄方式，并要求客戶簽收。3.初次催收函件應(yīng)包含以下內(nèi)容：a.客戶基本信息；b.欠款金額及逾期天數(shù)；c.催收依據(jù)及法律依據(jù)；d.催收期限及后果；e.聯(lián)系人及聯(lián)系方式。二、二次催收1.二次催收應(yīng)在初次催收后5個工作日內(nèi)進(jìn)行。2.二次催收函件可采用郵寄、電子郵件、短信或傳真等方式發(fā)送。3.二次催收函件應(yīng)包含以下內(nèi)容：a.客戶基本信息；b.欠款金額及逾期天數(shù)；c.催收依據(jù)及法律依據(jù)；d.催收期限及后果；e.聯(lián)系人及聯(lián)系方式。三、三次催收1.三次催收應(yīng)在二次催收后5個工作日內(nèi)進(jìn)行。2.三次催收函件可采用郵寄、電子郵件、短信或傳真等方式發(fā)送。3.三次催收函件應(yīng)包含以下內(nèi)容：a.客戶基本信息；b.欠款金額及逾期天數(shù)；c.催收依據(jù)及法律依據(jù)；d.催收期限及后果；e.聯(lián)系人及聯(lián)系方式。四、上門催收1.上門催收應(yīng)在三次催收后進(jìn)行。2.上門催收人員應(yīng)提前與客戶預(yù)約時間，并攜帶相關(guān)證件。3.上門催收人員應(yīng)禮貌待人，耐心溝通，爭取客戶理解。五、法律訴訟1.法律訴訟應(yīng)在三次催收無效后進(jìn)行。2.法律訴訟案件應(yīng)由法律部門負(fù)責(zé)辦理。3.法律訴訟過程中，催收人員應(yīng)積極配合法律部門工作。六、催收檔案管理1.建立催收檔案，詳細(xì)記錄催收過程。2.催收檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：a.催收函件；b.電話錄音；c.面談記錄；d.上門催收記錄；e.法律訴訟文件。3.催收檔案應(yīng)妥善保管，確保信息安全。七、催收人員管理1.催收人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神。2.催收人員應(yīng)定期接受培訓(xùn)，提高催收技能和業(yè)務(wù)水平。3.催收人員應(yīng)遵守公司規(guī)章制度，不得違反法律法規(guī)。4.催收人員應(yīng)接受績效考核，獎優(yōu)罰劣。八、保密管理1.催收人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得泄露客戶隱私和公司商業(yè)秘密。2.催收人員不得利用催收工作之便謀取私利，不得收受賄賂。九、附則1.本實施細(xì)則由公司財務(wù)部門負(fù)責(zé)解釋。2.本實施細(xì)則自發(fā)布之日起施行。第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)我單位函件通知催收工作的規(guī)范化、制度化，提高催收效率，保障單位資金安全，特制定本制度。第二條本制度適用于我單位所有涉及函件通知催收的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于應(yīng)收賬款、貸款、租賃、服務(wù)費等。第三條函件通知催收工作應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)：嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范進(jìn)行催收；（二）誠信為本：堅持誠信原則，維護(hù)單位及客戶的合法權(quán)益；（三）分類管理：根據(jù)欠款金額、逾期時間等因素，分類制定催收策略；（四）及時高效：確保催收工作及時、高效完成。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第四條成立函件通知催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)函件通知催收工作。第五條函件通知催收工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：（一）制定函件通知催收管理制度；（二）監(jiān)督、檢查函件通知催收工作的執(zhí)行情況；（三）協(xié)調(diào)解決函件通知催收工作中遇到的問題；（四）定期對函件通知催收工作進(jìn)行總結(jié)、評估。第六條設(shè)立函件通知催收部門，負(fù)責(zé)具體實施函件通知催收工作。第七條函件通知催收部門職責(zé)：（一）制定函件通知催收方案；（二）組織實施函件通知催收工作；（三）收集、整理催收資料；（四）跟蹤催收進(jìn)度，反饋催收情況；（五）處理催收過程中出現(xiàn)的問題。第三章催收流程第八條函件通知催收流程分為以下步驟：1.初步調(diào)查：對欠款情況進(jìn)行初步了解，包括欠款金額、逾期時間、欠款原因等。2.制定催收方案：根據(jù)欠款情況，制定相應(yīng)的催收方案，包括催收方式、催收時間、催收人員等。3.發(fā)函通知：按照催收方案，向欠款人發(fā)送函件通知，明確還款期限、還款方式等。4.跟蹤催收：對函件通知后的還款情況進(jìn)行跟蹤，確保欠款人按時還款。5.采取法律手段：對逾期未還款的欠款人，采取法律手段進(jìn)行催收，包括但不限于訴訟、仲裁等。6.催收總結(jié)：對催收工作進(jìn)行總結(jié)，分析催收效果，為今后催收工作提供參考。第四章催收方式第九條函件通知催收方式包括以下幾種：1.書面函件：通過郵寄、電子郵件等方式，向欠款人發(fā)送書面函件，要求其按時還款。2.電話催收：通過電話聯(lián)系欠款人，了解還款意愿，提醒其按時還款。3.面談催收：與欠款人進(jìn)行面對面溝通，了解欠款原因，協(xié)商還款事宜。4.聯(lián)合催收：與其他部門或機(jī)構(gòu)合作，共同開展催收工作。5.法律手段：通過訴訟、仲裁等法律途徑，追回欠款。第五章催收資料管理第十條函件通知催收資料應(yīng)妥善保管，包括但不限于以下內(nèi)容：1.催收函件：包括發(fā)送的函件、回執(zhí)等。2.電話錄音：記錄電話催收過程中的重要信息。3.面談記錄：記錄面談過程中的重要信息。4.法律文件：包括訴訟、仲裁等相關(guān)法律文件。5.其他相關(guān)資料：如欠款人身份證明、還款憑證等。第十一條催收資料應(yīng)按照以下要求進(jìn)行管理：1.分類存放：根據(jù)催收資料的性質(zhì)，進(jìn)行分類存放。2.保密措施：對涉及欠款人隱私的催收資料，采取保密措施。3.期限管理：按照國家法律法規(guī)和單位規(guī)定，對催收資料進(jìn)行期限管理。4.備