基金教學(xué)考試流程及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金2.基金份額的申購和贖回的價(jià)格依據(jù)是（）A.基金份額凈值B.基金總資產(chǎn)C.基金總負(fù)債D.基金發(fā)行價(jià)格3.基金管理人的主要職責(zé)不包括（）A.基金資產(chǎn)保管B.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)C.基金的投資運(yùn)作D.基金營銷4.封閉式基金的交易價(jià)格主要取決于（）A.基金份額凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金面值D.基金存續(xù)期5.以下不屬于基金銷售渠道的是（）A.基金公司直銷B.證券公司代銷C.商業(yè)銀行代銷D.證券交易所6.基金的投資收益分配原則一般是（）A.按基金份額比例分配B.按投資者資金量分配C.按投資者持有時(shí)間分配D.隨意分配7.衡量基金業(yè)績的常用指標(biāo)是（）A.市盈率B.市凈率C.凈值增長率D.股息率8.基金托管人的作用不包括（）A.安全保管基金資產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人C.決定基金投資策略D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值9.開放式基金的特點(diǎn)不包括（）A.規(guī)模不固定B.可以隨時(shí)申購贖回C.交易在投資者之間進(jìn)行D.價(jià)格以凈值為基礎(chǔ)10.基金合同生效的條件是（）A.募集資金達(dá)到一定規(guī)模B.獲得監(jiān)管部門批準(zhǔn)C.召開基金份額持有人大會(huì)D.以上都是二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金按投資對(duì)象不同可以分為（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金2.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）A.基金公司直銷中心B.商業(yè)銀行C.證券公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)3.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.招募說明書B.基金合同C.定期報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告4.基金的費(fèi)用主要包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易傭金5.影響基金凈值的因素有（）A.基金投資組合的表現(xiàn)B.市場(chǎng)利率變動(dòng)C.基金份額的變動(dòng)D.基金分紅6.基金份額持有人的權(quán)利包括（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)7.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)種類有（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)8.以下屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（）A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.銀保監(jiān)會(huì)D.證券交易所9.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)有（）A.夏普比率B.特雷諾比率C.詹森指數(shù)D.波動(dòng)率10.基金市場(chǎng)營銷的特點(diǎn)包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金一定能獲得比儲(chǔ)蓄更高的收益。（）2.開放式基金的份額是固定不變的。（）3.基金管理人可以將基金資產(chǎn)用于自己的投資。（）4.貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。（）5.基金托管人可以自行決定基金的投資方向。（）6.基金份額凈值是每份基金份額的價(jià)值。（）7.基金的投資組合不需要進(jìn)行調(diào)整。（）8.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾收益。（）9.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行交易。（）10.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與股票、債券的區(qū)別。答：基金是間接投資工具，股票是權(quán)益類證券，債券是債務(wù)憑證?；痫L(fēng)險(xiǎn)低于股票，收益一般也低；與債券比，收益可能更高但風(fēng)險(xiǎn)也大。投資方式上，基金由專業(yè)經(jīng)理管理，股票、債券投資者可直接參與。2.開放式基金和封閉式基金在交易方式上有何不同？答：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)向基金管理人申購或贖回，交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。封閉式基金規(guī)模固定，在證券交易所上市交易，交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，與凈值有差異。3.基金托管人的主要職責(zé)是什么？答：安全保管基金資產(chǎn)；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確保合規(guī)；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；出具基金業(yè)績報(bào)告，提供基金托管情況。4.列舉三種基金投資的風(fēng)險(xiǎn)控制方法。答：一是合理配置資產(chǎn)，分散投資于不同類型基金；二是設(shè)定止損止盈點(diǎn)，及時(shí)控制收益和損失；三是定期評(píng)估基金，根據(jù)市場(chǎng)和自身情況調(diào)整投資組合。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，如何選擇適合自己的基金。答：要考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)低選貨幣、債券基金；風(fēng)險(xiǎn)高可選股票型。關(guān)注基金過往業(yè)績、基金經(jīng)理能力。還要結(jié)合市場(chǎng)趨勢(shì)，如市場(chǎng)向上時(shí)，成長型基金可能更優(yōu)。2.分析基金信息披露對(duì)投資者的重要性。答：投資者可通過信息披露了解基金運(yùn)作情況，如投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等，從而評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)與收益。準(zhǔn)確及時(shí)的信息能助投資者做出合理決策，防止欺詐，保障投資者權(quán)益。3.探討基金市場(chǎng)營銷對(duì)基金行業(yè)發(fā)展的意義。答：有助于擴(kuò)大基金市場(chǎng)規(guī)模，讓更多投資者了解和參與基金投資。能提升基金公司品牌知名度和競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)創(chuàng)新。規(guī)范的營銷還能提升行業(yè)形象，推動(dòng)行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。4.談?wù)劵鹜顿Y組合調(diào)整的必要性及時(shí)機(jī)。答：市場(chǎng)環(huán)境、基金表現(xiàn)等不斷變化，投資組合調(diào)整可優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)收益。時(shí)機(jī)上，當(dāng)市場(chǎng)趨勢(shì)明顯改變、基金業(yè)績持續(xù)不佳或投資者自身情況如風(fēng)險(xiǎn)偏好改變時(shí)，就需要調(diào)整組合。答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.A3.A4.B5.D6.A7.C8.C9.C10.A二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.AB