金融服務(wù)顧問合作協(xié)議書鑒于甲乙雙方希望在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，利用各自在金融服務(wù)領(lǐng)域的資源和優(yōu)勢，建立合作關(guān)系，共同為客戶提供專業(yè)的金融服務(wù)，維護(hù)客戶利益，實(shí)現(xiàn)商業(yè)價(jià)值，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國合同法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，就甲方提供金融產(chǎn)品及服務(wù)、乙方提供金融服務(wù)顧問支持與合作事宜，達(dá)成協(xié)議如下：第一條合作范圍與方式1.1乙方同意作為甲方的金融服務(wù)顧問，利用其專業(yè)知識和渠道，協(xié)助甲方進(jìn)行金融產(chǎn)品的推廣和客戶資源的開發(fā)。1.2乙方的合作方式包括但不限于：(a)向潛在客戶介紹甲方的金融產(chǎn)品和服務(wù)，進(jìn)行初步的需求分析和風(fēng)險(xiǎn)評估；(b)引導(dǎo)有需求的客戶聯(lián)系甲方，進(jìn)行更深入的產(chǎn)品咨詢和方案設(shè)計(jì)；(c)配合甲方進(jìn)行市場推廣活動，如參與講座、研討會等，提升甲方品牌知名度；(d)向甲方提供市場信息和客戶反饋，協(xié)助甲方改進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)。1.3甲方負(fù)責(zé)提供合作的金融產(chǎn)品信息、培訓(xùn)乙方所需的專業(yè)知識、建立和維護(hù)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM），并最終負(fù)責(zé)向客戶銷售產(chǎn)品、提供交易執(zhí)行、售后跟蹤及相關(guān)合規(guī)審查。1.4雙方合作的地域范圍暫定為[具體地域范圍，如無限制則寫“全國”]。1.5客戶歸屬：通過乙方渠道引導(dǎo)至甲方的客戶，其客戶身份及后續(xù)服務(wù)關(guān)系均歸屬于甲方。甲方對通過乙方渠道獲取的客戶擁有完整的客戶關(guān)系管理權(quán)和所有權(quán)。1.6客戶轉(zhuǎn)介流程：(a)乙方在接觸潛在客戶后，若客戶有明確需求，應(yīng)通過甲方指定的線上系統(tǒng)或線下表格提交客戶基本信息和初步需求；(b)甲方在收到客戶信息后，應(yīng)在[例如：2個(gè)工作日]內(nèi)與客戶建立聯(lián)系，進(jìn)行初步溝通；(c)乙方有權(quán)獲得甲方關(guān)于客戶跟進(jìn)進(jìn)度的階段性通報(bào)，但不得干預(yù)甲方的正?？蛻舴?wù)流程；(d)甲方在進(jìn)行客戶適當(dāng)性匹配和產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)部風(fēng)控政策，確?？蛻衾鎯?yōu)先。第二條雙方的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：(a)權(quán)利：有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供合作服務(wù)；有權(quán)獲取乙方提供的客戶線索信息；有權(quán)對乙方提供的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評估；有權(quán)按照本協(xié)議約定收取報(bào)酬；有權(quán)要求乙方配合其在客戶盡職調(diào)查和合規(guī)審查中的合理要求。(b)義務(wù)：應(yīng)向乙方提供全面、準(zhǔn)確、最新的金融產(chǎn)品信息、培訓(xùn)資料及系統(tǒng)支持；應(yīng)確保其提供的產(chǎn)品符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求；應(yīng)按時(shí)、足額向乙方支付約定的報(bào)酬；應(yīng)保護(hù)乙方的商業(yè)秘密和客戶信息；應(yīng)在其服務(wù)過程中，持續(xù)履行對客戶的適當(dāng)性義務(wù)和合規(guī)責(zé)任；應(yīng)確保其提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)能夠滿足客戶的需求。2.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：(a)權(quán)利：有權(quán)按照本協(xié)議約定獲取報(bào)酬；有權(quán)要求甲方提供必要的合作資源和支持；有權(quán)了解甲方對通過其轉(zhuǎn)介客戶的處理流程，并確保該流程符合法律法規(guī)要求。(b)義務(wù)：應(yīng)具備相應(yīng)的金融服務(wù)顧問資質(zhì)或能力，按照本協(xié)議約定及行業(yè)規(guī)范，為客戶提供專業(yè)、審慎的財(cái)務(wù)分析和建議；應(yīng)確保在向客戶提供服務(wù)時(shí)，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資目標(biāo)，進(jìn)行必要的適當(dāng)性匹配；應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）等相關(guān)法律法規(guī)要求，配合甲方完成客戶盡職調(diào)查；不得以任何形式私自接觸、引誘或搶奪屬于甲方的客戶；應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和客戶信息；不得向第三方非法泄露客戶信息；應(yīng)配合甲方的合規(guī)審查。第三條報(bào)酬與支付3.1乙方的報(bào)酬結(jié)構(gòu)為[選擇并明確具體結(jié)構(gòu)，例如：固定月費(fèi)與銷售傭金相結(jié)合]。(a)固定顧問費(fèi)：乙方每月[具體日期]前，根據(jù)雙方確認(rèn)的協(xié)議，甲方應(yīng)向乙方支付固定顧問費(fèi)人民幣[具體金額]元（大寫：[大寫金額]）。(b)銷售傭金：對于通過乙方成功引導(dǎo)并最終在甲方完成購買[具體產(chǎn)品類型，如：保險(xiǎn)產(chǎn)品]的客戶，甲方應(yīng)根據(jù)該客戶合同金額的[具體百分比]%，按月度結(jié)算方式向乙方支付銷售傭金。傭金計(jì)算基數(shù)為該客戶首個(gè)[例如：自然年]內(nèi)的首期保費(fèi)/合同金額，具體支付時(shí)間應(yīng)在甲方收到該客戶首期保費(fèi)后的[例如：15個(gè)工作日]內(nèi)支付。3.2支付標(biāo)準(zhǔn)：傭金支付以甲方系統(tǒng)記錄的符合條件的銷售數(shù)據(jù)為依據(jù)，雙方可定期核對確認(rèn)。甲方有權(quán)根據(jù)其內(nèi)部風(fēng)控和合規(guī)要求，審核傭金結(jié)算數(shù)據(jù)。3.3支付時(shí)間與方式：(a)固定月費(fèi)：甲方應(yīng)在每月[具體日期]前，將當(dāng)月固定顧問費(fèi)支付至乙方指定的以下銀行賬戶：戶名：[乙方賬戶名]開戶行：[乙方開戶銀行]賬號：[乙方銀行賬號](b)銷售傭金：甲方應(yīng)在每個(gè)自然月結(jié)束后[例如：25個(gè)工作日]內(nèi)，根據(jù)當(dāng)月確認(rèn)的傭金結(jié)算金額，將傭金支付至上述乙方指定銀行賬戶。(c)支付幣種：所有報(bào)酬均以人民幣（RMB）支付。3.4稅費(fèi)承擔(dān)：雙方各自承擔(dān)因本協(xié)議項(xiàng)下收入或支出而產(chǎn)生的相關(guān)稅費(fèi)。第四條保密條款4.1甲乙雙方確認(rèn)，在本協(xié)議有效期內(nèi)及協(xié)議終止后[例如：兩年]內(nèi)，雙方均應(yīng)對從對方獲取的、或在本協(xié)議履行過程中接觸到的所有保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。4.2保密信息包括但不限于：本協(xié)議內(nèi)容；雙方的商業(yè)計(jì)劃、經(jīng)營策略、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)；甲方的客戶信息、交易記錄、產(chǎn)品細(xì)節(jié)、定價(jià)政策、系統(tǒng)數(shù)據(jù)；乙方的客戶資源信息、渠道數(shù)據(jù)、經(jīng)營信息等。4.3除非法律規(guī)定或有權(quán)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，或事先獲得對方書面同意，任何一方不得向任何第三方（包括關(guān)聯(lián)公司，除非為履行本協(xié)議所必需）披露、泄露、使用或允許他人使用對方的保密信息。4.4以下信息不屬于保密信息：在披露前已為公眾所知的信息；非通過違反本協(xié)議而獲得的信息；接收方能證明在從披露方獲得前已知曉且無保密義務(wù)的信息；接收方獨(dú)立開發(fā)且未使用披露方保密信息的信息；接收方根據(jù)法律法規(guī)或法院、仲裁庭強(qiáng)制要求披露的信息，但接收方應(yīng)在法律允許范圍內(nèi)盡力通知披露方或?qū)で笙拗婆斗秶?.5雙方同意，即使在協(xié)議終止后，本保密條款的約束力依然有效。第五條違約責(zé)任5.1若任何一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給對方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。5.2若乙方未能按約定提供合作服務(wù)，影響甲方正常業(yè)務(wù)開展，甲方有權(quán)根據(jù)情況減少或暫停支付當(dāng)期應(yīng)付給乙方的固定顧問費(fèi)或傭金，直至乙方恢復(fù)正常合作。5.3若甲方未能按時(shí)足額支付乙方報(bào)酬，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[例如：萬分之五]向乙方支付違約金。5.4若任何一方違反保密義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方的全部損失。5.5若任何一方違反客戶歸屬或轉(zhuǎn)介流程的約定，給對方造成客戶資源損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第六條法律適用與爭議解決6.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至[選擇并明確具體地點(diǎn)，例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]通過訴訟解決。第七條合同期限與終止7.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，有效期為[例如：壹年]，自[起始年月日]至[終止年月日]。7.2協(xié)議期滿前[例如：一個(gè)月]，如雙方無書面異議，本協(xié)議自動續(xù)期[例如：壹年]。7.3除本協(xié)議另有約定外，任何一方可在提前[例如：三十日]向?qū)Ψ桨l(fā)出書面通知的情況下單方面終止本協(xié)議。7.4在協(xié)議終止后，雙方應(yīng)：(a)停止基于本協(xié)議的所有合作活動；(b)乙方應(yīng)在協(xié)議終止后[例如：10日]內(nèi)，將其持有的所有客戶信息資料（如有）返還給甲方，或根據(jù)甲方要求將其轉(zhuǎn)移至甲方指定的系統(tǒng)，但乙方對通過其渠道獲取的客戶信息負(fù)有持續(xù)的保密義務(wù)，不得用于協(xié)議終止后的任何與甲方競爭或無關(guān)的目的；(c)甲方應(yīng)完成所有未結(jié)算的傭金支付；(d)雙方應(yīng)各自負(fù)責(zé)處理與本協(xié)議履行相關(guān)的未盡事宜，并繼續(xù)遵守本協(xié)議的保密條款及其他根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)繼續(xù)有效的條款。第八條不可抗力8.1若發(fā)生地震、臺風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為等不可預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)時(shí)，受影響方應(yīng)立即通知對方，并在合理期限內(nèi)（不遲于事件發(fā)生后的[例如：15日]）提供不可抗力發(fā)生的有效證明文件。8.2因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議部分或全部無法履行的，受影響方根據(jù)不可抗力的影響程度，可部分或全部免除違約責(zé)任，并可根據(jù)情況請求延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。雙方應(yīng)相互理解、協(xié)助，協(xié)商解決因不可抗力造成的后果。第九條其他條款9.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有的口頭或書面溝通、意向書、備忘錄等。9.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表書面簽署后生效。9.3本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。9.4若本協(xié)議任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。9.5任何一方在本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)均不得轉(zhuǎn)讓給第三方，除非獲得對方事先的書面同意。9.6本協(xié)議不構(gòu)成任何一方與客戶之間的代理、雇傭或擔(dān)保關(guān)系，也不免除甲方作為產(chǎn)品提供者的最終責(zé)任。9.7