金融產(chǎn)品開發(fā)投融資協(xié)議本協(xié)議由以下雙方于______年____月____日在中國______省/市/自治區(qū)簽署：投資方（以下簡稱“甲方”）：法定名稱：_________________________注冊(cè)地址：_________________________法定代表人/授權(quán)代表：____________聯(lián)系電話：_________________________電子郵箱：_________________________融資方（以下簡稱“乙方”）：法定名稱/姓名：___________________注冊(cè)地址/住所：___________________法定代表人/授權(quán)代表：____________聯(lián)系電話：_________________________電子郵箱：_________________________鑒于：1.乙方正在開發(fā)一款名為“_________________________”（以下簡稱“目標(biāo)金融產(chǎn)品”）的金融產(chǎn)品，該產(chǎn)品涉及_________________________領(lǐng)域，具有_________________________的市場潛力。2.乙方為完成目標(biāo)金融產(chǎn)品的開發(fā)、合規(guī)、測試及商業(yè)化等事宜，需要籌集資金。3.甲方基于對(duì)乙方、目標(biāo)金融產(chǎn)品及其市場前景的評(píng)估，愿意向乙方提供資金支持，以換取相應(yīng)的投資回報(bào)。雙方本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議，以茲共同遵守：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1目標(biāo)公司：指由乙方或乙方為本次融資設(shè)立的公司，名稱為_________________________（如有）。1.2目標(biāo)金融產(chǎn)品：指由乙方開發(fā)、設(shè)計(jì)、并計(jì)劃推向市場的名為“_________________________”的金融產(chǎn)品，其核心功能、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)特征等詳見本協(xié)議附件一《目標(biāo)金融產(chǎn)品說明》。1.3開發(fā)成本：指為完成目標(biāo)金融產(chǎn)品的開發(fā)、設(shè)計(jì)、測試、合規(guī)咨詢、法律顧問費(fèi)用、人員工資、場地租賃等直接相關(guān)的、經(jīng)甲方書面認(rèn)可的費(fèi)用。1.4投資金額：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定向乙方提供的資金總額，幣種為人民幣_(tái)________________________元（大寫：_________________________元整）。1.5投資款：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定實(shí)際支付給乙方的資金。1.6股權(quán)/債權(quán)：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定獲得的對(duì)目標(biāo)公司/乙方的投資權(quán)益，具體形式為_________________________（如股權(quán)/可轉(zhuǎn)換票據(jù)/債權(quán)等）。1.7董事會(huì)/股東會(huì)：指目標(biāo)公司/乙方的最高決策機(jī)構(gòu)。1.8盡職調(diào)查：指甲方在投資決策前對(duì)乙方及目標(biāo)金融產(chǎn)品進(jìn)行的調(diào)查、審查和評(píng)估。1.9保密信息：指根據(jù)本協(xié)議約定應(yīng)被視作保密的信息，包括但不限于本協(xié)議內(nèi)容、目標(biāo)公司的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、目標(biāo)金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)方案、技術(shù)秘密、商業(yè)計(jì)劃、營銷策略、以及甲方/乙方的內(nèi)部信息等。1.10不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、法律法規(guī)的重大變更、流行病疫情等。1.11有效通知：指按照本協(xié)議附件二《通知送達(dá)方式》規(guī)定的地址或方式發(fā)出的，在法律上具有約束力的通知。第二條投融資安排2.1投資目的：甲方提供的投資款將主要用于以下目的，或經(jīng)甲方書面同意用于目標(biāo)金融產(chǎn)品的其他必要支出：(a)目標(biāo)金融產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、測試和迭代；(b)目標(biāo)金融產(chǎn)品的合規(guī)咨詢、法律文件準(zhǔn)備及取得相關(guān)監(jiān)管批準(zhǔn)/備案的費(fèi)用；(c)目標(biāo)金融產(chǎn)品的市場推廣、用戶獲取和客戶服務(wù)的費(fèi)用；(d)目標(biāo)公司/乙方的運(yùn)營資金；(e)________________________。2.2投資形式：甲方同意以_________________________（股權(quán)/債權(quán)/或其他）形式向乙方投資人民幣_(tái)________________________元。(a)若為股權(quán)投資：甲方將獲得目標(biāo)公司/乙方發(fā)行的新增/現(xiàn)有股權(quán)共______股/占股______%，每股作價(jià)人民幣_(tái)_____元。具體股權(quán)結(jié)構(gòu)及交割安排詳見本協(xié)議附件三《股權(quán)/公司章程（草案）》。(b)若為債權(quán)投資：甲方將向乙方提供無息/有息借款人民幣_(tái)________________________元，利率為______%（或計(jì)息方式為______），還款期限自______年____月____日起至______年____月____日止，還款方式為______（如分期還款/到期一次性還款），利息支付方式為______。如約定擔(dān)保，擔(dān)保方式為______，具體擔(dān)保合同/條款見附件四。2.3資金交付：(a)甲方應(yīng)在本協(xié)議生效后______日內(nèi)，將全部投資款支付至乙方指定的銀行賬戶：開戶行：_________________________戶名：_________________________賬號(hào)：_________________________(b)支付條件：甲方支付首期/全部投資款的前提條件為_________________________（如乙方提供滿足要求的盡調(diào)材料/完成特定法律文件簽署/獲得初步監(jiān)管意見等）。(c)乙方應(yīng)在收到投資款后______日內(nèi)，向甲方出具收款確認(rèn)函。第三條目標(biāo)金融產(chǎn)品的開發(fā)、合規(guī)與運(yùn)營3.1開發(fā)計(jì)劃：乙方應(yīng)制定詳細(xì)的目標(biāo)金融產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃，并設(shè)定以下關(guān)鍵里程碑（示例）：(a)完成產(chǎn)品原型設(shè)計(jì)：______年____月____日前；(b)完成內(nèi)部測試：______年____月____日前；(c)獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)鍵意見/批準(zhǔn)：______年____月____日前；(d)產(chǎn)品正式上線：______年____月____日前。3.2開發(fā)責(zé)任：乙方負(fù)責(zé)目標(biāo)金融產(chǎn)品的全部開發(fā)工作，確保產(chǎn)品功能滿足設(shè)計(jì)要求，并符合所有適用的法律法規(guī)。乙方應(yīng)組建足夠的技術(shù)、業(yè)務(wù)和合規(guī)團(tuán)隊(duì)，并承擔(dān)所有相關(guān)費(fèi)用。3.3投資方參與：甲方享有對(duì)目標(biāo)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、市場策略及重大運(yùn)營決策的知情權(quán)和建議權(quán)。如需甲方書面同意的重大事項(xiàng)包括但不限于：_________________________（如產(chǎn)品重大功能變更、關(guān)鍵管理層任命、超過一定金額的關(guān)聯(lián)交易、改變資金用途等）。3.4合規(guī)要求：乙方承諾目標(biāo)金融產(chǎn)品的開發(fā)、運(yùn)營必須嚴(yán)格遵守所有適用的國家及地方法律、法規(guī)、規(guī)章及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。乙方負(fù)責(zé)辦理所有必要的許可、備案或批準(zhǔn)手續(xù)，并承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用。如因乙方原因?qū)е庐a(chǎn)品或乙方違反合規(guī)要求，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)全額賠償。3.5產(chǎn)品測試與審批：產(chǎn)品在正式上線前必須經(jīng)過充分的內(nèi)部及外部測試（如適用），并取得所有必要的監(jiān)管批準(zhǔn)或備案。乙方應(yīng)提前______日將測試報(bào)告、審批所需材料等提交甲方審閱。3.6知識(shí)產(chǎn)權(quán)：目標(biāo)金融產(chǎn)品相關(guān)的所有知識(shí)產(chǎn)權(quán)（包括但不限于軟件著作權(quán)、專利申請(qǐng)權(quán)、商標(biāo)權(quán)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)等）在法律允許的范圍內(nèi)，歸目標(biāo)公司/乙方所有。甲方根據(jù)其出資形式，對(duì)其投資的股權(quán)/資產(chǎn)享有相應(yīng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)益。雙方可另行簽署補(bǔ)充協(xié)議對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的許可使用做出更詳細(xì)約定。3.7運(yùn)營與推廣：目標(biāo)金融產(chǎn)品上線后，乙方負(fù)責(zé)其日常運(yùn)營、客戶服務(wù)、市場推廣等事宜，并接受甲方的監(jiān)督。運(yùn)營費(fèi)用預(yù)算應(yīng)報(bào)甲方備案。第四條融資方的承諾與義務(wù)4.1提供信息：乙方應(yīng)在簽署本協(xié)議后______日內(nèi)向甲方提供盡職調(diào)查所需文件和資料，并在本協(xié)議有效期內(nèi)，根據(jù)甲方合理要求，及時(shí)、真實(shí)、全面地披露目標(biāo)公司/乙方及目標(biāo)金融產(chǎn)品的重大經(jīng)營、財(cái)務(wù)、法律、合規(guī)信息。4.2履行職責(zé)：乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及商業(yè)計(jì)劃書，盡全力完成目標(biāo)金融產(chǎn)品的開發(fā)，并確保其合規(guī)運(yùn)營。4.3維護(hù)投資：乙方應(yīng)采取一切合理措施維護(hù)甲方在其投資權(quán)益中的利益，不得有任何損害甲方利益的行為。4.4股權(quán)/資產(chǎn)交付：乙方承諾按照本協(xié)議第二條約定的內(nèi)容，在甲方支付投資款后______日內(nèi)，完成股權(quán)/相關(guān)資產(chǎn)的交付（如需）。4.5報(bào)告義務(wù)：乙方應(yīng)定期（至少每______個(gè)月）向甲方提交書面報(bào)告，包括但不限于：(a)經(jīng)營管理報(bào)告；(b)財(cái)務(wù)報(bào)告（經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告，未經(jīng)審計(jì)的季度/月度報(bào)告）；(c)目標(biāo)金融產(chǎn)品進(jìn)展報(bào)告；(d)合規(guī)情況報(bào)告；(e)其他甲方要求披露的重大信息。4.6法律合規(guī)：乙方保證其及目標(biāo)金融產(chǎn)品在本協(xié)議有效期內(nèi)持續(xù)符合所有適用法律法規(guī)，并承擔(dān)因不合規(guī)而產(chǎn)生的全部責(zé)任和費(fèi)用。第五條投資方的權(quán)利與義務(wù)5.1知情權(quán)與監(jiān)督權(quán)：甲方有權(quán)查閱目標(biāo)公司/乙方的財(cái)務(wù)賬簿、會(huì)計(jì)憑證、業(yè)務(wù)記錄等文件，參加目標(biāo)公司/乙方的董事會(huì)/股東會(huì)會(huì)議并行使表決權(quán)（如獲得股權(quán)），監(jiān)督目標(biāo)公司/乙方的經(jīng)營管理和目標(biāo)金融產(chǎn)品的合規(guī)運(yùn)營。5.2優(yōu)先權(quán)（如有）：如協(xié)議約定，甲方享有在乙方后續(xù)融資或股權(quán)轉(zhuǎn)讓中的優(yōu)先認(rèn)購權(quán)/優(yōu)先購買權(quán)，具體條件為_________________________。5.3轉(zhuǎn)售權(quán)（如有）：如協(xié)議約定，在滿足特定條件（如_________________________）下，甲方有權(quán)將其持有的股權(quán)/債權(quán)以_________________________方式轉(zhuǎn)讓給第三方。5.4保護(hù)投資：甲方應(yīng)妥善保管其投資，并監(jiān)督乙方按約定使用投資款。5.5配合義務(wù)：甲方應(yīng)在融資方履行合規(guī)、運(yùn)營等義務(wù)時(shí)，在自身能力范圍內(nèi)提供必要的協(xié)助。第六條財(cái)務(wù)安排6.1財(cái)務(wù)報(bào)表：目標(biāo)公司/乙方應(yīng)按照中國企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)表。甲方有權(quán)要求目標(biāo)公司/乙方聘請(qǐng)具有證券期貨業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行年度審計(jì)，費(fèi)用由_________________________承擔(dān)。6.2利潤分配/分紅：如目標(biāo)公司/乙方產(chǎn)生可供分配的利潤，雙方應(yīng)在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上決定是否分紅以及分紅比例/金額。甲方在獲得分紅前，乙方不得向創(chuàng)始人或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利潤分配。6.3費(fèi)用承擔(dān)：除本協(xié)議另有約定外，目標(biāo)公司/乙方運(yùn)營、開發(fā)、合規(guī)過程中產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用由目標(biāo)公司/乙方承擔(dān)。甲方因履行本協(xié)議產(chǎn)生的合理費(fèi)用（如法律咨詢費(fèi)、盡調(diào)費(fèi)等）由_________________________承擔(dān)。第七條董事會(huì)/股東會(huì)席位與治理結(jié)構(gòu)7.1席位安排：鑒于甲方為投資方，甲方有權(quán)在目標(biāo)公司/乙方設(shè)立后的董事會(huì)/股東會(huì)中擔(dān)任______席/名席，相關(guān)具體權(quán)責(zé)及提名方式另行協(xié)商確定或按公司章程執(zhí)行。7.2決策機(jī)制：目標(biāo)公司/乙方的重大事項(xiàng)（定義見本協(xié)議第______條或附件五）需經(jīng)董事會(huì)/股東會(huì)審議通過，甲方在董事會(huì)/股東會(huì)中擁有的席位將享有相應(yīng)的表決權(quán)。對(duì)于涉及甲方切身利益的重大事項(xiàng)（如_________________________），甲方有權(quán)獲得同意/否決權(quán)。第八條保密條款8.1保密信息：雙方確認(rèn)，本協(xié)議、附件及根據(jù)本協(xié)議交換或披露的任何信息均構(gòu)成保密信息。8.2保密義務(wù)：雙方及其各自的員工、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、顧問、代理人（以下簡稱“關(guān)聯(lián)人”）應(yīng)嚴(yán)格保守保密信息，不得以任何方式向任何第三方披露（但為履行本協(xié)議目的向關(guān)聯(lián)人披露、根據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)要求披露、信息已公開披露或獨(dú)立開發(fā)的除外）。8.3保密期限：本保密義務(wù)在本協(xié)議有效期內(nèi)及終止后______年內(nèi)持續(xù)有效。第九條違約責(zé)任9.1違約情形：任何一方違反本協(xié)議項(xiàng)下的任何實(shí)質(zhì)性義務(wù)，均構(gòu)成違約。9.2違約后果：(a)發(fā)生違約事件時(shí)，守約方有權(quán)要求違約方在合理期限內(nèi)糾正違約行為。(b)如違約方未能按期糾正違約行為，或其違約行為導(dǎo)致本協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)，守約方有權(quán)：(i)解除本協(xié)議，并要求違約方賠償由此造成的全部損失；(ii)要求違約方支付相當(dāng)于投資金額______%的違約金；若違約金不足以彌補(bǔ)守約方損失的，違約方還應(yīng)賠償差額部分。(c)若甲方未按約定支付投資款，乙方有權(quán)要求甲方在______日內(nèi)補(bǔ)足，并按每日______%的利率支付逾期付款違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)解除協(xié)議并要求甲方賠償損失。(d)若乙方未按約定交付股權(quán)/資產(chǎn)或提供必要協(xié)助，影響甲方權(quán)益的，甲方有權(quán)要求乙方限期糾正，并賠償損失。第十條不可抗力10.1定義：指雙方在簽署本協(xié)議時(shí)不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2影響：因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書面通知另一方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定延期履行、部分履行或解除協(xié)議。10.3后果：因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行的，協(xié)議自動(dòng)終止，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，已產(chǎn)生的費(fèi)用按實(shí)際情況結(jié)算。第十一條協(xié)議的變更、解除和終止11.1變更：對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。11.2解除：發(fā)生以下情況時(shí)，守約方有權(quán)解除本協(xié)議：(a)另一方發(fā)生實(shí)質(zhì)性違約，且在收到守約方要求糾正的書面通知后______日內(nèi)未能糾正；(b)另一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算、解散程序；(c)導(dǎo)致本協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)的根本性變化（如目標(biāo)金融產(chǎn)品因監(jiān)管政策原因無法獲批或運(yùn)營）；(d)其他嚴(yán)重違反本協(xié)議的行為。11.3終止：本協(xié)議在以下任一情況下終止：(a)協(xié)議期限屆滿，雙方未續(xù)簽；(b)雙方協(xié)商一致同意終止；(c)協(xié)議被解除；(d)目標(biāo)金融產(chǎn)品成功實(shí)現(xiàn)預(yù)定商業(yè)化目標(biāo)并穩(wěn)定運(yùn)營（具體標(biāo)準(zhǔn)見附件六）。11.4清算：協(xié)議終止時(shí)，雙方應(yīng)進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算。如為股權(quán)投資，甲方持有的股權(quán)處理方式為_________________________（如按約定估值回購/轉(zhuǎn)讓給第三方/繼續(xù)持有等）。債權(quán)投資本息的償還安排為_________________________。清算事宜按相關(guān)法律法規(guī)處理。第十二條法律適用與爭議解決12.1法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為免疑義，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。12.2爭議解決：因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（CIETAC），按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則在北京進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。第十三條通知與送達(dá)13.1送達(dá)地址：雙方確認(rèn)，本協(xié)議首部列明的地址為各自目前