《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》測試練習(xí)競賽考試題庫（附答案）單選題1.重要崗位人員應(yīng)當(dāng)實行什么制度？A、輪崗或者強(qiáng)制休假B、固定崗位C、無需管理D、外部兼職參考答案：A2.異常交易行為不包括以下哪項？A、大額申報B、頻繁撤銷申報C、正常價格交易D、虛假申報參考答案：C3.投資人員和交易人員不得直接持有、買賣什么？A、債券B、境內(nèi)外股票C、理財產(chǎn)品D、基金參考答案：B4.首席合規(guī)官直接向誰負(fù)責(zé)？A、高級管理層B、監(jiān)事會C、董事會D、銀保監(jiān)會參考答案：C5.首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)對理財公司內(nèi)部控制相關(guān)制度、重大決策等出具什么？A、口頭意見B、書面審查意見C、簡要報告D、無需審查參考答案：B6.首席合規(guī)官的任職資格應(yīng)當(dāng)參照以下哪些規(guī)定？A、銀保監(jiān)會關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項的相關(guān)規(guī)定B、中國人民銀行規(guī)定C、證監(jiān)會規(guī)定D、無需資格參考答案：A7.內(nèi)幕信息管理制度應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格設(shè)定什么？A、最大知悉范圍B、最小知悉范圍C、公開范圍D、無需設(shè)定參考答案：B8.內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)至少每年開展幾次內(nèi)部控制審計評估？A、一次B、兩次C、三次D、四次參考答案：A9.內(nèi)部控制職能部門至少每年對各部門和人員內(nèi)部控制活動開展幾次考評？A、一次B、兩次C、三次D、四次參考答案：A10.內(nèi)部控制職能部門原則上由誰分管？A、首席合規(guī)官B、董事長C、監(jiān)事長D、高級管理人員參考答案：A11.內(nèi)部控制是指理財公司為防范化解風(fēng)險而建立的什么？A、僅組織機(jī)制B、僅制度流程C、組織機(jī)制、制度流程和管控措施等D、僅管控措施參考答案：C12.理財資金投資管理制度應(yīng)當(dāng)明確什么？A、僅投資決策流程B、審核標(biāo)準(zhǔn)、投資決策流程、風(fēng)險控制措施等C、僅投后管理D、僅風(fēng)險分類參考答案：B13.理財公司應(yīng)當(dāng)至少每年對內(nèi)部控制制度體系進(jìn)行什么？A、全面評估B、部分檢查C、外部審計D、隨機(jī)抽查參考答案：A14.理財公司應(yīng)當(dāng)指定專門部門負(fù)責(zé)什么？A、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理B、產(chǎn)品銷售C、投資決策D、外部審計參考答案：A15.理財公司應(yīng)當(dāng)在高級管理層設(shè)立什么職位？A、首席風(fēng)險官B、首席合規(guī)官C、內(nèi)部控制官D、審計官參考答案：B16.理財公司應(yīng)當(dāng)與托管機(jī)構(gòu)簽訂什么？A、口頭協(xié)議B、書面合同C、電子協(xié)議D、無需合同參考答案：B17.理財公司應(yīng)當(dāng)于每年幾月幾日前向銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報送內(nèi)部控制報告？A、3月31日B、4月30日C、5月31日D、6月30日參考答案：B18.理財公司應(yīng)當(dāng)為每位投資者開立什么類型的理財賬戶？A、多個賬戶B、獨立唯一賬戶C、共享賬戶D、臨時賬戶參考答案：B19.理財公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制納入培訓(xùn)計劃，確保每人每年接受不少于多少小時的內(nèi)部控制培訓(xùn)？A、10小時B、20小時C、30小時D、40小時參考答案：B20.理財公司應(yīng)當(dāng)建立有效的什么機(jī)制處理投資者投訴？A、投訴處理B、內(nèi)部舉報C、風(fēng)險報告D、投資決策參考答案：A21.理財公司應(yīng)當(dāng)建立投資人員信息公示制度，公示信息包括以下哪些？A、任職信息B、家庭住址C、聯(lián)系方式D、僅在內(nèi)部公示參考答案：A22.理財公司應(yīng)當(dāng)建立什么制度公示投資人員任職信息？A、信息保密制度B、投資人員信息公示制度C、內(nèi)部通報制度D、無需公示參考答案：B23.理財公司應(yīng)當(dāng)建立什么制度防止敏感信息不當(dāng)傳播？A、信息隔離B、信息共享C、信息公開D、信息保密參考答案：A24.理財公司應(yīng)當(dāng)建立什么制度保護(hù)投資者權(quán)益？A、投資者權(quán)益保護(hù)B、內(nèi)部交易C、風(fēng)險自擔(dān)D、無需制度參考答案：A25.理財公司應(yīng)當(dāng)建立什么類型的內(nèi)部控制組織架構(gòu)？A、集中統(tǒng)一B、分工合理、職責(zé)明確、相互制衡C、扁平化D、垂直管理參考答案：B26.理財公司應(yīng)當(dāng)建立什么管理制度，持續(xù)跟蹤理財產(chǎn)品風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)？A、產(chǎn)品設(shè)計管理B、產(chǎn)品存續(xù)期管理C、銷售管理D、投資管理參考答案：B27.理財公司應(yīng)當(dāng)建立什么防控制度？A、利益沖突B、風(fēng)險偏好C、投資決策D、銷售管理參考答案：A28.理財公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)什么管理的信息化、流程化、自動化？A、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B、人員招聘C、外部合作D、廣告宣傳參考答案：A29.理財公司應(yīng)當(dāng)對自營業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品實施什么管理？A、分賬管理、獨立核算B、統(tǒng)一核算C、混合管理D、無需管理參考答案：A30.理財公司應(yīng)當(dāng)采取什么技術(shù)措施防范網(wǎng)絡(luò)入侵？A、身份鑒權(quán)、訪問控制等B、僅數(shù)據(jù)備份C、無需措施D、僅日志審計參考答案：A31.理財公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)為不同理財產(chǎn)品分別設(shè)置什么？A、共享賬戶B、相關(guān)投資賬戶C、統(tǒng)一賬戶D、臨時賬戶參考答案：B32.理財公司投資決策授權(quán)管理制度應(yīng)當(dāng)至少每年評估幾次？A、一次B、兩次C、三次D、四次參考答案：A33.理財公司投資交易活動應(yīng)當(dāng)實行什么制度？A、分散交易B、集中交易C、個人交易D、無需審核參考答案：B34.理財公司內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制進(jìn)行審計，并及時向誰報告？A、僅董事會B、董事會和監(jiān)事會C、僅高級管理層D、銀保監(jiān)會參考答案：B35.理財公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)至少符合以下要求，除了：A、貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋全過程B、形成合理制約、相互監(jiān)督的運行機(jī)制C、每五年動態(tài)優(yōu)化調(diào)整D、堅持投資者利益優(yōu)先理念參考答案：C36.理財公司開展關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照什么原則？A、優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方B、商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件C、隨意原則D、無需原則參考答案：B37.理財公司及相關(guān)人員違反本辦法的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取什么措施？A、責(zé)令限期整改B、無需處理C、僅警告D、僅罰款參考答案：A38.理財公司及其人員不得利用資金、持倉等優(yōu)勢地位做什么？A、正當(dāng)交易B、操縱市場C、合規(guī)投資D、風(fēng)險對沖參考答案：B39.理財公司對理財投資合作機(jī)構(gòu)實行什么管理？A、名單制B、隨機(jī)選擇C、僅合同管理D、無需管理參考答案：A40.理財公司董事長、監(jiān)事長和高級管理人員原則上不得由誰兼任？A、獨立董事B、內(nèi)部審計人員C、理財公司股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方的人員D、首席合規(guī)官參考答案：C41.理財公司董事會對內(nèi)部控制的有效性承擔(dān)什么責(zé)任？A、直接責(zé)任B、最終責(zé)任C、監(jiān)督責(zé)任D、執(zhí)行責(zé)任參考答案：B42.理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)如何管理？A、與其他資金混合B、嚴(yán)格隔離C、部分隔離D、無需隔離參考答案：B43.交易人員的手機(jī)在交易時間應(yīng)當(dāng)如何管理？A、自由使用B、集中存放保管C、無需管理D、隨身攜帶參考答案：B44.交易記錄保存期限不得少于多少年？A、10年B、15年C、20年D、25年參考答案：C45.過渡期內(nèi)，理財公司應(yīng)當(dāng)完成什么？A、整改不符合本辦法規(guī)定的事項B、無需行動C、僅報告D、僅內(nèi)部調(diào)整參考答案：A46.崗位管理要求中，重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)實施什么制度？A、單人負(fù)責(zé)B、雙人、雙責(zé)復(fù)核C、無需復(fù)核D、外部審核參考答案：B47.風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶不得用于什么？A、歸集風(fēng)險準(zhǔn)備金B(yǎng)、存放其他性質(zhì)資金C、支付風(fēng)險準(zhǔn)備金D、投資國債參考答案：B48.風(fēng)險準(zhǔn)備金持有現(xiàn)金和到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)合計余額應(yīng)當(dāng)保持不低于風(fēng)險準(zhǔn)備金總額的多少？A、5%B、10%C、15%D、20%參考答案：B49.發(fā)行理財產(chǎn)品前應(yīng)當(dāng)履行什么程序？A、外部審批B、內(nèi)部審批C、無需審批D、僅高級管理層批準(zhǔn)參考答案：B50.對理財公司內(nèi)部控制活動實施監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是？A、中國人民銀行B、中國證監(jiān)會C、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)D、財政部參考答案：C51.本辦法自什么起施行？A、公布之日B、2022年8月22日C、2023年1月1日D、過渡期結(jié)束后參考答案：A52.本辦法由誰負(fù)責(zé)解釋？A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、外匯局參考答案：B53.本辦法適用于以下哪些機(jī)構(gòu)？A、所有金融機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行理財子公司C、證券公司D、保險公司參考答案：B54.本辦法的過渡期為多長？A、三個月B、六個月C、一年D、兩年參考答案：B55.《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》的制定依據(jù)不包括以下哪一項？A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會外匯局關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》C、《中華人民共和國證券法》D、相關(guān)法律法規(guī)參考答案：C多選題1.印章印鑒管理制度要求以下哪些？A、指定專人保管印章印鑒B、嚴(yán)格用印審批流程C、妥善保存用印后的書面合同D、允許越權(quán)用印參考答案：ABC2.銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對理財公司內(nèi)部控制的監(jiān)管包括以下哪些？A、非現(xiàn)場監(jiān)管B、現(xiàn)場檢查C、現(xiàn)場調(diào)查D、股東監(jiān)管評級參考答案：ABCD3.異常交易行為包括以下哪些？A、大額申報、連續(xù)申報、頻繁申報或者頻繁撤銷申報B、短期內(nèi)大額頻繁交易C、偏離公允價格的申報或者交易D、與理財產(chǎn)品投資策略不符的交易參考答案：ABCD4.以下哪些人員原則上不得由理財公司股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方的人員兼任？A、董事長B、監(jiān)事長C、高級管理人員D、首席合規(guī)官參考答案：ABC5.信息隔離制度應(yīng)當(dāng)覆蓋以下哪些？A、存在利益沖突的各項業(yè)務(wù)B、敏感信息管理C、內(nèi)幕信息D、僅公開信息參考答案：ABC6.網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)安全管理應(yīng)當(dāng)采取以下哪些技術(shù)措施？A、身份鑒權(quán)B、訪問控制C、日志審計D、數(shù)據(jù)備份參考答案：ABCD7.投資者權(quán)益保護(hù)制度包括以下哪些？A、設(shè)置專職崗位并配備與業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的人員B、建立有效的投資者投訴處理機(jī)制C、公布投訴渠道信息和投訴處理流程D、僅事后監(jiān)督參考答案：ABC8.投資決策授權(quán)管理制度應(yīng)當(dāng)明確以下哪些內(nèi)容？A、授權(quán)對象B、授權(quán)范圍C、授權(quán)期限D(zhuǎn)、嚴(yán)禁越權(quán)操作參考答案：ABCD9.數(shù)據(jù)質(zhì)量控制制度要求確保數(shù)據(jù)信息具有以下哪些特性？A、真實B、完整C、連續(xù)D、準(zhǔn)確參考答案：ABCD10.涉及以下哪些情況，理財產(chǎn)品發(fā)行應(yīng)當(dāng)獲得董事會或者董事會授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn)？A、發(fā)行創(chuàng)新產(chǎn)品B、對現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行重大改動C、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域D、其他可能增加風(fēng)險的產(chǎn)品或業(yè)務(wù)參考答案：ABCD11.內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)將審計評估報告報送以下哪些？A、董事會B、監(jiān)事會C、僅高級管理層D、銀保監(jiān)會參考答案：AB12.內(nèi)部控制職能部門的職責(zé)包括以下哪些？A、牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃B、組織落實C、檢查評估D、督促整改參考答案：ABCD13.內(nèi)部控制培訓(xùn)計劃要求每人每年接受不少于20小時的培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括以下哪些？A、內(nèi)部控制B、僅業(yè)務(wù)技能C、僅法律法規(guī)D、與內(nèi)部控制相關(guān)的知識參考答案：AD14.內(nèi)部控制考評結(jié)果應(yīng)當(dāng)用于以下哪些？A、納入績效考核指標(biāo)體系B、及時報送董事會、監(jiān)事會和高級管理人員C、僅內(nèi)部參考D、無需使用參考答案：AB15.每只理財產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)作為單獨的會計主體，定期編制以下哪些報表？A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤表C、產(chǎn)品凈值變動表D、會計報表附注參考答案：ABCD16.利益沖突防控制度要求以下哪些？A、不得向任何機(jī)構(gòu)或者個人進(jìn)行利益輸送B、要求全體人員及時報告可能產(chǎn)生利益沖突的情況C、建立證券投資申報、登記、審查、管理、處置制度D、投資人員可以在其他經(jīng)濟(jì)組織隨意兼職參考答案：ABC17.理財資金投資管理制度應(yīng)當(dāng)明確以下哪些內(nèi)容？A、投資不同類型資產(chǎn)的審核標(biāo)準(zhǔn)B、投資決策流程C、風(fēng)險控制措施D、投后管理參考答案：ABCD18.理財賬戶管理制度要求以下哪些？A、為每位投資者開立獨立唯一的理財賬戶B、提供理財賬戶信息查詢服務(wù)C、理財賬戶可以與其他賬戶混同使用D、至少每年跟蹤監(jiān)測各類賬戶風(fēng)險及合規(guī)狀況參考答案：ABD19.理財公司應(yīng)當(dāng)履行以下哪些法律法規(guī)要求的職責(zé)？A、反洗錢B、反恐怖融資C、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查D、僅稅收申報參考答案：ABC20.理財公司應(yīng)當(dāng)建立理財投資合作機(jī)構(gòu)管理制度，明確以下哪些內(nèi)容？A、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與程序B、責(zé)任與義務(wù)C、存續(xù)期管理D、利益沖突防范機(jī)制參考答案：ABCD21.理財公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者信息處理管理制度，確保以下哪些？A、信息處理行為可回溯B、保護(hù)投資者個人信息安全C、無需審批D、隨意處理參考答案：AB22.理財公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度體系，對以下哪些活動制定制度？A、各項業(yè)務(wù)活動B、管理活動C、僅投資活動D、全面、系統(tǒng)、規(guī)范參考答案：ABD23.理財公司應(yīng)當(dāng)建立公平交易制度，防止利益輸送，包括以下哪些之間？A、理財業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)B、理財產(chǎn)品之間C、投資者之間D、與其他主體之間參考答案：ABCD24.理財公司應(yīng)當(dāng)建立產(chǎn)品存續(xù)期管理制度，持續(xù)跟蹤以下哪些內(nèi)容？A、每只理財產(chǎn)品風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)變化情況B、定期或者不定期開展壓力測試C、及時采取有效措施D、僅銷售情況參考答案：ABC25.理財公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)以下哪些環(huán)節(jié)管理的信息化？A、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B、管理環(huán)節(jié)C、僅銷售環(huán)節(jié)D、僅投資環(huán)節(jié)參考答案：AB26.理財公司應(yīng)當(dāng)給予內(nèi)部控制職能部門足夠的支持，包括以下哪些？A、人員數(shù)量和資質(zhì)B、薪酬和其他激勵政策C、信息系統(tǒng)訪問權(quán)限D(zhuǎn)、信息系統(tǒng)建設(shè)參考答案：ABCD27.理財公司應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制職能部門和內(nèi)部審計部門建立以下哪些機(jī)制？A、區(qū)別于其他部門的績效考核機(jī)制B、薪酬管理制度C、同一績效考核D、無需特殊機(jī)制參考答案：AB28.理財公司應(yīng)當(dāng)保障首席合規(guī)官開展工作所需的哪些權(quán)利？A、知情權(quán)B、調(diào)查權(quán)C、決策權(quán)D、審批權(quán)參考答案：AB29.理財公司向銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報送的內(nèi)部控制報告包括以下哪些內(nèi)容？A、內(nèi)部控制執(zhí)行情況B、評價結(jié)果C、整改情況D、審計評估報告參考答案：ABCD30.理財公司內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)對以下哪些內(nèi)容進(jìn)行審計？A、內(nèi)部控制制度建設(shè)B、執(zhí)行情況C、有效性D、僅業(yè)務(wù)經(jīng)營參考答案：ABC31.理財公司內(nèi)部控制組織架構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下哪些特點？A、分工合理B、職責(zé)明確C、相互制衡D、集中統(tǒng)一參考答案：ABC32.理財公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)至少符合以下哪些要求？A、貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋全過程B、形成合理制約、相互監(jiān)督的運行機(jī)制C、根據(jù)本機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略等及時動態(tài)優(yōu)化調(diào)整D、堅持審慎經(jīng)營、防范風(fēng)險和投資者利益優(yōu)先理念參考答案：ABCD33.理財公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋以下哪些？A、各項業(yè)務(wù)流程B、管理活動C、所有部門、崗位和人員D、僅重點業(yè)務(wù)參考答案：ABC34.理財公司開展投資交易活動，應(yīng)當(dāng)至少采取以下哪些內(nèi)部控制措施？A、建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和反饋系統(tǒng)B、實行集中交易制度和投資指令審核制度C、實行公平交易制度D、實行交易記錄制度參考答案：ABCD35.理財公司及相關(guān)人員違反本辦法的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以依法采取以下哪些措施？A、責(zé)令限期整改B、監(jiān)管措施C、行政處罰D、僅警告參考答案：ABC36.理財公司及其人員不得利用以下哪些優(yōu)勢地位操縱市場？A、資金B(yǎng)、持倉C、信息D、合法交易參考答案：ABC37.理財公司各部門應(yīng)當(dāng)對以下哪些內(nèi)容開展自查自評？A、內(nèi)部控制制度建設(shè)B、執(zhí)行情況C、僅風(fēng)險管理部門D、及時報告發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行整改參考答案：ABD38.理財產(chǎn)品銷售管理制度要求以下哪些？A、對投資者身份進(jìn)行核驗并留存記錄B、嚴(yán)格隔離理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金與其他資金C、理財產(chǎn)品贖回款項可以劃入非投資者賬戶D、信息和數(shù)據(jù)交換通過銀保監(jiān)會認(rèn)可的技術(shù)平臺參考答案：ABD39.理財產(chǎn)品第三方獨立托管制度要求以下哪些？A、與托管機(jī)構(gòu)簽訂書面合同B、明確約定托管機(jī)構(gòu)服務(wù)內(nèi)容C、在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者行業(yè)統(tǒng)一渠道公示托管機(jī)構(gòu)信息D、無需托管參考答案：ABC40.交易場所和設(shè)施安全管理應(yīng)當(dāng)至少符合以下哪些要求？A、確保交易場所相對獨立B、配備門禁系統(tǒng)和監(jiān)控設(shè)備C、投資人員、交易人員只能使用本機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理的通訊工具D、交易人員的手機(jī)在交易時間集中存放保管參考答案：ABCD41.會計核算和估值系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行以下哪些規(guī)定？A、《企業(yè)會計準(zhǔn)則》B、《指導(dǎo)意見》C、僅內(nèi)部制度D、無需標(biāo)準(zhǔn)參考答案：AB42.關(guān)于首席合規(guī)官，以下哪些說法正確？A、直接向董事會負(fù)責(zé)B、對本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查C、可以直接向董事會和銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報告D、不得兼任和從事直接影響其獨立性的職務(wù)和活動參考答案：ABCD43.關(guān)聯(lián)交易管理制度要求以下哪些？A、全面準(zhǔn)確識別關(guān)聯(lián)方B、完善關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部評估和審批機(jī)制C、以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行D、披露關(guān)聯(lián)交易信息參考答案：ABD44.崗位管理應(yīng)當(dāng)至少符合以下哪些要求？A、建立崗位責(zé)任制度B、實施不相容崗位分離措施C、重要崗位人員實行輪崗或者強(qiáng)制休假制度D、執(zhí)行員工履職回避相關(guān)規(guī)定參考答案：ABCD45.風(fēng)險準(zhǔn)備金管理制度要求以下哪些？A、按照規(guī)定計提風(fēng)險準(zhǔn)備金B(yǎng)、進(jìn)行單獨管理C、開立專門的風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶D、可以存放其他性質(zhì)資金參考答案：ABC判斷題1.重要崗位人員應(yīng)當(dāng)實行輪崗或者強(qiáng)制休假制度。A、正確B、錯誤參考答案：A2.重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)實施雙人、雙責(zé)復(fù)核制。A、正確B、錯誤參考答案：A3.銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對理財公司內(nèi)部控制活動實施監(jiān)督管理。A、正確B、錯誤參考答案：A4.異常交易行為包括虛假申報或者虛假交易。A、正確B、錯誤參考答案：A5.投資人員和交易人員可以直接持有、買賣境內(nèi)外股票。A、正確B、錯誤參考答案：A6.首席合規(guī)官可以直接向銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報告。A、正確B、錯誤參考答案：A7.首席合規(guī)官可以兼任其他職務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：A8.涉及發(fā)行創(chuàng)新產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)獲得董事會或者董事會授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn)。A、正確B、錯誤參考答案：A9.內(nèi)部控制職能部門原則上由首席合規(guī)官分管。A、正確B、錯誤參考答案：A10.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有部門、崗位和人員。A、正確B、錯誤參考答案：A11.內(nèi)部控制考評結(jié)果應(yīng)當(dāng)納入績效考核指標(biāo)體系。A、正確B、錯誤參考答案：A12.內(nèi)部控制僅指理財公司的組織機(jī)制。A、正確B、錯誤參考答案：A13.每人每年接受內(nèi)部控制培訓(xùn)不少于20小時。A、正確B、錯誤參考答案：A14.理財公司應(yīng)當(dāng)至少每年對內(nèi)部控制制度體系進(jìn)行一次全面評估。A、正確B、錯誤參考答案：A15.理財公司應(yīng)當(dāng)在高級管理層設(shè)立首席合規(guī)官。A、正確B、錯誤參考答案：A16.理財公司應(yīng)當(dāng)與托管機(jī)構(gòu)簽訂書面合同。A、正確B、錯誤參考答案：A17.理財公司應(yīng)當(dāng)為不同理財產(chǎn)品分別設(shè)置相關(guān)投資賬戶。A、正確B、錯誤參考答案：A18.理財公司應(yīng)當(dāng)確保數(shù)據(jù)信息真實、完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯。A、正確B、錯誤參考答案：A19.理財公司應(yīng)當(dāng)履行反洗錢、反恐怖融資等職責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：A20.理財公司應(yīng)當(dāng)建立印章印鑒管理制度，指定專人保管。A、正確B、錯誤參考答案：A21.理財公司應(yīng)當(dāng)建立信息隔離制度。A、正確B、錯誤參考答案：A22.理財公司應(yīng)當(dāng)建立投資者投訴處理機(jī)制。A、正確B、錯誤參考答案：A23.理財公司應(yīng)當(dāng)建立投資人員信息公示制度，在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站公示任職信息。A、正確B、錯誤參考答案：A24.理財公司應(yīng)當(dāng)建立投資決策授權(quán)管理制度，至少每年評估一次授權(quán)執(zhí)行情況和有效性。A、正確B、錯誤參考答案：A25.理財公司應(yīng)當(dāng)建立利益沖突防控制度。A、正確B、錯誤參考答案：A26.理財公司應(yīng)當(dāng)建立分工合理、職責(zé)明確、相互制衡的內(nèi)部控制組織架構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：A27.理財公司應(yīng)當(dāng)建立產(chǎn)品存續(xù)期管理制度，持續(xù)跟蹤每只理財產(chǎn)品風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)變化情況。A、正確B、錯誤參考答案：A28.理財公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理的信息化、流程化、自動化。A、正確B、錯誤參考答案：A29.理財公司應(yīng)當(dāng)對自營業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品實施分賬管理、獨立核算。A、正確B、錯誤參考答案：A30.理財公司應(yīng)當(dāng)對每筆投資進(jìn)行獨立審批和投資決策。A、正確B、錯誤參考答案：A31.理財公司應(yīng)當(dāng)采取身份鑒權(quán)、訪問控制等技術(shù)措施防范網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險。A、正確B、錯誤參考答案：A32.理財公司投資人員可以直接向交易人員下達(dá)投資指令。A、正確B、錯誤參考答案：A33.理財公司內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)獨立于業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理和內(nèi)控合規(guī)。A、正確B、錯誤參考答案：A34.理財公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)每五年動態(tài)優(yōu)化調(diào)整。A、正確B、錯誤參考答案：A35.理財公司可以為多位投資者開立共享理財賬戶。A、正確B、錯誤參考答案：A36.理財公司開展關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。A、正確B、錯誤參考答案：A37.理財公司及其人員可以利用內(nèi)幕信息開展投資交易。A、正確B、錯誤參考答案：A38.理財公司及其人員可以操縱市場。A、正確B、錯誤參考答案：A39.理財公司對理財投資合作機(jī)構(gòu)可以實行名單制管理。A、正確B、錯誤參考答案：A40.理財公司董事長、監(jiān)事長和高級管理人員可以由理財公司股東的人員兼任。A、正確B、錯誤參考答案：A41.理財公司董事會對內(nèi)部控制的有效性承擔(dān)直接責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A42.理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金可以與其他資金混合管理。A、正確B、錯誤參考答案：A43.交易人員的手機(jī)在交易時間可以隨意使用。A、正確B、錯誤參考答案：A44.交易記錄保存期限不得少于15年。A、正確B、錯誤參考答案：A45.風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶可以存放其他性質(zhì)資金。A、正確B、錯誤參考答案：A46.風(fēng)險準(zhǔn)備金可以投資于銀行存款、國債等資產(chǎn)。A、正確B、錯誤參考答案：A47.分管內(nèi)部控制職能部門的高級管理人員可以同時分管與內(nèi)部控制存在利益沖突的部門。A、正確B、錯誤參考答案：A48.發(fā)行理財產(chǎn)品前應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行內(nèi)部審批程序。A、正確B、錯誤參考答案：A49.本辦法適用于商業(yè)銀行理財子公司和銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他主要從事理財業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：A50.《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》是根據(jù)《中華人民共和國證券法》制定的。A、正確B、錯誤參考答案：A填空題1.重要崗位人員應(yīng)當(dāng)實行輪崗或者（）休假制度。答：強(qiáng)制2.重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)實施（）、雙責(zé)復(fù)核制。答：雙人3.銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對理財公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況和有效性進(jìn)行（）監(jiān)管。答：持續(xù)4.異常交易行為包括大額申報、連續(xù)申報、頻繁申報或者頻繁（）申報。答：撤銷5.投資人員和交易人員不得直接持有、買賣境內(nèi)外（）。答：股票6.首席合規(guī)官直接向（）負(fù)責(zé)。答：董事會7.內(nèi)幕信息管理制度應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格設(shè)定最?。ǎ┓秶?。答：知悉8.內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次內(nèi)部控制（）評估。答：審計9.內(nèi)部控制職能部門至少每年對各部門和人員內(nèi)部控制活動開展一次（）。答：考評10.內(nèi)部控制職能部門原則上由（）分管。答：首席合規(guī)官11.每只理財產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)作為單獨的（）主體進(jìn)行會計處理。答：會計12.每人每年接受內(nèi)部控制培訓(xùn)不少于（）小時。答：2013.理財公司應(yīng)當(dāng)至少每年對內(nèi)部控制制度體系進(jìn)行一次（）評估。答：全面14.理財公司應(yīng)當(dāng)指定專門部門負(fù)責(zé)（）質(zhì)量管理。答：數(shù)據(jù)15.理財公司應(yīng)當(dāng)與托管機(jī)構(gòu)簽訂（）合同。答：書面16.理財公司應(yīng)當(dāng)于每年（）前向銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報送內(nèi)部控制報告。答：4月30日17.理財公司應(yīng)當(dāng)為每位投資者開立獨立（）的理財賬戶。答：唯一18.理財公司應(yīng)當(dāng)實行（）交易制度，投資人員不得直接向交易人員下達(dá)投資指令