PAGE公司規(guī)范客戶打款制度一、總則（一）目的為了加強公司財務(wù)管理，規(guī)范客戶打款流程，確保公司資金安全、準確、及時到賬，提高資金使用效率，維護公司和客戶的合法權(quán)益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于與公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來的所有客戶，包括但不限于購買公司產(chǎn)品或服務(wù)的客戶、合作伙伴等。（三）基本原則1.合法性原則：客戶打款行為必須符合國家法律法規(guī)以及金融監(jiān)管要求。2.準確性原則：客戶應(yīng)確保打款信息準確無誤，包括公司名稱、賬號、開戶行等，以避免因信息錯誤導(dǎo)致款項無法及時到賬或產(chǎn)生其他問題。3.及時性原則：客戶應(yīng)按照合同約定或公司通知的時間及時打款，不得拖延。4.安全性原則：公司采取必要的安全措施，保障客戶打款信息和資金的安全，防止信息泄露和資金風險。二、打款信息規(guī)范（一）公司信息1.公司全稱：[公司具體名稱]2.公司賬號：[具體銀行賬號]3.開戶行名稱：[開戶行詳細名稱]4.納稅人識別號：[公司稅號]（二）打款備注要求1.客戶打款時，必須在備注欄清晰注明業(yè)務(wù)相關(guān)信息，如合同編號、訂單號、項目名稱等，以便公司準確識別款項所屬業(yè)務(wù)。2.對于多筆業(yè)務(wù)合并打款的情況，客戶應(yīng)分別注明每筆業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，或提供詳細的打款明細清單。三、打款流程（一）合同簽訂階段1.業(yè)務(wù)部門在與客戶簽訂合同前，應(yīng)明確合同中的付款條款，包括付款方式、付款時間、付款金額等，并確保合同條款符合公司規(guī)定和法律法規(guī)要求。2.將合同付款條款告知財務(wù)部門，以便財務(wù)部門提前做好收款準備和風險評估。（二）打款通知階段1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)合同約定，在客戶付款前[X]個工作日向客戶發(fā)送打款通知，打款通知應(yīng)包含公司打款信息、付款金額、付款時間要求、業(yè)務(wù)相關(guān)信息等內(nèi)容。2.打款通知可以通過郵件、傳真、書面函件等方式發(fā)送給客戶，并要求客戶確認收到通知。（三）客戶打款階段1.客戶收到打款通知后，應(yīng)按照通知要求及時安排打款。2.客戶打款時，需確保打款金額準確無誤，不得少付或多付。如因特殊情況需要調(diào)整付款金額，應(yīng)提前與公司業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門溝通協(xié)商，并取得書面同意。3.客戶應(yīng)選擇安全可靠的打款方式進行付款，如銀行轉(zhuǎn)賬、支票等。對于采用銀行轉(zhuǎn)賬方式的，應(yīng)確保在銀行規(guī)定的工作時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬操作，以保證款項及時到賬。（四）款項到賬確認階段1.財務(wù)部門收到客戶打款后，應(yīng)及時核對款項信息，包括付款人名稱、付款金額、備注信息等，確保與打款通知一致。2.財務(wù)部門在款項到賬后[X]個工作日內(nèi)，通過郵件、電話等方式告知業(yè)務(wù)部門款項已到賬，并提供到賬明細。3.業(yè)務(wù)部門收到款項到賬通知后，應(yīng)及時與客戶溝通確認，確保客戶知曉款項已成功到賬。四、打款異常處理（一）未按時到賬1.若客戶打款未在規(guī)定時間內(nèi)到賬，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與客戶聯(lián)系，了解原因。2.如因客戶原因?qū)е麓蚩钛舆t，如打款信息錯誤、銀行系統(tǒng)故障等客戶應(yīng)盡快糾正錯誤并重新打款。3.如因銀行原因?qū)е驴铐椦舆t到賬，財務(wù)部門應(yīng)及時與開戶行溝通協(xié)調(diào)，了解具體情況，并跟蹤款項到賬進度。（二）款項金額不符1.若發(fā)現(xiàn)客戶打款金額與合同約定不符，財務(wù)部門應(yīng)立即通知業(yè)務(wù)部門，由業(yè)務(wù)部門與客戶核實情況。2.如客戶多付，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與客戶溝通，協(xié)商退款事宜，并按照公司退款流程辦理退款手續(xù)。3.如客戶少付，業(yè)務(wù)部門應(yīng)與客戶溝通，要求客戶補足差額款項。若客戶拒絕補足，業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合同約定采取相應(yīng)措施，如暫停服務(wù)、追究違約責任等。（三）打款信息錯誤1.當收到客戶打款但打款信息與公司規(guī)定不符時，財務(wù)部門應(yīng)及時通知業(yè)務(wù)部門，業(yè)務(wù)部門應(yīng)立即與客戶聯(lián)系，要求客戶更正打款信息。2.客戶更正打款信息后，財務(wù)部門應(yīng)及時核對并處理款項，確保款項準確入賬。五、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.財務(wù)部門負責對客戶打款情況進行日常監(jiān)控和核對，確?？铐椀劫~及時、準確。2.審計部門定期對客戶打款制度的執(zhí)行情況進行審計檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。（二）客戶反饋1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期收集客戶對打款流程的反饋意見，及時發(fā)現(xiàn)并解決存在的問題。2.對于客戶提出的合理建議和意見，應(yīng)及時進行整理和分析，并根據(jù)實際情況對打款制度進行優(yōu)化和完善。六、責任追究（一）因客戶原因?qū)е碌膯栴}1.若客戶因自身原因未按照本制度規(guī)定進行打款，給公司造成損失的，公司有權(quán)根據(jù)合同約定追究客戶的違約責任。2.如客戶故意提供虛假打款信息、惡意拖欠款項等行為，公司將采取法律手段維護自身合法權(quán)益，并要求客戶承擔相應(yīng)的法律責任和經(jīng)濟賠償。（二）因公司內(nèi)部原因?qū)е碌膯栴}1.若因公司業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門等內(nèi)部人員未按照本制度規(guī)定履行職責，導(dǎo)致客戶打款出現(xiàn)問題的，公司將視情節(jié)輕重對相關(guān)責任人進行批評教育、績效考核扣分、經(jīng)濟處罰等處理。2.如因內(nèi)部人員違規(guī)操作給公司造成重大損失的，公司將依法追究其法律責任。七、附則（一