行業(yè)通用合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具指南一、適用場(chǎng)景與業(yè)務(wù)范圍本工具適用于各類企業(yè)、機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)合作時(shí)，對(duì)擬簽訂合同進(jìn)行全面審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的通用場(chǎng)景。具體包括但不限于：供應(yīng)商/采購方合作合同（如原材料采購、設(shè)備供應(yīng)等）服務(wù)外包合同（如技術(shù)開發(fā)、營(yíng)銷推廣、咨詢服務(wù)等）項(xiàng)目合作合同（如聯(lián)合開發(fā)、工程建設(shè)、業(yè)務(wù)代理等）勞動(dòng)/勞務(wù)合同（核心條款審查）保密協(xié)議、知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議等附屬協(xié)議無論合同金額大小、合作周期長(zhǎng)短，均可通過本工具系統(tǒng)化識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，保障合同條款合規(guī)、權(quán)責(zé)清晰，降低履約爭(zhēng)議及法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)。二、審查操作流程指引（一）審查前：資料準(zhǔn)備與背景調(diào)研收集合同基礎(chǔ)文件獲取合同文本（最終版）、合作方主體資格證明（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書復(fù)印件）、前期溝通記錄（如郵件、會(huì)議紀(jì)要）、招標(biāo)/投標(biāo)文件（如有）、技術(shù)附件或補(bǔ)充協(xié)議等。核對(duì)合同文本版本是否為最新，避免使用已修訂的舊版。明確合作背景與核心需求知曉合作目的（如拓展市場(chǎng)、技術(shù)合作、資源整合）、合作雙方的核心訴求（如付款條件、交付標(biāo)準(zhǔn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬）、行業(yè)慣例及監(jiān)管要求（如金融行業(yè)需符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，醫(yī)療行業(yè)需符合GMP等標(biāo)準(zhǔn)）。（二）審查中：條款逐項(xiàng)拆解與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別按合同結(jié)構(gòu)分模塊審查，重點(diǎn)關(guān)注以下核心條款，對(duì)照“合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表”逐項(xiàng)填寫：1.主體資格條款審查合作方是否為依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)/機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同業(yè)務(wù)內(nèi)容。特殊行業(yè)需核查對(duì)應(yīng)資質(zhì)（如建筑施工企業(yè)需具備施工總承包資質(zhì)，食品生產(chǎn)需具備SC認(rèn)證）。涉及自然人的，需核查身份信息真實(shí)性及民事行為能力。2.合同標(biāo)的條款明確標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（需引用國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定的具體參數(shù)），避免描述模糊（如“一批貨物”“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”）。若涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)（如專利、商標(biāo)、軟件著作權(quán)），需明確權(quán)利歸屬、使用范圍及侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)。3.權(quán)利義務(wù)條款列明雙方核心權(quán)利與義務(wù)（如付款方按時(shí)支付款項(xiàng)，服務(wù)方按期交付成果），保證義務(wù)對(duì)等，避免單方面加重一方責(zé)任。約定通知送達(dá)方式（如郵寄地址、電子郵箱）及法律效力，明確視為送達(dá)的情形。4.履行期限、地點(diǎn)與方式履行期限需具體到年/月/日，避免“盡快”“適時(shí)”等模糊表述；分期履行的，需明確各階段節(jié)點(diǎn)及驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。履行地點(diǎn)（如交貨地、服務(wù)提供地）需明確，關(guān)系到管轄法院及稅費(fèi)承擔(dān)。履行方式（如運(yùn)輸方式、驗(yàn)收流程）需符合行業(yè)慣例及雙方實(shí)際能力。5.價(jià)款/報(bào)酬與支付條款明確金額、計(jì)價(jià)單位、計(jì)價(jià)方式（如固定單價(jià)、按實(shí)結(jié)算）、貨幣種類（如人民幣/外幣），避免“按市場(chǎng)價(jià)”“另行協(xié)商”等不確定性表述。支付方式（如銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票）、支付節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款、進(jìn)度款、尾款比例及觸發(fā)條件）、賬戶信息（需核對(duì)賬戶名稱與合同主體一致）需清晰約定。6.違約責(zé)任條款約定具體違約情形（如逾期付款、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、遲延履行）及對(duì)應(yīng)的違約金計(jì)算方式（需合理，避免過高或過低），明確是否可主張繼續(xù)履行、解除合同及賠償損失。約定違約金調(diào)整機(jī)制（如“違約金不超過實(shí)際損失的30%”），避免被法院認(rèn)定為“過高”而調(diào)減。7.保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款明保證密范圍（如技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)）、保密期限（如合同履行期間及終止后2-5年）、保密義務(wù)及違約責(zé)任。知識(shí)產(chǎn)權(quán)需明確歸屬（如委托開發(fā)成果歸屬委托方/開發(fā)方），及后續(xù)改進(jìn)成果的權(quán)利分配。8.爭(zhēng)議解決條款優(yōu)先約定雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的明確爭(zhēng)議解決方式（訴訟或仲裁），避免同時(shí)約定兩種方式（可能被認(rèn)定無效）。訴訟需明確管轄法院（如被告住所地、合同履行地、合同簽訂地法院，且不得違反級(jí)別管轄）；仲裁需明確仲裁機(jī)構(gòu)全稱（如“中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)”）。9.不可抗力與合同變更/解除條款定義不可抗力情形（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政策變更），約定通知義務(wù)、證明文件要求及法律后果（部分/全部免除責(zé)任）。明確合同變更需書面形式，約定解除權(quán)的行使條件（如一方嚴(yán)重違約、遲延履行經(jīng)催告后仍不履行）及程序。（三）審查后：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與結(jié)論輸出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性及影響程度，將風(fēng)險(xiǎn)分為三級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致合同無效/可撤銷、重大財(cái)產(chǎn)損失、刑事責(zé)任或企業(yè)核心利益受損（如主體無資質(zhì)、標(biāo)的違法、違約金明顯不合理）；中風(fēng)險(xiǎn)：可能引發(fā)履約爭(zhēng)議、增加履約成本或影響合同目的實(shí)現(xiàn)（如條款模糊、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)不明確、爭(zhēng)議解決方式約定不清）；低風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)合同履行影響較小，可通過補(bǔ)充說明或日常溝通解決（如通知送達(dá)地址未更新、小金額付款節(jié)點(diǎn)調(diào)整）。輸出審查結(jié)論與建議對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)條款，需明確修改意見（如“要求合作方補(bǔ)充提供資質(zhì)證明”“將‘違約金按日千分之五’調(diào)整為按日萬分之四”），并建議暫緩簽約直至風(fēng)險(xiǎn)消除；對(duì)中風(fēng)險(xiǎn)條款，需提示潛在風(fēng)險(xiǎn)并提出優(yōu)化建議（如“明確‘合格產(chǎn)品’的具體檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，避免后續(xù)質(zhì)量爭(zhēng)議”）；對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)條款，可標(biāo)注“建議完善”或“可接受”。三、合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表（模板）審查模塊審查內(nèi)容要點(diǎn)審查標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）風(fēng)險(xiǎn)描述（具體問題點(diǎn)）處理建議主體資格營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)；經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同業(yè)務(wù)；特殊行業(yè)資質(zhì)是否齊全（如3C認(rèn)證、資質(zhì)證書）證照齊全、資質(zhì)有效、經(jīng)營(yíng)范圍與業(yè)務(wù)匹配高/中/低如：合作方營(yíng)業(yè)執(zhí)照已過期；未提供建筑施工總承包一級(jí)資質(zhì)要求補(bǔ)正最新證照；暫停簽約直至資質(zhì)齊全合同標(biāo)的標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量是否明確；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否引用國(guó)標(biāo)/行標(biāo)或具體參數(shù)描述清晰、標(biāo)準(zhǔn)具體、無模糊表述高/中/低如：標(biāo)的僅寫“一批設(shè)備”，未列明型號(hào)、數(shù)量；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)寫“符合行業(yè)慣例”未指明具體標(biāo)準(zhǔn)要求補(bǔ)充標(biāo)的詳細(xì)清單及質(zhì)量參數(shù)文件；明確質(zhì)量檢測(cè)依據(jù)價(jià)款與支付金額是否明確；計(jì)價(jià)方式是否合理；支付節(jié)點(diǎn)、賬戶信息是否清晰金額準(zhǔn)確、計(jì)價(jià)合理、支付條件可操作、賬戶信息與主體一致高/中/低如：價(jià)款含“暫定價(jià)”，未約定定價(jià)機(jī)制；賬戶名稱與合同主體不一致刪除“暫定價(jià)”，明確調(diào)價(jià)公式；核對(duì)賬戶信息并修正違約責(zé)任違約情形是否全覆蓋；違約金是否合理；是否約定違約金調(diào)整機(jī)制違約情形具體、違約金不超過實(shí)際損失30%（參考）、有調(diào)整約定高/中/低如：逾期付款違約金按日千分之五（年化182.5%，過高）；未約定質(zhì)量不合格的違約責(zé)任調(diào)整違約金至合理范圍（如日萬分之三）；補(bǔ)充質(zhì)量違約責(zé)任條款爭(zhēng)議解決是否同時(shí)約定訴訟與仲裁；管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)是否明確且有效單一約定（訴訟或仲裁）；管轄法院符合級(jí)別管轄；仲裁機(jī)構(gòu)名稱準(zhǔn)確高/中/低如：約定“向合同簽訂地法院起訴或仲裁委員會(huì)仲裁”；仲裁機(jī)構(gòu)寫“市仲裁委員會(huì)”（無具體名稱）刪除仲裁或訴訟約定之一；明確仲裁機(jī)構(gòu)全稱（如“仲裁委員會(huì)”）保密條款保密范圍、期限、義務(wù)是否明確；是否約定泄密違約責(zé)任范圍合理（如技術(shù)秘密、客戶信息）、期限明確（如合同終止后3年）、責(zé)任清晰中/低如：保密范圍僅寫“商業(yè)信息”，未明確具體內(nèi)容；未約定泄密賠償方式細(xì)化保密范圍（如“含技術(shù)方案、客戶名單等”）；補(bǔ)充泄密違約金條款不可抗力是否定義不可抗力情形；約定通知、證明義務(wù)及法律后果定義符合《民法典》規(guī)定（如自然災(zāi)害、社會(huì)異常事件）；明確通知時(shí)限（如10日內(nèi)）中/低如：未約定不可抗力發(fā)生后的通知期限；未約定“政策調(diào)整”是否屬于不可抗力補(bǔ)充通知期限及證明文件要求；將“政策調(diào)整”納入不可抗力情形（如適用）四、使用要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)提示結(jié)合行業(yè)特性動(dòng)態(tài)調(diào)整審查重點(diǎn)不同行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)差異較大：金融行業(yè)需關(guān)注資金監(jiān)管、合規(guī)性條款；制造業(yè)需關(guān)注質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、交付周期；互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)需關(guān)注數(shù)據(jù)安全、用戶隱私保護(hù)。使用時(shí)可結(jié)合行業(yè)特性增加審查模塊（如數(shù)據(jù)合規(guī)、廣告法合規(guī)等）。保持客觀中立，避免利益傾向?qū)彶樾杌诜煞ㄒ?guī)、行業(yè)規(guī)范及合同文本本身，而非個(gè)人偏好或部門利益。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)條款，無論對(duì)方是合作方還是內(nèi)部業(yè)務(wù)部門，均需堅(jiān)持原則，必要時(shí)尋求法務(wù)或外部律師支持。關(guān)注法律法規(guī)及政策更新法律法規(guī)修訂可能影響合同效力（如《民法典》實(shí)施后，格式條款提示義務(wù)加重、《個(gè)人信息保護(hù)法》對(duì)數(shù)據(jù)處理的限制）。建議定期更新審查標(biāo)準(zhǔn)，或通過法律數(shù)據(jù)庫跟蹤最新規(guī)定。重大風(fēng)險(xiǎn)需多部門協(xié)作審查涉及技術(shù)、財(cái)務(wù)、稅務(wù)等專業(yè)領(lǐng)域的條款（如技術(shù)附件、稅務(wù)承擔(dān)），需聯(lián)合技術(shù)部、財(cái)務(wù)部、稅務(wù)部共