全國基金從業(yè)資格考試模擬測試及題庫及參考答案考試時長：120分鐘滿分：100分全國基金從業(yè)資格考試模擬測試及題庫及參考答案考核對象：基金從業(yè)資格考試考生難度等級：中等級別總分：100分---題型分值分布1.單選題（10題，每題2分，共20分）2.多選題（10題，每題2分，共20分）3.判斷題（10題，每題2分，共20分）4.簡答題（3題，每題4分，共12分）5.案例分析題（2題，每題9分，共18分）---一、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？A.組織基金財產(chǎn)的投資管理B.編制基金份額持有人大會會議紀(jì)要C.保存基金財產(chǎn)D.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項2.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是？A.高收益優(yōu)先B.客戶利益優(yōu)先C.流動性優(yōu)先D.風(fēng)險控制優(yōu)先3.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.私募股權(quán)基金4.基金信息披露中，"基金招募說明書"的主要目的是？A.報告基金業(yè)績B.說明基金投資策略C.評估基金風(fēng)險D.確定基金凈值5.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任不包括？A.監(jiān)督基金管理人的投資運作B.保管基金財產(chǎn)C.辦理基金財產(chǎn)的清算D.編制基金資產(chǎn)凈值報告6.下列哪項不屬于基金投資風(fēng)險的主要類型？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險7.基金份額持有人大會的表決機制通常是？A.一人一票制B.股權(quán)比例制C.簡單多數(shù)制D.復(fù)雜多數(shù)制8.基金銷售適用性原則的核心要求是？A.最大化銷售業(yè)績B.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品C.確?；甬a(chǎn)品與投資者風(fēng)險承受能力匹配D.減少銷售成本9.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括？A.基金的投資范圍B.基金的費用標(biāo)準(zhǔn)C.基金的風(fēng)險等級D.以上所有10.基金估值過程中，"成本法"通常適用于？A.上市股票的估值B.非上市股權(quán)的估值C.債券的估值D.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的估值---二、多選題（每題2分，共20分）1.基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？A.組織結(jié)構(gòu)控制B.財務(wù)控制C.風(fēng)險管理控制D.信息披露控制2.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)范包括？A.建立客戶適當(dāng)性管理制度B.提供客觀全面的基金信息C.禁止銷售不合規(guī)基金產(chǎn)品D.收取合理的銷售費用3.基金財產(chǎn)的獨立性要求體現(xiàn)在哪些方面？A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)B.基金財產(chǎn)不得用于擔(dān)?；虻盅篊.基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵消D.基金財產(chǎn)的運作不受外界干預(yù)4.基金信息披露的禁止行為包括？A.誤導(dǎo)性陳述B.夸大宣傳C.惡意詆毀同類基金D.濫用會計術(shù)語5.基金投資風(fēng)險的主要來源包括？A.宏觀經(jīng)濟波動B.市場流動性不足C.投資管理人決策失誤D.政策法規(guī)變化6.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括？A.基金運作方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會的議事規(guī)則D.基金財產(chǎn)的估值方法7.基金銷售適用性評估的核心內(nèi)容包括？A.投資者的風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級C.基金投資策略的匹配性D.銷售費用的合理性8.基金托管人的主要職責(zé)包括？A.保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.辦理基金財產(chǎn)的清算D.編制基金資產(chǎn)凈值報告9.基金運作過程中，常見的合規(guī)風(fēng)險包括？A.投資范圍違規(guī)B.信息披露不及時C.內(nèi)部控制失效D.銷售行為不規(guī)范10.基金份額持有人大會的表決事項通常包括？A.基金擴募或合并B.基金終止C.基金托管人的更換D.基金管理人的更換---三、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人可以同時擔(dān)任基金托管人。（×）2.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以承諾最低收益。（×）3.基金財產(chǎn)的獨立性是指基金財產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)合并管理。（×）4.基金信息披露的及時性要求基金凈值報告應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。（×）5.基金投資風(fēng)險中，信用風(fēng)險主要指基金投資標(biāo)的的發(fā)行人無法按時兌付本息。（√）6.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。（√）7.基金銷售適用性原則要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品。（√）8.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任僅限于物理保管，不涉及監(jiān)督。（×）9.基金份額持有人大會的表決機制通常是一人一票。（×）10.基金估值過程中，"市場法"適用于非上市股權(quán)的估值。（√）---四、簡答題（每題4分，共12分）1.簡述基金管理人內(nèi)部控制體系的主要構(gòu)成要素。答：基金管理人內(nèi)部控制體系的主要構(gòu)成要素包括：-組織結(jié)構(gòu)控制：明確各部門職責(zé)，確保權(quán)責(zé)分明。-財務(wù)控制：規(guī)范資金管理，防止財務(wù)風(fēng)險。-風(fēng)險管理控制：識別、評估和防范投資風(fēng)險。-業(yè)務(wù)流程控制：規(guī)范基金投資、估值、信息披露等業(yè)務(wù)流程。-信息系統(tǒng)控制：確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定。2.基金銷售適用性原則的核心要求是什么？如何體現(xiàn)？答：核心要求是確?；甬a(chǎn)品與投資者的風(fēng)險承受能力匹配。體現(xiàn)方式包括：-評估投資者的風(fēng)險承受能力等級。-根據(jù)風(fēng)險等級推薦相應(yīng)風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。-確保銷售過程充分揭示基金風(fēng)險。3.基金信息披露的禁止行為有哪些？答：禁止行為包括：-誤導(dǎo)性陳述或虛假記載。-夸大宣傳或使用絕對化用語。-惡意詆毀同類基金或競爭對手。-濫用會計術(shù)語或?qū)I(yè)概念。---五、案例分析題（每題9分，共18分）案例一某基金銷售機構(gòu)在銷售一款混合型基金時，向投資者宣傳該基金"過去三年收益率穩(wěn)定在15%以上"，但未說明該基金屬于中高風(fēng)險產(chǎn)品，且近一年實際收益率為8%。投資者購買后虧損較大，要求銷售機構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。問題：1.該銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.投資者可以采取哪些維權(quán)措施？參考答案1.不合規(guī)。原因：-未充分揭示基金風(fēng)險，違反了基金銷售適用性原則。-夸大宣傳收益率，違反了信息披露規(guī)范。2.維權(quán)措施：-向基金銷售機構(gòu)投訴，要求退還銷售費用或賠償損失。-向中國證監(jiān)會舉報。-通過法律途徑維權(quán)。案例二某基金管理人發(fā)現(xiàn)其托管銀行未按規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行獨立核算，導(dǎo)致基金資產(chǎn)與托管銀行自有資產(chǎn)存在混同風(fēng)險。問題：1.該托管銀行的行為違反了哪些規(guī)定？2.基金管理人應(yīng)如何處理該問題？參考答案1.違反規(guī)定：-違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的規(guī)定。-違反了基金托管合同中關(guān)于財產(chǎn)保管的約定。2.處理措施：-立即要求托管銀行糾正行為，確?；鹭敭a(chǎn)獨立核算。-若問題持續(xù)，可更換基金托管人。-向中國證監(jiān)會報告，尋求監(jiān)管支持。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、單選題1.B-基金管理人負(fù)責(zé)投資管理，B項屬于基金托管人的職責(zé)。2.B-基金銷售的核心原則是客戶利益優(yōu)先，符合投資者適當(dāng)性要求。3.D-私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金，其他均為公募基金。4.B-招募說明書主要說明基金的投資策略和風(fēng)險收益特征。5.A-監(jiān)督投資運作屬于基金管理人的職責(zé)。6.C-流動性風(fēng)險屬于市場風(fēng)險的一種，不屬于主要類型。7.B-股權(quán)比例制適用于私募基金，公募基金通常一人一票。8.C-銷售適用性要求產(chǎn)品與投資者風(fēng)險匹配。9.D-以上均為基金運作方式的約定內(nèi)容。10.B-成本法適用于非上市股權(quán)估值。二、多選題1.A,B,C,D-內(nèi)部控制體系涵蓋組織、財務(wù)、風(fēng)險、信息等方面。2.A,B,C,D-銷售行為需遵循客戶利益優(yōu)先、信息披露充分、合規(guī)經(jīng)營等原則。3.A,B,C,D-基金財產(chǎn)獨立性要求財產(chǎn)獨立、債權(quán)債務(wù)分離、不受外界干預(yù)。4.A,B,C,D-禁止誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、詆毀對手、濫用術(shù)語等行為。5.A,B,C,D-投資風(fēng)險來源包括宏觀經(jīng)濟、流動性、決策失誤、政策變化等。6.A,B,C,D-基金合同需明確運作方式、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、持有人大會規(guī)則、估值方法等。7.A,B,C,D-評估需考慮投資者風(fēng)險承受能力、產(chǎn)品風(fēng)險等級、投資策略匹配性、費用合理性等。8.A,B,C,D-托管人職責(zé)包括保管財產(chǎn)、監(jiān)督管理人、清算財產(chǎn)、編制凈值報告等。9.A,B,C,D-常見合規(guī)風(fēng)險包括投資范圍違規(guī)、信息披露不及時、內(nèi)部控制失效、銷售不規(guī)范等。10.A,B,C,D-持有人大會表決事項通常涉及基金重大事項，如擴募、終止、更換管理人/托管人等。三、判斷題1.×-基金管理人和托管人職責(zé)分離，防止利益沖突。2.×-基金銷售禁止承諾最低收益，需揭示風(fēng)險。3.×-基金財產(chǎn)獨立性要求財產(chǎn)獨立，而非合并管理。4.×-基金凈值報告通常在次日披露，非2日。5.√-信用風(fēng)險指投資標(biāo)的發(fā)行人信用風(fēng)險。6.√-基金合同是基金運作的法律基礎(chǔ)。7.√-銷售適用性要求產(chǎn)品與投資者風(fēng)險匹配。8.×-托管人需監(jiān)督基金財產(chǎn)運作，防止風(fēng)險。9.×-公募基金通常一人一票，私募基金按股權(quán)比例。10.√-市場法適用于非上市股權(quán)估值。四、簡答題1.基金管理人內(nèi)部控制體系的主要構(gòu)成要素-組織結(jié)構(gòu)控制：明確各部門職責(zé)，權(quán)責(zé)分明。-財務(wù)控制：規(guī)范資金管理，防止財務(wù)風(fēng)險。-風(fēng)險管理控制：識別、評估和防范投資風(fēng)險。-業(yè)務(wù)流程控制：規(guī)范基金投資、估值、信息披露等流程。-信息系統(tǒng)控制：確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定。2.基金銷售適用性原則的核心要求及體現(xiàn)方式-核心要求：確保基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險承受能力匹配。-體現(xiàn)方式：-評估投資者風(fēng)險承受能力等級。-根據(jù)風(fēng)險等級推薦相應(yīng)風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。-確保銷售過程充分揭示基金風(fēng)險。3.基金信息披露的禁止行為-誤導(dǎo)性陳述或虛假記載。-夸大宣傳或使用絕對化用語。-惡意詆毀同類基金或競爭對手。-濫用會計術(shù)語或?qū)I(yè)概念。五、案例分析題案例一1.行為是否合規(guī)：不合規(guī)。-原因：未充分揭