2026年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題及答案考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。2.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人權(quán)利行使機(jī)制，但無需保障持有人知情權(quán)。4.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率低于臨時(shí)報(bào)告。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)立即制止。6.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。7.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容不得違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定。8.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立完善的盡職調(diào)查程序。9.基金信息披露中，招募說明書屬于要約邀請(qǐng)文件。10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制必須采用一人一票制。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止行為？（）A.未經(jīng)注冊(cè)擅自公開或變相公開募集基金B(yǎng).對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測性承諾C.未經(jīng)披露與基金管理人的關(guān)聯(lián)關(guān)系D.在基金宣傳材料中夸大過往業(yè)績2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)當(dāng)由以下哪個(gè)主體最終確認(rèn)？（）A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.中國證監(jiān)會(huì)3.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于多少小時(shí)？（）A.10小時(shí)B.20小時(shí)C.30小時(shí)D.40小時(shí)4.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任屬于？（）A.行政處罰B.民事賠償C.刑事責(zé)任D.合同違約5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)？（）A.立即執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行并報(bào)告管理人C.與管理人協(xié)商后執(zhí)行D.視情況執(zhí)行6.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）A.基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提B.基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金份額凈值的一定比例計(jì)提D.基金管理費(fèi)可以超過基金資產(chǎn)凈值的1%7.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)報(bào)告的內(nèi)容？（）A.基金季度投資組合報(bào)告B.基金半年度投資組合報(bào)告C.基金重大投資事項(xiàng)變動(dòng)D.基金年度投資組合報(bào)告8.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全的？（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系B.內(nèi)部控制制度C.銷售業(yè)績考核機(jī)制D.客戶投訴處理機(jī)制9.基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的贖回流程B.基金份額持有人可以隨時(shí)申請(qǐng)贖回基金份額C.基金管理人可以拒絕持有人在特定情形下的贖回申請(qǐng)D.基金份額贖回價(jià)格按當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算10.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？（）A.在招募說明書中詳細(xì)列示各項(xiàng)費(fèi)用B.在基金合同中明確費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)C.在基金宣傳材料中夸大費(fèi)用節(jié)省效果D.在定期報(bào)告中披露費(fèi)用實(shí)際支出情況三、多選題（每題2分，共20分）1.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（）A.未經(jīng)注冊(cè)擅自公開或變相公開募集基金B(yǎng).對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測性承諾C.未經(jīng)披露與基金管理人的關(guān)聯(lián)關(guān)系D.在基金宣傳材料中夸大過往業(yè)績E.偽造或篡改基金份額持有人信息2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資范圍C.基金的投資策略D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)E.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征3.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）A.基金法律法規(guī)B.基金產(chǎn)品知識(shí)C.基金銷售規(guī)范D.客戶適當(dāng)性管理E.基金銷售業(yè)績考核4.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，可能導(dǎo)致的法律后果包括哪些？（）A.行政處罰B.民事賠償C.刑事責(zé)任D.資格暫?；虺蜂NE.基金份額持有人集體訴訟5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（）A.立即執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行并報(bào)告管理人C.與管理人協(xié)商后執(zhí)行D.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告E.向基金份額持有人通報(bào)6.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金銷售服務(wù)費(fèi)D.基金交易費(fèi)用E.基金其他費(fèi)用7.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，以下哪些屬于定期報(bào)告的內(nèi)容？（）A.基金季度投資組合報(bào)告B.基金半年度投資組合報(bào)告C.基金年度投資組合報(bào)告D.基金重大投資事項(xiàng)變動(dòng)E.基金投資組合的變更情況8.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系B.內(nèi)部控制制度C.銷售業(yè)績考核機(jī)制D.客戶投訴處理機(jī)制E.銷售行為規(guī)范9.基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的贖回流程B.基金份額持有人可以隨時(shí)申請(qǐng)贖回基金份額C.基金管理人可以拒絕持有人在特定情形下的贖回申請(qǐng)D.基金份額贖回價(jià)格按當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算E.基金份額贖回的確認(rèn)時(shí)間10.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下哪些屬于禁止行為？（）A.在招募說明書中詳細(xì)列示各項(xiàng)費(fèi)用B.在基金合同中明確費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)C.在基金宣傳材料中夸大費(fèi)用節(jié)省效果D.在定期報(bào)告中披露費(fèi)用實(shí)際支出情況E.在基金招募說明書中承諾最低費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱該基金“過去三年收益率超過30%，未來將繼續(xù)保持高增長”，同時(shí)未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和適合的投資期限。該機(jī)構(gòu)還允許銷售人員向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者推薦該基金，但未進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。問題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否違反了相關(guān)法律法規(guī)？請(qǐng)說明理由。2.該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何完善其基金銷售行為？案例二：某基金管理人發(fā)現(xiàn)其管理的基金在某季度投資了某上市公司股票，該股票占基金資產(chǎn)凈值的比例超過5%?；鸸芾砣宋丛诩径葓?bào)告中進(jìn)行披露，也未向基金托管人報(bào)告。問題：1.該基金管理人是否違反了相關(guān)法律法規(guī)？請(qǐng)說明理由。2.基金托管人在發(fā)現(xiàn)該情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？案例三：某基金份額持有人大會(huì)擬就基金擴(kuò)募事項(xiàng)進(jìn)行表決，但會(huì)議通知中未明確列示擴(kuò)募方案的具體內(nèi)容，也未提供相關(guān)材料的詳細(xì)說明。部分持有人因無法充分了解擴(kuò)募方案而拒絕參加大會(huì)。問題：1.該基金份額持有人大會(huì)的程序是否合法？請(qǐng)說明理由。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何完善其基金份額持有人大會(huì)的程序？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金信息披露的必要性和基本原則，并分析其在我國基金市場中的作用。2.結(jié)合實(shí)際案例，論述基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶適當(dāng)性管理方面應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，并提出改進(jìn)建議。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.√3.×4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.×解析：3.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人權(quán)利行使機(jī)制，并保障持有人知情權(quán)。10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制可以采用一人一票制，但也可以根據(jù)基金合同約定采用其他表決方式。二、單選題1.B2.C3.C4.A5.B6.D7.C8.B9.C10.C解析：6.基金管理費(fèi)不得超過基金資產(chǎn)凈值的1%。9.基金管理人不得無故拒絕持有人在正常情形下的贖回申請(qǐng)。三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,D,E5.B,D6.A,B,C,D,E7.A,B,C,E8.A,B,D,E9.A,B,C,D,E10.C,E解析：5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告管理人，同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。10.基金招募說明書中不得承諾最低費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。四、案例分析案例一：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了《證券投資基金法》《基金銷售管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)。根據(jù)《基金銷售管理辦法》第23條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金業(yè)績或進(jìn)行預(yù)測性承諾，且必須向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資期限。該機(jī)構(gòu)的行為屬于誤導(dǎo)性宣傳，且未進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，違反了相關(guān)規(guī)定。2.該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善其基金銷售行為，具體措施包括：-在宣傳材料中如實(shí)披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資期限，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。-對(duì)銷售人員進(jìn)行全面培訓(xùn)，確保其了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，并能夠根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適當(dāng)性推薦。-建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，確保向投資者推薦的產(chǎn)品與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。案例二：1.該基金管理人違反了《證券投資基金法》《基金信息披露管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)。根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第33條，基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金的投資組合，且當(dāng)基金投資了某上市公司股票，該股票占基金資產(chǎn)凈值的比例超過5%時(shí)，必須在季度報(bào)告中進(jìn)行披露。該管理人未進(jìn)行披露，違反了相關(guān)規(guī)定。2.基金托管人在發(fā)現(xiàn)該情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：-立即通知基金管理人進(jìn)行披露。-如基金管理人拒不披露，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。-向基金份額持有人通報(bào)該情況，并說明原因。案例三：1.該基金份額持有人大會(huì)的程序不合法。根據(jù)《證券投資基金法》第84條，基金份額持有人大會(huì)的召集人和召集程序、表決方式、議事規(guī)則等事項(xiàng)由基金合同約定。會(huì)議通知中未明確列示擴(kuò)募方案的具體內(nèi)容，也未提供相關(guān)材料的詳細(xì)說明，違反了基金合同約定，程序不合法。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)完善其基金份額持有人大會(huì)的程序，具體措施包括：-在會(huì)議通知中明確列示擴(kuò)募方案的具體內(nèi)容，并提供相關(guān)材料的詳細(xì)說明。-提前足夠的時(shí)間通知基金份額持有人，確保其有充分的時(shí)間了解擴(kuò)募方案。-在會(huì)議召開前，向基金份額持有人提供必要的培訓(xùn)和答疑，確保其能夠充分理解擴(kuò)募方案。五、論述題1.基金信息披露的必要性和基本原則，并分析其在我國基金市場中的作用?；鹦畔⑴妒侵富鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘约捌渌鹦畔⑴读x務(wù)人，按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性的行為。基金信息披露的必要性主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-保護(hù)投資者利益：基金信息披露能夠使投資者充分了解基金的投資目標(biāo)、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息，從而做出理性的投資決策，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。-維護(hù)市場秩序：基金信息披露能夠提高基金市場的透明度，減少信息不對(duì)稱，防止市場操縱和內(nèi)幕交易等違法行為，維護(hù)基金市場的公平、公正和公開。-促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展：基金信息披露能夠促進(jìn)基金管理人的競爭，提高基金管理人的經(jīng)營水平和投資能力，推動(dòng)基金業(yè)的健康發(fā)展。基金信息披露的基本原則包括：-真實(shí)性原則：基金信息披露必須真實(shí)反映基金的投資運(yùn)作情況，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。-準(zhǔn)確性原則：基金信息披露必須準(zhǔn)確無誤，不得含有任何虛假或誤導(dǎo)性信息。-完整性原則：基金信息披露必須全面反映基金的投資運(yùn)作情況，不得遺漏任何重要信息。-及時(shí)性原則：基金信息披露必須在法定期限內(nèi)進(jìn)行，不得延遲披露。-公平性原則：基金信息披露必須公平對(duì)待所有投資者，不得歧視任何投資者。在我國基金市場，基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-提高市場透明度：基金信息披露能夠提高基金市場的透明度，減少信息不對(duì)稱，使投資者能夠更好地了解基金的投資運(yùn)作情況。-保護(hù)投資者利益：基金信息披露能夠保護(hù)投資者的合法權(quán)益，使投資者能夠做出理性的投資決策。-促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展：基金信息披露能夠促進(jìn)基金管理人的競爭，提高基金管理人的經(jīng)營水平和投資能力，推動(dòng)基金業(yè)的健康發(fā)展。2.結(jié)合實(shí)際案例，論述基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶適當(dāng)性管理方面應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，并提出改進(jìn)建議。