風(fēng)險(xiǎn)管理流程及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模板一、適用范圍與典型應(yīng)用場(chǎng)景本工具模板適用于各類(lèi)組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，覆蓋戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、市場(chǎng)等多個(gè)領(lǐng)域。典型應(yīng)用場(chǎng)景包括：重大項(xiàng)目決策前：如企業(yè)新產(chǎn)品研發(fā)、市場(chǎng)拓展項(xiàng)目、重大投資等，需系統(tǒng)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)并制定應(yīng)對(duì)方案；業(yè)務(wù)流程優(yōu)化中：如供應(yīng)鏈管理、生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、客戶(hù)服務(wù)等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查與防控；合規(guī)管理需求：如數(shù)據(jù)安全、勞動(dòng)用工、環(huán)境保護(hù)等合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；突發(fā)事件應(yīng)對(duì)：如自然災(zāi)害、供應(yīng)鏈中斷、輿情危機(jī)等應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)處置。二、風(fēng)險(xiǎn)管理全流程操作說(shuō)明（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)源操作目標(biāo)：系統(tǒng)梳理組織內(nèi)外部可能導(dǎo)致目標(biāo)偏離的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。操作步驟：明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍：結(jié)合組織戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)流程及當(dāng)前重點(diǎn)工作，確定需關(guān)注的領(lǐng)域（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等）。選擇識(shí)別方法：頭腦風(fēng)暴法：組織跨部門(mén)團(tuán)隊(duì)（如項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)員、業(yè)務(wù)骨干明、技術(shù)專(zhuān)家華等）自由發(fā)言，列舉潛在風(fēng)險(xiǎn)；流程分析法：繪制核心業(yè)務(wù)流程圖（如“采購(gòu)-生產(chǎn)-銷(xiāo)售”流程），標(biāo)注各環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如供應(yīng)商違約、生產(chǎn)故障、客戶(hù)流失等）；歷史數(shù)據(jù)復(fù)盤(pán)：分析過(guò)往項(xiàng)目失敗案例、投訴記錄、審計(jì)報(bào)告等，總結(jié)高頻風(fēng)險(xiǎn)事件；SWOT分析法：從優(yōu)勢(shì)（S）、劣勢(shì)（W）、機(jī)會(huì)（O）、威脅（T）四個(gè)維度，識(shí)別外部環(huán)境威脅與內(nèi)部劣勢(shì)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。輸出成果：形成《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》，明確風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別、具體描述、涉及部門(mén)/環(huán)節(jié)及初步判斷的潛在影響。（二）風(fēng)險(xiǎn)分析：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性與影響程度操作目標(biāo)：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化或定性分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及一旦發(fā)生對(duì)組織目標(biāo)的影響范圍和程度。操作步驟：確定分析維度：可能性：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率（如1-5級(jí)，1級(jí)為極低，5級(jí)為極高）；影響程度：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)財(cái)務(wù)、聲譽(yù)、運(yùn)營(yíng)、合規(guī)等方面的影響（如1-5級(jí)，1級(jí)為輕微，5級(jí)為災(zāi)難性）。收集與分析數(shù)據(jù)：通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、專(zhuān)家訪談（如行業(yè)顧問(wèn)剛、內(nèi)部審計(jì)芳等）、歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等方式，獲取風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的客觀依據(jù)；對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)（如品牌聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)），采用“德?tīng)柗品ā苯M織多輪專(zhuān)家打分，綜合評(píng)估可能性與影響程度。輸出成果：形成《風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)表》，標(biāo)注各風(fēng)險(xiǎn)的可能性等級(jí)、影響程度及初步風(fēng)險(xiǎn)值（可能性×影響程度）。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)操作目標(biāo)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，明確需優(yōu)先應(yīng)對(duì)的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。操作步驟：設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：結(jié)合組織風(fēng)險(xiǎn)承受能力，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（如：風(fēng)險(xiǎn)值≥20為“高風(fēng)險(xiǎn)”，10≤風(fēng)險(xiǎn)值＜20為“中風(fēng)險(xiǎn)”，風(fēng)險(xiǎn)值＜10為“低風(fēng)險(xiǎn)”）。繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖：以“可能性”為X軸、“影響程度”為Y軸，將各風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注在矩陣中，直觀顯示風(fēng)險(xiǎn)分布與優(yōu)先級(jí)。確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)：聚焦“高風(fēng)險(xiǎn)”及部分“中風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)，納入重點(diǎn)監(jiān)控范圍，明確責(zé)任部門(mén)與整改時(shí)限。輸出成果：形成《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告》，包含風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)清單及風(fēng)險(xiǎn)分布分析。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定針對(duì)性防控措施操作目標(biāo)：針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或影響程度。操作步驟：選擇應(yīng)對(duì)策略：規(guī)避：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)法有效控制的業(yè)務(wù)（如政策禁止領(lǐng)域），主動(dòng)放棄或調(diào)整計(jì)劃；降低：通過(guò)技術(shù)改進(jìn)、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（如購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)）等方式，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或影響（如為關(guān)鍵設(shè)備增加備用方案）；轉(zhuǎn)移：通過(guò)外包、合作等方式，將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方（如將物流業(yè)務(wù)外包給專(zhuān)業(yè)公司）；接受：對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)或防控成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)，保留風(fēng)險(xiǎn)但制定應(yīng)急預(yù)案（如小額壞賬準(zhǔn)備金）。制定具體措施：明確措施內(nèi)容、責(zé)任部門(mén)/人、完成時(shí)限及所需資源（如預(yù)算、人力）。輸出成果：形成《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施表》，作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的依據(jù)。（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：動(dòng)態(tài)跟蹤與持續(xù)優(yōu)化操作目標(biāo)：實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化，評(píng)估應(yīng)對(duì)措施有效性，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)策略。操作步驟：設(shè)定監(jiān)控指標(biāo)：針對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，量化監(jiān)控指標(biāo)（如“客戶(hù)投訴率”“供應(yīng)商交付準(zhǔn)時(shí)率”等）。定期跟蹤檢查：責(zé)任部門(mén)按月/季度提交風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)匯總分析風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)（如“已緩解”“未緩解”“新出現(xiàn)”）。評(píng)估應(yīng)對(duì)效果：對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)前后風(fēng)險(xiǎn)值變化，分析措施是否有效（如“設(shè)備故障率從5%降至1%，措施有效”）。動(dòng)態(tài)調(diào)整策略：若風(fēng)險(xiǎn)未緩解或外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)波動(dòng)），及時(shí)修訂應(yīng)對(duì)措施或啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。輸出成果：形成《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控跟蹤表》，記錄風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化、應(yīng)對(duì)效果及優(yōu)化措施。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模板表格表1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)描述（具體事件）涉及部門(mén)/環(huán)節(jié)潛在影響（財(cái)務(wù)/聲譽(yù)/運(yùn)營(yíng)等）識(shí)別方法識(shí)別日期負(fù)責(zé)人1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)新產(chǎn)品上市后競(jìng)品價(jià)格戰(zhàn)市場(chǎng)部銷(xiāo)售額下降15%，市場(chǎng)份額流失頭腦風(fēng)暴、競(jìng)品分析2023-10-08*明2供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)核心原材料供應(yīng)商斷供采購(gòu)部、生產(chǎn)部生產(chǎn)線停產(chǎn)，損失50萬(wàn)元/天流程分析、歷史數(shù)據(jù)2023-10-10*華3技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致客戶(hù)數(shù)據(jù)泄露信息部、合規(guī)部合規(guī)處罰，品牌聲譽(yù)受損專(zhuān)家評(píng)審、漏洞掃描2023-10-12*剛表2：風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述可能性等級(jí)（1-5級(jí)）影響程度等級(jí)（1-5級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)值（可能性×影響）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）1新產(chǎn)品上市后競(jìng)品價(jià)格戰(zhàn)4312中風(fēng)險(xiǎn)2核心原材料供應(yīng)商斷供3515高風(fēng)險(xiǎn)3系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致客戶(hù)數(shù)據(jù)泄露2510中風(fēng)險(xiǎn)表3：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略具體措施責(zé)任部門(mén)/人完成時(shí)限所需資源2核心原材料供應(yīng)商斷供高風(fēng)險(xiǎn)降低+轉(zhuǎn)移1.開(kāi)發(fā)2家備用供應(yīng)商；2.與現(xiàn)有供應(yīng)商簽訂斷供賠償協(xié)議；3.購(gòu)買(mǎi)供應(yīng)鏈中斷險(xiǎn)采購(gòu)部/*華2023-12-31預(yù)算30萬(wàn)元3系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致客戶(hù)數(shù)據(jù)泄露中風(fēng)險(xiǎn)降低1.每季度進(jìn)行一次滲透測(cè)試；2.升級(jí)數(shù)據(jù)加密技術(shù)；3.開(kāi)展員工安全培訓(xùn)信息部/*剛2024-03-31預(yù)算15萬(wàn)元表4：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控跟蹤表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述監(jiān)控指標(biāo)監(jiān)控頻率當(dāng)前狀態(tài)（緩解中/已控制/新出現(xiàn)）應(yīng)對(duì)效果描述更新日期責(zé)任人2核心原材料供應(yīng)商斷供備用供應(yīng)商開(kāi)發(fā)進(jìn)度月度緩解中已完成1家備用供應(yīng)商篩選2023-11-15*華3系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致客戶(hù)數(shù)據(jù)泄露漏洞修復(fù)率季度已控制本季度修復(fù)高危漏洞5個(gè)2023-10-30*剛四、操作要點(diǎn)與常見(jiàn)問(wèn)題規(guī)避保證數(shù)據(jù)來(lái)源可靠：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析需基于客觀數(shù)據(jù)（如歷史記錄、行業(yè)報(bào)告、專(zhuān)家意見(jiàn)），避免主觀臆斷。例如評(píng)估“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”時(shí)，需結(jié)合第三方市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)而非僅憑經(jīng)驗(yàn)判斷。強(qiáng)化跨部門(mén)協(xié)作：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)需打破部門(mén)壁壘，邀請(qǐng)業(yè)務(wù)、技術(shù)、財(cái)務(wù)、法務(wù)等多部門(mén)人員參與，避免遺漏風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”需法務(wù)部提前介入）。統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：組織內(nèi)部需明確“可能性”“影響程度”的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（如“5級(jí)影響”定義為“導(dǎo)致年度利潤(rùn)損失超20%”），保證不同團(tuán)隊(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果一致。動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)策略：風(fēng)險(xiǎn)不是靜態(tài)的，需定期（如每季度）回顧風(fēng)險(xiǎn)清單，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、技術(shù)迭代