(全新)外匯知識應(yīng)知應(yīng)會考試題庫及答案一、單項選擇題

1.外匯市場中，直接標價法下，匯率數(shù)值增大意味著（）。

A.本幣升值

B.本幣貶值

C.外幣貶值

D.匯率不變

答案：B。在直接標價法下，是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應(yīng)付出多少單位本國貨幣。匯率數(shù)值增大，表示需要用更多的本幣去兌換同樣數(shù)量的外幣，意味著本幣貶值，外幣升值。

2.以下哪種貨幣不屬于主要國際儲備貨幣（）。

A.人民幣

B.泰銖

C.日元

D.歐元

答案：B。主要國際儲備貨幣包括美元、歐元、日元、英鎊、人民幣等。泰銖雖然在東南亞地區(qū)有一定的流通性，但并非主要國際儲備貨幣。

3.外匯交易中，T+2交割是指（）。

A.交易日后第2個工作日交割

B.交易日后2天（包含非工作日）交割

C.交易日后第2個自然日交割

D.交易當天加上2小時交割

答案：A。在外匯交易中，T+2交割是指交易日后第2個工作日進行交割。這里強調(diào)的是工作日，非工作日不計算在內(nèi)。

4.外匯期權(quán)的買方最大損失是（）。

A.執(zhí)行價格

B.期權(quán)費

C.市場價格與執(zhí)行價格的差價

D.無限大

答案：B。外匯期權(quán)的買方支付期權(quán)費獲得權(quán)利。無論市場情況如何變化，其最大損失就是所支付的期權(quán)費。

5.以下哪一項不是影響匯率的因素（）。

A.利率水平

B.國家政治局勢

C.企業(yè)員工數(shù)量

D.國際收支狀況

答案：C。利率水平會影響資金的流向，從而影響匯率；國家政治局勢不穩(wěn)定會使投資者對該國貨幣的信心下降，影響匯率；國際收支狀況反映了一國對外經(jīng)濟往來的收支情況，也會對匯率產(chǎn)生重要影響。而企業(yè)員工數(shù)量與匯率沒有直接關(guān)聯(lián)。

6.即期外匯交易的標準交割日是（）。

A.成交當天

B.成交后第1個工作日

C.成交后第2個工作日

D.成交后第3個工作日

答案：C。即期外匯交易的標準交割日是成交后第2個工作日。

7.在外匯市場上，銀行報出的買入價和賣出價之間的差價被稱為（）。

A.點差

B.利差

C.價差

D.匯差

答案：A。銀行報出的買入價和賣出價之間的差價稱為點差，這是銀行從事外匯交易的利潤來源之一。

8.外匯管制的主要目的不包括（）。

A.平衡國際收支

B.穩(wěn)定匯率

C.防止資本外逃

D.增加外匯儲備

答案：D。外匯管制的主要目的包括平衡國際收支、穩(wěn)定匯率、防止資本外逃等。增加外匯儲備是外匯管制可能帶來的結(jié)果之一，但不是其主要目的。

9.當一國利率上升時，會導(dǎo)致該國貨幣（）。

A.升值

B.貶值

C.不變

D.無法確定

答案：A。當一國利率上升時，會吸引外國資金流入該國，增加對該國貨幣的需求，從而導(dǎo)致該國貨幣升值。

10.外匯市場上，美元對日元的匯率為110.50/60，其中110.50是（）。

A.銀行買入美元的價格

B.銀行賣出美元的價格

C.客戶買入日元的價格

D.以上都不對

答案：A。在外匯市場的報價中，前面的數(shù)字是銀行買入基準貨幣（這里是美元）的價格，后面的數(shù)字是銀行賣出基準貨幣的價格。所以110.50是銀行買入美元的價格。

二、多項選擇題

1.外匯的基本特征包括（）。

A.外幣性

B.可自由兌換性

C.普遍接受性

D.穩(wěn)定性

答案：ABC。外匯具有外幣性，即必須是以外國貨幣表示的資產(chǎn)；可自由兌換性，能夠自由地兌換成其他國家的貨幣；普遍接受性，在國際經(jīng)濟往來中被各國普遍接受和使用。外匯的價值會隨市場情況波動，不具有穩(wěn)定性。

2.影響匯率變動的經(jīng)濟因素有（）。

A.通貨膨脹率

B.經(jīng)濟增長率

C.國際收支狀況

D.財政政策

答案：ABCD。通貨膨脹率上升會使一國貨幣的購買力下降，導(dǎo)致該國貨幣貶值；經(jīng)濟增長率較高的國家，其貨幣往往會有升值的趨勢；國際收支狀況直接影響外匯市場的供求關(guān)系，進而影響匯率；財政政策如政府的支出、稅收等政策的調(diào)整也會對經(jīng)濟和匯率產(chǎn)生影響。

3.外匯交易的主要方式有（）。

A.即期外匯交易

B.遠期外匯交易

C.外匯期貨交易

D.外匯期權(quán)交易

答案：ABCD。即期外匯交易是最基本的外匯交易方式，在成交后較短時間內(nèi)進行交割；遠期外匯交易是買賣雙方約定在未來某一日期按約定的匯率進行交割的交易；外匯期貨交易是在期貨交易所進行的標準化合約交易；外匯期權(quán)交易則賦予買方在未來某一特定時間或時期內(nèi)按約定價格買賣一定數(shù)量外匯的權(quán)利。

4.外匯市場的參與者包括（）。

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.外匯經(jīng)紀商

D.企業(yè)和個人

答案：ABCD。商業(yè)銀行是外匯市場的主要參與者，從事外匯買賣、資金清算等業(yè)務(wù)；中央銀行通過干預(yù)外匯市場來穩(wěn)定匯率；外匯經(jīng)紀商為外匯交易雙方提供中介服務(wù)；企業(yè)和個人因國際貿(mào)易、旅游等需求參與外匯市場交易。

5.外匯風險管理的方法有（）。

A.選擇合適的計價貨幣

B.提前或推遲收付外匯

C.外匯期權(quán)交易

D.外匯期貨交易

答案：ABCD。選擇合適的計價貨幣可以降低匯率風險，如選擇本幣或幣值穩(wěn)定的貨幣；提前或推遲收付外匯可以根據(jù)匯率的預(yù)期變化來調(diào)整資金的收付時間，減少損失；外匯期權(quán)交易和外匯期貨交易都可以作為套期保值的工具，幫助企業(yè)和投資者管理外匯風險。

6.以下屬于外匯市場功能的有（）。

A.國際清算

B.套期保值

C.投機

D.價格發(fā)現(xiàn)

答案：ABCD。外匯市場的國際清算功能可以滿足國際經(jīng)濟交易中不同貨幣之間的兌換和結(jié)算需求；套期保值功能使企業(yè)和投資者能夠規(guī)避匯率波動帶來的風險；投機功能吸引了一些投資者通過預(yù)測匯率走勢來獲取利潤；價格發(fā)現(xiàn)功能則通過市場供求關(guān)系形成合理的匯率價格。

7.匯率制度主要有（）。

A.固定匯率制度

B.浮動匯率制度

C.釘住匯率制度

D.聯(lián)合浮動匯率制度

答案：ABCD。固定匯率制度是指一國貨幣與另一國貨幣的匯率基本固定，波動幅度限制在一定范圍內(nèi)；浮動匯率制度是指匯率由市場供求關(guān)系決定，自由浮動；釘住匯率制度是指一國貨幣釘住某一種或幾種貨幣，與其保持固定的匯率關(guān)系；聯(lián)合浮動匯率制度是指一些國家的貨幣之間保持固定匯率，對其他國家貨幣則共同浮動。

8.外匯管制的主要內(nèi)容包括（）。

A.貿(mào)易外匯管制

B.非貿(mào)易外匯管制

C.資本項目管制

D.匯率管制

答案：ABCD。貿(mào)易外匯管制主要針對進出口貿(mào)易中的外匯收支進行管理；非貿(mào)易外匯管制涉及旅游、勞務(wù)等非貿(mào)易項目的外匯收支；資本項目管制對資本的流入和流出進行限制；匯率管制則通過各種手段來控制匯率的波動。

9.外匯儲備的作用有（）。

A.平衡國際收支

B.穩(wěn)定匯率

C.增強國際信譽

D.干預(yù)外匯市場

答案：ABCD。外匯儲備可以在國際收支出現(xiàn)逆差時，用于支付進口、償還外債等，平衡國際收支；當匯率波動過大時，中央銀行可以動用外匯儲備干預(yù)外匯市場，穩(wěn)定匯率；充足的外匯儲備可以增強一國在國際上的信譽，提高其融資能力。

10.外匯交易中的風險類型有（）。

A.匯率風險

B.信用風險

C.操作風險

D.市場風險

答案：ABCD。匯率風險是外匯交易中最主要的風險，由于匯率波動可能導(dǎo)致交易損失；信用風險是指交易對手不履行合約義務(wù)的風險；操作風險可能由于交易系統(tǒng)故障、人為操作失誤等原因產(chǎn)生；市場風險還包括利率、政策等因素變化對匯率和外匯交易的影響。

三、判斷題

1.外匯就是外國貨幣。（）

答案：錯誤。外匯不僅僅是外國貨幣，還包括外幣支付憑證、外幣有價證券等。外國貨幣只是外匯的一種表現(xiàn)形式。

2.在間接標價法下，匯率數(shù)值增大表示本幣貶值。（）

答案：錯誤。在間接標價法下，是以一定單位的本國貨幣為標準來計算應(yīng)收多少單位的外國貨幣。匯率數(shù)值增大意味著一定單位的本幣可以兌換更多的外幣，即本幣升值。

3.即期外匯交易一定是在成交當天進行交割。（）

答案：錯誤。即期外匯交易的標準交割日是成交后第2個工作日，雖然也存在成交當天或成交后第1個工作日交割的情況，但不是一定在成交當天交割。

4.外匯期權(quán)的賣方收益是有限的，而損失是無限的。（）

答案：正確。外匯期權(quán)的賣方收取期權(quán)費，其最大收益就是期權(quán)費。當市場情況對買方有利時，賣方可能需要按照合約履行義務(wù)，其損失可能隨著市場波動而無限增大。

5.外匯管制對經(jīng)濟只有積極作用，沒有消極影響。（）

答案：錯誤。外匯管制在一定程度上可以平衡國際收支、穩(wěn)定匯率等，但也可能會限制國際貿(mào)易和投資的發(fā)展，降低資源配置效率，影響經(jīng)濟的活力和競爭力，存在一定的消極影響。

6.一國國際收支順差會導(dǎo)致該國貨幣貶值。（）

答案：錯誤。一國國際收支順差意味著該國在國際經(jīng)濟往來中收入大于支出，外匯市場上對該國貨幣的需求增加，會導(dǎo)致該國貨幣升值。

7.外匯市場是一個有形的市場。（）

答案：錯誤。外匯市場是一個無形的市場，主要通過電子通信網(wǎng)絡(luò)進行交易，沒有固定的交易場所。

8.外匯風險管理的目的是完全消除外匯風險。（）

答案：錯誤。外匯風險管理的目的是降低外匯風險帶來的損失，而不是完全消除風險。因為在外匯市場中，風險是客觀存在的，很難做到完全消除。

9.銀行的外匯買入價總是低于外匯賣出價。（）

答案：正確。銀行買入外匯的價格低于賣出外匯的價格，這樣的差價是銀行從事外匯交易的利潤來源。

10.匯率的波動只會對企業(yè)產(chǎn)生影響，對個人沒有影響。（）

答案：錯誤。匯率的波動不僅會影響企業(yè)的國際貿(mào)易、投資等活動，也會對個人產(chǎn)生影響，如個人的旅游、留學(xué)換匯成本等都會受到匯率波動的影響。

四、簡答題

1.簡述外匯的概念和分類。

外匯是指以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。其分類如下：

按外匯的來源和用途，可分為貿(mào)易外匯和非貿(mào)易外匯。貿(mào)易外匯是指來源于進出口貿(mào)易的外匯；非貿(mào)易外匯是指除貿(mào)易外匯之外通過其他途徑所收付的外匯，如旅游、勞務(wù)、僑匯等。

按外匯的兌換限制程度，可分為自由外匯和記賬外匯。自由外匯是指無需貨幣發(fā)行國批準，可以隨時動用，自由兌換為其他貨幣，或向第三國辦理支付的外匯；記賬外匯是指記載在雙方指定銀行賬戶上的外匯，不能自由兌換成其他貨幣，也不能對第三國進行支付。

按外匯交易的交割期限，可分為即期外匯和遠期外匯。即期外匯是指在外匯買賣成交后，原則上在兩個工作日內(nèi)辦理交割的外匯；遠期外匯是指買賣雙方先按商定的匯率和數(shù)量簽訂買賣合同，約定到未來某一時間進行交割的外匯。

2.分析影響匯率變動的主要因素。

經(jīng)濟因素：

國際收支狀況：國際收支順差，外匯供大于求，該國貨幣升值；國際收支逆差，外匯供不應(yīng)求，該國貨幣貶值。

通貨膨脹率：通貨膨脹率高的國家，其貨幣的購買力下降，導(dǎo)致該國貨幣貶值；反之，貨幣升值。

經(jīng)濟增長率：經(jīng)濟增長率較高的國家，往往會吸引外資流入，增加對該國貨幣的需求，推動該國貨幣升值。

利率水平：利率上升，會吸引外國資金流入，增加對該國貨幣的需求，導(dǎo)致該國貨幣升值；利率下降則相反。

政治因素：國家政治局勢不穩(wěn)定，會使投資者對該國貨幣的信心下降，導(dǎo)致該國貨幣貶值。

市場因素：外匯市場上的供求關(guān)系直接影響匯率。投資者的預(yù)期、投機活動等也會影響外匯市場的供求和匯率。

中央銀行干預(yù)：中央銀行通過在外匯市場上買賣外匯來調(diào)節(jié)外匯供求，穩(wěn)定匯率。當匯率過高時，中央銀行賣出本幣，買入外匯；當匯率過低時，中央銀行買入本幣，賣出外匯。

3.闡述外匯市場的主要功能。

國際清算功能：在國際經(jīng)濟交易中，不同國家的企業(yè)和個人之間需要進行貨幣兌換和資金結(jié)算。外匯市場為這種國際清算提供了便利，使國際貿(mào)易和投資能夠順利進行。

套期保值功能：企業(yè)和投資者面臨匯率波動的風險，通過外匯市場的套期保值交易，如遠期外匯交易、外匯期貨交易、外匯期權(quán)交易等，可以鎖定未來的匯率，減少匯率波動帶來的損失。

投機功能：一些投資者通過預(yù)測匯率的走勢，在外匯市場上進行買賣操作，以獲取利潤。投機活動雖然增加了外匯市場的風險，但也提高了市場的流動性。

價格發(fā)現(xiàn)功能：外匯市場上眾多的參與者通過交易形成了外匯的供求關(guān)系，進而決定了匯率的價格。這個價格反映了市場對各種信息的綜合判斷，為市場參與者提供了決策依據(jù)。

4.說明外匯風險管理的主要方法。

貿(mào)易策略法：

選擇合適的計價貨幣：盡量選擇本幣或幣值穩(wěn)定的貨幣作為計價貨幣，以降低匯率風險。

調(diào)整合同價格和結(jié)算期限：根據(jù)匯率的預(yù)期變化，調(diào)整進出口商品的價格和結(jié)算期限，提前或推遲收付外匯。

金融交易法：

外匯遠期交易：買賣雙方約定在未來某一日期按約定的匯率進行外匯交割，鎖定匯率風險。

外匯期貨交易：在期貨交易所進行標準化的外匯期貨合約交易，通過套期保值來規(guī)避匯率風險。

外匯期權(quán)交易：買方支付期權(quán)費獲得在未來某一特定時間或時期內(nèi)按約定價格買賣一定數(shù)量外匯的權(quán)利，可根據(jù)市場情況決定是否行使權(quán)利。

貨幣互換：交易雙方根據(jù)互補的需要，在一定期限內(nèi)交換不同貨幣的本金和利息。

其他管理方法：

平衡資產(chǎn)和負債：使企業(yè)的外幣資產(chǎn)和外幣負債在金額和期限上相匹配，降低匯率波動對企業(yè)財務(wù)狀況的影響。

加強對匯率的監(jiān)測和預(yù)測：及時了解匯率的變化情況，制定相應(yīng)的風險管理策略。

5.簡述外匯管制的利弊。

利：

平衡國際收支：通過限制外匯的流出和流入，控制進口和出口規(guī)模，改善國際收支狀況。

穩(wěn)定匯率：防止匯率的過度波動，為國內(nèi)經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

保護國內(nèi)產(chǎn)業(yè)：限制外匯用于進口某些商品，有利于保護本國的幼稚產(chǎn)業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)。

防止資本外逃：在經(jīng)濟不穩(wěn)定時期，外匯管制可以防止大量資本外逃，維護國內(nèi)金融市場的穩(wěn)定。

弊：

限制國際貿(mào)易和投資：外匯管制會增加企業(yè)的交易成本和風險，降低企業(yè)的競爭力，限制國際貿(mào)易和投資的發(fā)展。

降低資源配置效率：外匯管制可能導(dǎo)致外匯市場的價格信號扭曲，使資源不能按照市場機制進行合理配置。

增加管理成本：實施外匯管制需要投入大量的人力、物力和財力進行管理和監(jiān)督，增加了政府的管理成本。

引發(fā)黑市交易：嚴格的外匯管制可能會導(dǎo)致外匯黑市的出現(xiàn)，擾亂正常的金融秩序。

五、論述題

1.論述人民幣國際化的現(xiàn)狀、意義和面臨的挑戰(zhàn)。

現(xiàn)狀：

人民幣在國際支付中的地位不斷提升。越來越多的國家和企業(yè)在國際貿(mào)易和投資中使用人民幣進行結(jié)算，人民幣在全球支付貨幣中的排名逐步上升。

人民幣在國際儲備中的份額逐漸增加。一些國家的中央銀行開始將人民幣納入外匯儲備，反映了國際社會對人民幣的認可。

人民幣跨境金融交易日益活躍。人民幣離岸市場不斷發(fā)展，境外人民幣債券、股票等金融產(chǎn)品的發(fā)行和交易規(guī)模逐漸擴大。

意義：

對我國經(jīng)濟的意義：

降低匯率風險：企業(yè)在國際貿(mào)易和投資中使用人民幣結(jié)算，減少了外匯兌換的環(huán)節(jié)，降低了匯率波動帶來的風險。

提高金融效率：人民幣國際化有助于推動我國金融市場的開放和發(fā)展，提高金融機構(gòu)的國際競爭力，促進金融資源的優(yōu)化配置。

增強國際話語權(quán)：人民幣成為國際貨幣后，我國在國際金融領(lǐng)域的話語權(quán)和影響力將得到提升，能夠更好地參與國際金融規(guī)則的制定。

對全球經(jīng)濟的意義：

促進國際貨幣體系多元化：人民幣國際化有助于打破美元主導(dǎo)的國際貨幣體系格局，增加國際貨幣體系的穩(wěn)定性和多樣性。

推動全球貿(mào)易和投資：人民幣在國際上的廣泛使用將為全球貿(mào)易和投資提供更多的選擇，降低交易成本，促進全球經(jīng)濟的發(fā)展。

面臨的挑戰(zhàn)：

金融市場開放與監(jiān)管：人民幣國際化需要進一步開放金融市場，但開放過程中可能面臨金融風險的增加，如資本流動的沖擊、金融市場波動等，對金融監(jiān)管提出了更高的要求。

匯率制度改革：人民幣國際化要求更加靈活的匯率制度，但匯率的大幅波動可能會影響人民幣的國際信譽和使用意愿，如何在匯率制度改革中保持匯率的相對穩(wěn)定是一個挑戰(zhàn)。

國際競爭：美元、歐元等國際貨幣已經(jīng)在國際貨幣體系中占據(jù)主導(dǎo)地位，人民幣國際化面臨著來自這些貨幣的激烈競爭，需要不斷提高人民幣的吸引力和競爭力。

宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定：人民幣國際化要求我國保持宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定，包括穩(wěn)定的經(jīng)濟增長、合理的通貨膨脹率和財政收支平衡等。如果宏觀經(jīng)濟出現(xiàn)不穩(wěn)定因素，可能會影響人民幣的國際化進程。

2.結(jié)合實際分析外匯市