《銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告管理辦法(試行)》測(cè)試練習(xí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（附答案）單選題1.銀行在人工分析識(shí)別后，確認(rèn)屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息的，應(yīng)當(dāng)在報(bào)告中記錄什么？A、客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過(guò)程B、排除理由C、客戶姓名D、交易時(shí)間參考答案：A2.銀行在人工分析識(shí)別后，確認(rèn)不屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息的，應(yīng)當(dāng)做什么？A、報(bào)送報(bào)告B、記錄排除理由C、通知客戶D、報(bào)告外匯局參考答案：B3.銀行在配合外匯局監(jiān)督檢查時(shí)，不得有以下哪一項(xiàng)行為？A、提供文件B、提供資料C、拒絕提供信息D、提供數(shù)據(jù)參考答案：C4.銀行在報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告前，應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易信息進(jìn)行什么？A、自動(dòng)報(bào)送B、人工分析、識(shí)別C、忽略D、存檔參考答案：B5.銀行應(yīng)當(dāng)制定和完善外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其什么負(fù)責(zé)？A、準(zhǔn)確性B、有效性C、及時(shí)性D、完整性參考答案：B6.銀行應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息后及時(shí)報(bào)送報(bào)告，最遲不超過(guò)5個(gè)工作日。報(bào)送方式是什么？A、電子方式B、紙質(zhì)方式C、電話方式D、郵件方式參考答案：A7.銀行應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息后，最遲不超過(guò)多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送報(bào)告？A、3B、5C、7D、10參考答案：B8.銀行應(yīng)當(dāng)以什么為基本單位開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析？A、交易金額B、交易類型C、交易主體D、交易時(shí)間參考答案：C9.銀行應(yīng)當(dāng)為外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告工作提供必要的資源保障，不包括以下哪一項(xiàng)？A、人員B、系統(tǒng)C、信息D、資金參考答案：D10.銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)其什么機(jī)構(gòu)向國(guó)家外匯管理局報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告？A、分支機(jī)構(gòu)B、總部或總部指定的機(jī)構(gòu)C、當(dāng)?shù)赝鈪R局D、中國(guó)人民銀行參考答案：B11.銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部信息共享，并合理確定什么？A、信息共享的程度與范圍B、信息保密級(jí)別C、信息存儲(chǔ)時(shí)間D、信息處理方式參考答案：A12.銀行應(yīng)當(dāng)將外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告等資料自生成之日起至少保存多少年？A、3B、5C、7D、10參考答案：B13.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全什么系統(tǒng)以監(jiān)測(cè)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息？A、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)B、客戶管理系統(tǒng)C、賬務(wù)系統(tǒng)D、報(bào)告系統(tǒng)參考答案：A14.銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息并報(bào)送報(bào)告，當(dāng)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶存在什么行為？A、任何外匯交易B、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為C、跨境資金流動(dòng)D、虛假貿(mào)易參考答案：B15.銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息與什么相關(guān)？A、所有外匯交易B、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為C、客戶身份D、交易金額參考答案：B16.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定什么？A、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告內(nèi)部管理制度B、外匯業(yè)務(wù)規(guī)程C、客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)D、風(fēng)險(xiǎn)管理框架參考答案：A17.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易主體采取與風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)的措施，不包括以下哪一項(xiàng)？A、提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、采取強(qiáng)化審查措施C、降低審批層級(jí)D、限制非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)參考答案：C18.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況進(jìn)行什么？A、督導(dǎo)管理B、獨(dú)立運(yùn)營(yíng)C、忽略D、定期檢查參考答案：A19.銀行應(yīng)當(dāng)定期對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行什么？A、檢查B、評(píng)估C、修改D、廢棄參考答案：B20.銀行向國(guó)家外匯管理局報(bào)送報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)什么？A、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、總部或總部指定的機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行D、公安機(jī)關(guān)參考答案：B21.銀行違反本辦法時(shí)，處罰依據(jù)是什么？A、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》B、其他法律法規(guī)C、銀行內(nèi)部規(guī)定D、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)參考答案：A22.銀行違反本辦法的，依據(jù)什么進(jìn)行處罰？A、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》B、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》C、《銀行外匯展業(yè)管理辦法》D、《跨境貿(mào)易條例》參考答案：B23.銀行認(rèn)為發(fā)現(xiàn)的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征具有較強(qiáng)代表性時(shí)，可以做什么？A、忽略B、及時(shí)向國(guó)家外匯管理局報(bào)送C、內(nèi)部存檔D、公開(kāi)披露參考答案：B24.銀行接到補(bǔ)正通知后，應(yīng)當(dāng)在多少個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？A、3B、5C、7D、10參考答案：B25.銀行及其工作人員對(duì)因執(zhí)行本辦法獲得的信息應(yīng)當(dāng)做什么？A、公開(kāi)B、依法保密C、共享D、銷毀參考答案：B26.銀行發(fā)現(xiàn)已報(bào)送的報(bào)告內(nèi)容要素不全、存在錯(cuò)誤或出現(xiàn)新情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)做什么？A、及時(shí)主動(dòng)補(bǔ)正報(bào)送B、等待外匯局通知C、忽略D、修改內(nèi)部記錄參考答案：A27.銀行對(duì)交易主體采取的措施中，不包括以下哪一項(xiàng)？A、提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、采取強(qiáng)化審查措施C、降低業(yè)務(wù)費(fèi)用D、限制非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)參考答案：C28.銀行對(duì)交易主體采取的措施中，包括提高該交易主體的什么？A、信用等級(jí)B、外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、業(yè)務(wù)額度D、服務(wù)質(zhì)量參考答案：B29.銀行報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告的方式是？A、紙質(zhì)報(bào)送B、電子方式C、電話報(bào)告D、郵件報(bào)告參考答案：B30.銀行報(bào)送報(bào)告的最遲時(shí)間不超過(guò)5個(gè)工作日，從什么時(shí)候開(kāi)始計(jì)算？A、發(fā)現(xiàn)交易信息日B、確認(rèn)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息后C、交易發(fā)生日D、客戶開(kāi)戶日參考答案：B31.外匯局監(jiān)督檢查時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)提供什么？A、虛假信息B、相關(guān)文件、資料、數(shù)據(jù)、信息C、僅部分信息D、僅數(shù)據(jù)參考答案：B32.外匯局對(duì)銀行執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行什么？A、審批B、監(jiān)督檢查C、指導(dǎo)D、管理參考答案：B33.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為不包括以下哪一項(xiàng)？A、涉嫌虛假貿(mào)易B、合法跨境投資C、地下錢(qián)莊D、跨境賭博參考答案：B34.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為包括涉嫌以下哪一項(xiàng)？A、合法貿(mào)易B、虛假投融資C、正常跨境支付D、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄參考答案：B35.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括擬采取的什么？A、處置措施B、投資策略C、營(yíng)銷計(jì)劃D、客戶服務(wù)參考答案：A36.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告的主要內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A、基本情況B、分析過(guò)程C、分析結(jié)論D、交易主體的家庭背景參考答案：D37.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告的報(bào)送要求和具體格式由誰(shuí)規(guī)定？A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家外匯管理局C、銀行自行決定D、國(guó)務(wù)院參考答案：B38.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告的報(bào)送要求和具體格式由誰(shuí)規(guī)定？A、國(guó)家外匯管理局B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：A39.如果資料涉及外匯管理部門(mén)正在調(diào)查的涉嫌違規(guī)行為，保存期應(yīng)如何？A、永久保存B、保存至調(diào)查工作結(jié)束C、保存10年D、保存3年參考答案：B40.如果銀行未報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，但能證明自身已經(jīng)勤勉盡責(zé)，且未報(bào)送理由具有邏輯性和合理性，會(huì)怎樣？A、仍要處罰B、不追究相關(guān)法律責(zé)任C、警告D、罰款參考答案：B41.如果外匯局發(fā)現(xiàn)報(bào)告內(nèi)容要素不全或錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)向銀行發(fā)出什么？A、處罰通知B、補(bǔ)正通知C、警告D、指導(dǎo)文件參考答案：B42.如果確認(rèn)交易信息屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，銀行應(yīng)當(dāng)在報(bào)告中記錄什么？A、排除理由B、分析過(guò)程C、交易金額D、客戶名稱參考答案：B43.如果確認(rèn)交易信息不屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，銀行應(yīng)當(dāng)做什么？A、報(bào)送報(bào)告B、記錄排除理由C、忽略D、報(bào)告外匯局參考答案：B44.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)參考的因素不包括以下哪一項(xiàng)？A、中國(guó)人民銀行發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示B、公安機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析C、銀行外匯資產(chǎn)規(guī)模D、交易主體的個(gè)人喜好參考答案：D45.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)不包括以下哪一項(xiàng)？A、交易主體的身份B、交易資金來(lái)源C、交易金額D、交易主體的信用評(píng)分參考答案：D46.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括交易主體的身份、行為以及交易資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在什么情形？A、正常B、異常C、常規(guī)D、合法參考答案：B47.國(guó)家外匯管理局不定期向銀行發(fā)布什么？A、法律法規(guī)B、風(fēng)險(xiǎn)提示和外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征C、處罰決定D、業(yè)務(wù)指南參考答案：B48.對(duì)于非法跨境金融活動(dòng)，國(guó)家外匯管理局可以要求銀行直接報(bào)送什么？A、依據(jù)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易信息B、所有交易信息C、客戶身份信息D、銀行內(nèi)部記錄參考答案：A49.對(duì)于非法跨境金融活動(dòng)，國(guó)家外匯管理局可以要求銀行直接報(bào)送什么？A、所有交易信息B、依據(jù)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易信息C、客戶身份信息D、銀行內(nèi)部記錄參考答案：B50.當(dāng)?shù)诹鶙l所列參考因素發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)做什么？A、忽略B、及時(shí)評(píng)估和優(yōu)化C、報(bào)告外匯局D、暫停業(yè)務(wù)參考答案：B51.參考因素中，不包括以下哪一項(xiàng)？A、中國(guó)人民銀行發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示B、公安機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析C、銀行外匯資產(chǎn)規(guī)模D、交易主體的社交媒體信息參考答案：D52.本辦法自什么時(shí)候起施行？A、發(fā)布之日B、2023年1月1日C、另行通知D、審核后參考答案：A53.本辦法由誰(shuí)負(fù)責(zé)解釋？A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家外匯管理局C、國(guó)務(wù)院D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：B54.本辦法由誰(shuí)負(fù)責(zé)解釋？A、國(guó)家外匯管理局B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：A55.本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立，并適用以下哪一項(xiàng)進(jìn)行外匯展業(yè)的銀行？A、《銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告管理辦法》B、《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》C、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》D、《跨境貿(mào)易和投融資便利化條例》參考答案：B56.本辦法施行日期是什么？A、發(fā)布之日起B(yǎng)、試行C、另行通知D、固定日期參考答案：A57.本辦法的解釋權(quán)歸誰(shuí)？A、國(guó)家外匯管理局B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：A58.《銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告管理辦法(試行)》的制定依據(jù)不包括以下哪一項(xiàng)？A、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》B、相關(guān)法律法規(guī)C、《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》D、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》參考答案：D多選題1.制定《銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告管理辦法(試行)》的目的是什么？A、統(tǒng)籌發(fā)展和安全B、保障跨境貿(mào)易和投融資便利化C、預(yù)防和遏制外匯違法違規(guī)活動(dòng)D、維護(hù)外匯市場(chǎng)秩序參考答案：ABCD2.銀行制定內(nèi)部管理制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)規(guī)范哪些工作？A、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告工作B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)督導(dǎo)管理C、客戶服務(wù)D、業(yè)務(wù)辦理參考答案：AB3.銀行在報(bào)送報(bào)告前，應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易信息進(jìn)行人工分析、識(shí)別，可能的結(jié)果有哪些？A、確認(rèn)屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息B、確認(rèn)不屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息C、忽略D、自動(dòng)報(bào)送參考答案：AB4.銀行應(yīng)當(dāng)制定和完善外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？A、交易主體的身份B、行為C、交易資金來(lái)源D、交易金額參考答案：ABCD5.銀行應(yīng)當(dāng)為外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告工作提供必要的資源保障，包括哪些？A、人員B、系統(tǒng)C、信息D、資金參考答案：ABC6.銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)什么向國(guó)家外匯管理局報(bào)送報(bào)告？A、總部B、總部指定的機(jī)構(gòu)C、分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)赝鈪R局參考答案：AB7.銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部信息共享，并根據(jù)什么合理確定信息共享的程度與范圍？A、信息敏感度B、與外匯風(fēng)險(xiǎn)交易管理的相關(guān)性C、信息量D、信息類型參考答案：AB8.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以交易主體為基本單位開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析，并全面、完整、準(zhǔn)確地采集哪些信息？A、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易主體身份信息B、交易信息C、客戶信用信息D、市場(chǎng)信息參考答案：AB9.銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)并報(bào)送的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息與什么相關(guān)？A、涉嫌虛假貿(mào)易B、虛假投融資C、地下錢(qián)莊D、跨境賭博參考答案：ABCD10.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定什么？A、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告內(nèi)部管理制度B、規(guī)范本行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告工作C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況進(jìn)行督導(dǎo)管理D、客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)參考答案：ABC11.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易主體采取與風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)的措施，包括哪些？A、提高該交易主體外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、采取強(qiáng)化審查措施C、提升審批層級(jí)D、限制或拒絕辦理業(yè)務(wù)參考答案：ABCD12.銀行應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化時(shí)考慮哪些因素？A、參考因素變化B、其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況C、客戶投訴D、市場(chǎng)波動(dòng)參考答案：AB13.銀行應(yīng)當(dāng)定期對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行優(yōu)化。在什么情況下應(yīng)當(dāng)及時(shí)評(píng)估和優(yōu)化？A、第六條所列參考因素發(fā)生變化B、發(fā)生其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況C、每年固定時(shí)間D、外匯局要求時(shí)參考答案：AB14.銀行應(yīng)當(dāng)保存哪些資料自生成之日起至少5年？A、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告B、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄C、客戶身份信息D、所有交易記錄參考答案：AB15.銀行向國(guó)家外匯管理局報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征時(shí)，需要滿足什么條件？A、具有較強(qiáng)代表性B、普遍性C、對(duì)特定類型具有指向性D、所有特征參考答案：ABC16.銀行未報(bào)送信息但免于處罰的條件是什么？A、有證據(jù)證明勤勉盡責(zé)B、未報(bào)送理由具有邏輯性和合理性C、客戶同意D、外匯局批準(zhǔn)參考答案：AB17.銀行違反本辦法的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》進(jìn)行處罰。但有哪些情形可以不追究法律責(zé)任？A、未報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息B、有證據(jù)證明自身已經(jīng)勤勉盡責(zé)C、未報(bào)送理由具有邏輯性和合理性D、客戶要求不報(bào)送參考答案：BC18.銀行提供資源保障時(shí)，包括哪些？A、人員B、系統(tǒng)C、信息D、資金參考答案：ABC19.銀行認(rèn)為發(fā)現(xiàn)的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征具有哪些特點(diǎn)時(shí)，可以及時(shí)向國(guó)家外匯管理局報(bào)送？A、較強(qiáng)代表性B、普遍性C、對(duì)特定外匯風(fēng)險(xiǎn)交易類型具有指向性D、所有特征參考答案：ABC20.銀行內(nèi)部信息共享時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮什么？A、信息敏感度B、與外匯風(fēng)險(xiǎn)交易管理的相關(guān)性C、信息量D、信息類型參考答案：AB21.銀行可以限制交易主體通過(guò)非面對(duì)面方式辦理外匯業(yè)務(wù)的哪些方面？A、金額B、次數(shù)C、業(yè)務(wù)類型D、時(shí)間參考答案：ABC22.銀行建立監(jiān)測(cè)系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采集哪些信息？A、交易主體身份信息B、交易信息C、業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息D、市場(chǎng)信息參考答案：AB23.銀行及其工作人員對(duì)因執(zhí)行本辦法獲得的信息應(yīng)當(dāng)依法保密，不得做什么？A、泄露B、非法向他人提供C、內(nèi)部使用D、存檔參考答案：AB24.銀行發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶存在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)做什么？A、監(jiān)測(cè)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息B、報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告C、忽略D、通知客戶參考答案：AB25.銀行對(duì)交易主體采取的措施中，包括哪些預(yù)防措施？A、提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、強(qiáng)化審查C、提升審批層級(jí)D、限制業(yè)務(wù)關(guān)系參考答案：ABCD26.銀行報(bào)送報(bào)告前，應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行人工分析、識(shí)別，目的是什么？A、確認(rèn)是否屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息B、減少誤報(bào)C、提高效率D、遵守規(guī)定參考答案：ABD27.銀行保密義務(wù)涉及哪些信息？A、交易主體身份B、交易信息C、風(fēng)險(xiǎn)分析處理信息D、所有信息參考答案：ABC28.銀行保存資料時(shí)，要求是什么？A、自生成之日起至少保存5年B、完整準(zhǔn)確、不可篡改C、涉及調(diào)查的保存至調(diào)查結(jié)束D、永久保存參考答案：ABC29.外匯局對(duì)銀行執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)做什么？A、配合B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提供相關(guān)文件、資料、數(shù)據(jù)、信息C、拒絕D、隱瞞參考答案：AB30.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為包括其他涉嫌違法違規(guī)跨境資金流動(dòng)行為。這表示什么？A、范圍廣泛B、包括未列明的行為C、僅包括列明的行為D、由銀行自行決定參考答案：AB31.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為包括哪些？A、涉嫌虛假貿(mào)易B、虛假投融資C、地下錢(qián)莊D、跨境賭博參考答案：ABCD32.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告的主要內(nèi)容包括哪些？A、基本情況B、分析過(guò)程C、分析結(jié)論D、擬采取的處置措施參考答案：ABCD33.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告的報(bào)送要求由誰(shuí)規(guī)定？A、國(guó)家外匯管理局B、另行規(guī)定C、銀行自行決定D、中國(guó)人民銀行參考答案：AB34.如果外匯局發(fā)現(xiàn)報(bào)告內(nèi)容要素不全或錯(cuò)誤，可以做什么？A、發(fā)出補(bǔ)正通知B、銀行應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正C、處罰銀行D、忽略參考答案：AB35.如果確認(rèn)屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，銀行應(yīng)當(dāng)在報(bào)告中記錄什么？A、客戶身份特征的分析過(guò)程B、交易特征的分析過(guò)程C、行為特征的分析過(guò)程D、排除理由參考答案：ABC36.如果確認(rèn)不屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，銀行應(yīng)當(dāng)做什么？A、無(wú)需報(bào)送報(bào)告B、自行記錄排除理由C、報(bào)告外匯局D、通知客戶參考答案：AB37.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)參考的因素包括哪些？A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、外匯局發(fā)布的法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)提示等B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等發(fā)布的跨境業(yè)務(wù)相關(guān)的犯罪形勢(shì)分析C、銀行外匯資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等D、需要關(guān)注的其他因素參考答案：ABCD38.國(guó)家外匯管理局發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示和外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征對(duì)銀行有什么作用？A、參考依據(jù)B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)化C、報(bào)告內(nèi)容D、處罰依據(jù)參考答案：AB39.國(guó)家外匯管理局不定期向銀行發(fā)布哪些參考信息？A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征C、法律法規(guī)D、處罰決定參考答案：AB40.本辦法自發(fā)布之日起施行。這表示什么？A、立即生效B、需要后續(xù)通知C、自發(fā)布日生效D、試行期后生效參考答案：AC41.本辦法適用于以下哪些銀行？A、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立B、適用《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》進(jìn)行外匯展業(yè)C、所有商業(yè)銀行D、外資銀行參考答案：AB42.保存的信息資料涉及外匯管理部門(mén)正在調(diào)查的涉嫌違規(guī)行為時(shí)，保存期應(yīng)如何？A、至少保存5年B、保存至調(diào)查工作結(jié)束C、永久保存D、保存3年參考答案：AB判斷題1.銀行在人工識(shí)別后，確認(rèn)不屬于風(fēng)險(xiǎn)信息的，應(yīng)當(dāng)記錄排除理由。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A2.銀行在報(bào)送報(bào)告前，無(wú)需進(jìn)行人工分析。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A3.銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部管理制度。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A4.銀行應(yīng)當(dāng)制定監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A5.銀行應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)信息后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A6.銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)其分支機(jī)構(gòu)向國(guó)家外匯管理局報(bào)送報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A7.銀行應(yīng)當(dāng)提供必要的資源保障。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A8.銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部信息共享。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A9.銀行應(yīng)當(dāng)配合外匯局的監(jiān)督檢查。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A10.銀行應(yīng)當(dāng)將報(bào)告等資料保存至少3年。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A11.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A12.銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)所有外匯交易。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A13.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易主體采取與風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)的措施。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A14.銀行應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A15.銀行應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，但無(wú)需優(yōu)化。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A16.銀行無(wú)需對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行督導(dǎo)管理。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A17.銀行違反本辦法時(shí)，依據(jù)《商業(yè)銀行法》處罰。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A18.銀行可以泄露因執(zhí)行本辦法獲得的信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A19.銀行可以向國(guó)家外匯管理局報(bào)送具有代表性的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A20.銀行可以限制交易主體通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A21.銀行可以拒絕提供相關(guān)文件給外匯局。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A22.銀行接到補(bǔ)正通知后，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A23.銀行發(fā)現(xiàn)客戶存在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)并報(bào)送報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A24.銀行對(duì)交易主體采取的措施包括降低審批層級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A25.銀行報(bào)送報(bào)告應(yīng)當(dāng)以電子方式。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A26.信息共享的程度與范圍由銀行自行決定，無(wú)需合理確定。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A27.外匯局監(jiān)督檢查時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)真實(shí)提供信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A28.外匯局對(duì)銀行執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行審批。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A29.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為僅包括虛假貿(mào)易和地下錢(qián)莊。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A30.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為包括虛擬貨幣非法跨境金融活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A31.外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告不包括分析結(jié)論。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A32.如果銀行勤勉盡責(zé)，未報(bào)送信息可能不追究法律責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A33.如果涉及調(diào)查，資料應(yīng)保存至調(diào)查結(jié)束。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A34.如果確認(rèn)屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，銀行應(yīng)當(dāng)記錄分析過(guò)程。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A35.如果確認(rèn)不屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)送報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A36.如果報(bào)告內(nèi)容不全，外匯局應(yīng)當(dāng)發(fā)出補(bǔ)正通知。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A37.監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)以交易金額為基本單位。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A38.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)參考公安機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A39.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)不包括交易主體的身份。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A40.監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括交易資金來(lái)源和金額。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A41.國(guó)家外匯管理局定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A42.對(duì)于非法跨境金融活動(dòng)，外匯局可以要求銀行直接報(bào)送篩選出的交易信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A43.當(dāng)參考因素發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)評(píng)估和優(yōu)化。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A44.措施包括提高交易主體的外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A45.參考因素包括銀行外匯資產(chǎn)規(guī)模。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A46.本辦法自發(fā)布之日起施行。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A47.本辦法由國(guó)家外匯管理局解釋。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A48.本辦法僅適用于中資銀行。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A49.報(bào)送要求和格式由國(guó)家外匯管理局規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A50.《銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告管理辦法(試行)》是為了更好統(tǒng)籌發(fā)展和安全而制定的。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A填空題1.制定本辦法是為了更好統(tǒng)籌（）和發(fā)展安全。答：安全2.銀行在人工分析識(shí)別后，確認(rèn)屬于風(fēng)險(xiǎn)信息的，應(yīng)當(dāng)（）報(bào)送報(bào)告。答：及時(shí)3.銀行在報(bào)送報(bào)告前，應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易信息進(jìn)行（）分析、識(shí)別。答：人工4.銀行應(yīng)當(dāng)制定和完善外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其（）負(fù)責(zé)。答：有效性5.銀行應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息后，最遲不超過(guò)（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送報(bào)告。答：56.銀行應(yīng)當(dāng)以（）為基本單位開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析。答：交易主體7.銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)其（）或總部指定的機(jī)構(gòu)向國(guó)家外匯管理局報(bào)送報(bào)告。答：總部8.銀行應(yīng)當(dāng)提供必要的（）、系統(tǒng)、信息等資源保障。答：人員9.銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部信息（）。答：共享10.銀行應(yīng)當(dāng)配合外匯局的監(jiān)督檢查，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提供相關(guān)文件、資料、（）、信息。答：數(shù)據(jù)11.銀行應(yīng)當(dāng)將外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告等資料自生成之日起至少保存（）年。答：512.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息（）系統(tǒng)。答：監(jiān)測(cè)13.銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)測(cè)與外匯風(fēng)險(xiǎn)交易行為相關(guān)的（）。答：信息14.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)信息敏感度及其與外匯風(fēng)險(xiǎn)交易管理的（）等確定信息共享程度。答：相關(guān)性15.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行（）。答：優(yōu)化16.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告（）制度。答：內(nèi)部管理17.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易主體采取與（）相適應(yīng)的措施。答：風(fēng)險(xiǎn)程度18.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況進(jìn)行（）管理。答：督導(dǎo)19.銀行應(yīng)當(dāng)定期對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行（）。答：評(píng)估20.銀行違反本辦法的，依據(jù)《》進(jìn)行處罰。答：中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例21.銀行認(rèn)為發(fā)現(xiàn)的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易特征具有較強(qiáng)代表性時(shí)，可以及時(shí)向（）報(bào)送。答：國(guó)家外匯管理局22.銀行可以