全國基金從業(yè)資格科目題庫及參考答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：全國基金從業(yè)資格科目題庫及參考答案考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（10題，每題2分）總分20分-單選題（10題，每題2分）總分20分-多選題（10題，每題2分）總分20分-案例分析（3題，每題6分）總分18分-論述題（2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度。（√）2.基金銷售機構(gòu)不得通過電視、廣播等公開媒體宣傳基金。（×）3.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的凈值計算進行復(fù)核。（√）4.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金。（√）5.基金投資于非公開交易的股權(quán)，其市值應(yīng)當(dāng)采用市場法確定。（×）6.基金信息披露的內(nèi)容和格式應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。（√）7.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金投資組合進行風(fēng)險評估。（√）8.基金銷售機構(gòu)可以為基金份額持有人提供不公平的交易條件。（×）9.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)等事項。（√）10.基金管理人可以挪用基金財產(chǎn)。（×）---二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金投資的基本原則？（）A.分散投資B.集中投資C.風(fēng)險控制D.流動性管理參考答案：B2.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告？（）A.5日B.10日C.15日D.20日參考答案：B3.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)取得哪些資質(zhì)？（）A.基金銷售牌照B.基金托管資格C.基金管理資格D.基金投資資格參考答案：A4.基金信息披露中，哪項屬于重大事項披露？（）A.基金份額持有人大會決議B.基金管理人變更C.基金投資策略調(diào)整D.以上都是參考答案：D5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）A.立即停止基金投資B.向中國證監(jiān)會報告C.通知基金份額持有人D.以上都是參考答案：B6.基金募集期限為多少天？（）A.30天B.60天C.90天D.180天參考答案：C7.基金投資于股票，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的多少？（）A.60%B.70%C.80%D.90%參考答案：C8.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立哪些制度來防范利益沖突？（）A.利益沖突管理制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.以上都是參考答案：A9.基金份額持有人大會的表決機制是什么？（）A.按基金份額計算權(quán)重投票B.一人一票制C.簡單多數(shù)通過D.以上都是參考答案：D10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年幾月30日前披露基金年度報告？（）A.3月B.6月C.9月D.12月參考答案：D---三、多選題（每題2分，共20分）1.基金投資的基本原則包括哪些？（）A.分散投資B.風(fēng)險控制C.集中投資D.流動性管理參考答案：A、B、D2.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？（）A.基金運作方式B.投資范圍C.業(yè)績基準(zhǔn)D.收益分配原則參考答案：A、B、C、D3.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）A.客戶適當(dāng)性原則B.公開透明原則C.風(fēng)險揭示原則D.長期投資原則參考答案：A、B、C4.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.遺漏重要信息D.不當(dāng)宣傳參考答案：A、B、C、D5.基金投資于非公開交易股權(quán)，其估值方法有哪些？（）A.市場法B.收益法C.成本法D.以上都是參考答案：A、B、C6.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？（）A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險管理制度C.利益沖突管理制度D.信息披露制度參考答案：A、B、C、D7.基金份額持有人大會的決議事項包括哪些？（）A.基金擴募或縮募B.基金管理人變更C.基金托管人變更D.基金終止參考答案：A、B、C、D8.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些信息？（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金產(chǎn)品資料概要D.基金定期報告參考答案：A、B、C、D9.基金投資于衍生品，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）A.風(fēng)險對沖原則B.適度原則C.長期投資原則D.零和博弈原則參考答案：A、B10.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突？（）A.建立利益沖突管理制度B.對關(guān)聯(lián)交易進行審批C.定期進行利益沖突排查D.向基金份額持有人披露關(guān)聯(lián)交易參考答案：A、B、C、D---四、案例分析（每題6分，共18分）案例1：某基金管理人A，在基金募集期間，通過電視廣告宣傳其新發(fā)行的股票型基金，聲稱該基金過去一年收益率達到50%，且風(fēng)險極低。然而，該基金實際投資于多只高風(fēng)險股票，且未充分揭示風(fēng)險。基金募集期間，大量投資者購買該基金。問題：（1）A基金管理人在基金募集宣傳中存在哪些違規(guī)行為？（2）投資者可以采取哪些措施維護自身權(quán)益？答案：（1）A基金管理人在基金募集宣傳中存在以下違規(guī)行為：-通過電視廣告宣傳基金，違反了基金募集宣傳的規(guī)定；-宣稱基金收益率達到50%，且風(fēng)險極低，屬于虛假宣傳；-未充分揭示基金投資的高風(fēng)險性，違反了風(fēng)險揭示原則。（2）投資者可以采取以下措施維護自身權(quán)益：-收集證據(jù)，包括宣傳材料、購買記錄等；-向中國證監(jiān)會投訴；-通過法律途徑維權(quán)。案例2：某基金B(yǎng)，其投資組合中包含大量非公開交易股權(quán)，其估值方法主要采用市場法。然而，市場上缺乏可比交易案例，導(dǎo)致估值結(jié)果存在較大不確定性。基金B(yǎng)的基金份額持有人對估值結(jié)果提出質(zhì)疑。問題：（1）基金B(yǎng)在估值方法上存在哪些問題？（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)如何改進估值方法？答案：（1）基金B(yǎng)在估值方法上存在以下問題：-主要采用市場法，但市場上缺乏可比交易案例，導(dǎo)致估值結(jié)果不可靠；-未充分采用收益法或成本法作為補充，估值方法單一。（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)如何改進估值方法：-結(jié)合市場法、收益法和成本法，采用多種估值方法；-定期評估估值方法的合理性；-向基金份額持有人充分披露估值方法及其依據(jù)。案例3：某基金C，其基金合同規(guī)定，基金投資于股票的比例不得超過80%。然而，基金管理人為了追求高收益，將基金資產(chǎn)凈值的70%投資于股票，且未及時履行信息披露義務(wù)。基金份額持有人發(fā)現(xiàn)后，要求基金管理人糾正。問題：（1）基金C存在哪些違規(guī)行為？（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)如何糾正違規(guī)行為？答案：（1）基金C存在以下違規(guī)行為：-基金投資于股票的比例超過80%，違反了基金合同的規(guī)定；-未及時履行信息披露義務(wù)，違反了信息披露原則。（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)如何糾正違規(guī)行為：-立即調(diào)整基金投資組合，降低股票投資比例至80%以下；-向基金份額持有人披露違規(guī)行為及糾正措施；-加強內(nèi)部控制，防止類似事件再次發(fā)生。---五、論述題（每題11分，共22分）論述題1：試述基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容。答案：基金管理人內(nèi)部控制制度是基金運作的重要保障，其重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：1.保障基金財產(chǎn)安全：內(nèi)部控制制度可以防止基金財產(chǎn)被挪用或濫用，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。2.規(guī)范基金運作：通過建立健全的內(nèi)部控制制度，可以規(guī)范基金的投資、信息披露等行為，確?；疬\作的合規(guī)性。3.防范風(fēng)險：內(nèi)部控制制度可以幫助基金管理人識別、評估和防范各類風(fēng)險，提高基金運作的穩(wěn)健性。4.提高運營效率：通過優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，內(nèi)部控制制度可以提高基金管理的效率，降低運營成本?；鸸芾砣藘?nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：1.內(nèi)部控制環(huán)境：包括組織結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化、員工素質(zhì)等，為內(nèi)部控制制度提供基礎(chǔ)保障。2.風(fēng)險評估：定期評估基金運作中存在的風(fēng)險，并采取相應(yīng)的措施進行防范。3.控制活動：包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、資產(chǎn)保護等，確保基金運作的合規(guī)性。4.信息與溝通：建立有效的信息溝通機制，確保信息及時、準(zhǔn)確地傳遞。5.內(nèi)部監(jiān)督：定期對內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督檢查，確保其有效性。論述題2：試述基金信息披露的原則及其重要性。答案：基金信息披露的原則包括：1.真實性原則：信息披露的內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確，不得虛假記載或誤導(dǎo)性陳述。2.準(zhǔn)確性原則：信息披露的內(nèi)容必須準(zhǔn)確，不得有遺漏或錯誤。3.完整性原則：信息披露的內(nèi)容必須完整，不得遺漏重大信息。4.及時性原則：信息披露必須在法定期限內(nèi)進行，不得延遲。5.公平性原則：信息披露必須公平，不得對特定投資者進行選擇性披露?；鹦畔⑴兜闹匾泽w現(xiàn)在以下幾個方面：1.保護投資者權(quán)益：通過充分披露基金信息，可以幫助投資者做出合理的投資決策，保護其合法權(quán)益。2.提高市場透明度：信息披露可以提高基金市場的透明度，促進市場的健康發(fā)展。3.防范市場風(fēng)險：通過及時披露基金運作信息，可以幫助投資者識別和防范市場風(fēng)險。4.增強投資者信心：充分、準(zhǔn)確的信息披露可以增強投資者對基金市場的信心，促進基金市場的穩(wěn)定發(fā)展。基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守信息披露原則，確保信息披露的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性，以維護基金市場的健康發(fā)展。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，以保護持有人信息安全和隱私。2.×基金銷售機構(gòu)可以通過合法渠道宣傳基金，但不得通過電視、廣播等公開媒體宣傳。3.√基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的凈值計算進行復(fù)核，確保估值準(zhǔn)確。4.√基金管理人可以自行銷售基金，但需符合相關(guān)資質(zhì)要求。5.×基金投資于非公開交易的股權(quán)，其市值應(yīng)當(dāng)采用收益法或成本法確定。6.√基金信息披露的內(nèi)容和格式應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，確保信息披露的合規(guī)性。7.√基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金投資組合進行風(fēng)險評估，以防范投資風(fēng)險。8.×基金銷售機構(gòu)不得為基金份額持有人提供不公平的交易條件，必須遵循公平原則。9.√基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)等事項，確保合同內(nèi)容的完整性。10.×基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)，必須確?；鹭敭a(chǎn)的安全和合規(guī)使用。二、單選題1.B集中投資會增加投資風(fēng)險，不符合基金投資的基本原則。2.B基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。3.A基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)取得基金銷售牌照。4.D以上都是，基金信息披露的重大事項包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更、基金投資策略調(diào)整等。5.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報告。6.C基金募集期限為90天。7.C基金投資于股票，其投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的80%。8.A基金管理人應(yīng)當(dāng)建立利益沖突管理制度，以防范利益沖突。9.D以上都是，基金份額持有人大會的表決機制按基金份額計算權(quán)重投票、一人一票制、簡單多數(shù)通過。10.D基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月30日前披露基金年度報告。三、多選題1.A、B、D基金投資的基本原則包括分散投資、風(fēng)險控制和流動性管理。2.A、B、C、D基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準(zhǔn)和收益分配原則。3.A、B、C基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則和風(fēng)險揭示原則。4.A、B、C、D基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息和不當(dāng)宣傳。5.A、B、C基金投資于非公開交易股權(quán)，其估值方法包括市場法、收益法和成本法。6.A、B、C、D基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、利益沖突管理制