2026年個人理財咨詢合同甲方（顧問）：[顧問公司全稱或個人姓名]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[如適用]注冊地址/住所：[顧問公司注冊地址或個人住址]聯(lián)系方式：[電話、郵箱等]資質(zhì)證明：[如適用，例如金融許可證、咨詢牌照等]乙方（客戶）：[客戶全名]身份證號碼：[客戶身份證號碼]聯(lián)系地址：[客戶常住地址]聯(lián)系方式：[電話、郵箱等]鑒于甲方具備提供個人理財咨詢服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，乙方有意接受甲方的個人理財咨詢服務(wù)，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容與范圍1.1甲方同意為乙方提供個人理財咨詢服務(wù)，旨在協(xié)助乙方明確財務(wù)目標(biāo)，評估財務(wù)狀況，分析風(fēng)險承受能力，提供資產(chǎn)配置策略建議及市場信息介紹。1.2服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：（1）初步需求分析與溝通；（2）財務(wù)狀況全面評估（涉及收支、資產(chǎn)、負(fù)債、保險等方面）；（3）風(fēng)險承受能力評估與確認(rèn)；（4）財務(wù)目標(biāo)設(shè)定與優(yōu)先級排序；（5）個性化理財規(guī)劃方案制定；（6）市場信息與投資產(chǎn)品動態(tài)介紹；（7）定期理財方案回顧與調(diào)整建議；（8）[根據(jù)實際情況添加其他可能包含的服務(wù)項目]。1.3服務(wù)方式主要通過面談、電話、電子郵件、視頻會議等進行。第二條服務(wù)期限2.1本合同服務(wù)期限自2026年[起始月份]月[起始日期]日起至2026年[終止月份]月[終止日期]日止，為期[具體時長，如一年]。2.2服務(wù)期限屆滿前[提前通知期，如一個月]，若雙方均有意續(xù)約，應(yīng)另行協(xié)商簽訂新的服務(wù)合同。第三條服務(wù)費用與支付方式3.1服務(wù)費用：乙方同意為享受本合同項下的理財咨詢服務(wù)向甲方支付服務(wù)費。費用標(biāo)準(zhǔn)為：人民幣[金額]元（大寫：[金額大寫]）。3.2支付時間：服務(wù)費應(yīng)按以下方式支付：（1）合同簽訂后[天數(shù)]日內(nèi)支付總服務(wù)費的[百分比]%，即人民幣[金額]元；（2）剩余[百分比]%的服務(wù)費，在服務(wù)期結(jié)束且最終理財報告交付后[天數(shù)]日內(nèi)支付，即人民幣[金額]元。3.3支付方式：乙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬將服務(wù)費支付至甲方指定的以下賬戶：開戶行：[銀行名稱]賬戶名稱：[顧問公司或個人姓名]賬號：[銀行賬號]3.4發(fā)票：甲方應(yīng)在收到服務(wù)費后[天數(shù)]內(nèi)向乙方開具合法有效的[增值稅專用/普通]發(fā)票。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)4.1甲方權(quán)利與義務(wù)：（1）有權(quán)要求乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息和相關(guān)資料；（2）有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費；（3）應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗，以客戶利益為中心，恪守職業(yè)道德和保密原則；（4）應(yīng)以勤勉盡責(zé)的態(tài)度，運用專業(yè)知識為乙方提供審慎、合理的理財建議；（5）應(yīng)清晰、充分地告知乙方相關(guān)建議涉及的風(fēng)險；（6）應(yīng)按約定提供約定的服務(wù)；（7）應(yīng)保護乙方的個人信息和財務(wù)數(shù)據(jù)安全。4.2乙方權(quán)利與義務(wù)：（1）有權(quán)獲得合同約定范圍內(nèi)的專業(yè)理財咨詢服務(wù)；（2）有權(quán)了解甲方的專業(yè)背景和資質(zhì)；（3）有權(quán)要求甲方對其提出的疑問進行解釋；（4）應(yīng)如實、完整地提供個人財務(wù)狀況、收支情況、風(fēng)險偏好、財務(wù)目標(biāo)等信息，并對信息的真實性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；（5）應(yīng)積極配合甲方開展服務(wù)所需的工作；（6）應(yīng)按時足額支付服務(wù)費；（7）應(yīng)遵守甲方的工作安排和溝通規(guī)則；（8）對通過甲方獲取的未公開信息負(fù)有保密義務(wù)。第五條信息保密5.1雙方對于在合作過程中獲知的對方的商業(yè)秘密、乙方的個人信息、財務(wù)狀況等非公開信息，均負(fù)有保密義務(wù)。5.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。5.3甲方對乙方提供的保密信息負(fù)有保護義務(wù)，應(yīng)采取合理措施防止信息泄露、丟失或被未經(jīng)授權(quán)使用。5.4乙方對甲方提供的保密信息（包括但不限于服務(wù)過程中知悉的甲方經(jīng)營信息、其他客戶信息等）負(fù)有保密義務(wù)。5.5本保密義務(wù)不因合同的終止而失效。第六條責(zé)任限制與風(fēng)險提示6.1甲方提供的理財建議基于乙方提供的資料和當(dāng)時的市場認(rèn)知，僅供參考，不構(gòu)成任何投資決策指令。乙方最終的投資決策及其風(fēng)險由乙方自行承擔(dān)。6.2甲方不對因市場波動、政策變化、不可抗力等外部因素導(dǎo)致乙方財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。6.3甲方不對乙方未能實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)或因采納建議而產(chǎn)生的任何直接或間接損失負(fù)責(zé)，除非甲方存在故意欺詐、重大過失或違反合同約定的行為。6.4甲方應(yīng)向乙方充分提示其建議涉及的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。第七條違約責(zé)任7.1若甲方未能按合同約定提供服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量明顯不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)且經(jīng)乙方提出后未予改善，乙方有權(quán)要求減免相應(yīng)服務(wù)費，甚至解除合同，并可根據(jù)情況要求賠償損失。7.2若乙方未能按時支付服務(wù)費，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的千分之五向甲方支付違約金。逾期超過三十日，甲方有權(quán)暫停服務(wù)或解除合同，并要求乙方支付全部應(yīng)付費用及賠償損失。7.3因一方違約給對方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，包括但不限于直接損失和合理的間接損失。第八條合同的變更、解除與終止8.1本合同的任何變更，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面補充協(xié)議。8.2發(fā)生以下情況之一，守約方有權(quán)解除合同：（1）一方嚴(yán)重違反合同約定，經(jīng)守約方書面催告后十五日內(nèi)仍未糾正的；（2）甲方喪失提供服務(wù)的資格或能力的；（3）乙方明確表示不續(xù)約的。8.3合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽的，合同自然終止。8.4無論因何種原因?qū)е潞贤K止，雙方均應(yīng)結(jié)清所有未付款項。甲方應(yīng)向乙方返還其持有的乙方個人信息和資料（但保留依法或依約定需要保存的記錄）。第九條不可抗力9.1因地震、臺風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭、政策重大調(diào)整、疫情等不可預(yù)見、不能避免且不能克服的不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行或無法完全履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。9.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在事件發(fā)生后十日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)事件影響協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十條爭議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項：甲方所在地/乙方所在地/合同簽訂地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十二條其他12.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。12.2本合同一式兩份，甲方和乙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。12.3本合同未盡事宜，可由