第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保公司經(jīng)營活動(dòng)的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于上海鋼聯(lián)股份有限公司（以下簡稱“公司”）及其子公司、分公司、分支機(jī)構(gòu)等所有從事經(jīng)營活動(dòng)的部門和個(gè)人。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.預(yù)防為主，防治結(jié)合；2.全面覆蓋，重點(diǎn)突出；3.實(shí)事求是，持續(xù)改進(jìn)；4.權(quán)責(zé)明確，協(xié)同合作。第四條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體規(guī)劃和組織實(shí)施。第二章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第五條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要環(huán)節(jié)，公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制。第六條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)：包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等；2.外部風(fēng)險(xiǎn)：包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等；3.特殊風(fēng)險(xiǎn)：包括自然災(zāi)害、突發(fā)事件等。第七條公司應(yīng)定期組織各部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，形成風(fēng)險(xiǎn)清單，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審核。第八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：1.問卷調(diào)查法；2.案例分析法；3.專家咨詢法；4.數(shù)據(jù)分析法；5.流程分析法。第三章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第九條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化或定性分析，以確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。第十條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；2.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的影響；3.風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)。第十一條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化或定性評(píng)估。第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括：1.概率分析法；2.期望損失法；3.評(píng)分法；4.模擬分析法；5.專家評(píng)估法。第四章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)第十三條針對(duì)評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第十四條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括：1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；2.風(fēng)險(xiǎn)控制：降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度；3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方；4.風(fēng)險(xiǎn)自留：承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。第十五條公司應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的責(zé)任主體、措施和時(shí)限。第五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控第十六條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督。第十七條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況；2.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的實(shí)時(shí)監(jiān)控；3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果的評(píng)估。第十八條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估。第六章風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告第十九條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和公司高層報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況。第二十條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)情況；2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和評(píng)估結(jié)果；3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況；4.風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題和建議。第七章風(fēng)險(xiǎn)管理組織與職責(zé)第二十一條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的決策和監(jiān)督。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)：1.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略；2.審核公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度；3.審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；4.監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第二十三條公司各部門應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。第八章附則第二十四條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十五條本制度自發(fā)布之日起施行。第九章風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與考核第二十六條公司應(yīng)定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力。第二十七條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，對(duì)各部門和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第二十八條考核結(jié)果應(yīng)與員工的績效掛鉤，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的員工給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)表現(xiàn)不佳的員工進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)。第二十九條本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)修訂。（注：以上內(nèi)容為上海鋼聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)管理制度草案，具體內(nèi)容需根據(jù)公司實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于上海鋼聯(lián)股份有限公司（以下簡稱“公司”）及其下屬子公司、分支機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：（一）全面性原則：覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)；（二）預(yù)防性原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失；（三）持續(xù)性原則：持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（四）協(xié)同性原則：各部門、各層級(jí)之間協(xié)同配合，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第四條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的決策、監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)組成如下：（一）主任：由公司董事長或其授權(quán)人擔(dān)任；（二）副主任：由公司總經(jīng)理或其授權(quán)人擔(dān)任；（三）委員：由公司各部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)專業(yè)人員組成。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)：（一）制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序；（二）審議公司重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；（三）監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施；（四）評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理效果；（五）其他與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的事宜。第七條公司各部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理小組職責(zé)：（一）識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告本部門的風(fēng)險(xiǎn)；（二）制定和實(shí)施本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（三）定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況；（四）其他與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的事宜。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第九條公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)為起點(diǎn)，全面、系統(tǒng)地識(shí)別公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。第十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議；（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷；（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查；（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審計(jì)；（五）其他適宜的方法。第十一條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性和準(zhǔn)確性。第四章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，旨在對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化或定性分析，確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在損失。第十三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括：（一）定性評(píng)估：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在損失進(jìn)行主觀判斷；（二）定量評(píng)估：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析；（三）情景分析：模擬不同風(fēng)險(xiǎn)情景，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在損失；（四）其他適宜的方法。第十四條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客觀性和科學(xué)性。第五章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)第十五條針對(duì)評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失。第十六條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；（二）風(fēng)險(xiǎn)減輕：降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失；（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方；（四）風(fēng)險(xiǎn)自留：承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失；（五）其他適宜的措施。第十七條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的及時(shí)性和有效性。第六章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控第十八條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第十九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法包括：（一）定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化；（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)；（三）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況；（四）其他適宜的方法。第七章風(fēng)險(xiǎn)信息管理第二十條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)信息管理制度，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)信息管理包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)信息收集：收集與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種信息；（二）風(fēng)險(xiǎn)信息整理：對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行整理、分類；（三）風(fēng)險(xiǎn)信息分析：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)；（四）風(fēng)險(xiǎn)信息共享：在內(nèi)部共享風(fēng)險(xiǎn)信息，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效果。第八章風(fēng)險(xiǎn)管理考核與激勵(lì)第二十二條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，對(duì)各部門、各層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)管理考核內(nèi)容包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控等方面的完成情況；（二）風(fēng)險(xiǎn)管理工作效果；（三）風(fēng)險(xiǎn)管理工作創(chuàng)新；（四）其他與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的事宜。第二十四條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)機(jī)制，對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中表現(xiàn)突出的個(gè)人和集體給予獎(jiǎng)勵(lì)。第九章附則第二十五條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十六條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度為示例性文本，具體內(nèi)容需根據(jù)公司實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于上海鋼聯(lián)（以下簡稱“公司”）及其下屬子公司、分支機(jī)構(gòu)、各部門和全體員工。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.預(yù)防為主，防治結(jié)合；2.權(quán)責(zé)明確，責(zé)任到人；3.信息暢通，協(xié)同應(yīng)對(duì)；4.動(dòng)態(tài)管理，持續(xù)改進(jìn)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第四條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體決策和監(jiān)督。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員由公司高級(jí)管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及外部專家組成。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：1.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和方針；2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；3.監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效運(yùn)行；4.定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出改進(jìn)措施。第七條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常運(yùn)作。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)：1.制定和實(shí)施公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度；2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作；3.監(jiān)督各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作；4.提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢和服務(wù)。第九條各部門應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十條風(fēng)險(xiǎn)管理小組的主要職責(zé)：1.負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制；2.制定本部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；3.定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.各部門應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，全面識(shí)別公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等；3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法。第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.各部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響程度等因素；3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)定期更新。第十三條風(fēng)險(xiǎn)控制1.公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等；3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)定期評(píng)估和調(diào)整。第十四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.各部門應(yīng)定期監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)；2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)控制。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任第十五條公司董事長對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)總責(zé)。第十六條各部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任。第十七條各崗位員工對(duì)本人職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任。第十八條風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織實(shí)施負(fù)直接責(zé)任。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理考核第十九條公司將風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核體系，對(duì)各部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第二十條考核內(nèi)容包括但不限于：1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作的開展情況；3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)對(duì)措施的有效性；4.風(fēng)險(xiǎn)管理工作的改進(jìn)和創(chuàng)新。第六章附則第二十一條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋。第二十二條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十三條本制度如有未盡事宜，由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十四條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)歸檔和保管。第一章總則第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于上海鋼聯(lián)（以下簡稱“公司”）及其下屬子公司、分支機(jī)構(gòu)、各部門和全體員工。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.預(yù)防為主，防治結(jié)合；2.權(quán)責(zé)明確，責(zé)任到人；3.信息暢通，協(xié)同應(yīng)對(duì)；4.動(dòng)態(tài)管理，持續(xù)改進(jìn)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第四條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體決策和監(jiān)督。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員由公司高級(jí)管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及外部專家組成。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：1.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和方針；2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；3.監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效運(yùn)行；4.定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出改進(jìn)措施。第七條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常運(yùn)作。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)：1.制定和實(shí)施公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度；2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作；3.監(jiān)督各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作；4.提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢和服務(wù)。第九條各部門應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十條風(fēng)險(xiǎn)管理小組的主要職責(zé)：1.負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制；2.制定本部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；3.定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.各部門應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，全面識(shí)別公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等；3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法。第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.各部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響程度等因素；3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)定期更新。第十三條風(fēng)險(xiǎn)控制1.公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等；3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)定期評(píng)估和調(diào)整。第十四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.各部門應(yīng)定期監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)；2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)控制。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任第十五條公司董事長對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)總責(zé)。第十六條各部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任。第十七條各崗位員工對(duì)本人職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任。第十八條風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織實(shí)施負(fù)直接責(zé)任。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理考核第十九條公司將風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核體系，對(duì)各部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第二十條考核內(nèi)容包括但不限于：1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作的開展情況；3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)對(duì)措施的有效性；4.風(fēng)險(xiǎn)管理工作的改進(jìn)和創(chuàng)新。第六章附則第二十一條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋。第二十二條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十三條本制度如有未盡事宜，由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十四條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)歸檔和保管。第一章總則第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于上海鋼聯(lián)（以下簡稱“公司”）及其下屬子公司、分支機(jī)構(gòu)、各部門和全體員工。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.預(yù)防為主，防治結(jié)合；2.權(quán)責(zé)明確，責(zé)任到人；3.信息暢通，協(xié)同應(yīng)對(duì)；4.動(dòng)態(tài)管理，持續(xù)改進(jìn)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第四條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體決策和監(jiān)督。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員由公司高級(jí)管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及外部專家組成。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：1.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和方針；2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；3.監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效運(yùn)行；4.定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出改進(jìn)措施。第七條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常運(yùn)作。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)：1.制定和實(shí)施公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度；2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作；3.監(jiān)督各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作；4.提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢和服務(wù)。第九條各部門應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十條風(fēng)險(xiǎn)管理小組的主要職責(zé)：1.負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制；2.制定本部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；3.定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.各部門應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，全面識(shí)別公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等；3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法。第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.各部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響程度等因素；3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)定期更新。第十三條風(fēng)險(xiǎn)控制1.公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等；3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)定期評(píng)估和調(diào)整。第十四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.各部門應(yīng)定期監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)；2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)控制。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任第十五條公司董事長對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)總責(zé)。第十六條各部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任。第十七條各崗位員工對(duì)本人職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任。第十八條風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織實(shí)施負(fù)直接責(zé)任。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理考核第十九條公司將風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核體系，對(duì)各部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第二十條考核內(nèi)容包括但不限于：1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作的開展情況；3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)對(duì)措施的有效性；4.風(fēng)險(xiǎn)管理工作的改進(jìn)和創(chuàng)新。第六章附則第二十一條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋。第二十二條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十三條本制度如有未盡事宜，由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十四條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)歸檔和保管。第一章總則第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于上海鋼聯(lián)（以下簡稱“公司”）及其下屬子公司、分支機(jī)構(gòu)、各部門和全體員工。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.預(yù)防為主，防治結(jié)合；2.權(quán)責(zé)明確，責(zé)任到人；3.信息暢通，協(xié)同應(yīng)對(duì)；4.動(dòng)態(tài)管理，持續(xù)改進(jìn)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第四條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體決策和監(jiān)督。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員由公司高級(jí)管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及外部專家組成。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：1.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和方針；2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；3.監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效運(yùn)行；4.定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出改進(jìn)措施。第七條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常運(yùn)作。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)：1.制定和實(shí)施公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度；2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作；3.監(jiān)督各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作；4.提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢和服務(wù)。第九條各部門應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十條風(fēng)險(xiǎn)管理小組的主要職責(zé)：1.負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制；2.制定本部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；3.定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.各部門應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，全面識(shí)別公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等；3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法。第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.各部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響程度等因素；3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)定期更新。第十三條風(fēng)險(xiǎn)控制1.公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等；3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)定期評(píng)估和調(diào)整。第十四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.各部門應(yīng)定期監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)；2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)控制。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任第十五條公司董事長對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)總責(zé)。第十六條各部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任。第十七條各崗位員工對(duì)本人職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)直接責(zé)任。第十八條風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織實(shí)施負(fù)直接責(zé)任。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理考核第十九條公司將風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核體系，對(duì)各部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第二十條考核內(nèi)容包括但不限于：1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作的開展情況；3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)對(duì)措施的有效性；4.風(fēng)險(xiǎn)管理工作的改進(jìn)和創(chuàng)新。第六章附則第二十一條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋。第二十二條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十三條本制度如有未盡事宜，由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十四條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)歸檔和保管。第一章總則第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于上海鋼聯(lián)（以下簡稱“公司”）及其下屬子公司、分支機(jī)構(gòu)、各部門和全體員工。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.預(yù)防為主，防治結(jié)合；2.權(quán)責(zé)明確，責(zé)任到人；3.信息暢通，協(xié)同應(yīng)對(duì)；4.動(dòng)態(tài)管理，持續(xù)改進(jìn)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第四條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體決策和監(jiān)督。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員由公司高級(jí)管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及外部專家組成。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：1.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和方針；2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；3.監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效運(yùn)行；4.定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出改進(jìn)措施。第七條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理