金融服務(wù)合同范本，合同協(xié)議詳盡合同編號：[合同編號]簽訂地點：[簽訂地點]簽訂日期：[年]年[月]日甲方（金融機構(gòu)）：[金融機構(gòu)全稱]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]注冊地址：[注冊地址]統(tǒng)一社會信用代碼/營業(yè)執(zhí)照號碼：[號碼]乙方（客戶）：[客戶姓名/名稱]身份證號碼/統(tǒng)一社會信用代碼/營業(yè)執(zhí)照號碼：[號碼]住所/注冊地址：[住所/注冊地址]根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》及其他相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方為乙方提供[具體金融服務(wù)名稱，例如：理財顧問服務(wù)、資產(chǎn)管理服務(wù)等]相關(guān)事宜，達成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條定義與解釋除非本合同上下文另有明確表述，下列詞語具有以下含義：1.1“服務(wù)”指甲方根據(jù)本合同約定向乙方提供的[具體金融服務(wù)名稱]及相關(guān)配套服務(wù)。1.2“產(chǎn)品”指甲方在服務(wù)過程中可能向乙方推薦的或乙方主動選擇的特定金融產(chǎn)品，如基金、保險、信托計劃等。1.3“風險揭示”指甲方依法向乙方告知服務(wù)及產(chǎn)品相關(guān)風險的說明、文告或清單。1.4“客戶適當性”指乙方風險承受能力等級與所接受服務(wù)或產(chǎn)品風險等級相匹配的程度。1.5“保密信息”指本合同項下由一方（以下簡稱“披露方”）向另一方（以下簡稱“接收方”）披露的，且標明“保密”或根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)合理認定為保密的所有非公開信息，包括但不限于乙方的個人信息、財務(wù)狀況、交易信息、甲方的商業(yè)秘密、服務(wù)方案等。1.6“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、法律法規(guī)的重大調(diào)整等。1.7其他在本合同中有明確定義的術(shù)語。第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1甲方同意根據(jù)乙方需求及風險承受能力，為乙方提供[詳細描述服務(wù)內(nèi)容，例如：提供個性化的投資建議，分析市場趨勢，推薦合適的金融產(chǎn)品組合，并協(xié)助乙方進行投資決策；或：依乙方授權(quán)，管理乙方委托的資產(chǎn)，進行投資運作，旨在實現(xiàn)資產(chǎn)增值等]。2.2甲方應(yīng)按照本合同約定及甲方的服務(wù)標準（可另附服務(wù)指南，作為本合同附件）履行服務(wù)義務(wù)。2.3乙方有權(quán)根據(jù)自身情況，在甲方提供的服務(wù)范圍內(nèi)，選擇[描述乙方選擇范圍，例如：特定的投資建議方案、特定的金融產(chǎn)品進行配置、調(diào)整資產(chǎn)管理的范圍和策略等]，并有權(quán)要求甲方提供相關(guān)服務(wù)。2.4如甲方根據(jù)服務(wù)需要，向乙方推薦或銷售具體產(chǎn)品，應(yīng)遵循客戶適當性管理原則，并向乙方進行充分的風險揭示。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：3.1.1有權(quán)要求乙方提供真實、準確、完整的身份證明文件、財務(wù)信息、風險承受能力評估結(jié)果及其他必要資料，用于客戶適當性評估、服務(wù)提供及履行反洗錢義務(wù)。3.1.2有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，了解并核實乙方的身份信息。3.1.3有權(quán)按照本合同約定及相關(guān)規(guī)定向乙方收取服務(wù)費用。3.1.4有權(quán)在乙方違反本合同約定（如未按約定提供必要信息、擅自劃轉(zhuǎn)資產(chǎn)等）或出現(xiàn)重大風險時，暫停相關(guān)服務(wù)，并采取必要措施保障自身及乙方的權(quán)益。3.1.5有權(quán)按照約定履行信息披露義務(wù)，定期或不定期向乙方提供服務(wù)報告、產(chǎn)品信息、市場動態(tài)等。3.1.6在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，有權(quán)對乙方信息及交易信息進行保存和使用，但需符合保密義務(wù)。3.2甲方的義務(wù)：3.2.1應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，對乙方進行客戶身份識別和反洗錢盡職調(diào)查。3.2.2應(yīng)在提供服務(wù)前，全面了解乙方的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險承受能力評估結(jié)果，并進行客戶適當性評估，確保推薦的服務(wù)或產(chǎn)品符合乙方的風險承受能力。3.2.3應(yīng)依法向乙方進行充分的風險揭示，明確告知服務(wù)及所涉產(chǎn)品的風險等級、主要風險點、可能發(fā)生的損失等，并確保乙方理解風險。風險揭示內(nèi)容應(yīng)采用顯著、易懂的方式進行表述。3.2.4應(yīng)按照約定標準和方式履行服務(wù)義務(wù)，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德，維護乙方利益。3.2.5應(yīng)建立并維護安全可靠的服務(wù)系統(tǒng)，保障乙方信息和資產(chǎn)的安全。3.2.6應(yīng)按照本合同約定及法律法規(guī)要求，向乙方進行信息披露。3.2.7應(yīng)妥善保管乙方的個人信息和交易信息，履行保密義務(wù)，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。3.2.8應(yīng)在發(fā)生可能影響乙方利益的重大事項時，及時通知乙方。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：4.1.1有權(quán)要求甲方按照本合同約定提供服務(wù)。4.1.2有權(quán)獲取甲方提供的服務(wù)內(nèi)容、費用標準、風險揭示、信息披露等信息。4.1.3有權(quán)了解其個人信息和資產(chǎn)的管理情況。4.1.4有權(quán)要求甲方對其個人信息和交易信息予以保密。4.1.5有權(quán)根據(jù)自身情況變化，要求甲方重新進行客戶適當性評估。4.1.6有權(quán)在符合條件時，根據(jù)本合同約定終止本合同。4.1.7有權(quán)要求甲方對其因違約行為造成的損失進行賠償。4.2乙方的義務(wù)：4.2.1應(yīng)向甲方提供真實、準確、完整、有效的身份證明文件、財務(wù)信息、風險承受能力評估所需資料及其他必要信息，并對信息的真實性、準確性、完整性負責。4.2.2應(yīng)保證其具備相應(yīng)的風險承受能力，并明確知曉所接受服務(wù)及產(chǎn)品的風險。4.2.3應(yīng)按照本合同約定按時足額支付服務(wù)費用。4.2.4應(yīng)配合甲方進行客戶身份識別、反洗錢調(diào)查及服務(wù)提供所需的各項驗證或流程。4.2.5未經(jīng)甲方事先書面同意，不得擅自變更其授權(quán)范圍、指令或要求甲方采取非本合同約定服務(wù)范圍內(nèi)的行動。4.2.6應(yīng)對其提供的密碼、密鑰等訪問服務(wù)系統(tǒng)或其賬戶信息的憑證妥善保管，并對因保管不善導(dǎo)致的問題承擔責任。4.2.7應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及甲方的合理管理規(guī)范。第五條費用與支付5.1甲方為乙方提供本合同項下的服務(wù)，可能收取以下費用（具體是否收取、收取標準及方式根據(jù)服務(wù)內(nèi)容確定）：5.1.1[服務(wù)費名稱1]：按照[計算方式，例如：固定費率、按資產(chǎn)規(guī)模、按交易筆數(shù)等]收取，費率/金額為[具體費率/金額]，收取周期為[周期，例如：每月/每季/每年]。5.1.2[服務(wù)費名稱2]：[計算方式、費率/金額、收取周期]。5.1.3[產(chǎn)品相關(guān)費用]：如涉及，包括[例如：產(chǎn)品認購/申購費、贖回費、管理費、托管費、業(yè)績報酬等]，其標準及支付方式按照相關(guān)產(chǎn)品合同或規(guī)定執(zhí)行。5.1.4其他費用：[例如：咨詢費、見證費等]，按實際發(fā)生額收取。5.2費用支付：5.2.1上述費用的支付方式為[例如：銀行轉(zhuǎn)賬]。5.2.2乙方應(yīng)在[時間點，例如：服務(wù)開始前/收到賬單后]向甲方支付相關(guān)費用。5.2.3甲方應(yīng)在收到費用后，按照約定履行其義務(wù)。第六條風險揭示與客戶適當性管理6.1甲方承諾，已按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，在提供服務(wù)前向乙方進行了充分的風險揭示，告知了服務(wù)及可能涉及產(chǎn)品的風險特征。6.2甲方確認，已對乙方進行了客戶適當性評估，并確保乙方簽署的風險承受能力評估結(jié)果與其風險承受能力等級相符，且所接受的服務(wù)或產(chǎn)品風險等級不高于其風險承受能力等級。6.3乙方確認，已充分理解甲方進行的風險揭示，知悉所接受服務(wù)及產(chǎn)品的風險，并確認其風險承受能力等級與所接受服務(wù)或產(chǎn)品的風險等級相匹配。第七條信息披露7.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)及本合同約定，向乙方進行以下信息披露：7.1.1服務(wù)協(xié)議、產(chǎn)品說明書、風險揭示書等合同文件。7.1.2定期服務(wù)報告、資產(chǎn)凈值報告、業(yè)績報告等。7.1.3重大市場變動、影響服務(wù)或產(chǎn)品價值的重大事項通知。7.1.4法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)要求披露的其他信息。7.2乙方應(yīng)按照甲方要求，及時、準確、完整地提供其認為對甲方履行服務(wù)義務(wù)有重大影響的信息。7.3雙方均應(yīng)配合完成信息披露工作。第八條合同期限與終止8.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[期限，例如：一年/不定期]。8.2除本合同另有約定外，合同期限屆滿前[時間，例如：一個月]，如雙方均未提出異議，本合同自動續(xù)期[續(xù)期時長，例如：一年]，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期[次數(shù)]次。8.3經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式提前終止本合同。8.4發(fā)生以下情況之一，守約方有權(quán)書面通知對方終止本合同：8.4.1一方嚴重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后[時間，例如：三十日]仍未糾正的。8.4.2甲方無法繼續(xù)履行本合同主要義務(wù)，且在合理期限內(nèi)未提供替代方案的。8.4.3乙方發(fā)生重大風險事件，可能嚴重影響甲方權(quán)益的。8.4.4出現(xiàn)不可抗力事件，且影響持續(xù)[時間]以上，導(dǎo)致合同目的無法實現(xiàn)的。8.4.5乙方死亡、解散或破產(chǎn)，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的。8.4.6法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)要求終止的。8.5合同終止時，雙方應(yīng)在[時間]內(nèi)完成以下工作：8.5.1甲方應(yīng)向乙方提供最終的服務(wù)報告或資產(chǎn)處置報告。8.5.2涉及資產(chǎn)管理的，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及甲方規(guī)定進行資產(chǎn)清算、返還或按照乙方指令處理。8.5.3未了結(jié)的傭金、費用等結(jié)算事宜應(yīng)予以了結(jié)。8.5.4雙方應(yīng)相互返還或銷毀對方的保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。8.5.5爭議解決條款在本合同終止后繼續(xù)有效。第九條不可抗力9.1因不可抗力事件導(dǎo)致本合同無法履行或履行困難的，遭遇不可抗力的一方應(yīng)在事件發(fā)生后[時間，例如：七日]內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明。9.2雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除本合同。因不可抗力影響，履行本合同已成為其不可能或不必要的，則根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責任，但法律另有規(guī)定的除外。第十條違約責任10.1任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。10.2若甲方未按約定提供服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量不符合標準，乙方有權(quán)要求甲方限期整改，并可能要求減免相應(yīng)費用；若因此給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔賠償責任。10.3若乙方未按約定支付費用，甲方有權(quán)要求乙方限期支付，并自逾期之日起，按[利率，例如：每日萬分之五]向乙方收取逾期付款違約金。10.4若因甲方違反保密義務(wù)或信息保護義務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔賠償責任。10.5若因乙方違反保密義務(wù)或提供虛假信息，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔賠償責任。10.6若一方違反風險揭示或客戶適當性管理相關(guān)義務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，該方應(yīng)承擔賠償責任。10.7任何一方違約，守約方有權(quán)根據(jù)違約情況，要求違約方承擔繼續(xù)履行、采取補救措施、賠償損失、支付違約金等違約責任。若損失難以計算，賠償額應(yīng)為違約方訂立合同時預(yù)見到的損失。第十一條法律適用與爭議解決11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[選擇一項]種方式解決：11.2.1向[仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點為[地點]。11.2.2向[有管轄權(quán)的人民法院名稱，例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。第十二條保密條款12.1甲乙雙方應(yīng)對本合同項下的保密信息承擔保密義務(wù)。12.2未經(jīng)披露方書面同意，接收方不得向任何第三方披露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。12.3保密義務(wù)不因本合同的終止而解除，保密信息在披露后仍然屬于披露方的保密信息。12.4雙方應(yīng)采取合理措施保護保密信息，防止信息泄露、丟失或被不當使用。12.5雙方員工及其他接觸保密信息的人員，均負有保密義務(wù)，并應(yīng)被要求遵守本合同項下的保密規(guī)定。相關(guān)人員的保密義務(wù)不因其離職而終止。第十三條客戶信息保護13.1雙方承諾，將依法、合規(guī)地收集、使用、存儲、傳輸和刪除客戶信息，保護客戶信息安全。13.2甲方應(yīng)建立完善的客戶信息保護制度和技術(shù)措施，防止客戶信息泄露、篡改、丟失。13.3未經(jīng)乙方明確同意或法律法規(guī)另有規(guī)定的，雙方不得將乙方客戶信息用于本合同約定之外的用途。第十四條通知條款14.1雙方確認本合同首部載明的地址、聯(lián)系人及聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[時間，例如：三日]書面通知對方。14.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、電子郵件）發(fā)送至上述地址或聯(lián)系方式。14.3通知在以下情況下視為有效送達：14.3.1專人遞送，對方或其授權(quán)代表簽收的；14.3.2掛號信，掛號信回執(zhí)上記載的簽收日期或郵局退回的無法投遞證明的；14.3.3電子郵件，郵件成功發(fā)送至對方指