NC5.5資金管理改進特性培訓

總體介紹 20mins

應用場景35mins

總體應用架構15mins

產品改進特性40mins

產品匹配方案10mins

競爭分析10mins主題/sundae_meng一個問題什么是資金管理？/sundae_meng資金產品發(fā)展歷程回顧財務會計報賬中心信貸管理NC2.0NC5.5財務會計報賬中心資金管理資金結算信貸管理NC5.0？/sundae_meng集團資金管理職能/sundae_meng本版改進總體介紹統(tǒng)一建立集團資金管理政策及組織體系統(tǒng)一銀行賬戶檔案采用公司檔案做為結算單位檔案建立集團資金計劃體系建立集團資金監(jiān)控體系支持資金不集中的集團資金管理…集團資金管理業(yè)務增加“現金管理”模塊，管理所有資金流入流出與集中資金結算業(yè)務集成支持針對企業(yè)資金管理的資金計劃企業(yè)資金管理業(yè)務集中資金業(yè)務與成員單位現金管理集成支持內部賬戶管理流程取消結算憑證，通過單據登記內部賬戶賬支持內部收付款單/sundae_meng資金產品發(fā)展歷程回顧財務會計報賬中心信貸管理NC2.0財務會計資金管理NC5.5財務會計報賬中心資金管理資金結算信貸管理NC5.0財務管理現金管理資金結算信貸管理/sundae_meng產品目標實現集團集中資金業(yè)務與成員單位資金業(yè)務的緊密集成應用；進一步支持資金不集中的集團資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現金銀行的功能，推出“現金管理”產品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺；完善結算中心獨立應用模型，取消遠程結算；應用效果：

實施交付快了

用戶滿意度高了

適用的用戶范圍廣了問題：

老用戶升級是件麻煩事

實施顧問又要重新學習了/sundae_meng

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競爭分析10mins主題/sundae_meng應用場景目標用戶集團資金管理的組織模式集團資金管理的賬戶管理模式集團資金管理的產品部署模式集團資金管理模式典型應用場景/sundae_meng目標用戶結算中心或內部銀行等專職的集團資金管理機構；（V50）大中型企業(yè)集團中集中管理資金的職能部門；（V50）信貸業(yè)務頻繁，關注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；（V50）大中型集團企業(yè)總部及下屬成員企業(yè)財務部；（V55）存在多種資金管理模式的多級集團的集團總部及子集團總部；（V6）財務公司（不推薦）/sundae_meng應用場景目標用戶集團資金管理的組織模式集團資金管理的賬戶管理模式集團資金管理的產品部署模式集團資金管理模式典型應用場景/sundae_meng應用場景——資金管理組織模式本版支持如下集團資金管理組織模式：結算中心獨立結算中心多級結算中心結算中心隸屬財務部（結算科、資金科）財務公司*（不涉及財務公司金融業(yè)務）無專業(yè)資金管理組織/sundae_meng應用場景目標用戶集團資金管理的組織模式集團資金管理的賬戶管理模式集團資金管理的產品部署模式集團資金管理模式典型應用場景/sundae_meng應用場景——賬戶管理模式獨立賬戶收支兩條線（資金不歸集）收支兩條線（資金歸集）成員企業(yè)賬戶分為收入戶與支出戶，收入進收入戶，定期歸集資金，支出戶可進行日常開支；根據支出的業(yè)務性質，可采用以下兩種支付方式：代付：結算中心采用集團總部的銀行賬號對外付款，記成員企業(yè)內部賬戶付款；回撥支付：結算中心將資金撥到成員企業(yè)外部賬戶上，由成員企業(yè)外部賬戶對外付款；集團戶集團在銀行開立集團戶，按資金計劃或業(yè)務要求給成員企業(yè)核定支出額度。成員企業(yè)收款全部自動歸集到集團戶，支出可以核定的額度內進行支出統(tǒng)收統(tǒng)支成員企業(yè)無外部銀行賬戶，所有收入直接進集團總部銀行賬戶，所有支出統(tǒng)一從集團總部銀行賬戶對外支出撥付備用金成員企業(yè)有備用金賬戶，定期報銷，補足備用金；應用場景目標用戶集團資金管理的組織模式集團資金管理的賬戶管理模式集團資金管理的產品部署模式集團資金管理模式典型應用場景/sundae_meng應用場景——產品部署模式集成應用成員單位與結算中心自身核算業(yè)務與資金業(yè)務全部應用NC系統(tǒng)；結算中心的集中結算業(yè)務應用NC系統(tǒng)；資金管理組織獨立應用結算中心或財務公司上NC系統(tǒng)處理集中結算業(yè)務，成員單位自身的核算與資金業(yè)務不用NC系統(tǒng)處理；應用場景目標用戶集團資金管理的組織模式集團資金管理的賬戶管理模式集團資金管理的產品部署模式集團資金管理模式典型應用場景/sundae_meng應用場景——主要資金管理模式資金集中監(jiān)控模式集團不成立專門的資金管理組織；集團公司直接對單位銀行賬戶的數據進行監(jiān)控分析，沒有集團集中資金的業(yè)務；集團可以根據單位的資金情況和用款申請進行單位之間的資金調度；集團可能為強化、指導各單位資金運用的計劃性，要求各單位編制資金收支計劃；可能存在集團統(tǒng)一授信的情況；資金集中管理模式集團成立專門的資金管理組織，進行集中資金業(yè)務管理；集團為各單位開立內部賬戶，反映各單位被集中管理的資金收入和使用情況；集團歸集下屬企業(yè)的資金，下屬企業(yè)可能按資金計劃獲得集團下撥的資金，也可能按資金計劃進行資金支付控制；成員單位之間的結算，通過內部賬戶進行轉賬，不涉及外部資金的流動；集團公司有對成員單位的資金使用狀況進行監(jiān)控分析；存在資金管理組織代下屬企業(yè)收款、付款的情況；可能存在下屬企業(yè)在資金管理組織的內部貸款、內部存款業(yè)務；/sundae_meng應用場景——主要資金管理模式資金管理模式組織模式適用賬戶管理模式資金集中管理獨立結算中心收支兩條線（資金歸集）、集團戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨立賬戶結算中心隸屬財務部收支兩條線（資金歸集）、集團戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨立賬戶結算中心有分中心收支兩條線（資金歸集）、集團戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨立賬戶財務公司收支兩條線（資金歸集）、集團戶、獨立賬戶資金集中監(jiān)控無專業(yè)資金管理組織收支兩條線（資金不歸集）、集團戶、獨立賬戶應用場景目標用戶集團資金管理的組織模式集團資金管理的賬戶管理模式集團資金管理的產品部署模式集團資金管理模式典型應用場景/sundae_meng典型應用場景NC5.5對以下典型應用場景進行重點支持：資金集中管理-集成應用資金集中管理-資金組織獨立應用資金集中監(jiān)控企業(yè)資金管理/sundae_meng資金集中管理-集成應用模式/sundae_meng資金集中管理-資金組織獨立應用模式/sundae_meng資金集中監(jiān)控模式/sundae_meng企業(yè)資金管理/sundae_meng

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競爭分析10mins主題/sundae_mengNC5.5資金管理總體應用架構/sundae_meng5.5財務會計領域相關產品總體介紹——功能清單5.5資金管理領域相關產品內部賬戶管理資金結算資金調度網上銀行存款管理綜合授信信貸管理資金監(jiān)控資金預測5.0資金管理領域相關產品資金結算網上銀行資金計息授信管理信貸管理風險管理資金預測資金計劃資金計劃票據管理圖注：本版改動較大的模塊現金管理/sundae_meng資金產品功能模塊簡述功能模塊功能應用主體現金管理單位自有資金（包括現金、銀行存款、票據）的管理平臺；單位收付款業(yè)務的結算平臺，并提供資金賬表（以交易單據為數據源）查詢及銀行對賬功能。所有單位（現金管理）票據管理商業(yè)匯票的實物管理，流轉過程處理，以及相應的賬表分析。所有單位資金調度資金上收、資金下撥、資金調度的過程管理（申請、執(zhí)行）所有單位資金計劃計劃體系的建立，計劃模板的制定、下發(fā)、計劃表的填寫、上報、匯總、審批、執(zhí)行；所有單位綜合授信授信評級及額度管理所有單位信貸管理從外部金融機構獲得貸款或從內部資金組織獲得貸款的業(yè)務管理，內部資金組織發(fā)放貸款管理的管理所有單位存款管理向外部金融機構存取定期存款、或向內部資金組織存取定期存款的業(yè)務管理，內部資金組織吸收定期存款的管理活期、定期存款的計息處理所有單位/sundae_meng資金產品功能描述功能模塊處理業(yè)務應用主體網上銀行提供直連方式的支付接口、對賬單、余額、支付指令狀態(tài)導入功能及相應的查詢；支持導入工行及NC標準格式對賬單。支持導入內部銀行對賬單。所有單位資金監(jiān)控建立監(jiān)控分析體系，執(zhí)行監(jiān)控分析，以銀行賬單、內部賬戶賬為數據源所有單位資金預測根據應收應付、票據、信貸、存款等業(yè)務數據進行資金收支預測所有單位內部賬戶管理內部賬戶的開戶、變更、銷戶的過程管理資金組織、成員單位資金結算受托辦理成員單位的收付款業(yè)務資金組織、成員單位/sundae_meng

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競爭分析10mins主題/sundae_meng產品目標實現集團集中資金業(yè)務與成員單位資金業(yè)務的緊密集成應用；進一步支持資金不集中的集團資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現金銀行的功能，推出“現金管理”產品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺；完善結算中心獨立應用模型，取消遠程結算；/sundae_meng應用場景：集中資金管理-集成應用模式成員單位應用NC現金管理系統(tǒng)發(fā)起委托業(yè)務，結算中心或財務公司應用NC資金結算系統(tǒng)進行集中結算處理；現金管理與資金結算單據自動驅動生成；/sundae_meng集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：結算中心與成員單位管理現金采用不同的產品體系在成員單位采用報賬中心錄入收付款單據，在結算中心采用資金結算的結算憑證錄入自身收付款業(yè)務；集成應用情況下，不能進行統(tǒng)一的集團資金流分析；解決方案：在建立統(tǒng)一現金管理平臺，記錄成員單位及結算中心外部銀行賬戶所有流入流出應用場景：集中資金管理-集成應用/sundae_meng集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成應用場景：集中資金管理-集成應用成員單位結算中心現金管理現金管理統(tǒng)一體系V5.5成員單位結算中心報賬中心資金結算不統(tǒng)一V5.0/sundae_meng集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：單位與中心的集團資金業(yè)務流程缺乏協(xié)同之前在報賬中心也只是通過接口實現委托付款的流程的聯通，但是其他業(yè)務基本沒有實現集成，只能由人工分別處理；解決方案：豐富結算中心與成員單位之間的資金業(yè)務處理功能，集團資金業(yè)務可以與成員單位的資金業(yè)務協(xié)同，實現內部資金業(yè)務流程的一體性、連貫性；應用場景：集中資金管理-集成應用/sundae_meng集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成通過流程配置實現，收款單位、結算中心、付款單位的所有單據自動驅動生成/sundae_meng集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：結算中心的業(yè)務操作與安全問題在結算中心必須建立成員單位的外部操作員，并且這些人員與本單位內部操作員是在一個用戶檔案中建立的；在結算中心中的功能既有結算中心的業(yè)務，也有成員單位的業(yè)務，需要為成員單位的人員分配權限；在結算中心中，一些模塊的資金處理功能不能區(qū)分哪些屬于集團資金業(yè)務，哪些屬于由成員單位使用的業(yè)務，造成權限上的控制不夠安全；解決方案：單位的操作員只需要在本公司做業(yè)務，不需要登錄結算中心；在成員單位和結算中心處理資金業(yè)務在各自的公司內處理，在集團資金業(yè)務的功能中按照組織區(qū)分角色，使得在結算中心的處理更安全；應用場景：集中資金管理-集成應用/sundae_meng集團資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：基本檔案要重復設置結算中心需要把成員單位的所有基本檔案都建立在結算中心所在的公司，才能夠使用這些檔案；成員單位如果與結算中心集成應用，基本檔案（如客商、銀行賬戶）需要重復設置；解決方案：在系統(tǒng)級統(tǒng)一建立一套銀行賬戶檔案，不必在單位和結算中心重復設置；結算中心可以參照和使用成員單位建立的銀行賬戶檔案、客商檔案，不必重復建立；應用場景：集中資金管理-集成應用/sundae_meng產品目標實現集團集中資金業(yè)務與成員單位資金業(yè)務的緊密集成應用；進一步支持資金不集中的集團資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現金銀行的功能，推出“現金管理”產品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺；完善結算中心獨立應用模型，取消遠程結算；/sundae_meng支持無結算中心的集團資金管理問題：無結算中心的集團資金管理模式集團不設立結算中心，集團資金管理只是由集團財務部門進行資金的調撥，原系統(tǒng)必須要通過設置結算中心才可以支持；不采用內部賬戶來反映集團與單位之間的債權債務，而通過往來來反映，原系統(tǒng)目前只能通過內部賬戶來反映；無結算中心的情況下，仍有資金計劃、資金調撥、收付款結算處理、銀行信貸、外部存款、外部授信、資金預測、資金監(jiān)控業(yè)務；解決方案：系統(tǒng)的資金調撥、銀行信貸、外部存款、資金監(jiān)控都與內部賬戶無關應用場景：集中資金監(jiān)控/sundae_meng支持無結算中心的集團資金管理問題：資金監(jiān)控只能在結算中心進行，不能支持上級公司對于下級單位的資金監(jiān)控；只能基于銀行賬戶的數據進行分析，不能發(fā)現財務系統(tǒng)與對帳單之間出現的差異和問題；解決方案：可以基本公司檔案建立資金監(jiān)控的組織范圍，實現上級單位對下級單位的資金賬戶的監(jiān)控；系統(tǒng)提供針對銀行賬戶的資金預測與資金監(jiān)控；應用場景：集中資金監(jiān)控/sundae_meng支持無結算中心的集團資金管理問題：單位的資金計劃只能在結算中心端使用成員單位只能在結算中心填寫資金計劃，為結算中心提供控制和資金預測的基礎；成員單位如果與結算中心集成應用，資金計劃卻沒有與成員單位的業(yè)務有任何關系，成員單位資金支付也不受資金計劃控制；解決方案：支持無結算中心的集團收支計劃編制與控制成員單位端提供了資金計劃（資金收支計劃）的功能，可以根據單位的資金需求編制資金計劃，并進行計劃的提交審批；單位的資金計劃可以對單位的付款處理進行控制；將原資金計劃作為結算中心的資金調度計劃，應用場景：集中資金監(jiān)控/sundae_meng資金計劃重構非必有業(yè)務環(huán)節(jié)/sundae_meng產品目標實現集團集中資金業(yè)務與成員單位資金業(yè)務的緊密集成應用；進一步支持資金不集中的集團資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現金銀行的功能，推出“現金管理”產品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺；完善結算中心獨立應用模型，取消遠程結算；/sundae_meng完善企業(yè)資金管理模型問題：成員單位資金管理體系不完整；現有資金管理模塊基本上是針對結算中心的集團資金業(yè)務處理，對于企業(yè)資金管理沒有給出完整的解決方案；企業(yè)資金管理通過報賬中心來處理，但報賬中心缺少對資金業(yè)務的處理功能，更多的是按照事后記錄的方式錄入單據，而對于資金管理的業(yè)務流程不能有效支持；系統(tǒng)缺少對于現金、銀行存款、票據幾類資金的綜合的資金分析功能；解決方案：新的產品體系建立了以銀行賬戶為核心的現金管理體系；通過“現金管理”產品，建立現金管理平臺，統(tǒng)一銀行賬戶的管理，提供對現金、銀行存款、票據各類資金的全面地管理；其他各種收付款業(yè)務都會將最終處理結果匯集到現金管理平臺；應用場景：企業(yè)資金管理/sundae_meng完善企業(yè)資金管理模型問題：結算中心自有資金的收付款業(yè)務沒有地方管理；結算中心的報銷業(yè)務沒有地方管理；解決方案：統(tǒng)一現金管理平臺，無論結算中心還是成員單位，都由統(tǒng)一的現金管理平臺來實現資金統(tǒng)一的管理在現金管理中，可以反映結算中心所有銀行賬戶的情況，包括涉及集團資金業(yè)務的資金流動情況應用場景：企業(yè)資金管理/sundae_meng建立企業(yè)單位資金結算的平臺建立現金管理平臺，單位的資金管理形成以現金管理平臺為核心的產品體系；單位資金的流入流出都是通過現金管理來實現的；資金計劃對于現金管理平臺上的支付處理進行控制；可以基于現金管理中的銀行賬戶數據、銀行對賬單的數據來進行監(jiān)控分析；資金結算與現金管理集成應用，實現集團代理結算業(yè)務與結算中心自身業(yè)務的整體應用現金管理通過接口與網上銀行和結算中心進行聯接；/sundae_meng產品目標實現集團集中資金業(yè)務與成員單位資金業(yè)務的緊密集成應用；進一步支持資金不集中的集團資金管理模式；完善企業(yè)資金管理模型：整合報賬中心和現金銀行的功能，推出“現金管理”產品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺；完善結算中心獨立應用模型，取消遠程結算；/sundae_meng完善結算中心獨立應用模型成員單位不采用NC系統(tǒng)，結算中心應用NC系統(tǒng)，成員單位財務人員通過網絡登錄NC，錄入本單位的委托業(yè)務，結算中心處理。成員單位登錄NC查詢委托業(yè)務，并打印回單作為原始憑證，在自己的系統(tǒng)（非NC系統(tǒng)）中錄入憑證。結算中心柜臺業(yè)務模式亦適用于本模式，只集中結算客戶端業(yè)務的操作員為結算中心柜臺人員。/sundae_meng完善結算中心獨立應用模型問題：結算憑證作為某些業(yè)務的結果但不能支持業(yè)務流程結算憑證作為一種集團資金業(yè)務統(tǒng)一的記賬單據，所有集團資金業(yè)務都要生成結算憑證。結算憑證再生成總賬的會計憑證，與總賬的會計憑證重復；結算憑證作為一種類似會計憑證的事后記賬的單據，不能按照業(yè)務單據那樣處理業(yè)務，更不能進行與成員單位之間的交互處理；資金業(yè)務單據必須在生成結算憑證后才能夠確認業(yè)務，造成業(yè)務確認的延遲，打印回單，造成業(yè)務流程拉長；解決方案：豐富業(yè)務處理類型，將原來沒有提供的資金業(yè)務處理增加到系統(tǒng)中，實現業(yè)務處理流程，如中心對成員單位的特轉收款、付款；取消結算憑證，所有業(yè)務單據登記內部賬戶賬業(yè)務單據處理可以直接確認，直接形成業(yè)務回單，不用再生成結算憑證；集團資金業(yè)務單據生成內部賬戶賬，并可以直接生成會計憑證；應用場景：資金集中管理——資金組織獨立應用/sundae_meng完善結算中心獨立應用模型解決方案：取消遠程結算的模塊，成員單位的業(yè)務都統(tǒng)一放到公司中進行處理；取消結算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業(yè)務；成員單位直接在本公司做業(yè)務，通過系統(tǒng)提供的機制直接傳遞到結算中心，不用登錄到結算中心；成員單位的銀行賬戶只需要在本單位建立，中心可以直接引用，不再需要在結算中心再維護一遍；成員單位的客商檔案直接使用本單位的客商，不再需要在結算中心再維護一遍；存在問題：成員單位需要先登錄到結算中心、再二次登錄到成員單位才能夠處理結算業(yè)務；成員單位在遠程結算中處理的業(yè)務也不能與本單位對應的公司業(yè)務進行集成；成員單位的銀行賬戶、客商檔案不能在結算中心直接引用，必須在結算中心再重復建立一遍；應用場景：資金集中管理——資金組織獨立應用/sundae_meng完善結算中心獨立應用模型遠程模式的變化V5.0V5.5其他——資金申請與下撥問題：資金調撥不能由成員單位申請發(fā)起資金的下撥可以結算中心直接進行，但是不能由成員單位發(fā)起；原產品沒有實現對于資金申請的業(yè)務；解決方案：支持由下屬單位發(fā)起資金下撥申請的資金調撥流程

(1)付款單(成員單位)

資金下撥申請單(成員單位)

下撥單（資金組織）

(2)付款單(成員單位)

下撥申請(成員單位)

資金調度計劃（資金組織）

下撥單（資金組織）/sundae_meng其他——銀行賬戶體系改造解決方案：資金管理和財務系統(tǒng)建立以銀行賬戶為主要資金管理對象的體系將開戶銀行檔案拆分為銀行賬戶檔案和銀行檔案；將結算中心作為一類固定類別的銀行類別預置在銀行檔案中；成員單位把在結算中心的內部賬戶，作為本單位的銀行賬戶與外部銀行賬戶統(tǒng)一管理（資產類賬戶）；支持只建立銀行賬戶，不建立管理賬戶（現在的“賬戶檔案”）的應用；存在問題：原開戶銀行檔案將銀行賬戶信息和銀行信息放在一起，沒有對銀行檔案獨立的管理；銀行賬戶檔案賬號的自有/交易屬性存在立場問題；銀行賬戶各自建立，全局不統(tǒng)一，在結算中心也要為成員單位建立。造成集團內部單位的銀行賬戶重復建立；客商銀行賬戶與本單位的賬戶混在一起建立；原“賬戶檔案”作為一種細化管理使用，但是在收付中卻作為外部銀行賬戶使用；/sundae_meng內部賬戶體系變化/sundae_meng其他——豐富集團資金管理業(yè)務問題：還缺少一些集中資金業(yè)務的支持內部收款單--中心對成員單位的從內部賬戶收款；內部付款單--中心對成員單位的從內部賬戶付款；內部賬戶的開銷戶流程管理；解決方案：在資金結算中豐富處理的業(yè)務，增加內部收款、內部付款業(yè)務的處理；對于結算中心的處理功能進行梳理，能夠滿足更多類型業(yè)務處理的需要；增加內部賬戶開戶、銷戶的流程管理；/sundae_meng其他——補充說明55版本的資金計劃包含了收支計劃和調度計劃。結算中心資金系統(tǒng)的開關機控制機制調整，針對已受理的外部資金業(yè)務進行控制，而不是針對中心自身業(yè)務處理進行控制結算中心改造為資金組織資金計息改造為存款管理資金監(jiān)控由三級菜單升級為二級菜單，去掉風險管理二級菜單/sundae_meng

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競爭分析10mins主題/sundae_meng產品匹配——資金集中管理-集成應用業(yè)務集團（管理機構）單位（含集團本部）內部賬戶管理內部賬戶管理(審批\開戶)內部賬戶管理(申請\回單)各單位對外收款業(yè)務資金結算+現金管理現金管理+相應業(yè)務系統(tǒng)各單位零星支付現金管理+相應業(yè)務系統(tǒng)成員單位之間的結算資金結算+現金管理現金管理+相應業(yè)務系統(tǒng)各單位對外支付業(yè)務資金結算+資金調撥+現金管理+網上銀行（回撥）資金結算+現金管理+網上銀行（直接支付）現金管理+網上銀行資金歸集業(yè)務、資金下撥業(yè)務資金調撥資金調撥信貸業(yè)務信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）單位票據管理現金管理(票據管理+空白票據管理)集團集中管理票據現金管理（票據管理）現金管理（票據管理）定期存款業(yè)務存款管理存款管理資金收支計劃資金計劃（匯總、審批）資金計劃（填報、執(zhí)行）管理層監(jiān)控資金運行資金監(jiān)控+資金預測+網上銀行資金監(jiān)控+資金預測+網上銀行以上各應用方案列舉的產品組合為最大組合，可根據需要裁減/sundae_meng產品匹配——資金集中管理-資金組織獨立應用業(yè)務集團（管理機構）單位（含集團本部）內部賬戶管理內部賬戶管理(審批\開戶)內部賬戶管理(申請\回單)各單位收款業(yè)務資金結算+現金管理資金結算（單位方的處理及查詢）成員單位之間的結算資金結算+現金管理+網上銀行資金結算（單位方的處理及查詢）各單位對外支付業(yè)務資金結算+現金管理+網上銀行資金結算（單位方的處理及查詢）資金調度業(yè)務資金調撥+網上銀行資金調撥信貸業(yè)務信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）單位票據管理現金管理(票據管理+空白票據管理)集團集中管理票據現金管理（票據管理）現金管理（票據管理）定期存款業(yè)務存款管理存款管理資金收支計劃資金計劃（匯總、審批）資金計劃（填報、執(zhí)行）管理層監(jiān)控資金運行資金監(jiān)控+資金預測+網上銀行以上各應用方案列舉的產品組合為最大組合，可根據需要裁減/sundae_meng產品匹配——集團資金監(jiān)控業(yè)務集團單位（含集團本部）管理層監(jiān)控資金運行資金監(jiān)控+資金預測+網上銀行資金監(jiān)控+資金預測+網上銀行各單位（包括集團本部）對外收付款業(yè)務現金管理+相應業(yè)務系統(tǒng)（應收、應付、報銷管理等）單位票據管理現金管理(票據管理+空白票據管理)資金調度業(yè)務資金調度+網上銀行資金調度（申請）+網上銀行信貸業(yè)務信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）定期存款業(yè)務存款管理為強化、指導單位高效運用資金，要求單位編制收支計劃資金計劃（匯總、審批）資金計劃（填報、執(zhí)行）以上各應用方案列舉的產品組合為最大組合，可根據需要裁減/sundae_meng

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競爭分析10mins主題/sundae_mengNC-EAS對比方案集團資金管理方案

支持結算中心與成員單位的集成資金管理的應用，可以實現成員單位資金收付款與結算中心的資金結算的集成應用，支持結算中心對于成員單位的資金的上收、下撥。內部信貸、內部存款、票據的集成應用。集團對成員單位的資金計劃的控制、資金監(jiān)控。獨立結算中心/財務公司方案

支持在成員單位沒有上NC的時候，結算中心/財務公司對集團資金的集中結算，資金的集中調撥，對于成員單位銀行賬戶資金的監(jiān)控，資金支付的控制。集團資金管理方案

支持結算中心與成員單位的集成資金管理的應用，可以實現成員單位資金收付款與結算中心的資金結算的集成應用，支持結算中心對于成員單位的資金的上收、下撥。內部信貸、內部存款、票據的集成應用。集團對成員單位的資金計劃的控制、資金監(jiān)控。/sundae_mengNC-EAS對比模塊模塊名EAS5.3/5.4NC5.02/5.5資金結算資金結算資金結算/賬戶管理/資金調撥存款管理投資管理、利息管理存款管理授信管理融資管理授信管理貸款管理融資管理、或有負債、投資管理、利息管理貸款管理資金計劃資金計劃資金計劃資金監(jiān)控資金監(jiān)控資金監(jiān)控網上銀行銀企互聯網上銀行資金預測資金監(jiān)控資金預測NC-EAS對比EAS基本結算業(yè)務處理流程不完整，無法支持企業(yè)的實際應用：EAS委托收款業(yè)務支持不完整：只能中心確認，不能由付款方進行確認；EAS不能支持根據資金支付申請自動回撥資金的業(yè)務；NC基本結算業(yè)務處理：結算業(yè)務處理流程完整，對委托收款、委托付款實際業(yè)務處理過程的完整支持；能夠根據成員單位資金支付申請自動回撥資金的業(yè)務；/sundae_mengNC-EAS對比NC的票據管理：NC對票據類資金作為一種類型的資金獨立的管理與監(jiān)控；集團可以將單位的票據上收到集團，并在單位間進行票據資金的直接調劑使用。EAS的票據管理：不能把票據作為一類獨立形態(tài)的資金進行管理，與現金混在一起；集團不能支持在單位間進行票據資金的直接調劑使用。/sundae_mengNC-EAS對比

NC可以支持預算驅動撥款的資金管理模式；EAS的下撥只能手工錄入，不能支持集團根據計劃進行資金的撥款的管理模式；下撥金額只能手工錄入，EAS不能支持根據計劃驅動撥款的方式。/sundae_meng

總體介紹 20mins

應用場景35mins

總體應用架構15mins

產品改進特性40mins

產品匹配方案10mins

競爭分析10mins主題/sundae_mengNC資金管理發(fā)展路標規(guī)劃NC5.0NC5.5NC網銀與多網銀適配器相連存款管理存款單取款單信貸管理：放款單還款單資金票據與財務票據整合完善集團資金管理模型支持結算中心與成員單位集成應用模式支持無結算中心的集團管理模式資金計劃重構針對集團資金管理的資金計劃資金計劃對支付控制完善企業(yè)資金管理模型基于外部銀行賬戶的資金管理整合報賬中心與現金銀行完善集團資金業(yè)務支持內部收付款業(yè)務增加內部賬戶開銷流程管理/sundae_meng/sundae_meng第六講流動資金管理中山大學管理學院會計學系/sundae_meng一、現金和有價證券管理1、現金管理的目標交易需要預防需要投機需要一般來講，流動性強的資產，其收益性也較低。/sundae_meng一、現金和有價證券管理2、現金管理的有關規(guī)定P303注意：這些規(guī)定里的現金指人民幣現鈔。3、現金收支管理力爭現金流量同步；使用現金浮游量（開出支票-——實際開戶行劃出的時間）加速收款；推遲付款。/sundae_meng一、現金和有價證券管理4、最佳現金持有量（1）成本分析模式機會成本管理成本短缺成本上述三項成本之和的現金持有量，就是最佳現金持有量。P307例1/sundae_meng一、現金和有價證券管理（2）隨機模式根據歷史經驗和現實需要，測算出一個現金持有量的控制范圍。即控制上限和控制下限。將現金量控制在上下限之內。當達到控制上限時，用現金購入有價證券，是現金持有量下降；當現金量降到控制下限時，則拋售有價證券，換回現金，使現金持有量回升。P308公式及例2。/sundae_meng二應收賬款管理1、應收賬款管理的目標發(fā)生應收賬款的原因：市場競爭；結算制度（銷售和收款時間差）。主要是前者。2、信用政策的確定信用政策包括：信用期間、信用標準、現金折扣政策。/sundae_meng二應收賬款管理（1）信用期間分析信用期改變后收益-成本注意：應收賬款占用資金的應計利息的計