2025年高職（供應(yīng)鏈金融實(shí)訓(xùn)）方案設(shè)計(jì)試題及答案

（考試時(shí)間：90分鐘滿分100分）班級(jí)______姓名______第I卷（選擇題共30分）（總共6題，每題5分，每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確答案填在括號(hào)內(nèi)）1.供應(yīng)鏈金融的核心企業(yè)在整個(gè)供應(yīng)鏈中起著關(guān)鍵作用，以下關(guān)于核心企業(yè)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.核心企業(yè)通常具有較強(qiáng)的市場(chǎng)地位和資金實(shí)力B.核心企業(yè)能夠?qū)ι舷掠纹髽I(yè)的資金流、物流等進(jìn)行有效控制C.核心企業(yè)的信用狀況對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)影響不大D.核心企業(yè)可以為上下游企業(yè)提供信用支持2.在供應(yīng)鏈金融中，應(yīng)收賬款融資模式的基礎(chǔ)是（）A.核心企業(yè)的信用B.供應(yīng)商與核心企業(yè)之間的交易合同C.供應(yīng)商的自有資金D.銀行的貸款額度3.以下不屬于供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)4.供應(yīng)鏈金融中的存貨質(zhì)押融資，質(zhì)押物的選擇很重要，一般來(lái)說(shuō)不適合作為質(zhì)押物的是（）A.價(jià)值穩(wěn)定的大宗商品B.易于保管和變現(xiàn)的貨物C.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)大的貨物D.標(biāo)準(zhǔn)化程度高的貨物5.供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢(shì)不包括（）A.數(shù)字化轉(zhuǎn)型B.國(guó)際化拓展C.業(yè)務(wù)范圍縮小D.與金融科技深度融合6.供應(yīng)鏈金融中，銀行等金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估融資企業(yè)時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的是（）A.企業(yè)的歷史業(yè)績(jī)B.企業(yè)所在行業(yè)的發(fā)展前景C.供應(yīng)鏈整體的穩(wěn)定性和交易真實(shí)性D.企業(yè)的品牌知名度第II卷（非選擇題共70分）二、填空題（每題5分，共20分）1.供應(yīng)鏈金融是圍繞核心企業(yè)，通過(guò)對(duì)信息流、物流、資金流的有效整合，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資的信貸模型，并引入核心企業(yè)、物流監(jiān)管公司、資金流導(dǎo)引工具等新的風(fēng)險(xiǎn)控制變量，對(duì)供應(yīng)鏈的不同節(jié)點(diǎn)提供封閉的授信支持及其他結(jié)算、理財(cái)?shù)染C合金融服務(wù)。2.供應(yīng)鏈金融的主要模式包括應(yīng)收賬款融資模式（基于核心企業(yè)應(yīng)付賬款的融資）、存貨質(zhì)押融資模式（以存貨作為質(zhì)押獲取融資）、預(yù)付款融資模式（針對(duì)采購(gòu)階段的融資）等。3.供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵在于利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的實(shí)時(shí)共享、風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)識(shí)別和防控以及業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化優(yōu)化。4.供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理需要從信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多方面入手，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系和防控機(jī)制。三、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）1.簡(jiǎn)述供應(yīng)鏈金融對(duì)中小企業(yè)融資的意義。中小企業(yè)在傳統(tǒng)融資模式下往往面臨融資難的問(wèn)題。供應(yīng)鏈金融為中小企業(yè)提供了新的融資途徑。一方面，基于核心企業(yè)的信用支持，中小企業(yè)可以獲得更便利的融資。核心企業(yè)的良好信用能提升中小企業(yè)的信用等級(jí)，使其更容易獲得金融機(jī)構(gòu)的授信。另一方面，通過(guò)與供應(yīng)鏈上其他環(huán)節(jié)的協(xié)同，如應(yīng)收賬款融資、存貨質(zhì)押融資等，中小企業(yè)能盤活自身資產(chǎn)，提高資金使用效率，緩解資金壓力，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。2.分析供應(yīng)鏈金融中信用風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源及防控措施。信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源：核心企業(yè)信用狀況變化，若核心企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善或出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)，可能影響上下游企業(yè)的資金回籠和融資償還能力；上下游企業(yè)自身信用不佳，存在違約可能性；交易信息不對(duì)稱，金融機(jī)構(gòu)難以全面準(zhǔn)確了解企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況。防控措施：加強(qiáng)對(duì)核心企業(yè)的信用評(píng)估和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)；對(duì)上下游企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的信用調(diào)查和評(píng)級(jí)；利用技術(shù)手段如區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)交易信息的透明共享，降低信息不對(duì)稱程度；要求企業(yè)提供足額擔(dān)?；蛞氲谌綋?dān)保機(jī)構(gòu)等。四、材料分析題（每題15分，共30分）材料：某供應(yīng)鏈中，核心企業(yè)A與供應(yīng)商B長(zhǎng)期合作，B為A提供零部件。B企業(yè)面臨資金周轉(zhuǎn)困難，希望通過(guò)供應(yīng)鏈金融解決融資問(wèn)題。金融機(jī)構(gòu)C考慮采用應(yīng)收賬款融資模式為B企業(yè)提供融資。已知A企業(yè)信用良好，B企業(yè)與A企業(yè)的交易合同明確，應(yīng)收賬款金額為500萬(wàn)元，賬期為3個(gè)月。1.請(qǐng)分析在該應(yīng)收賬款融資模式下，金融機(jī)構(gòu)C需要關(guān)注哪些要點(diǎn)？金融機(jī)構(gòu)C首先要重點(diǎn)關(guān)注核心企業(yè)A的信用狀況，確保其有足夠的還款能力和意愿。因?yàn)橐坏〢企業(yè)出現(xiàn)問(wèn)題，B企業(yè)的應(yīng)收賬款回收將受影響。要仔細(xì)審核B企業(yè)與A企業(yè)的交易合同真實(shí)性和完整性，確認(rèn)應(yīng)收賬款的金額、賬期等關(guān)鍵信息準(zhǔn)確無(wú)誤。還要評(píng)估應(yīng)收賬款的質(zhì)量，比如是否存在爭(zhēng)議、是否容易轉(zhuǎn)讓等。同時(shí)，要建立有效的監(jiān)控機(jī)制，跟蹤A企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)和資金流向，以及B企業(yè)對(duì)應(yīng)收賬款的管理情況，以保障融資資金的安全回收。2.若B企業(yè)成功獲得融資，在后續(xù)運(yùn)營(yíng)中應(yīng)如何保障應(yīng)收賬款的順利回收以按時(shí)償還融資？B企業(yè)要繼續(xù)加強(qiáng)與核心企業(yè)A的合作，確保自身產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量穩(wěn)定，避免因自身原因?qū)е翧企業(yè)對(duì)應(yīng)收賬款產(chǎn)生異議。要建立完善的應(yīng)收賬款管理制度，定期與A企業(yè)核對(duì)賬目，及時(shí)掌握應(yīng)收賬款的到期情況。在應(yīng)收賬款到期前，提前與A企業(yè)溝通付款事宜，提醒其按時(shí)付款。若A企業(yè)出現(xiàn)付款延遲等情況，要及時(shí)采取措施，如協(xié)商解決、通過(guò)核心企業(yè)協(xié)調(diào)等，保障應(yīng)收賬款能順利回收，從而按時(shí)償還融資，維護(hù)自身良好的信用記錄，為后續(xù)融資創(chuàng)造有利條件。五、方案設(shè)計(jì)題（10分）請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)一個(gè)簡(jiǎn)單的供應(yīng)鏈金融預(yù)付款融資方案，以幫助某采購(gòu)企業(yè)D解決采購(gòu)資金不足的問(wèn)題。已知D企業(yè)與供應(yīng)商E簽訂了采購(gòu)合同，采購(gòu)金額為800萬(wàn)元，預(yù)付款比例為30%，即240萬(wàn)元，采購(gòu)周期為6個(gè)月。采購(gòu)企業(yè)D向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)預(yù)付款融資。金融機(jī)構(gòu)對(duì)D企業(yè)和供應(yīng)商E進(jìn)行全面評(píng)估，包括信用狀況、經(jīng)營(yíng)情況等。金融機(jī)構(gòu)與D企業(yè)、供應(yīng)商E簽訂三方合作協(xié)議。金融機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)估情況，向D企業(yè)發(fā)放240萬(wàn)元預(yù)付款融資。供應(yīng)商E收到預(yù)付款后，按照采購(gòu)合同約定開始備貨生產(chǎn)。在采購(gòu)周期內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)定期監(jiān)控D企業(yè)的經(jīng)營(yíng)