2026年跨境電商公司跨境客戶信息管理與保護(hù)制度第一章總則第一條為規(guī)范本公司跨境客戶信息的全流程管理，強(qiáng)化客戶信息安全保護(hù)，保障跨境客戶合法權(quán)益，確?？蛻粜畔⒐芾砉ぷ鞣蠂鴥?nèi)外相關(guān)法律法規(guī)要求，支撐公司跨境電商業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國電子商務(wù)法》及目標(biāo)市場所在國家/地區(qū)的個人信息保護(hù)、數(shù)據(jù)跨境流動相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本公司跨境電商業(yè)務(wù)實際經(jīng)營情況，制定本制度。第二條本制度所稱跨境客戶信息，是指公司在跨境電商業(yè)務(wù)開展過程中，收集、存儲、使用的涉及中國大陸以外國家/地區(qū)客戶的各類信息，包括但不限于客戶基本信息（姓名、性別、聯(lián)系方式、地址等）、身份信息（護(hù)照信息、身份證信息等）、交易信息（訂單記錄、支付記錄、物流信息等）、行為信息（瀏覽記錄、購買偏好、互動記錄等）及其他與客戶相關(guān)的各類數(shù)據(jù)。第三條本制度適用于公司跨境客戶信息收集、存儲、使用、傳輸、共享、銷毀及跨境流動等全流程管理工作。公司各業(yè)務(wù)部門、數(shù)據(jù)管理部門、法務(wù)部門、技術(shù)部門、客服部門、財務(wù)部門及其他涉及客戶信息處理的相關(guān)部門和人員，均需嚴(yán)格遵守本制度規(guī)定。第四條跨境客戶信息管理與保護(hù)工作應(yīng)遵循合法合規(guī)、最小必要、安全可控、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、全程追溯的原則，確?？蛻粜畔⒌恼鎸嵭?、完整性、安全性，嚴(yán)禁任何違法違規(guī)處理客戶信息的行為。第五條公司建立跨境客戶信息管理與保護(hù)協(xié)同管控機(jī)制，明確各部門職責(zé)分工，加強(qiáng)跨部門協(xié)作與信息共享，形成“事前防控、事中監(jiān)管、事后追溯”的全流程管理體系，保障制度有效落地執(zhí)行。第二章核心崗位職責(zé)第六條數(shù)據(jù)管理部門核心職責(zé)。作為客戶信息管理與保護(hù)的牽頭部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃客戶信息管理工作，制定客戶信息管理細(xì)則與操作規(guī)范；牽頭開展客戶信息全流程管控，監(jiān)督各部門客戶信息處理行為；組織開展客戶信息安全風(fēng)險評估與隱患排查，制定風(fēng)險防控與應(yīng)急處置方案；負(fù)責(zé)客戶信息管理相關(guān)培訓(xùn)的組織實施；定期向公司管理層匯報客戶信息管理與保護(hù)工作情況。第七條業(yè)務(wù)部門核心職責(zé)。各業(yè)務(wù)部門（如運營部門、市場部門、銷售部門）負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)合法合規(guī)收集客戶信息，確保收集過程符合“告知-同意”原則；嚴(yán)格按照授權(quán)范圍使用客戶信息，嚴(yán)禁超范圍使用或濫用；及時向數(shù)據(jù)管理部門反饋客戶信息管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題；配合數(shù)據(jù)管理部門開展風(fēng)險排查與應(yīng)急處置工作；規(guī)范整理本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶信息資料，確保信息記錄真實完整。第八條技術(shù)部門核心職責(zé)。負(fù)責(zé)提供客戶信息管理的技術(shù)支撐，搭建安全可靠的客戶信息管理系統(tǒng)，部署數(shù)據(jù)加密、訪問控制、安全審計等技術(shù)防護(hù)措施；定期對技術(shù)防護(hù)系統(tǒng)進(jìn)行升級優(yōu)化，保障客戶信息存儲、傳輸過程中的技術(shù)安全；負(fù)責(zé)客戶信息管理系統(tǒng)的日常維護(hù)與故障排查，及時處置技術(shù)層面的安全隱患；配合數(shù)據(jù)管理部門開展客戶信息安全監(jiān)測與應(yīng)急響應(yīng)工作。第九條法務(wù)部門核心職責(zé)。負(fù)責(zé)客戶信息管理與保護(hù)全流程的合規(guī)審核，包括相關(guān)制度文件、業(yè)務(wù)流程、合同協(xié)議（含第三方合作協(xié)議）等；提供國內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)咨詢支持，確?？蛻粜畔⑻幚硇袨榉夏繕?biāo)市場的合規(guī)要求；負(fù)責(zé)處置客戶信息相關(guān)的法律糾紛與合規(guī)風(fēng)險事件；參與客戶信息安全風(fēng)險評估與應(yīng)急處置工作，提供法律意見。第十條協(xié)同部門核心職責(zé)?？头块T在客戶服務(wù)過程中，嚴(yán)格遵守客戶信息保護(hù)要求，規(guī)范記錄與使用客戶信息，嚴(yán)禁泄露客戶隱私；財務(wù)部門負(fù)責(zé)保障客戶財務(wù)相關(guān)信息的安全，規(guī)范處理客戶支付信息、發(fā)票信息等；檔案管理部門負(fù)責(zé)客戶信息相關(guān)檔案的規(guī)范歸檔與安全保管；人力資源部門配合數(shù)據(jù)管理部門開展客戶信息保護(hù)相關(guān)培訓(xùn)，提升全員信息保護(hù)意識。第三章跨境客戶信息全流程管控制度第十一條信息收集管控制度?？蛻粜畔⑹占鑷?yán)格遵循合法、正當(dāng)、必要的原則：收集前需向客戶明確告知信息收集的目的、范圍、使用方式及保存期限，通過清晰、易懂的方式（如平臺彈窗、協(xié)議條款）獲取客戶明示同意，嚴(yán)禁在未獲得客戶同意的情況下強(qiáng)制收集信息；收集過程中需精準(zhǔn)記錄信息來源，確保信息可追溯；嚴(yán)格限定收集范圍，僅收集與業(yè)務(wù)開展直接相關(guān)的必要信息，嚴(yán)禁過度收集客戶無關(guān)信息；涉及未成年人客戶信息的，需額外取得其監(jiān)護(hù)人的明示同意，并采取特殊保護(hù)措施。第十二條信息存儲管控制度。客戶信息存儲需采取安全可靠的防護(hù)措施：建立專用的客戶信息存儲系統(tǒng)，對存儲的客戶信息進(jìn)行加密處理，包括靜態(tài)存儲加密與傳輸加密；嚴(yán)格設(shè)定存儲系統(tǒng)的訪問權(quán)限，實行“最小權(quán)限+身份認(rèn)證”管理，內(nèi)部員工需經(jīng)授權(quán)并通過身份驗證后方可訪問客戶信息，訪問行為全程留痕；明確客戶信息存儲期限，遵循“存儲期限最短必要”原則，超出存儲期限的客戶信息，需及時開展清理銷毀工作；定期對存儲的客戶信息進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)同樣采取加密防護(hù)措施，確保數(shù)據(jù)可恢復(fù)性；嚴(yán)禁將客戶信息存儲在未授權(quán)的外部存儲設(shè)備或第三方平臺。第十三條信息使用管控制度?？蛻粜畔⑹褂眯鑷?yán)格遵守授權(quán)范圍與合規(guī)要求：使用客戶信息前需確認(rèn)已獲得客戶同意，或符合法律法規(guī)規(guī)定的其他合法使用情形；內(nèi)部員工使用客戶信息時，需嚴(yán)格按照崗位職責(zé)限定使用范圍，嚴(yán)禁超權(quán)限、超范圍使用，嚴(yán)禁將客戶信息用于與業(yè)務(wù)無關(guān)的用途；使用過程中需采取必要的安全措施，防止客戶信息泄露、篡改或丟失；如需將客戶信息用于新的業(yè)務(wù)用途，需重新向客戶告知并獲取同意；定期對客戶信息使用情況進(jìn)行核查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)使用行為。第十四條信息傳輸與共享管控制度?？蛻粜畔鬏斉c共享需強(qiáng)化安全與合規(guī)管控：內(nèi)部傳輸客戶信息時，需通過加密通道進(jìn)行，嚴(yán)禁通過未加密的郵件、即時通訊工具等傳輸敏感客戶信息；向第三方共享客戶信息時，需嚴(yán)格履行審批流程，首先對第三方的資質(zhì)、信息安全保障能力進(jìn)行評估，簽訂正式的信息共享與保密協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)與責(zé)任劃分；共享過程中需對客戶信息進(jìn)行必要的脫敏處理，盡量減少敏感信息的共享范圍；建立第三方共享信息的跟蹤監(jiān)督機(jī)制，定期核查第三方信息使用情況，確保其嚴(yán)格遵守協(xié)議約定；嚴(yán)禁向無合法資質(zhì)、無信息安全保障能力的第三方共享客戶信息。第十五條信息跨境流動管控制度?？蛻粜畔⒖缇沉鲃有鑷?yán)格遵守國內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)要求：向中國大陸以外國家/地區(qū)傳輸客戶信息時，需首先核查目標(biāo)國家/地區(qū)的跨境數(shù)據(jù)流動相關(guān)規(guī)定，確保符合當(dāng)?shù)睾弦?guī)要求；對于涉及個人敏感信息的跨境流動，需按照中國相關(guān)法律法規(guī)要求，完成必要的安全評估或認(rèn)證程序；跨境傳輸過程中需采取加密、身份認(rèn)證等安全措施，保障數(shù)據(jù)傳輸安全；建立跨境數(shù)據(jù)流動臺賬，詳細(xì)記錄傳輸?shù)男畔㈩愋?、?shù)量、接收方、傳輸目的及傳輸時間等信息，確保全程可追溯；定期對跨境數(shù)據(jù)流動情況進(jìn)行合規(guī)核查，及時處置潛在風(fēng)險。第十六條信息銷毀管控制度?？蛻粜畔N毀需遵循“安全、徹底、可驗證”的原則：明確客戶信息銷毀的觸發(fā)條件，包括存儲期限屆滿、業(yè)務(wù)終止、客戶要求刪除等；銷毀客戶信息時，需制定詳細(xì)的銷毀方案，明確銷毀范圍、方式、責(zé)任人員及時間節(jié)點；對于電子形式的客戶信息，采用專業(yè)的銷毀工具進(jìn)行徹底刪除或格式化處理，確保數(shù)據(jù)無法恢復(fù)；對于紙質(zhì)形式的客戶信息，采用粉碎、焚燒等不可逆方式進(jìn)行銷毀；銷毀工作完成后，需形成《客戶信息銷毀記錄》，詳細(xì)記錄銷毀情況，由責(zé)任人員簽字確認(rèn)后歸檔留存；嚴(yán)禁將待銷毀的客戶信息隨意丟棄或轉(zhuǎn)讓給第三方。第十七條應(yīng)急處置管控制度。建立客戶信息安全應(yīng)急處置機(jī)制，應(yīng)對信息泄露、篡改、丟失等安全事件：制定《客戶信息安全應(yīng)急處置預(yù)案》，明確應(yīng)急處置流程、責(zé)任分工、響應(yīng)時限及處置措施；設(shè)立應(yīng)急響應(yīng)小組，負(fù)責(zé)應(yīng)急事件的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)與處置工作；發(fā)生客戶信息安全事件時，相關(guān)部門需立即向應(yīng)急響應(yīng)小組及數(shù)據(jù)管理部門報告，嚴(yán)禁遲報、瞞報、漏報；應(yīng)急響應(yīng)小組需快速啟動應(yīng)急預(yù)案，開展事件核查、風(fēng)險評估，采取技術(shù)措施遏制風(fēng)險擴(kuò)散，及時通知受影響的客戶并采取補(bǔ)救措施；事件處置完成后，需開展復(fù)盤分析，總結(jié)事件原因與處置經(jīng)驗，優(yōu)化應(yīng)急處置預(yù)案與安全防護(hù)措施。第四章監(jiān)督考核與責(zé)任追究第十八條監(jiān)督管理機(jī)制。公司建立常態(tài)化的客戶信息管理與保護(hù)監(jiān)督機(jī)制：數(shù)據(jù)管理部門每月對各部門客戶信息處理情況開展日常監(jiān)督檢查，重點核查信息收集合規(guī)性、存儲安全性、使用規(guī)范性等；每季度組織一次全面的客戶信息安全風(fēng)險評估，排查安全隱患并督促整改；法務(wù)部門每半年開展一次合規(guī)專項檢查，確保客戶信息管理工作符合國內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)要求；內(nèi)部審計部門定期開展專項審計，監(jiān)督客戶信息管理相關(guān)制度的執(zhí)行情況與預(yù)算使用合規(guī)性。第十九條考核評價標(biāo)準(zhǔn)。公司將跨境客戶信息管理與保護(hù)工作質(zhì)量納入相關(guān)部門及人員的年度績效考核體系：考核指標(biāo)包括客戶信息處理合規(guī)率、安全事件發(fā)生率、風(fēng)險隱患整改完成率、應(yīng)急處置及時性與有效性等；對于嚴(yán)格遵守本制度、客戶信息管理工作表現(xiàn)優(yōu)異的部門與個人，給予表彰獎勵；對于考核不合格的部門與個人，由數(shù)據(jù)管理部門牽頭組織專項培訓(xùn)，幫助其提升管理與操作能力，仍未達(dá)標(biāo)者按公司相關(guān)規(guī)定處理。第二十條責(zé)任追究情形。在跨境客戶信息管理與保護(hù)工作中，存在以下情形之一的，將視情節(jié)輕重追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任：未按規(guī)定獲得客戶同意，違規(guī)收集、使用客戶信息的；超范圍、超權(quán)限使用客戶信息，或濫用客戶信息的；未采取安全防護(hù)措施，導(dǎo)致客戶信息泄露、篡改、丟失的；違規(guī)向第三方共享客戶信息，或未按規(guī)定監(jiān)督第三方使用情況的；客戶信息跨境流動未履行合規(guī)程序，違反國內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)要求的；未按規(guī)定開展客戶信息銷毀工作，導(dǎo)致信息泄露風(fēng)險的；發(fā)生客戶信息安全事件后，遲報、瞞報、漏報或應(yīng)急處置不力的；拒絕配合監(jiān)督檢查、審計工作，或隱瞞工作中存在的問題的。第二十一條責(zé)任追究方式。根據(jù)違規(guī)行為的情節(jié)輕重、造成損失或不良影響的大小，對相關(guān)責(zé)任人采取以下追究方式：情節(jié)較輕、未造成實際損失的，給予警告、通報批評，責(zé)令限期整改；情節(jié)較重、造成一定損失或不良影響的，給予罰款、降薪處理；情節(jié)嚴(yán)重、造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的，解除勞動合同；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五章附則第