保險(xiǎn)公司統(tǒng)計(jì)制度第一章總則第一條為規(guī)范公司統(tǒng)計(jì)管理工作，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性，根據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法實(shí)施條例》等相關(guān)法律法規(guī)，參照保險(xiǎn)行業(yè)統(tǒng)計(jì)管理準(zhǔn)則及集團(tuán)母公司相關(guān)管理規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際運(yùn)營需求，特制定本制度。本制度旨在防控統(tǒng)計(jì)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，提升統(tǒng)計(jì)管理效能，為業(yè)務(wù)決策、風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營提供數(shù)據(jù)支撐。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋公司經(jīng)營決策、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控等所有涉及統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的場景，包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售統(tǒng)計(jì)、理賠數(shù)據(jù)報(bào)送、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)披露、客戶信息統(tǒng)計(jì)等。第三條本制度下列核心術(shù)語定義如下：（一）XX專項(xiàng)管理：指公司針對(duì)統(tǒng)計(jì)管理領(lǐng)域，通過制度建設(shè)、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)防控、監(jiān)督考核等手段，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)全流程規(guī)范化的管理體系。（二）XX風(fēng)險(xiǎn)：指因統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)造假、漏報(bào)、瞞報(bào)、延遲報(bào)送或數(shù)據(jù)質(zhì)量低下等行為，導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。（三）XX合規(guī)：指公司統(tǒng)計(jì)管理工作符合國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部制度的各項(xiàng)要求，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的合法性和規(guī)范性。第四條公司統(tǒng)計(jì)管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：統(tǒng)計(jì)管理范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)場景和層級(jí)，確保無死角、無遺漏。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員的統(tǒng)計(jì)職責(zé)，建立責(zé)任追溯機(jī)制。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控和防范措施。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估統(tǒng)計(jì)管理體系，優(yōu)化流程漏洞，提升管理效能。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)公司統(tǒng)計(jì)管理工作負(fù)總責(zé)，承擔(dān)第一責(zé)任人責(zé)任；分管統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接責(zé)任人責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和組織實(shí)施。第六條公司設(shè)立XX統(tǒng)計(jì)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職責(zé)：（一）統(tǒng)籌公司統(tǒng)計(jì)管理工作，制定統(tǒng)計(jì)管理戰(zhàn)略和制度體系。（二）協(xié)調(diào)解決統(tǒng)計(jì)管理中的重大問題，決策審批重大事項(xiàng)。（三）監(jiān)督評(píng)價(jià)統(tǒng)計(jì)管理成效，提出改進(jìn)要求。第七條公司指定XX部門（以下簡稱“牽頭部門”）作為統(tǒng)計(jì)管理的歸口部門，主要職責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)管理制度的建設(shè)和修訂，組織開展統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。（二）組織協(xié)調(diào)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，監(jiān)督統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。（三）建立統(tǒng)計(jì)管理臺(tái)賬，定期通報(bào)統(tǒng)計(jì)問題。第八條XX合規(guī)管理部（以下簡稱“專責(zé)部門”）負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核，主要職責(zé)包括：（一）審核統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的合規(guī)性，提出優(yōu)化建議。（二）評(píng)估統(tǒng)計(jì)流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，推動(dòng)流程再造。（三）參與統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件的處置，完善防控措施。第九條各業(yè)務(wù)部門及下屬單位（以下簡稱“業(yè)務(wù)部門”）負(fù)責(zé)落實(shí)本領(lǐng)域的統(tǒng)計(jì)管理要求，主要職責(zé)包括：（一）確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)，建立內(nèi)部數(shù)據(jù)核查機(jī)制。（二）配合領(lǐng)導(dǎo)小組和牽頭部門開展專項(xiàng)檢查，整改統(tǒng)計(jì)問題。（三）組織本部門員工進(jìn)行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量意識(shí)。第十條基層執(zhí)行崗位員工（以下簡稱“執(zhí)行崗”）承擔(dān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的合規(guī)操作責(zé)任，主要職責(zé)包括：（一）按照制度要求填報(bào)統(tǒng)計(jì)信息，嚴(yán)禁虛報(bào)、瞞報(bào)。（二）發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)異常及時(shí)上報(bào)，配合調(diào)查核實(shí)。（三）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個(gè)人責(zé)任。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十一條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)采集環(huán)節(jié)需嚴(yán)格遵循以下合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）明確數(shù)據(jù)采集范圍和口徑，避免數(shù)據(jù)交叉或重復(fù)統(tǒng)計(jì)。（二）規(guī)范采集工具和方法，確保數(shù)據(jù)來源可靠、記錄完整。（三）建立數(shù)據(jù)采集日志，記錄采集時(shí)間、人員及操作內(nèi)容。第十二條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錄入環(huán)節(jié)需重點(diǎn)防范以下風(fēng)險(xiǎn)：（一）嚴(yán)禁擅自修改或刪除原始數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)完整性。（二）實(shí)行雙人復(fù)核制度，錄入崗與復(fù)核崗分離。（三）定期校驗(yàn)數(shù)據(jù)邏輯，排除錄入錯(cuò)誤。第十三條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)審核環(huán)節(jié)需符合以下要求：（一）審核內(nèi)容：數(shù)據(jù)真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。（二）審核流程：逐級(jí)審核，重大數(shù)據(jù)需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。（三）審核記錄：建立審核臺(tái)賬，注明審核意見和整改要求。第十四條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送環(huán)節(jié)需重點(diǎn)防范以下風(fēng)險(xiǎn)：（一）嚴(yán)禁延遲報(bào)送或選擇性報(bào)送，確保按時(shí)、全面覆蓋。（二）規(guī)范報(bào)送渠道，使用指定系統(tǒng)或平臺(tái)，避免數(shù)據(jù)泄露。（三）報(bào)送前進(jìn)行完整性校驗(yàn)，杜絕遺漏問題。第十五條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)環(huán)節(jié)需符合以下要求：（一）建立數(shù)據(jù)分級(jí)存儲(chǔ)制度，敏感數(shù)據(jù)需加密存儲(chǔ)。（二）定期備份數(shù)據(jù)，防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。（三）明確存儲(chǔ)期限，到期數(shù)據(jù)按規(guī)定銷毀。第十六條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)使用環(huán)節(jié)需重點(diǎn)防范以下風(fēng)險(xiǎn)：（一）嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)使用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保用途合法合規(guī)。（二）對(duì)外提供數(shù)據(jù)需經(jīng)審批，并簽署保密協(xié)議。（三）建立數(shù)據(jù)使用臺(tái)賬，記錄使用時(shí)間、人員及用途。第十七條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全環(huán)節(jié)需符合以下要求：（一）加強(qiáng)系統(tǒng)權(quán)限管理，實(shí)行分級(jí)授權(quán)。（二）定期開展數(shù)據(jù)安全檢查，排查漏洞。（三）對(duì)接觸數(shù)據(jù)的員工進(jìn)行背景審查，防止內(nèi)外勾結(jié)。第十八條統(tǒng)計(jì)異常處置環(huán)節(jié)需重點(diǎn)防范以下風(fēng)險(xiǎn)：（一）建立異常數(shù)據(jù)上報(bào)機(jī)制，及時(shí)跟蹤處置。（二）重大異常需啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，避免影響業(yè)務(wù)運(yùn)營。（三）處置過程需留痕，確保責(zé)任可追溯。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：公司每兩年對(duì)統(tǒng)計(jì)管理制度進(jìn)行全面評(píng)估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及時(shí)修訂。牽頭部門負(fù)責(zé)收集意見，領(lǐng)導(dǎo)小組審批修訂方案。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：公司每年開展統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)排查，分級(jí)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，發(fā)布預(yù)警通知。高風(fēng)險(xiǎn)問題需制定專項(xiàng)整改方案，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：將統(tǒng)計(jì)審查嵌入業(yè)務(wù)流程，包括數(shù)據(jù)采集、錄入、審核、報(bào)送等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。實(shí)行“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則，重大數(shù)據(jù)需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行整改，重大風(fēng)險(xiǎn)需成立專項(xiàng)工作組，明確責(zé)任協(xié)同和應(yīng)急流程。風(fēng)險(xiǎn)事件需及時(shí)上報(bào)至領(lǐng)導(dǎo)小組，并保留處置記錄。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：對(duì)違規(guī)行為界定處罰標(biāo)準(zhǔn)，輕者通報(bào)批評(píng)，重者取消績效、降級(jí)或紀(jì)律處分。聯(lián)動(dòng)績效考核，統(tǒng)計(jì)合規(guī)情況占年度考核權(quán)重不低于X%。第二十四條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：公司每年委托第三方機(jī)構(gòu)評(píng)估統(tǒng)計(jì)管理有效性，出具報(bào)告并提出優(yōu)化建議。牽頭部門負(fù)責(zé)整改落實(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組監(jiān)督成效。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：公司主要負(fù)責(zé)人每年聽取統(tǒng)計(jì)管理情況匯報(bào)，分管領(lǐng)導(dǎo)每月調(diào)度工作進(jìn)度。各部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門統(tǒng)計(jì)合規(guī)負(fù)責(zé)。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制：將統(tǒng)計(jì)合規(guī)情況納入部門年度考核，與績效、評(píng)優(yōu)掛鉤。對(duì)統(tǒng)計(jì)管理突出的部門和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)問題突出的進(jìn)行約談。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：分層級(jí)開展統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)，管理層側(cè)重合規(guī)履職，一線員工側(cè)重操作規(guī)范。每年至少組織X次培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。第二十八條信息化支撐：通過系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)自動(dòng)采集、實(shí)時(shí)校驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。牽頭部門負(fù)責(zé)系統(tǒng)建設(shè)，專責(zé)部門負(fù)責(zé)功能優(yōu)化。第二十九條文化建設(shè)：發(fā)布XX統(tǒng)計(jì)合規(guī)手冊(cè)，組織簽署合規(guī)承諾書。通過內(nèi)部刊物、培訓(xùn)等載體，營造全員合規(guī)氛圍。第三十條