2026年合規(guī)法規(guī)培訓(xùn)與解讀考試題集一、單選題（每題2分，共20題）1.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》（2021修訂），企業(yè)處理個人信息時，若達(dá)到國家網(wǎng)信部門規(guī)定的影響公共利益或涉及國計民生等特殊情形，應(yīng)遵循的原則是？A.最小必要原則B.公開透明原則C.接受必要性原則D.保障公共利益優(yōu)先原則2.在中國《反不正當(dāng)競爭法》（2022修訂）中，對于“刷單炒信”等虛假交易行為的定性，下列說法正確的是？A.僅屬于民事侵權(quán)行為B.僅屬于行政違法行為C.可能構(gòu)成不正當(dāng)競爭，甚至涉及虛假廣告罪D.僅適用于電商平臺3.《證券法》（2024修訂）對上市公司信息披露的“及時性”要求中，以下哪項情形不屬于“重大事件”需要立即披露？A.公司董監(jiān)高發(fā)生重大變動B.公司主要銀行賬戶被凍結(jié)C.財務(wù)報表中某個非關(guān)鍵科目出現(xiàn)微小波動D.公司進(jìn)入破產(chǎn)重組程序4.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（2025版）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶身份信息的保存期限至少為多久？A.2年B.5年C.10年D.15年5.對于醫(yī)藥企業(yè)而言，根據(jù)《藥品管理法》（2023修訂），在藥品廣告宣傳中，以下哪項說法是合規(guī)的？A.直接宣傳藥品的治療效果優(yōu)于同類競品B.使用“治愈率高達(dá)XX%”等絕對化用語C.說明藥品適應(yīng)癥但需標(biāo)注“請遵醫(yī)囑”D.指定個人醫(yī)生進(jìn)行藥品推薦6.《電子商務(wù)法》（2025修訂）要求平臺經(jīng)營者對自營業(yè)務(wù)和第三方平臺的交易行為承擔(dān)連帶責(zé)任，但以下哪種情形不屬于平臺責(zé)任范圍？A.第三方商家發(fā)布虛假商品信息B.平臺未及時處理消費者投訴C.平臺自身提供的自營商品存在質(zhì)量問題D.第三方商家未按規(guī)定實名認(rèn)證7.《勞動合同法》（2024修訂）新增的“算法就業(yè)”條款中，用人單位使用算法進(jìn)行招聘決策時，必須滿足的核心條件是？A.算法經(jīng)過第三方機(jī)構(gòu)認(rèn)證B.員工對算法決策享有申訴權(quán)C.算法開發(fā)成本低于傳統(tǒng)招聘方式D.算法決策不涉及個人隱私8.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》（2023修訂），關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者對外提供數(shù)據(jù)跨境服務(wù)時，必須經(jīng)過的審批程序是？A.地方工信部門備案B.國家網(wǎng)信部門認(rèn)證C.公安機(jī)關(guān)安全審查D.行業(yè)協(xié)會推薦9.《消費者權(quán)益保護(hù)法》（2025修訂）新增的“預(yù)付式消費”監(jiān)管條款中，對商家收取預(yù)付款的比例限制是？A.不得超過消費者預(yù)付款總額的30%B.不得超過消費者預(yù)付款總額的50%C.不超過年化收益率20%D.不超過服務(wù)期內(nèi)的必要支出10.《刑法》（2024修訂）對新型網(wǎng)絡(luò)犯罪增設(shè)的罪名中，以下哪項屬于“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”的典型情形？A.為詐騙團(tuán)伙提供銀行卡洗錢服務(wù)B.未經(jīng)授權(quán)使用他人網(wǎng)絡(luò)賬號登錄游戲C.在社交平臺發(fā)布虛假中獎信息D.為網(wǎng)絡(luò)詐騙提供云服務(wù)器二、多選題（每題3分，共10題）1.《個人信息保護(hù)法》規(guī)定的“敏感個人信息”包括哪些類型？A.生物識別信息B.行蹤軌跡信息C.金融賬戶信息D.性別、民族、宗教信仰等2.《反壟斷法》（2025修訂）對平臺經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的壟斷行為作出了哪些規(guī)定？A.禁止具有市場支配地位的平臺無正當(dāng)理由拒絕交易B.禁止平臺以技術(shù)手段強(qiáng)制用戶“二選一”C.要求平臺定期提交數(shù)據(jù)共享計劃D.對平臺并購行為設(shè)置更高的審查門檻3.《上市公司治理準(zhǔn)則》（2024修訂）要求董監(jiān)高在哪些情形下必須及時報告?zhèn)€人事項？A.持有公司股份發(fā)生重大變動B.受到境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查C.出任其他上市公司董監(jiān)高D.子女在競爭對手公司任職4.《商業(yè)銀行法》（2025修訂）對個人貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理要求中，以下哪些屬于合規(guī)措施？A.嚴(yán)格執(zhí)行貸款用途審查B.對超過授信額度的貸款進(jìn)行預(yù)警C.允許借款人將貸款資金用于股票投資D.定期開展客戶信用評估5.《保險法》（2024修訂）對保險銷售行為的規(guī)定中，以下哪些屬于禁止情形？A.夸大保險產(chǎn)品收益B.承諾保單“保證返本”C.以贈送禮品為條件誘導(dǎo)客戶購買保險D.對保險條款進(jìn)行虛假說明6.《網(wǎng)絡(luò)安全法》（2025修訂）要求關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者建立的安全監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，應(yīng)包括哪些內(nèi)容？A.對網(wǎng)絡(luò)安全事件的實時監(jiān)測B.與公安機(jī)關(guān)的應(yīng)急聯(lián)動機(jī)制C.對外提供安全咨詢服務(wù)D.定期發(fā)布安全風(fēng)險評估報告7.《電子商務(wù)法》對直播帶貨監(jiān)管中，對主播和商家的合規(guī)要求包括哪些？A.主播需實名認(rèn)證并佩戴標(biāo)識B.商品鏈接需標(biāo)明商家信息C.禁止對“三無”產(chǎn)品進(jìn)行虛假宣傳D.不得利用虛假交易刷單8.《勞動合同法》對“勞務(wù)派遣”用工形式的規(guī)定中，以下哪些屬于合規(guī)情形？A.派遣崗位僅限于臨時性、輔助性、替代性工作B.派遣人員同工同酬C.用人單位可直接管理派遣員工D.派遣合同期限不得超過3年9.《數(shù)據(jù)安全法》對數(shù)據(jù)分類分級保護(hù)制度中，以下哪些屬于重要數(shù)據(jù)類型？A.公共健康數(shù)據(jù)B.金融信用信息C.未成年人個人數(shù)據(jù)D.地理空間信息10.《刑法》對新型金融犯罪增設(shè)的罪名中，以下哪些屬于“騙取貸款、票據(jù)承兌罪”的典型情形？A.使用虛假公司資質(zhì)申請貸款B.通過偽造合同騙取銀行承兌匯票C.以虛假交易流水騙取信用額度D.利用關(guān)聯(lián)公司虛構(gòu)交易三、判斷題（每題2分，共10題）1.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，企業(yè)若要處理敏感個人信息，必須取得個人“單獨同意”。（正確/錯誤）2.《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，商業(yè)賄賂行為僅適用于企業(yè)之間，不涉及個體工商戶。（正確/錯誤）3.《證券法》要求上市公司披露的“關(guān)聯(lián)交易”必須經(jīng)過審計機(jī)構(gòu)審核。（正確/錯誤）4.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢辦法》規(guī)定，客戶身份信息發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)需在5個工作日內(nèi)更新。（正確/錯誤）5.《電子商務(wù)法》規(guī)定，平臺經(jīng)營者對自營業(yè)務(wù)和第三方平臺的知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)行為承擔(dān)連帶責(zé)任。（正確/錯誤）6.《勞動合同法》規(guī)定，用人單位因疫情原因裁員需支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。（正確/錯誤）7.《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定，數(shù)據(jù)出境服務(wù)提供者需取得國家網(wǎng)信部門的安全評估認(rèn)證。（正確/錯誤）8.《消費者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，預(yù)付式消費商家可單方面延長服務(wù)期限。（正確/錯誤）9.《刑法》規(guī)定，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的入罪門檻是“違法所得超過一萬元”。（正確/錯誤）10.《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定，關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者可不建立網(wǎng)絡(luò)安全事件監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。（正確/錯誤）四、簡答題（每題5分，共5題）1.簡述《個人信息保護(hù)法》中“目的限制原則”的具體要求。2.根據(jù)《反壟斷法》，平臺經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域哪些行為可能構(gòu)成壟斷協(xié)議？3.《證券法》對上市公司信息披露的“準(zhǔn)確性”要求有哪些具體體現(xiàn)？4.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢辦法》中，金融機(jī)構(gòu)如何識別和評估客戶交易風(fēng)險？5.《電子商務(wù)法》對直播帶貨主播的合規(guī)義務(wù)有哪些？五、案例分析題（每題10分，共2題）1.某電商平臺A公司要求第三方商家在入駐時簽署協(xié)議，承諾“不得泄露用戶數(shù)據(jù)”。但A公司內(nèi)部員工利用職務(wù)便利，將大量用戶購物數(shù)據(jù)出售給競爭對手B公司。問：（1）A公司是否違反《個人信息保護(hù)法》？請說明理由。（2）若B公司使用這些數(shù)據(jù)進(jìn)行精準(zhǔn)營銷，是否構(gòu)成侵權(quán)？請說明理由。2.某醫(yī)藥公司C開發(fā)一款治療高血壓的藥品，在廣告宣傳中宣稱“治愈率高達(dá)90%，無副作用”，并指定某知名醫(yī)生D作為“產(chǎn)品顧問”。問：（1）C公司廣告宣傳是否合規(guī)？請說明理由。（2）醫(yī)生D若因代言該產(chǎn)品獲利，是否可能構(gòu)成商業(yè)賄賂？請說明理由。答案與解析一、單選題1.D解析：特殊情形下，處理個人信息需遵循“保障公共利益優(yōu)先原則”，符合《個人信息保護(hù)法》第5條和第27條的規(guī)定。2.C解析：《反不正當(dāng)競爭法》第8條規(guī)定，“刷單炒信”屬于虛假交易行為，可能構(gòu)成不正當(dāng)競爭，情節(jié)嚴(yán)重的還可能涉及《刑法》中的虛假廣告罪。3.C解析：財務(wù)報表中非關(guān)鍵科目的微小波動不屬于“重大事件”，但公司董監(jiān)高變動、主要銀行賬戶被凍結(jié)、破產(chǎn)重組等屬于《證券法》第67條規(guī)定的重大事件。4.C解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第12條規(guī)定，客戶身份信息保存期限至少為10年，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止或最后交易日起算。5.C解析：《藥品管理法》第70條規(guī)定，藥品廣告需經(jīng)藥品監(jiān)督管理部門審評，不得夸大療效，需標(biāo)注“請遵醫(yī)囑”。6.C解析：平臺對自營業(yè)務(wù)承擔(dān)直接責(zé)任，對第三方平臺行為承擔(dān)“知道或應(yīng)當(dāng)知道”的連帶責(zé)任，但自身自營商品責(zé)任獨立于平臺責(zé)任。7.B解析：《勞動合同法》第24條修訂規(guī)定，算法招聘需保障員工申訴權(quán)，且不得有歧視性結(jié)果。8.B解析：《數(shù)據(jù)安全法》第38條規(guī)定，關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者提供數(shù)據(jù)跨境服務(wù)需取得國家網(wǎng)信部門認(rèn)證。9.B解析：《消費者權(quán)益保護(hù)法》第58條修訂規(guī)定，預(yù)付式消費預(yù)付款比例不得超過總額的50%。10.A解析：《刑法》第287條之二規(guī)定，為詐騙提供銀行卡洗錢服務(wù)屬于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。二、多選題1.ABCD解析：敏感個人信息包括生物識別、行蹤軌跡、金融賬戶、性別民族等，符合《個人信息保護(hù)法》第4條。2.ABCD解析：《反壟斷法》第42條修訂規(guī)定，平臺經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域禁止拒絕交易、強(qiáng)制“二選一”、數(shù)據(jù)壟斷等行為。3.ABCD解析：董監(jiān)高需及時報告?zhèn)€人股份變動、境外調(diào)查、子女任職等事項，符合《上市公司治理準(zhǔn)則》第45條。4.AB解析：個人貸款需嚴(yán)格審查用途，預(yù)警超額授信，但禁止用于股票投資，符合《商業(yè)銀行法》第74條。5.ABCD解析：保險銷售禁止夸大收益、承諾返本、送禮品誘導(dǎo)、虛假說明，符合《保險法》第109條。6.AB解析：關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者需建立實時監(jiān)測和應(yīng)急聯(lián)動機(jī)制，符合《網(wǎng)絡(luò)安全法》第36條。7.ABCD解析：直播帶貨需主播實名、商品標(biāo)明商家、禁止虛假宣傳和刷單，符合《電子商務(wù)法》第49條。8.AB解析：勞務(wù)派遣僅限臨時性崗位，同工同酬，但用人單位需統(tǒng)一管理，合同期限不超過3年。9.ABCD解析：重要數(shù)據(jù)包括公共健康、金融信息、未成年人數(shù)據(jù)、地理空間信息等，符合《數(shù)據(jù)安全法》第10條。10.ABCD解析：騙取貸款可通過虛假資質(zhì)、偽造合同、虛構(gòu)交易、關(guān)聯(lián)公司虛構(gòu)交易等手段實施。三、判斷題1.正確解析：《個人信息保護(hù)法》第7條要求處理敏感個人信息需取得“單獨同意”。2.錯誤解析：《反不正當(dāng)競爭法》第8條規(guī)定的商業(yè)賄賂適用于所有經(jīng)營者，包括個體工商戶。3.錯誤解析：關(guān)聯(lián)交易需披露但無需審計，但重大關(guān)聯(lián)交易需股東大會批準(zhǔn)，符合《證券法》第22條。4.正確解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢辦法》第12條規(guī)定，身份信息變更需5日內(nèi)更新。5.正確解析：《電子商務(wù)法》第48條規(guī)定，平臺對第三方侵權(quán)行為承擔(dān)連帶責(zé)任。6.正確解析：《勞動合同法》第44條規(guī)定，因疫情裁員需支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。7.正確解析：《數(shù)據(jù)安全法》第38條規(guī)定，數(shù)據(jù)出境需網(wǎng)信部門認(rèn)證。8.錯誤解析：《消費者權(quán)益保護(hù)法》第58條規(guī)定，預(yù)付式消費商家不得單方面變更服務(wù)期限。9.錯誤解析：《刑法》第287條之二規(guī)定，入罪門檻是“情節(jié)嚴(yán)重”，而非具體金額。10.錯誤解析：《網(wǎng)絡(luò)安全法》第34條規(guī)定，關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者必須建立監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。四、簡答題1.目的限制原則要求個人信息的處理必須有明確、合法、具體的處理目的，不得超出該目的范圍處理；處理目的需向個人公開；如需變更目的，必須重新取得個人同意。2.平臺經(jīng)濟(jì)壟斷協(xié)議包括：橫向壟斷協(xié)議（如固定價格、分割市場）；縱向壟斷協(xié)議（如限定轉(zhuǎn)售價格）；濫用市場支配地位（如拒絕交易、搭售）；組織壟斷協(xié)議（如行業(yè)協(xié)會協(xié)調(diào)）。3.信息披露準(zhǔn)確性要求：內(nèi)容真實、不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；財務(wù)數(shù)據(jù)需經(jīng)審計；關(guān)聯(lián)交易需充分披露；重大事件需及時、準(zhǔn)確披露。4.交易風(fēng)險評估包括：客戶身份識別（KYC）；大額交易監(jiān)控；可疑交易報告；建立風(fēng)險評估模型；定期審核交易行為。5.直播帶貨主播合規(guī)義務(wù)：實名認(rèn)證；佩戴標(biāo)識；不得虛假宣傳；不得刷單；保障消費者權(quán)益