2026年保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管崗位考試題庫(kù)一、單選題（共10題，每題2分）1.在北京市開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，主管人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是？A.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局C.中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)北京分會(huì)D.中國(guó)人民銀行北京分行2.某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)在長(zhǎng)三角地區(qū)推廣健康險(xiǎn)產(chǎn)品，為提升轉(zhuǎn)化率，主管應(yīng)優(yōu)先考慮哪種營(yíng)銷策略？A.僅依賴線上渠道推廣B.結(jié)合線下社區(qū)活動(dòng)與線上宣傳C.僅聚焦高凈值客戶群體D.以價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)為主3.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人因過(guò)錯(cuò)給投保人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？A.行政罰款B.民事賠償責(zé)任C.刑事責(zé)任D.監(jiān)管約談4.在粵港澳大灣區(qū)開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，主管需特別注意哪項(xiàng)跨境監(jiān)管要求？A.粵港澳三地保險(xiǎn)產(chǎn)品完全一致B.跨境保險(xiǎn)資金需額外報(bào)備C.粵港澳保險(xiǎn)從業(yè)人員資格互認(rèn)D.跨境保險(xiǎn)合同需經(jīng)三地監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合審批5.某客戶因意外受傷，保險(xiǎn)公司拒賠，客戶投訴至保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。主管應(yīng)采取哪種方式協(xié)調(diào)？A.直接要求保險(xiǎn)公司全額賠付B.建議客戶提起訴訟C.協(xié)助客戶收集證據(jù)并重新提交理賠申請(qǐng)D.告知客戶無(wú)法挽回?fù)p失6.在山東省推廣車險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，主管應(yīng)如何應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)？A.強(qiáng)調(diào)價(jià)格優(yōu)勢(shì)B.突出本地化服務(wù)能力C.僅依賴大客戶資源D.放棄競(jìng)爭(zhēng)激烈的區(qū)域7.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)哪項(xiàng)合規(guī)要求？A.業(yè)績(jī)考核指標(biāo)B.客戶信息保密義務(wù)C.銷售誤導(dǎo)責(zé)任D.非法返傭行為8.在四川省推廣農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)時(shí)，主管應(yīng)關(guān)注哪種風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇B.自然災(zāi)害頻發(fā)C.客戶理賠意識(shí)不足D.產(chǎn)品設(shè)計(jì)復(fù)雜9.根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定》，主管人員應(yīng)確保團(tuán)隊(duì)符合哪種資質(zhì)要求？A.所有成員需持有經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)證B.至少50%成員需持有經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格證C.主管需具備高級(jí)職稱D.團(tuán)隊(duì)規(guī)模需超過(guò)10人10.在福建省推廣壽險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，主管應(yīng)如何設(shè)計(jì)客戶教育方案？A.僅講解產(chǎn)品條款B.結(jié)合當(dāng)?shù)乩淆g化趨勢(shì)分析保障需求C.強(qiáng)調(diào)高收益預(yù)期D.忽略客戶財(cái)務(wù)狀況二、多選題（共5題，每題3分）1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在制定團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)包含哪些內(nèi)容？A.產(chǎn)品知識(shí)更新B.合規(guī)操作培訓(xùn)C.銷售技巧演練D.客戶投訴處理流程2.在江蘇省推廣企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)時(shí)，主管需關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？A.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)B.火災(zāi)事故頻發(fā)C.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況D.保險(xiǎn)條款漏洞3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在考核團(tuán)隊(duì)績(jī)效時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)評(píng)估哪些指標(biāo)？A.簽單金額B.客戶滿意度C.合規(guī)率D.員工留存率4.在浙江省推廣健康險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，主管需考慮哪些政策因素？A.醫(yī)保報(bào)銷比例B.地方稅收優(yōu)惠C.健康管理政策D.疾病定義差異5.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？A.及時(shí)響應(yīng)B.保留證據(jù)C.逐級(jí)上報(bào)D.隱私保護(hù)三、判斷題（共10題，每題1分）1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在團(tuán)隊(duì)管理中，可允許團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行非合規(guī)的返傭操作。（×）2.在廣東省開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，主管需確保團(tuán)隊(duì)熟悉《廣東省保險(xiǎn)條例》。（√）3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在推廣產(chǎn)品時(shí)，可夸大收益以提升簽單率。（×）4.在安徽省推廣農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)時(shí)，主管應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注政策補(bǔ)貼落實(shí)情況。（√）5.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)時(shí)，可忽略合規(guī)操作的重要性。（×）6.在上海市開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，主管需確保團(tuán)隊(duì)具備本地市場(chǎng)準(zhǔn)入資質(zhì)。（√）7.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在處理客戶投訴時(shí)，可隱瞞問(wèn)題向上級(jí)匯報(bào)。（×）8.在北京市推廣健康險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，主管應(yīng)關(guān)注地方醫(yī)保政策變化。（√）9.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在考核團(tuán)隊(duì)時(shí)，可僅以業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向。（×）10.在福建省推廣車險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，主管可忽略事故率等風(fēng)險(xiǎn)因素。（×）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分）1.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在團(tuán)隊(duì)管理中應(yīng)如何平衡業(yè)績(jī)與合規(guī)？2.在四川省推廣農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)時(shí)，主管應(yīng)如何設(shè)計(jì)差異化服務(wù)方案？3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在處理跨境保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，需注意哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？4.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主管在培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)時(shí)，如何提升客戶服務(wù)能力？5.在長(zhǎng)三角地區(qū)推廣健康險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，主管應(yīng)如何應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)？五、案例分析題（共2題，每題10分）1.某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)在福建省推廣壽險(xiǎn)產(chǎn)品，但簽單率持續(xù)下降。主管發(fā)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)缺乏對(duì)當(dāng)?shù)乩淆g化趨勢(shì)的分析，且客戶教育不足。請(qǐng)?zhí)岢龈倪M(jìn)方案。2.某客戶在廣東省投訴保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人誤導(dǎo)銷售高收益理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致虧損。主管需如何處理此事？答案與解析一、單選題1.A解析：北京市保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局，負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督。2.B解析：長(zhǎng)三角地區(qū)客戶健康意識(shí)較強(qiáng)，結(jié)合線上線下推廣可提升轉(zhuǎn)化率。3.B解析：《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人因過(guò)錯(cuò)造成損失的，需承擔(dān)民事賠償責(zé)任。4.C解析：粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)監(jiān)管強(qiáng)調(diào)跨境合作，人員資格互認(rèn)是重點(diǎn)內(nèi)容。5.C解析：協(xié)助客戶收集證據(jù)并重新提交理賠申請(qǐng)，是合規(guī)的協(xié)調(diào)方式。6.B解析：山東省車險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，突出本地化服務(wù)可增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。7.B解析：客戶信息保密是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的核心合規(guī)義務(wù)。8.B解析：四川省農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)需重點(diǎn)關(guān)注自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。9.B解析：《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定》要求團(tuán)隊(duì)至少50%成員持證。10.B解析：結(jié)合當(dāng)?shù)乩淆g化趨勢(shì)分析需求，可提升產(chǎn)品匹配度。二、多選題1.A、B、C、D解析：團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)需涵蓋產(chǎn)品、合規(guī)、技巧及投訴處理全流程。2.A、B、C、D解析：企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)需關(guān)注自然災(zāi)害、火災(zāi)、財(cái)務(wù)狀況及條款漏洞。3.A、B、C、D解析：績(jī)效評(píng)估需綜合業(yè)績(jī)、滿意度、合規(guī)及留存率。4.A、C、D解析：醫(yī)保報(bào)銷比例、健康管理和疾病定義差異是關(guān)鍵政策因素。5.A、B、C、D解析：投訴處理需及時(shí)、留證、上報(bào)并保護(hù)客戶隱私。三、判斷題1.×解析：返傭操作違反合規(guī)要求。2.√解析：需熟悉地方性法規(guī)。3.×解析：夸大收益屬于誤導(dǎo)行為。4.√解析：政策補(bǔ)貼影響投保積極性。5.×解析：合規(guī)是團(tuán)隊(duì)管理的底線。6.√解析：本地資質(zhì)是市場(chǎng)準(zhǔn)入條件。7.×解析：隱瞞問(wèn)題違反職業(yè)道德。8.√解析：醫(yī)保政策變化影響產(chǎn)品設(shè)計(jì)。9.×解析：合規(guī)與業(yè)績(jī)需并重。10.×解析：事故率是車險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)鍵。四、簡(jiǎn)答題1.平衡業(yè)績(jī)與合規(guī)：-制定合理的業(yè)績(jī)目標(biāo)，避免過(guò)度施壓；-加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，確保團(tuán)隊(duì)理解監(jiān)管要求；-建立違規(guī)處罰機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；-通過(guò)合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)合規(guī)行為。2.差異化服務(wù)方案：-結(jié)合當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)特色設(shè)計(jì)保障方案；-提供災(zāi)情預(yù)警及損失控制建議；-爭(zhēng)取政府補(bǔ)貼對(duì)接資源；-建立快速理賠通道。3.跨境保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：-法律差異（如香港與內(nèi)地保險(xiǎn)法不同）；-外匯管制風(fēng)險(xiǎn)；-信息不對(duì)稱（客戶對(duì)跨境產(chǎn)品認(rèn)知不足）；-監(jiān)管協(xié)調(diào)難度。4.提升客戶服務(wù)能力：-定期組織案例分享，提升溝通技巧；-開(kāi)展客戶需求調(diào)研，優(yōu)化服務(wù)流程；-引入健康管理工具，增強(qiáng)服務(wù)專業(yè)性；-建立客戶反饋機(jī)制，持續(xù)改進(jìn)服務(wù)。5.應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)：-突出本地化優(yōu)勢(shì)（如深耕社區(qū)資源）；-提供增值服務(wù)（如財(cái)務(wù)規(guī)劃、健康管理）；-加強(qiáng)品牌建設(shè)，提升信任度；-探索合作模式，如與其他機(jī)構(gòu)聯(lián)合推廣。五、案例分析題1.改進(jìn)方案：-客戶教育：制作針對(duì)老齡化趨勢(shì)的壽險(xiǎn)需求分析材料；-培訓(xùn)強(qiáng)化：重點(diǎn)培訓(xùn)產(chǎn)品與當(dāng)?shù)卣叩慕Y(jié)合點(diǎn)；-服務(wù)升級(jí)：提供免費(fèi)健康管理咨詢，增強(qiáng)