金融服務(wù)合同書甲方（委托人/客戶）：_________，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：_________，地址：_________，聯(lián)系方式：_________（以下簡稱“甲方”）乙方（金融機(jī)構(gòu)）：_________，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：_________，地址：_________，法定代表人：_________，聯(lián)系方式：_________（以下簡稱“乙方”）鑒于甲方希望獲得乙方提供的金融服務(wù)，乙方同意根據(jù)本合同約定向甲方提供如下金融服務(wù)（以下簡稱“本服務(wù)”）：_________（具體服務(wù)內(nèi)容見合同附件一《服務(wù)概述》）。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守：第一條定義與解釋除非本合同上下文另有明確約定，下列詞語具有以下含義：1.1“金融服務(wù)”：指乙方根據(jù)本合同約定向甲方提供的_________服務(wù)。1.2“產(chǎn)品”：指本合同項(xiàng)下甲方通過乙方購買或乙方為甲方配置的金融產(chǎn)品，具體名稱和特征詳見合同附件。1.3“費(fèi)用”：指甲方為獲得本服務(wù)或購買產(chǎn)品而應(yīng)向乙方支付的所有款項(xiàng)，包括但不限于服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、傭金、咨詢費(fèi)、咨詢費(fèi)、EXIT費(fèi)、提前終止費(fèi)、以及乙方為實(shí)現(xiàn)甲方利益而進(jìn)行必要操作產(chǎn)生的其他合理費(fèi)用。1.4“風(fēng)險(xiǎn)”：指與金融活動(dòng)相關(guān)的各種不確定因素可能導(dǎo)致的損失，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律政策風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。1.5“適當(dāng)性”：指金融產(chǎn)品或服務(wù)與甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、投資期限、知識(shí)水平等相適應(yīng)。1.6“交易日”：指甲乙雙方達(dá)成交易意向并確認(rèn)交易的日期。1.7“結(jié)算日”：指根據(jù)交易性質(zhì)確定的資金或產(chǎn)品所有權(quán)轉(zhuǎn)移的日期。1.8“通知”：指本合同約定的書面形式發(fā)出的通知、指示、請(qǐng)求或要求。1.9“不可抗力”：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、法律變化等。1.10“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”：指中華人民共和國境內(nèi)對(duì)金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管的政府部門及其派出機(jī)構(gòu)。第二條合同標(biāo)的與交易安排2.1乙方同意按照本合同約定及附件的描述，向甲方提供“金融服務(wù)”。2.2甲方同意通過乙方購買或參與“產(chǎn)品”，具體產(chǎn)品信息以合同附件或乙方提供的有效文件為準(zhǔn)。2.3甲方通過以下方式向乙方發(fā)出交易指令：_________（例如：書面指令、乙方提供的電子交易平臺(tái)、授權(quán)他人代為操作等）。2.4交易指令須包含必要信息，如產(chǎn)品名稱、交易方向、數(shù)量、價(jià)格（如適用）等，并符合乙方的交易規(guī)則。2.5乙方收到甲方有效的交易指令后，將按照約定流程進(jìn)行審核、執(zhí)行。乙方有合理理由認(rèn)為交易指令可能錯(cuò)誤、違規(guī)或不符合甲方利益時(shí)，有權(quán)要求甲方確認(rèn)或拒絕執(zhí)行。2.6交易的確認(rèn)與結(jié)算安排按以下方式執(zhí)行：_________（例如：乙方系統(tǒng)確認(rèn)、發(fā)送交易確認(rèn)書、資金劃轉(zhuǎn)、產(chǎn)品登記等）。第三條雙方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：3.1.1權(quán)利：(a)有權(quán)要求乙方按照本合同約定提供本服務(wù)及產(chǎn)品；(b)有權(quán)要求乙方充分、清晰地告知本服務(wù)、產(chǎn)品相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用；(c)有權(quán)要求乙方對(duì)其提供的個(gè)人信息予以保密；(d)有權(quán)了解乙方履行本合同的情況；(e)有權(quán)按照約定獲得相關(guān)報(bào)告、記錄等信息；(f)在乙方違反本合同約定時(shí)，有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任；(g)法律法規(guī)及本合同約定的其他權(quán)利。3.1.2義務(wù)：(a)應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效的身份證明文件、財(cái)務(wù)信息、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果等資料，并承擔(dān)因信息不實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而造成的一切后果；(b)應(yīng)按照本合同約定及時(shí)足額支付所有費(fèi)用；(c)應(yīng)按照約定方式發(fā)出交易指令，并對(duì)指令的合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)；(d)應(yīng)保證其使用乙方提供的系統(tǒng)或工具符合法律法規(guī)及乙方的規(guī)定；(e)應(yīng)配合乙方進(jìn)行客戶身份識(shí)別、反洗錢調(diào)查及合規(guī)審查；(f)應(yīng)以有效方式接收乙方根據(jù)本合同發(fā)出的通知；(g)不得利用乙方提供的服務(wù)從事違法、違規(guī)活動(dòng)；(h)法律法規(guī)及本合同約定的其他義務(wù)。3.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：3.2.1權(quán)利：(a)有權(quán)要求甲方提供本合同項(xiàng)下所需的資料和信息；(b)有權(quán)對(duì)甲方的身份、資格、履約能力進(jìn)行審查，并有權(quán)拒絕不符合條件的甲方參與本服務(wù)或購買產(chǎn)品；(c)有權(quán)按照本合同約定及附件的描述提供本服務(wù)及產(chǎn)品；(d)有權(quán)按照本合同約定收取費(fèi)用；(e)有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，了解甲方及交易對(duì)手方的相關(guān)信息；(f)在甲方違反本合同約定時(shí)，有權(quán)采取暫停服務(wù)、解除合同等措施，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任；(g)法律法規(guī)及本合同約定的其他權(quán)利。3.2.2義務(wù)：(a)應(yīng)按照本合同約定及附件的描述，勤勉盡責(zé)地提供本服務(wù)，并確保其提供的產(chǎn)品符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求；(b)應(yīng)向甲方充分、清晰地告知本服務(wù)、產(chǎn)品相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用，風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)采用顯著、易懂的方式進(jìn)行，并要求甲方確認(rèn)已理解；(c)應(yīng)進(jìn)行客戶適當(dāng)性管理，確保向甲方推薦的產(chǎn)品或服務(wù)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配；(d)應(yīng)采取有效的技術(shù)和管理措施，保障甲方賬戶安全及資金、信息安全；(e)應(yīng)妥善保管甲方的個(gè)人信息和交易記錄，并遵守相關(guān)保密義務(wù)；(f)應(yīng)按照約定向甲方提供報(bào)告、結(jié)算單據(jù)等信息；(g)應(yīng)建立完善的投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理甲方的投訴；(h)應(yīng)遵守反洗錢、反恐怖融資等相關(guān)法律法規(guī)，履行客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查義務(wù)；(i)應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查和調(diào)查；(j)法律法規(guī)及本合同約定的其他義務(wù)。第四條費(fèi)用與支付4.1甲方因本服務(wù)或購買產(chǎn)品而應(yīng)支付的費(fèi)用包括但不限于：_________（根據(jù)具體服務(wù)內(nèi)容列出，如管理費(fèi)、托管費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、EXIT費(fèi)等）。4.2各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)算方式、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、收取時(shí)間和方式等具體約定如下：_________（詳細(xì)說明，例如：管理費(fèi)按日計(jì)提，按年收取；交易手續(xù)費(fèi)按成交金額的____%收取，在結(jié)算時(shí)支付等）。4.3甲方應(yīng)將費(fèi)用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：開戶行：_________賬戶名：_________賬號(hào)：_________4.4支付方式限于銀行轉(zhuǎn)賬。甲方應(yīng)在費(fèi)用發(fā)生時(shí)或乙方通知的期限內(nèi)完成支付。4.5甲方逾期支付費(fèi)用的，應(yīng)按日加收滯納金，滯納金利率為每日____%（或按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行）。逾期支付可能影響甲方在本服務(wù)的權(quán)限或交易資格。第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示5.1甲方確認(rèn)已充分閱讀并理解乙方提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》（或相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，文件編號(hào)：_________）的全部內(nèi)容，并知悉本服務(wù)及所涉產(chǎn)品存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律政策風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)等。5.2甲方確認(rèn)其已根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果選擇合適的服務(wù)和產(chǎn)品，并愿意自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。5.3乙方已盡到充分的風(fēng)險(xiǎn)告知義務(wù)，甲方簽字確認(rèn)視為已完全理解并接受本合同及附件中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的所有披露。5.4甲方承諾，因市場波動(dòng)、政策變化等不可歸責(zé)于乙方或甲方自身原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任，但乙方應(yīng)勤勉盡責(zé)地履行其義務(wù)。第六條合同期限與效力6.1本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_________（例如：自生效之日起至服務(wù)完成之日止，或自____年____月____日起至____年____月____日止）。6.2合同到期后，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)在合同到期前_________日內(nèi)協(xié)商續(xù)約事宜。續(xù)約條件由雙方另行約定。6.3本合同在以下情況下終止：(a)合同期限屆滿且雙方未續(xù)約；(b)雙方協(xié)商一致解除；(c)一方嚴(yán)重違約，守約方根據(jù)本合同約定解除；(d)因不可抗力導(dǎo)致合同目的無法實(shí)現(xiàn)；(e)法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止。6.4本合同自終止之日起，雙方仍應(yīng)根據(jù)約定履行通知、保密、費(fèi)用結(jié)算、爭議解決等后續(xù)義務(wù)。第七條合同的變更、解除與終止7.1對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。7.2除本合同另有約定外，任何一方單方面解除本合同，應(yīng)提前_________日書面通知對(duì)方，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任（除非法律或本合同另有規(guī)定）。7.3發(fā)生下列情形之一，守約方有權(quán)解除本合同：(a)一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后_________日內(nèi)仍未糾正的；(b)甲方提供虛假信息或存在欺詐行為，嚴(yán)重影響乙方權(quán)益的；(c)甲方利用本服務(wù)從事違法、違規(guī)活動(dòng)的；(d)乙方無法繼續(xù)履行本合同主要義務(wù)，且非因甲方原因的；(e)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求解除的。7.4合同終止或解除后，雙方應(yīng)按照約定處理善后事宜，包括但不限于費(fèi)用結(jié)算、資料返還、賬戶處理等。第八條知識(shí)產(chǎn)權(quán)8.1本合同項(xiàng)下由甲方提供的內(nèi)容，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方所有。甲方授予乙方為履行本合同之目的使用、復(fù)制、修改、發(fā)布、展示、表演和分發(fā)該內(nèi)容的權(quán)利。8.2本合同項(xiàng)下由乙方提供的內(nèi)容（包括但不限于服務(wù)流程、系統(tǒng)、報(bào)告、研究成果等），其知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸乙方所有。甲方僅獲得根據(jù)本合同約定的使用權(quán)限。8.3任何一方不得超出本合同約定的范圍使用另一方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。第九條保密條款9.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在本合同簽訂及履行過程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密（包括但不限于經(jīng)營信息、財(cái)務(wù)信息、客戶信息、技術(shù)信息、內(nèi)部資料等）承擔(dān)保密義務(wù)。9.2未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露、泄露或允許他人使用該等商業(yè)秘密。9.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效。9.4法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)要求披露的除外。但披露方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并僅向要求方提供必要的、合理的披露。第十條客戶信息保護(hù)10.1乙方承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》、《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，保護(hù)甲方的個(gè)人信息安全。10.2乙方僅在實(shí)現(xiàn)本合同目的所必需的范圍內(nèi)收集、使用、存儲(chǔ)、加工、傳輸甲方個(gè)人信息，并采取必要的安全措施防止信息泄露、篡改、丟失。10.3未經(jīng)甲方同意，乙方不得將甲方個(gè)人信息用于本合同約定目的之外的其他用途，但法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。第十一條不可抗力11.1“不可抗力”是指雙方不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、動(dòng)亂、政府行為、法律、法規(guī)的修訂或頒布、監(jiān)管政策的變化等。11.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后_________日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。11.3因不可抗力導(dǎo)致本合同部分或全部不能履行的，受影響方可根據(jù)不可抗力的影響程度，部分或全部免除責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)采取措施減少損失。不可抗力消除后，應(yīng)盡快恢復(fù)履行。第十二條法律適用與管轄12.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為免歧義，不包括香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)法律）。12.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向_________（選擇一項(xiàng)：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟/提交_________仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁）。第十三條通知與送達(dá)13.1雙方在本合同首部載明的地址、聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前_________日書面通知對(duì)方，否則按原聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。13.2通知按以下方式送達(dá)即視為有效送達(dá)：(a)書面通知通過專人遞送、掛號(hào)信、快遞（如EMS、順豐等）寄至上述地址；(b)電子郵件發(fā)送至上述郵箱；(c)傳真發(fā)送至上述傳真號(hào)碼；(d)在電子交易平臺(tái)上的系統(tǒng)消息或公告（如雙方均有意使用此方式）。13.3以電子郵件或傳真方式發(fā)送的通知，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；以快遞方式發(fā)送的通知，寄出后_________日視為送達(dá)；以專人遞送的方式發(fā)送的通知，送達(dá)時(shí)視為送達(dá)。第十四條合同的完整性與修訂14.1本合同及其附件構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解、承諾等。14.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須采用書面形式，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字（或蓋章）后方能生效。第十五條其他條款15.1若本合同任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。15.2本合同未盡事