金融理財服務(wù)合同協(xié)議范本合同編號：[合同編號]金融理財服務(wù)合同甲方（投資者）：姓名/名稱：[投資者姓名/名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[投資者身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼]聯(lián)系地址：[投資者聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[投資者聯(lián)系電話]電子郵箱：[投資者電子郵箱]乙方（服務(wù)商）：名稱：[服務(wù)商全稱]金融許可證號/相關(guān)資質(zhì)證明編號：[資質(zhì)證明編號]聯(lián)系地址：[服務(wù)商聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[服務(wù)商聯(lián)系電話]電子郵箱：[服務(wù)商電子郵箱]根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方向乙方提供金融理財服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條服務(wù)內(nèi)容與范圍乙方同意根據(jù)甲方提供的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力評估結(jié)果及投資目標(biāo)，運(yùn)用專業(yè)知識為甲方提供金融理財規(guī)劃、投資建議、產(chǎn)品信息介紹、投資組合管理（如適用）等理財服務(wù)。具體服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：1.評估甲方的財務(wù)狀況、流動性需求、風(fēng)險承受能力及投資偏好；2.基于甲方情況，提供個性化的理財規(guī)劃方案或投資建議；3.向甲方介紹符合其風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)的金融產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、證券、基金、保險、信托計(jì)劃及其他依法發(fā)行的金融產(chǎn)品；4.在甲方做出投資決策后，協(xié)助甲方完成相關(guān)金融產(chǎn)品的認(rèn)購、申購、贖回等交易流程（如乙方提供此類延伸服務(wù)）；5.定期向甲方提供投資組合報告、市場分析、產(chǎn)品凈值變動及其他乙方認(rèn)為有助于甲方了解投資情況的信息。本合同項(xiàng)下的服務(wù)為顧問性質(zhì)服務(wù)，乙方不承諾甲方投資必須獲得特定收益或避免損失，亦不保證甲方投資組合的價值不會下跌。第二條投資者的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利：甲方可要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財規(guī)劃方案、投資建議及金融產(chǎn)品信息；有權(quán)要求乙方解釋相關(guān)服務(wù)內(nèi)容、產(chǎn)品特性、風(fēng)險等級及市場風(fēng)險；有權(quán)對理財方案或產(chǎn)品提出異議，并要求乙方進(jìn)行調(diào)整或解釋；有權(quán)在充分了解并確認(rèn)后，自主做出投資決策；有權(quán)要求乙方按照約定提供服務(wù)記錄和投資報告；有權(quán)在合同終止后，要求乙方配合完成其名下投資資產(chǎn)的清算和交接；依法享有法律規(guī)定的其他相關(guān)權(quán)利。2.2甲方的義務(wù)：甲方應(yīng)向乙方如實(shí)、完整地提供其個人身份信息、財務(wù)狀況信息（包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)負(fù)債、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力評估結(jié)果等）、投資目標(biāo)及投資偏好。甲方確保所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，并對其因提供虛假信息或信息不完整而導(dǎo)致的任何后果承擔(dān)全部責(zé)任。甲方應(yīng)明確自身的風(fēng)險承受能力等級，并確認(rèn)其選擇的金融產(chǎn)品或服務(wù)與其風(fēng)險承受能力等級相匹配。甲方應(yīng)按時足額支付本合同約定的服務(wù)費(fèi)用及其他相關(guān)費(fèi)用。甲方應(yīng)積極配合乙方提供服務(wù)所必需的文件、資料或配合進(jìn)行調(diào)查。甲方在接收乙方的理財規(guī)劃方案、投資建議或產(chǎn)品介紹后，應(yīng)審慎考慮，自主做出投資決策，并自行承擔(dān)由此決策導(dǎo)致的投資風(fēng)險和投資收益。甲方應(yīng)妥善保管本合同、相關(guān)產(chǎn)品合同、交易記錄等文件。甲方應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，不得利用乙方提供的服務(wù)從事非法活動。第三條服務(wù)商的權(quán)利與義務(wù)3.1乙方的權(quán)利：乙方可要求甲方提供本合同第二條第2.2款所述的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料。乙方可依據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力評估結(jié)果及投資目標(biāo)，進(jìn)行投資者適當(dāng)性評估，并據(jù)此向甲方提供理財建議或推薦金融產(chǎn)品。乙方可按照本合同約定及國家有關(guān)規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用。因甲方提供虛假信息、未充分披露自身風(fēng)險偏好或違背獨(dú)立投資決策原則等自身原因?qū)е峦顿Y損失，乙方有權(quán)依法免除或部分免除責(zé)任，或依法向甲方追償。乙方可因法律法規(guī)變化、監(jiān)管要求、不可抗力等非自身原因?qū)е聼o法繼續(xù)提供服務(wù)時，依法變更或解除合同。依法享有法律規(guī)定的其他相關(guān)權(quán)利。3.2乙方的義務(wù)：乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守“了解你的客戶”和“了解你的產(chǎn)品”原則，對甲方進(jìn)行客戶身份識別、財務(wù)狀況評估、風(fēng)險承受能力評估，并建立客戶檔案。乙方必須具備相應(yīng)的從業(yè)資質(zhì)，由具備專業(yè)能力的人員為甲方提供理財服務(wù)。乙方在向甲方提供任何理財建議或推薦金融產(chǎn)品前，應(yīng)以清晰、易懂的方式向甲方充分揭示相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律政策風(fēng)險、提前終止風(fēng)險等，并說明過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。乙方應(yīng)定期向甲方提供約定的投資組合報告、市場信息、產(chǎn)品凈值、費(fèi)用變動等信息。乙方應(yīng)采取有效措施，保護(hù)甲方的個人信息和隱私安全，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。如本合同涉及資產(chǎn)管理服務(wù)，乙方應(yīng)妥善保管甲方資產(chǎn)，確保資產(chǎn)安全。乙方應(yīng)遵守相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并配合其檢查和調(diào)查。依法履行法律規(guī)定的其他義務(wù)。第四條風(fēng)險揭示與承擔(dān)雙方確認(rèn)，乙方已根據(jù)監(jiān)管要求及本合同約定，向甲方履行了充分的風(fēng)險揭示義務(wù)，包括但不限于市場波動風(fēng)險、投資虧損風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等。甲方已充分閱讀并理解本合同及乙方提供的所有風(fēng)險揭示文件，已參與風(fēng)險承受能力評估，并確認(rèn)其選擇接受的服務(wù)或購買的金融產(chǎn)品與其自身風(fēng)險承受能力等級（[風(fēng)險承受能力等級，如穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型]）相匹配。甲方確認(rèn)知悉并自愿承擔(dān)因投資決策而產(chǎn)生的所有投資風(fēng)險，包括投資本金損失的風(fēng)險。雙方同意，本合同不構(gòu)成任何形式的保證或承諾，乙方不對甲方因投資損失而產(chǎn)生的任何賠償責(zé)任承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或乙方存在故意欺詐、重大過失等違法違規(guī)行為。第五條適當(dāng)性匹配原則雙方確認(rèn)并同意，乙方在提供本合同項(xiàng)下服務(wù)時，必須遵守國家關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行獨(dú)立的、審慎的適當(dāng)性匹配，確保向甲方推薦的產(chǎn)品或提供的服務(wù)與甲方的風(fēng)險承受能力、財務(wù)狀況、投資目標(biāo)等相匹配。甲方確認(rèn)，乙方提供的適當(dāng)性匹配意見已獲得其理解。如甲方對適當(dāng)性匹配結(jié)果有異議，有權(quán)要求乙方重新評估并解釋。第六條費(fèi)用與支付甲方同意根據(jù)本合同約定及乙方實(shí)際提供的服務(wù)，向乙方支付相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用具體包括（或由雙方另行約定）：1.[具體費(fèi)用項(xiàng)目1，如財務(wù)分析費(fèi)、理財規(guī)劃費(fèi)等]，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為[具體標(biāo)準(zhǔn)]，支付時間/方式為[具體時間/方式]。2.[具體費(fèi)用項(xiàng)目2，如產(chǎn)品銷售傭金]，按[具體比例/標(biāo)準(zhǔn)]計(jì)算，在[具體時間/方式]支付。3.[具體費(fèi)用項(xiàng)目3，如資產(chǎn)管理費(fèi)]，按[具體比例/標(biāo)準(zhǔn)]逐日計(jì)提，按[具體周期，如月/季]支付。4.[其他可能產(chǎn)生的費(fèi)用，如咨詢費(fèi)、賬戶管理費(fèi)等]，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及支付方式為[具體標(biāo)準(zhǔn)及方式]。上述費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方式及支付時間/方式可能根據(jù)雙方約定或監(jiān)管要求進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及方式對雙方均具有約束力。甲方應(yīng)按照約定的時間及方式，通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。逾期支付的，甲方應(yīng)按[約定利率，如每日萬分之五]向乙方支付逾期付款利息。第七條合同期限與變更本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[合同期限，如一年/自合同生效之日起直至服務(wù)完成止]。合同到期后，如甲方需要繼續(xù)獲得乙方服務(wù)，應(yīng)提前[約定天數(shù)，如三十日]通知乙方，雙方可協(xié)商續(xù)簽合同。除非雙方另有書面約定，否則合同到期后自動終止。在合同有效期內(nèi)，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式變更或解除本合同。第八條信息保密甲乙雙方對于在履行本合同過程中所獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、財務(wù)信息以及甲方的個人信息等均負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。第九條違約責(zé)任1.甲方未按本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，按約定支付逾期付款利息，并可能被乙方暫?；蚪K止相關(guān)服務(wù)。2.甲方提供虛假信息或未充分披露重要情況，導(dǎo)致乙方違反適當(dāng)性原則推薦不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)，給甲方造成損失的，甲方自行承擔(dān)主要責(zé)任；乙方在主觀上存在故意或重大過失的，應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.甲方違反獨(dú)立投資決策原則，堅(jiān)持做出可能導(dǎo)致重大損失的投資決策，乙方已履行充分告知和風(fēng)險揭示義務(wù)的，不承擔(dān)投資損失賠償責(zé)任。4.乙方未按本合同約定履行其義務(wù)，如未進(jìn)行必要的適當(dāng)性評估、未充分揭示風(fēng)險、泄露甲方信息等，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.乙方因違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定導(dǎo)致甲方利益受損的，應(yīng)依法承擔(dān)全部賠償責(zé)任。6.雙方任何一方違反保密義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方的全部損失。第十條爭議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項(xiàng)：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟/提交[具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力（如選擇仲裁，則無需法院訴訟條款；如選擇訴訟，則無需仲裁條款）。第十一條法律適用與不可抗力本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。因不可抗力（包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭、罷工、法律政策重大調(diào)整、疫情等）導(dǎo)致本合同無法履行或延遲履行，遭遇不可抗力的一方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[約定天數(shù)，如五日]內(nèi)通知對方，并采取措施減