個(gè)人委托理財(cái)管理合同范本合同編號(hào)：_________甲方（委托人）：姓名：________________________性別：________________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系電話：____________________聯(lián)系地址：____________________電子郵箱：____________________乙方（受托人）：姓名：________________________性別：________________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系電話：____________________聯(lián)系地址：____________________電子郵箱：____________________鑒于：甲方具有合法自有資金，希望通過(guò)專業(yè)管理實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值；乙方具備一定的金融投資知識(shí)與理財(cái)管理經(jīng)驗(yàn)，愿意接受甲方委托，提供個(gè)人理財(cái)管理服務(wù)；雙方本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、收益共享的原則，經(jīng)充分協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)信托法》等相關(guān)法律法規(guī)，訂立本合同，以資共同遵守。第一條委托事項(xiàng)1.1甲方自愿委托乙方對(duì)其合法擁有的自有資金進(jìn)行理財(cái)管理，乙方同意接受該委托。1.2委托理財(cái)資金金額為人民幣（大寫(xiě)）：________________________（￥_________元）（以下稱“委托資金”）。1.3委托資金應(yīng)于本合同簽訂之日起______個(gè)工作日內(nèi)，由甲方一次性/分______次劃轉(zhuǎn)至雙方共同指定的銀行監(jiān)管賬戶（賬戶信息見(jiàn)附件一），資金到賬視為委托生效。1.4本合同項(xiàng)下理財(cái)管理范圍包括但不限于：銀行理財(cái)產(chǎn)品、公募基金、債券、股票、證券投資基金、信托計(jì)劃（符合監(jiān)管規(guī)定）、貨幣市場(chǎng)工具等中國(guó)境內(nèi)合法金融投資品種，具體投資標(biāo)的及比例由雙方在《投資策略說(shuō)明書(shū)》（附件二）中約定。第二條委托期限2.1本合同委托期限為：自______年____月____日起至______年____月____日止，共計(jì)______個(gè)月。2.2委托期限屆滿前15日，雙方可協(xié)商續(xù)簽；若無(wú)書(shū)面提出異議，本合同可自動(dòng)延續(xù)______個(gè)月，最多延續(xù)______次。2.3在委托期限內(nèi)，如出現(xiàn)重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或不可抗力，任何一方可提出提前終止，但應(yīng)提前10個(gè)工作日書(shū)面通知對(duì)方，并按本合同約定辦理清算手續(xù)。第三條投資原則與風(fēng)險(xiǎn)控制3.1乙方應(yīng)遵循穩(wěn)健、安全、分散風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行投資操作，不得從事以下行為：（1）從事期貨、期權(quán)、外匯保證金、場(chǎng)外配資等高風(fēng)險(xiǎn)衍生品交易；（2）將委托資金用于貸款、擔(dān)?；蚍墙鹑谛酝顿Y；（3）挪用、侵占委托資金或?qū)⑵溆糜趥€(gè)人用途；（4）進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違反證券法律法規(guī)的行為；（5）單只證券持倉(cāng)比例超過(guò)委托資金總額的______%（建議不超過(guò)20%）。3.2乙方應(yīng)建立投資組合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，當(dāng)賬戶凈值較初始凈值下跌超過(guò)______%時(shí)，應(yīng)立即暫停新增投資操作，并書(shū)面通知甲方協(xié)商應(yīng)對(duì)措施。3.3乙方應(yīng)每月向甲方提供投資組合報(bào)告，包括持倉(cāng)明細(xì)、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。第四條收益分配與費(fèi)用承擔(dān)4.1委托理財(cái)產(chǎn)生的收益（指扣除相關(guān)稅費(fèi)及管理成本后的凈增值部分）按以下方式分配：（1）年化收益率不超過(guò)______%的部分，全部歸甲方所有；（2）年化收益率超過(guò)______%的部分，甲方享有______%，乙方享有______%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬。4.2乙方不收取固定管理費(fèi)，業(yè)績(jī)報(bào)酬在委托期滿或合同終止清算后10個(gè)工作日內(nèi)，由甲方從收益中支付。4.3委托資金在理財(cái)過(guò)程中產(chǎn)生的銀行手續(xù)費(fèi)、交易傭金、稅費(fèi)等直接費(fèi)用由甲方承擔(dān)，從委托賬戶中直接扣除。第五條信息披露與報(bào)告義務(wù)5.1乙方應(yīng)于每月____日前向甲方提供上月《理財(cái)管理報(bào)告》，內(nèi)容包括：（1）賬戶資金變動(dòng)明細(xì)；（2）投資組合構(gòu)成及市值；（3）當(dāng)月交易記錄摘要；（4）市場(chǎng)分析與后續(xù)操作計(jì)劃。5.2如發(fā)生重大投資變動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)事件，乙方應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)書(shū)面通知甲方。第六條保密條款6.1雙方應(yīng)對(duì)本合同內(nèi)容、賬戶信息、投資策略、收益情況等商業(yè)秘密及個(gè)人隱私承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向第三方披露。6.2本條款在合同終止后仍持續(xù)有效，有效期為三年。第七條合同的變更與解除7.1本合同經(jīng)雙方協(xié)商一致，可書(shū)面變更或補(bǔ)充，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。7.2出現(xiàn)下列情形之一，守約方可書(shū)面通知解除合同：（1）一方嚴(yán)重違反合同義務(wù)，經(jīng)催告后未在10日內(nèi)糾正；（2）一方喪失民事行為能力或被宣告破產(chǎn)；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。7.3合同解除或終止后，乙方應(yīng)立即停止投資操作，并在5個(gè)工作日內(nèi)配合完成資產(chǎn)清算。第八條違約責(zé)任8.1乙方挪用、侵占委托資金的，應(yīng)立即返還全部資金，并按挪用金額的______%向甲方支付違約金；造成損失的，還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.2乙方未按約定進(jìn)行信息披露或操作違規(guī)，導(dǎo)致甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。8.3甲方未按時(shí)劃付委托資金，每逾期一日，按應(yīng)付金額的0.05%向乙方支付滯納金。第九條不可抗力因地震、戰(zhàn)爭(zhēng)、疫情、政府政策調(diào)整等不可抗力導(dǎo)致合同不能履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供證明文件。第十條爭(zhēng)議解決10.1本合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方可向合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。合同簽訂地：________________________第十一條其他約定11.1本合同附件為本合同不可分割的組成部分：附件一：銀行監(jiān)管賬戶信息附件二：投資策略說(shuō)明書(shū)附件三：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)（甲方已閱讀并簽字確認(rèn)）11.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。11.3本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。（以下無(wú)正文，為簽署頁(yè)）甲方（委托人）簽字：簽字：________________________日期：______年____月____日乙方（受托人）簽字：簽字：________________________日期：______年____月____日見(jiàn)證人（如有）：姓名：________________________身份證號(hào)：____________________簽字：________________________日期：______年____月____日附件一：銀行監(jiān)管賬戶信息開(kāi)戶名：________________________開(kāi)戶行：________________________賬號(hào)：__________________________附件二：投資策略說(shuō)明書(shū)（由雙方另行簽署，明確投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、資產(chǎn)配置比例等）附件三：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)甲方確認(rèn)已充分知悉理財(cái)投資的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，自愿承擔(dān)投資損益后果。說(shuō)明與使用提示：本合同適用于自然人之間的委托理財(cái)關(guān)系，不適用于機(jī)構(gòu)理財(cái)或公開(kāi)募集資金行為，避免觸及非法集資或非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的法律紅線。建議委托資金通過(guò)第三方銀行監(jiān)管賬戶操作，增強(qiáng)資金安全性。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的