算法透明度制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》等國(guó)家法律法規(guī)，參照《信息安全技術(shù)算法設(shè)計(jì)安全指南》（GB/T35281）、《人工智能倫理規(guī)范》等行業(yè)準(zhǔn)則，以及集團(tuán)母公司關(guān)于算法治理、風(fēng)險(xiǎn)防控的統(tǒng)一部署，結(jié)合公司實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展需求，旨在規(guī)范算法應(yīng)用管理，防范數(shù)據(jù)安全、模型偏見(jiàn)、決策濫用等風(fēng)險(xiǎn)，保障算法技術(shù)的合規(guī)、安全、可靠運(yùn)行。第二條本制度適用于公司各部門(mén)、下屬單位及全體員工，涵蓋算法設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、部署、運(yùn)維等全生命周期管理，以及所有涉及算法應(yīng)用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，包括但不限于智能推薦、信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶畫(huà)像、自動(dòng)化決策等場(chǎng)景。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)含義如下：（一）算法專項(xiàng)管理：指公司針對(duì)算法應(yīng)用所建立的管理體系，包括政策制定、組織保障、流程規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)督考核等環(huán)節(jié)，旨在確保算法技術(shù)符合法律法規(guī)、業(yè)務(wù)需求及倫理規(guī)范。（二）算法風(fēng)險(xiǎn)：指算法應(yīng)用過(guò)程中可能引發(fā)的法律、安全、公平性、透明度等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)，如數(shù)據(jù)泄露、模型歧視、決策錯(cuò)誤、系統(tǒng)漏洞等。（三）算法合規(guī)：指算法應(yīng)用必須符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司內(nèi)部管理制度的要求，確保算法的合法性、正當(dāng)性、必要性及可解釋性。（四）算法透明度：指公司在算法設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、應(yīng)用等環(huán)節(jié)向利益相關(guān)方提供必要信息，使其了解算法的功能、原理、局限及潛在風(fēng)險(xiǎn)，保障其知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。第四條算法專項(xiàng)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保所有算法應(yīng)用場(chǎng)景納入管理范圍，不留監(jiān)管盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)組織及人員的職責(zé)分工，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控閉環(huán)。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)算法場(chǎng)景，優(yōu)先防控重大風(fēng)險(xiǎn)事件。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估管理有效性，優(yōu)化制度流程與技術(shù)手段。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)算法專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)首要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)算法專項(xiàng)管理負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、監(jiān)督考核及重大風(fēng)險(xiǎn)處置。第六條設(shè)立算法專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括法務(wù)合規(guī)部、信息安全部、技術(shù)研發(fā)部、數(shù)據(jù)治理部、風(fēng)險(xiǎn)控制部等部門(mén)負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)如下：（一）統(tǒng)籌公司算法專項(xiàng)管理工作，制定總體戰(zhàn)略與政策框架。（二）決策審批重大算法應(yīng)用項(xiàng)目，審批高風(fēng)險(xiǎn)算法場(chǎng)景的管理方案。（三）監(jiān)督算法專項(xiàng)管理執(zhí)行情況，定期評(píng)估管理有效性。（四）協(xié)調(diào)跨部門(mén)協(xié)作，解決算法應(yīng)用中的重大問(wèn)題。第七條設(shè)立算法專項(xiàng)管理辦公室（由數(shù)據(jù)治理部牽頭），負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組的日常管理工作，主要職責(zé)包括：（一）制定算法專項(xiàng)管理制度及實(shí)施細(xì)則。（二）組織算法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審查及培訓(xùn)宣貫。（三）收集算法應(yīng)用數(shù)據(jù)，定期形成管理報(bào)告。（四）協(xié)調(diào)技術(shù)工具研發(fā)，支撐算法專項(xiàng)管理數(shù)字化。第八條明確三類(lèi)主體的職責(zé)分工：（一）牽頭部門(mén)（數(shù)據(jù)治理部）：負(fù)責(zé)算法專項(xiàng)管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)督考核、培訓(xùn)宣貫等全局性工作，協(xié)調(diào)各部門(mén)落實(shí)管理要求。（二）專責(zé)部門(mén)（法務(wù)合規(guī)部、信息安全部）：分別負(fù)責(zé)算法合規(guī)性審核、算法安全性評(píng)估，提出業(yè)務(wù)合規(guī)建議，優(yōu)化算法風(fēng)險(xiǎn)處置流程。（三）業(yè)務(wù)部門(mén)/下屬單位：負(fù)責(zé)本領(lǐng)域算法應(yīng)用的日常管理，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控要求，開(kāi)展算法應(yīng)用監(jiān)控與效果評(píng)估。第九條基層執(zhí)行崗（算法工程師、數(shù)據(jù)分析師、運(yùn)維人員等）職責(zé)包括：（一）嚴(yán)格遵守算法設(shè)計(jì)規(guī)范，確保算法符合合規(guī)要求。（二）及時(shí)上報(bào)算法運(yùn)行異常、風(fēng)險(xiǎn)事件或潛在問(wèn)題。（三）參與算法專項(xiàng)培訓(xùn)，提升合規(guī)操作能力。（四）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，明確個(gè)人責(zé)任。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十條算法設(shè)計(jì)規(guī)范：算法設(shè)計(jì)必須明確業(yè)務(wù)目標(biāo)、數(shù)據(jù)需求、模型邏輯及約束條件，優(yōu)先選擇透明度高、可解釋性強(qiáng)的算法模型，避免使用可能導(dǎo)致歧視性結(jié)果的模型。第十一條數(shù)據(jù)治理要求：建立數(shù)據(jù)全生命周期管理機(jī)制，規(guī)范數(shù)據(jù)采集、存儲(chǔ)、使用、銷(xiāo)毀等環(huán)節(jié)的操作，確保數(shù)據(jù)來(lái)源合法、使用目的明確、存儲(chǔ)安全可控。第十二條模型開(kāi)發(fā)管理：算法開(kāi)發(fā)必須經(jīng)過(guò)代碼審查、單元測(cè)試、集成測(cè)試等環(huán)節(jié)，建立模型版本管理臺(tái)賬，記錄模型迭代過(guò)程及關(guān)鍵參數(shù)調(diào)整。第十三條測(cè)試驗(yàn)證要求：算法應(yīng)用前必須開(kāi)展充分的測(cè)試驗(yàn)證，包括功能測(cè)試、性能測(cè)試、安全測(cè)試及公平性測(cè)試，確保算法穩(wěn)定性、準(zhǔn)確性及無(wú)歧視風(fēng)險(xiǎn)。第十四條部署上線規(guī)范：算法上線必須經(jīng)過(guò)審批流程，明確上線時(shí)間、適用范圍及應(yīng)急預(yù)案，建立變更管理機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)控算法運(yùn)行狀態(tài)。第十五條運(yùn)維監(jiān)控要求：算法運(yùn)行期間必須實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)控，記錄關(guān)鍵操作日志，定期開(kāi)展算法效果評(píng)估，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處置并上報(bào)。第十六條決策解釋機(jī)制：自動(dòng)化決策場(chǎng)景必須建立人工復(fù)核機(jī)制，明確解釋路徑，保障用戶申請(qǐng)解釋的權(quán)利，并提供清晰的決策依據(jù)。第十七條透明度信息披露：對(duì)于面向外部用戶的算法應(yīng)用，必須通過(guò)協(xié)議條款、隱私政策、操作指引等方式，披露算法的基本功能、應(yīng)用場(chǎng)景、局限及潛在風(fēng)險(xiǎn)。第十八條禁止性行為：嚴(yán)禁使用算法進(jìn)行歧視性決策，嚴(yán)禁采集、存儲(chǔ)、使用非法數(shù)據(jù)，嚴(yán)禁篡改算法運(yùn)行記錄或參數(shù)，嚴(yán)禁利用算法謀取不正當(dāng)利益。第十九條重點(diǎn)防控風(fēng)險(xiǎn)：（一）數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)：防止數(shù)據(jù)泄露、濫用或泄露至未經(jīng)授權(quán)的第三方。（二）模型偏見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)：避免算法因訓(xùn)練數(shù)據(jù)偏差導(dǎo)致不公平結(jié)果。（三）決策濫用風(fēng)險(xiǎn)：防止算法被用于惡意場(chǎng)景，如價(jià)格歧視、信息操控等。（四）系統(tǒng)漏洞風(fēng)險(xiǎn)：確保算法系統(tǒng)無(wú)安全漏洞，防止被黑客攻擊或篡改。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第二十條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司業(yè)務(wù)變化，每年至少開(kāi)展一次制度評(píng)估，及時(shí)修訂算法專項(xiàng)管理制度及實(shí)施細(xì)則。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：各部門(mén)每季度至少開(kāi)展一次算法風(fēng)險(xiǎn)排查，由算法專項(xiàng)管理辦公室匯總分級(jí)，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知，明確管控要求。第二十二條合規(guī)審查機(jī)制：將算法合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，未經(jīng)合規(guī)審查的算法應(yīng)用不得實(shí)施。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由業(yè)務(wù)部門(mén)/下屬單位牽頭處置，算法專項(xiàng)管理辦公室監(jiān)督。（二）重大風(fēng)險(xiǎn)：由算法專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌處置，必要時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，及時(shí)上報(bào)并協(xié)調(diào)資源。第二十四條責(zé)任追究機(jī)制：對(duì)于違反算法專項(xiàng)管理制度的行為，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，采取警告、通報(bào)批評(píng)、績(jī)效考核扣減、紀(jì)律處分等措施，涉嫌違法的依法移送司法機(jī)關(guān)。第二十五條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：每年至少開(kāi)展一次算法專項(xiàng)管理有效性評(píng)估，由算法專項(xiàng)管理辦公室牽頭，結(jié)合內(nèi)外部審計(jì)結(jié)果，提出優(yōu)化建議并推動(dòng)落實(shí)。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十六條組織保障：各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部必須履行算法專項(xiàng)管理推進(jìn)責(zé)任，將管理要求納入部門(mén)年度工作計(jì)劃，定期聽(tīng)取匯報(bào)并解決重大問(wèn)題。第二十七條考核激勵(lì)機(jī)制：將算法專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門(mén)及個(gè)人年度考核，考核結(jié)果與績(jī)效、評(píng)優(yōu)直接掛鉤，對(duì)于優(yōu)秀實(shí)踐給予獎(jiǎng)勵(lì)。第二十八條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：分層級(jí)開(kāi)展算法專項(xiàng)培訓(xùn)，管理層重點(diǎn)培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點(diǎn)培訓(xùn)操作規(guī)范，每年至少組織兩次全員培訓(xùn)。第二十九條信息化支撐：通過(guò)技術(shù)工具實(shí)現(xiàn)算法管理流程自動(dòng)化，包括風(fēng)險(xiǎn)自查、合規(guī)審查、數(shù)據(jù)監(jiān)控等功能，提升管理效率。第三十條文化建設(shè)：編制算法專項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，定期發(fā)布典型案例，組織簽署合規(guī)承諾書(shū)，營(yíng)造全員參與算法治理的濃厚氛圍。第三十一條報(bào)告制度：各部門(mén)每月提交算法應(yīng)用情況報(bào)告，算法專項(xiàng)管理辦公室每季度形成管理報(bào)告，重大風(fēng)