擁軍優(yōu)屬考評(píng)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)防法》《軍人地位和權(quán)益保障法》等國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，以及集團(tuán)母公司關(guān)于社會(huì)責(zé)任與企業(yè)文化建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)，結(jié)合企業(yè)自身在擁軍優(yōu)屬工作中的實(shí)際需求，旨在規(guī)范和加強(qiáng)企業(yè)擁軍優(yōu)屬專項(xiàng)管理工作，防控相關(guān)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)保障能力，推動(dòng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任體系化建設(shè)。制度制定兼顧合規(guī)性要求與業(yè)務(wù)發(fā)展需要，以防控專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，通過(guò)明確管理職責(zé)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善運(yùn)行機(jī)制，確保擁軍優(yōu)屬各項(xiàng)工作符合政策規(guī)定，并持續(xù)提升管理效能。第二條本制度適用于公司各部門(mén)、下屬單位及全體員工，涵蓋但不限于以下場(chǎng)景：（一）企業(yè)面向軍人軍屬、退役軍人等群體的產(chǎn)品或服務(wù)提供；（二）參與政府主導(dǎo)的擁軍優(yōu)屬活動(dòng)、公益項(xiàng)目或政企合作事項(xiàng)；（三）涉及軍人軍屬采購(gòu)、就業(yè)幫扶、信息服務(wù)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的流程管理；（四）因擁軍優(yōu)屬工作引發(fā)的政策合規(guī)、社會(huì)責(zé)任及輿情風(fēng)險(xiǎn)管控。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”指企業(yè)為履行擁軍優(yōu)屬社會(huì)責(zé)任而建立的全流程管理體系，包括政策解讀、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、績(jī)效評(píng)估等環(huán)節(jié)的標(biāo)準(zhǔn)化管理；（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”指因擁軍優(yōu)屬業(yè)務(wù)操作不規(guī)范、政策理解偏差、信息不對(duì)稱等原因可能引發(fā)的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；（三）“XX合規(guī)”指企業(yè)擁軍優(yōu)屬相關(guān)工作及業(yè)務(wù)流程嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)、政策要求及內(nèi)部管理規(guī)定，確保合法合規(guī)運(yùn)行。第四條專項(xiàng)管理的核心原則包括：（一）全面覆蓋：確保擁軍優(yōu)屬業(yè)務(wù)全流程、全環(huán)節(jié)納入管理體系，不留管理死角；（二）責(zé)任到人：明確各層級(jí)、各部門(mén)的管理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)責(zé)任主體可追溯；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)防控為核心，優(yōu)先處理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景及操作環(huán)節(jié)；（四）持續(xù)改進(jìn)：通過(guò)定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，優(yōu)化管理流程與資源配置。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為公司擁軍優(yōu)屬專項(xiàng)管理的第一責(zé)任人，對(duì)專項(xiàng)管理工作的全面性、合規(guī)性負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)專項(xiàng)管理制度的落地執(zhí)行、組織協(xié)調(diào)及日常監(jiān)督。企業(yè)應(yīng)將擁軍優(yōu)屬工作納入年度戰(zhàn)略規(guī)劃，定期聽(tīng)取專項(xiàng)管理進(jìn)展匯報(bào)，確保資源投入與管理支持到位。第六條設(shè)立公司擁軍優(yōu)屬專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人、專責(zé)部門(mén)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)部門(mén)代表。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、決策審批、監(jiān)督評(píng)價(jià)等職能，定期召開(kāi)會(huì)議審議專項(xiàng)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)處置方案及年度工作計(jì)劃，確保管理工作的系統(tǒng)性、權(quán)威性。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)專項(xiàng)管理辦公室（設(shè)在[牽頭部門(mén)名稱]），負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常事務(wù)，統(tǒng)籌專項(xiàng)管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)排查、考核評(píng)估及培訓(xùn)宣貫等工作；領(lǐng)導(dǎo)小組可根據(jù)需要成立專項(xiàng)工作組，針對(duì)具體業(yè)務(wù)場(chǎng)景（如軍人就業(yè)幫扶、采購(gòu)權(quán)益保障）開(kāi)展專項(xiàng)研究或項(xiàng)目推動(dòng)。第八條牽頭部門(mén)（[牽頭部門(mén)名稱]）主要職責(zé)包括：（一）統(tǒng)籌制定和修訂擁軍優(yōu)屬專項(xiàng)管理制度，組織業(yè)務(wù)流程再造；（二）牽頭開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施；（三）監(jiān)督各部門(mén)專項(xiàng)管理執(zhí)行情況，組織專項(xiàng)考核與改進(jìn)；（四）負(fù)責(zé)與外部機(jī)構(gòu)（如退役軍人事務(wù)部門(mén)）的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)獲取政策支持。第九條專責(zé)部門(mén)（如[合規(guī)管理部/風(fēng)控部]）主要職責(zé)包括：（一）審核擁軍優(yōu)屬業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性，提供政策解讀與法律支持；（二）優(yōu)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范，識(shí)別并推動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的流程改造；（三）協(xié)助處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，出具合規(guī)評(píng)估意見(jiàn)；（四）定期組織專項(xiàng)培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)人員合規(guī)意識(shí)。第十條業(yè)務(wù)部門(mén)/下屬單位主要職責(zé)包括：（一）落實(shí)本領(lǐng)域擁軍優(yōu)屬工作要求，開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)防控；（二）確保業(yè)務(wù)操作符合專項(xiàng)管理制度，及時(shí)上報(bào)異常情況；（三）收集客戶反饋，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)；（四）配合領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展專項(xiàng)檢查與整改。第十一條基層執(zhí)行崗（如業(yè)務(wù)員、客服人員）合規(guī)操作責(zé)任包括：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，嚴(yán)格遵守操作規(guī)范；（二）主動(dòng)識(shí)別并上報(bào)業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的潛在風(fēng)險(xiǎn)；（三）對(duì)客戶提出的擁軍優(yōu)屬需求進(jìn)行合規(guī)判斷，必要時(shí)尋求專責(zé)部門(mén)支持；（四）參與分層級(jí)合規(guī)培訓(xùn)，確保掌握核心要求。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)面向軍人軍屬提供的采購(gòu)、就業(yè)、金融等服務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行以下標(biāo)準(zhǔn)：（一）采購(gòu)領(lǐng)域：建立軍人軍屬專屬供應(yīng)商庫(kù)，優(yōu)先選擇具備退役軍人就業(yè)保障能力的供應(yīng)商，確保采購(gòu)流程公開(kāi)透明；嚴(yán)禁以任何形式設(shè)置歧視性條款；（二）就業(yè)幫扶：在招聘環(huán)節(jié)明確退役軍人優(yōu)先原則，確保招聘信息發(fā)布、面試流程中無(wú)歧視性內(nèi)容；建立退役軍人專項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃，促進(jìn)其職業(yè)發(fā)展；（三）金融服務(wù)：對(duì)軍人軍屬申請(qǐng)信貸、理財(cái)?shù)确?wù)，在同等條件下優(yōu)先審批，合理降低授信門(mén)檻；避免設(shè)置不合理?yè)?dān)保條件；（四）信息保護(hù)：涉及軍人軍屬的個(gè)人信息，嚴(yán)格遵循《個(gè)人信息保護(hù)法》處理，確需收集的應(yīng)取得明確授權(quán)，嚴(yán)禁泄露或?yàn)E用。第十三條禁止性行為。企業(yè)擁軍優(yōu)屬業(yè)務(wù)中禁止以下行為：（一）嚴(yán)禁通過(guò)虛假宣傳、捆綁銷(xiāo)售等方式誤導(dǎo)軍人軍屬客戶；（二）嚴(yán)禁在服務(wù)過(guò)程中設(shè)置與軍人軍屬身份無(wú)關(guān)的歧視性門(mén)檻；（三）嚴(yán)禁將擁軍優(yōu)屬資源用于商業(yè)營(yíng)銷(xiāo)或與合規(guī)無(wú)關(guān)的用途；（四）嚴(yán)禁與不具備退役軍人就業(yè)保障資質(zhì)的企業(yè)合作開(kāi)展幫扶項(xiàng)目；（五）嚴(yán)禁在風(fēng)險(xiǎn)處置中區(qū)別對(duì)待軍人軍屬客戶，應(yīng)與普通客戶同等標(biāo)準(zhǔn)處理。第十四條專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控。企業(yè)需重點(diǎn)關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)：（一）政策理解偏差風(fēng)險(xiǎn)：因?qū)碥妰?yōu)屬政策條款解讀不到位，導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作違反規(guī)定；需建立政策動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制，定期組織培訓(xùn)；（二）供應(yīng)商管理風(fēng)險(xiǎn)：合作供應(yīng)商資質(zhì)不達(dá)標(biāo)或存在不良記錄，引發(fā)企業(yè)聲譽(yù)受損；需加強(qiáng)供應(yīng)商準(zhǔn)入審核，建立退出機(jī)制；（三）信息泄露風(fēng)險(xiǎn)：軍人軍屬個(gè)人信息因系統(tǒng)漏洞、人為操作失誤等原因被泄露；需完善信息安全制度，加強(qiáng)技術(shù)防護(hù)；（四）輿情風(fēng)險(xiǎn)：因服務(wù)不達(dá)標(biāo)或歧視性操作引發(fā)負(fù)面輿情傳播；需建立輿情監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)回應(yīng)關(guān)切。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十五條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制。企業(yè)應(yīng)至少每年對(duì)擁軍優(yōu)屬專項(xiàng)管理制度進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)以下因素及時(shí)修訂：（一）國(guó)家法律法規(guī)的調(diào)整，如退役軍人權(quán)益保障政策的增補(bǔ)；（二）集團(tuán)母公司制度的更新要求；（三）業(yè)務(wù)場(chǎng)景的拓展（如新增線上服務(wù)渠道）；（四）重大風(fēng)險(xiǎn)事件暴露的管理漏洞。制度修訂需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過(guò)，并發(fā)布新版文件及廢止說(shuō)明。第十六條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制。企業(yè)應(yīng)建立季度性專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查制度，流程如下：（一）牽頭部門(mén)牽頭，聯(lián)合專責(zé)部門(mén)及業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展自查；（二）通過(guò)問(wèn)卷調(diào)研、客戶訪談、系統(tǒng)數(shù)據(jù)挖掘等方式識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；（三）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分級(jí)評(píng)估（一般/重大/緊急），發(fā)布預(yù)警通知；（四）重大風(fēng)險(xiǎn)需立即上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專項(xiàng)整改方案。第十七條合規(guī)審查機(jī)制。將專項(xiàng)合規(guī)審查嵌入以下關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：（一）業(yè)務(wù)決策：涉及軍人軍屬業(yè)務(wù)的新項(xiàng)目、新政策需經(jīng)專責(zé)部門(mén)合規(guī)審核；（2）合同簽訂：軍人軍屬權(quán)益相關(guān)的合同需明確服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任，并由合規(guī)部門(mén)備案；（3）項(xiàng)目啟動(dòng)：就業(yè)幫扶、采購(gòu)支持等項(xiàng)目需通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，確保目標(biāo)群體精準(zhǔn)覆蓋；（4）合規(guī)聲明：面向軍人軍屬的產(chǎn)品或服務(wù)需在宣傳材料中標(biāo)注合規(guī)承諾，聲明“無(wú)歧視、無(wú)附加條件”。第十八條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的處置遵循分級(jí)管理原則：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由業(yè)務(wù)部門(mén)制定整改方案，專責(zé)部門(mén)監(jiān)督執(zhí)行；（2）重大風(fēng)險(xiǎn)：領(lǐng)導(dǎo)小組成立專項(xiàng)工作組，協(xié)調(diào)跨部門(mén)資源處置，及時(shí)向外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；（3）緊急風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)?dòng)應(yīng)急預(yù)案，優(yōu)先保障軍人軍屬客戶權(quán)益，事后進(jìn)行責(zé)任倒查。第十九條責(zé)任追究機(jī)制。違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）違反采購(gòu)規(guī)定：對(duì)責(zé)任部門(mén)罰款X萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人取消年度評(píng)優(yōu)資格；（二）就業(yè)幫扶不達(dá)標(biāo)：對(duì)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人降級(jí)處理，業(yè)務(wù)部門(mén)取消績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)；（三）信息泄露：追究直接責(zé)任人紀(jì)律處分，造成損失的按損失金額X倍賠償；（四）輿情處置不力：對(duì)分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行約談，并扣減部門(mén)年度考核分值。第二十條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制。企業(yè)每年開(kāi)展專項(xiàng)管理有效性評(píng)估，流程如下：（一）牽頭部門(mén)組織第三方機(jī)構(gòu)或內(nèi)部評(píng)審小組開(kāi)展評(píng)估；（二）評(píng)估內(nèi)容包括制度覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)控制成效、客戶滿意度等；（三）根據(jù)評(píng)估結(jié)果發(fā)布改進(jìn)報(bào)告，明確優(yōu)化方向；（四）次年將改進(jìn)措施納入績(jī)效考核。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十一條組織保障。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部需明確擁軍優(yōu)屬工作的推進(jìn)責(zé)任，流程如下：（一）主要負(fù)責(zé)人每季度聽(tīng)取專項(xiàng)管理匯報(bào)，協(xié)調(diào)資源瓶頸；（二）分管領(lǐng)導(dǎo)每月召開(kāi)工作例會(huì)，解決執(zhí)行中的具體問(wèn)題；（三）業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽署年度承諾書(shū)，確保制度落地。第二十二條考核激勵(lì)機(jī)制。將專項(xiàng)合規(guī)情況納入年度考核，具體方式：（一）部門(mén)考核：專項(xiàng)管理得分占年度考核總分X%；（二）個(gè)人考核：關(guān)鍵崗位人員（如業(yè)務(wù)經(jīng)理、客服主管）需簽署專項(xiàng)合規(guī)責(zé)任書(shū)；（三）評(píng)優(yōu)掛鉤：連續(xù)兩年考核優(yōu)秀的部門(mén)，負(fù)責(zé)人優(yōu)先晉升；（四）獎(jiǎng)勵(lì)措施：對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件零發(fā)生或有效化解的部門(mén)，給予專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。第二十三條培訓(xùn)宣傳機(jī)制。分層級(jí)開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)，包括：（一）管理層：每半年組織合規(guī)履職培訓(xùn)，重點(diǎn)解讀政策法規(guī)；（二）中層：季度培訓(xùn)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力；（三）基層：每月開(kāi)展操作技能培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)服務(wù)軍人軍屬的特殊要求；（四）宣傳材料：制作專項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，在公司官網(wǎng)、宣傳欄等渠道發(fā)布。第二十四條信息化支撐。通過(guò)系統(tǒng)工具提升管理效率：（一）采購(gòu)系統(tǒng)：設(shè)置軍人軍屬專屬標(biāo)簽，自動(dòng)篩選合規(guī)供應(yīng)商；（二）CRM系統(tǒng)：記錄軍人軍屬客戶服務(wù)日志，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控；（三）數(shù)據(jù)分析平臺(tái)：定期生成專項(xiàng)管理報(bào)告，為決策提供數(shù)據(jù)支持。第二十五條文化建設(shè)。通過(guò)以下方式營(yíng)造合規(guī)氛圍：（一）發(fā)布專項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，納入新員工入職培訓(xùn)；（二）設(shè)立合規(guī)承諾書(shū)，員工簽署后歸檔；（三）每季度評(píng)選“擁軍優(yōu)屬標(biāo)兵”，樹(shù)立榜樣；（四）在企業(yè)文化活動(dòng)中設(shè)置專項(xiàng)主題板塊，增強(qiáng)員工意識(shí)。第二十六條報(bào)告制度。明確以下報(bào)告要求：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：重大風(fēng)