新版中華人民共和國反洗錢法測試題（含答案）一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的核心反洗錢制度不包括（）。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.客戶資產(chǎn)增值保障制度答案：D2.新版反洗錢法明確的“三反”原則是指（）。A.反洗錢、反恐怖融資、反逃稅B.反洗錢、反貪污、反逃匯C.反洗錢、反詐騙、反逃稅D.反洗錢、反恐怖融資、反走私答案：A3.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A.客戶風(fēng)險等級劃分B.客戶身份識別C.交易背景調(diào)查D.資金來源核查答案：B4.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C5.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）。A.中國人民銀行B.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.國家外匯管理局答案：A6.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以處（）罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上50萬元以下C.20萬元以上50萬元以下D.50萬元以上500萬元以下答案：B7.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）。A.公開披露B.僅限內(nèi)部培訓(xùn)使用C.保密D.用于市場分析答案：C8.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。A.金融機構(gòu)B.行業(yè)協(xié)會C.反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)D.檢察機關(guān)答案：C9.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。A.董事會B.高級管理層C.合規(guī)部門負(fù)責(zé)人D.全體員工答案：B10.涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)的特殊措施，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定執(zhí)行。A.《中華人民共和國刑法》B.《中華人民共和國反恐怖主義法》C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D.《中華人民共和國民法典》答案：B二、多項選擇題（每題3分，共30分）1.下列屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的有（）。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.對職工進行反洗錢培訓(xùn)D.按照規(guī)定建立客戶身份識別制度答案：ABCD2.金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，應(yīng)當(dāng)了解的情況包括（）。A.客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景B.客戶的交易目的C.客戶的交易性質(zhì)D.資金來源或用途答案：ABCD3.有下列（）情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A.客戶資金賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符C.客戶長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多答案：ABCD4.新版反洗錢法擴大了義務(wù)主體范圍，除傳統(tǒng)金融機構(gòu)外，還包括（）。A.非銀行支付機構(gòu)B.網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司C.保險專業(yè)代理公司D.證券投資基金管理公司答案：ABCD5.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。A.反洗錢行政調(diào)查B.刑事訴訟C.市場監(jiān)管D.稅務(wù)稽查答案：AB6.金融機構(gòu)有下列（）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶答案：ABCD7.客戶身份識別的基本要求包括（）。A.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：ABCD8.反洗錢工作機制包括（）。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作B.國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)C.反洗錢行政主管部門和其他有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)相互配合D.金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度答案：ABC9.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密答案：ABCD10.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供（）。A.真實有效的身份證件B.其他身份證明文件C.收入證明D.資產(chǎn)證明答案：AB三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融機構(gòu)可以將客戶身份識別工作完全外包給第三方機構(gòu)。（）答案：×2.客戶身份資料和交易記錄的保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系終止當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起算，至少保存5年。（）答案：√3.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)報告。（）答案：√4.反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。（）答案：√5.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）答案：√6.任何單位和個人不得將反洗錢工作信息用于反洗錢以外的其他目的。（）答案：√7.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢工作。（）答案：√8.客戶要求開立匿名賬戶或者假名賬戶的，金融機構(gòu)可以視情況為其開立。（）答案：×9.反洗錢調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。（）答案：√10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（）答案：√四、簡答題（每題10分，共30分）1.簡述新版《反洗錢法》中“三反”原則的具體內(nèi)容及其意義。答案：“三反”原則指反洗錢、反恐怖融資、反逃稅。意義在于構(gòu)建更全面的資金監(jiān)控體系，防范利用金融系統(tǒng)進行違法犯罪活動，維護國家金融安全和社會穩(wěn)定，同時與國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)接軌，提升我國在全球治理中的話語權(quán)。2.金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？答案：（1）在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供規(guī)定金額以上一次性服務(wù)時，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，進行核對并登記；（2）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，重新識別客戶身份；（3）了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人；（4）對于高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險賬戶持有人，采取更為嚴(yán)格的客戶身份識別措施；（5）保存客戶身份識別過程中獲取的資料和記錄。3.簡述金融機構(gòu)違反反洗錢法的法律責(zé)任類型及具體內(nèi)容。答案：法律責(zé)任包括行政責(zé)任和刑事責(zé)