金融服務(wù)協(xié)議模板甲方（客戶(hù)/投資者）：[客戶(hù)姓名/名稱(chēng)]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[客戶(hù)身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]地址：[客戶(hù)地址]聯(lián)系方式：[客戶(hù)聯(lián)系方式]乙方（金融機(jī)構(gòu)）：[金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]法定代表人：[金融機(jī)構(gòu)法定代表人]地址：[金融機(jī)構(gòu)地址]聯(lián)系方式：[金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式]鑒于甲方希望獲得乙方的金融服務(wù)，乙方愿意根據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議約定向甲方提供金融服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有解釋?zhuān)铝性~語(yǔ)具有以下含義：1.1“金融服務(wù)”是指乙方根據(jù)本協(xié)議約定向甲方提供的包括但不限于資產(chǎn)管理、投資咨詢(xún)、融資服務(wù)、保險(xiǎn)服務(wù)及其他金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、推廣、銷(xiāo)售、代理、咨詢(xún)、顧問(wèn)、托管、結(jié)算、清算等服務(wù)。1.2“投資產(chǎn)品”是指由乙方或其合作機(jī)構(gòu)發(fā)行的，具有特定投資標(biāo)的、風(fēng)險(xiǎn)收益特征和期限結(jié)構(gòu)的金融工具，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、期權(quán)、衍生品、理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃等。1.3“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”是指根據(jù)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定劃分的風(fēng)險(xiǎn)水平，通常分為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型等。1.4“費(fèi)用”是指甲方因接受乙方提供的金融服務(wù)或購(gòu)買(mǎi)投資產(chǎn)品而應(yīng)支付給乙方的各種費(fèi)用，包括但不限于管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬、交易傭金、咨詢(xún)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)等。1.5“收益”是指甲方通過(guò)投資產(chǎn)品獲得的全部回報(bào)，包括但不限于利息、分紅、資本利得等。第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1乙方同意根據(jù)甲方的需求和市場(chǎng)情況，向甲方提供以下一種或多種金融服務(wù)：(1)資產(chǎn)管理服務(wù)：乙方作為資產(chǎn)管理人，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及本協(xié)議的約定，對(duì)甲方的資產(chǎn)進(jìn)行投資管理，維護(hù)甲方權(quán)益。(2)投資咨詢(xún)服務(wù)：乙方基于自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和研究能力，為甲方提供投資方向、投資組合、投資策略等方面的建議和信息，幫助甲方做出投資決策。(3)融資服務(wù)：乙方根據(jù)甲方的融資需求，提供包括但不限于貸款、信用卡、保理等融資產(chǎn)品和服務(wù)。(4)保險(xiǎn)服務(wù)：乙方根據(jù)甲方的保險(xiǎn)需求，提供包括但不限于人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。(5)其他金融服務(wù)：乙方根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展和甲方需求，提供其他合法的金融服務(wù)。2.2乙方的服務(wù)范圍以本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容為準(zhǔn)，乙方不得超出本協(xié)議約定提供服務(wù)。第三條客戶(hù)的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的金融信息服務(wù)。(2)有權(quán)了解所投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益情況、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等信息。(3)有權(quán)監(jiān)督乙方的服務(wù)過(guò)程，并對(duì)乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)。(4)有權(quán)要求乙方提供定期報(bào)告和信息披露，包括但不限于投資組合報(bào)告、業(yè)績(jī)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等。(5)在符合條件的情況下，有權(quán)提前終止本協(xié)議。3.2甲方的義務(wù)：(1)應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，并保證信息的真實(shí)性、合法性和有效性。(2)應(yīng)按時(shí)足額支付根據(jù)本協(xié)議約定應(yīng)支付的各項(xiàng)費(fèi)用。(3)應(yīng)遵守乙方制定的風(fēng)險(xiǎn)提示和管理規(guī)定，合理使用金融服務(wù)。(4)不得利用乙方提供的金融服務(wù)進(jìn)行任何非法活動(dòng)，包括但不限于洗錢(qián)、詐騙、賭博等。第四條金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)依據(jù)本協(xié)議約定向甲方提供金融服務(wù)。(2)有權(quán)按照本協(xié)議約定向甲方收取服務(wù)費(fèi)用和投資產(chǎn)品費(fèi)用。(3)有權(quán)了解甲方的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并據(jù)此推薦合適的金融產(chǎn)品。(4)有權(quán)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議約定，拒絕向不符合條件的甲方提供金融服務(wù)。4.2乙方的義務(wù)：(1)應(yīng)遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。(2)應(yīng)保證所提供的金融信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，并充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。(3)應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，向甲方推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與其相匹配的投資產(chǎn)品。(4)應(yīng)對(duì)甲方的資產(chǎn)進(jìn)行妥善管理和保護(hù)，確保資產(chǎn)安全。(5)應(yīng)按照本協(xié)議約定或相關(guān)法律法規(guī)的要求，定期向甲方提供投資報(bào)告和信息披露。第五條費(fèi)用與支付5.1甲方因接受乙方提供的金融服務(wù)或購(gòu)買(mǎi)投資產(chǎn)品而應(yīng)支付給乙方的費(fèi)用包括但不限于以下幾種：(1)管理費(fèi)：按照甲方委托資產(chǎn)規(guī)模的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。(2)托管費(fèi)：按照甲方委托資產(chǎn)規(guī)模的一定比例逐日計(jì)提，按季支付。(3)業(yè)績(jī)報(bào)酬：按照甲方投資收益的一定比例提取，具體比例和提取條件在相關(guān)產(chǎn)品合同中約定。(4)交易傭金：按照交易金額的一定比例收取，在交易完成時(shí)收取。(5)咨詢(xún)費(fèi)：按照咨詢(xún)次數(shù)或服務(wù)內(nèi)容收取，在提供服務(wù)后收取。5.2具體的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、支付方式、支付時(shí)間和支付頻率在相關(guān)服務(wù)合同或產(chǎn)品合同中約定。甲方應(yīng)按照約定的時(shí)間和方式支付費(fèi)用，逾期支付的，應(yīng)按照約定支付滯納金。第六條風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知6.1乙方應(yīng)向甲方充分揭示所投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等，并確保甲方已充分理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。6.2甲方應(yīng)確認(rèn)已閱讀并理解乙方提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并確認(rèn)已了解并接受所投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。6.3風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力。第七條合同期限與終止7.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[協(xié)議期限]年，自[生效日期]起至[終止日期]止。7.2除本協(xié)議另有約定外，本協(xié)議在以下情況下終止：(1)協(xié)議期限屆滿(mǎn)，雙方未續(xù)簽的。(2)雙方協(xié)商一致同意終止的。(3)甲方違反本協(xié)議約定，情節(jié)嚴(yán)重的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議。(4)乙方違反本協(xié)議約定，情節(jié)嚴(yán)重的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議。(5)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的。7.3本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在[終止后處理時(shí)間]內(nèi)完成以下工作：(1)乙方應(yīng)向甲方提供最終的投資報(bào)告和資產(chǎn)處置報(bào)告。(2)乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議約定，對(duì)甲方資產(chǎn)進(jìn)行清算和返還。(3)雙方應(yīng)結(jié)清所有未了結(jié)的債權(quán)債務(wù)。第八條違約責(zé)任8.1任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2甲方未按時(shí)足額支付費(fèi)用的，應(yīng)按照約定支付滯納金，并承擔(dān)乙方因此遭受的損失。8.3乙方未按照本協(xié)議約定提供服務(wù)，或提供虛假、不準(zhǔn)確、不完整的金融信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，并承擔(dān)甲方因此遭受的損失。8.4因一方違約導(dǎo)致本協(xié)議終止的，違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的損失。第九條不可抗力9.1不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、法律法規(guī)變化等。9.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行本協(xié)議約定的義務(wù)，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[通知時(shí)間]內(nèi)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。9.3因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的，本協(xié)議自動(dòng)終止，雙方不承擔(dān)違約責(zé)任。第十條爭(zhēng)議解決10.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均可將爭(zhēng)議提交至[仲裁委員會(huì)名稱(chēng)]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。第十一條法律適用11.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十二條通知與送達(dá)12.1雙方之間的通知和送達(dá)均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，包括但不限于信函、傳真、電子郵件等。12.2任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[通知時(shí)間]以書(shū)面形式通知對(duì)方，否則視為仍按原聯(lián)系方式通知有效。12.3通知在送達(dá)對(duì)方時(shí)生效。第十三條其他條款13.1本協(xié)議構(gòu)成雙方關(guān)于本協(xié)議標(biāo)的的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面的協(xié)議、諒解和安排。13.2