個人委托理財合同范本本合同由以下雙方于______年______月______日在______簽訂：委托人（以下簡稱“甲方”）：姓名/名稱：________________________身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：________________________住所地：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________受托人（以下簡稱“乙方”）：名稱：________________________住所地：________________________法定代表人/授權(quán)代表：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________鑒于：甲方擁有可投資資金，愿意委托乙方依照本合同約定進行管理，以實現(xiàn)財富保值增值；乙方具備相應的金融投資管理資質(zhì)和能力，愿意接受甲方的委托，按照本合同約定管理甲方委托的財產(chǎn)。甲乙雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方進行個人理財服務事宜，達成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條委托事項1.1甲方自愿將其名下位于______（幣種，如人民幣）__________元（大寫：________________________）資金（以下簡稱“委托財產(chǎn)”）委托給乙方進行投資管理。1.2委托財產(chǎn)的具體明細及劃轉(zhuǎn)安排如下：________________________（可列明資金來源、劃轉(zhuǎn)時間、劃轉(zhuǎn)賬戶等信息）。1.3甲方確認，其已充分了解并自愿接受本合同項下的各項權(quán)利義務及投資風險。第二條理財目標與投資范圍2.1甲方期望通過本理財服務實現(xiàn)______（如：穩(wěn)健增值、獲取高于活期存款的收益等）的理財目標。2.2乙方應依據(jù)甲方的理財目標、風險承受能力評估結(jié)果及本合同約定，在以下范圍內(nèi)進行投資管理：（1）投資領域：主要投資于______（如：股票、債券、貨幣市場工具、基金、衍生品等，需具體化）；（2）投資區(qū)域：限于______（如：中國內(nèi)地市場、全球市場等）；（3）投資策略：以______（如：保守型、穩(wěn)健型、進取型）策略為主，具體投資組合構(gòu)建和調(diào)整應符合本合同約定及乙方公開的投資策略說明。（4）投資限制：除前述投資范圍外，乙方不得將委托財產(chǎn)投資于法律法規(guī)禁止投資或本合同明確禁止投資的領域、對象或產(chǎn)品（例如：法律、法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)禁止投資的產(chǎn)品；乙方股東、關聯(lián)方的利益沖突性投資；風險過高且不適合甲方承受能力的產(chǎn)品等）。第三條雙方權(quán)利與義務3.1乙方的權(quán)利與義務：（1）有權(quán)根據(jù)本合同約定和投資策略，自主進行投資決策和管理，但應審慎盡責；（2）應建立完善的投資研究、投資決策和風險控制體系，采取充分的風險管理措施；（3）應按照監(jiān)管要求及本合同約定，定期向甲方提供理財計劃運作情況、財產(chǎn)狀況、凈值等報告；（4）應保證委托財產(chǎn)的獨立性，進行專戶管理，確保其不被挪用、侵占或用于乙方自身業(yè)務經(jīng)營；（5）應履行對甲方信息的保密義務，非因法律規(guī)定或本合同約定，不得向第三方泄露甲方的財務信息、投資指令等；（6）應按照本合同第五條約定，按時、足額向甲方收取管理費及其他應得費用；（7）應按照本合同約定，在財產(chǎn)清算時向甲方足額返還本金及投資收益；（8）應充分揭示相關投資產(chǎn)品的風險，并確保甲方簽署了風險揭示書，且投資產(chǎn)品風險等級與甲方風險承受能力等級相匹配；（9）有權(quán)要求甲方及時提供準確、完整的財務信息及變更情況；（10）在發(fā)生可能影響甲方利益的事件時，應及時告知甲方。3.2甲方的權(quán)利與義務：（1）有權(quán)了解本理財服務的運作情況、委托財產(chǎn)的管理運用狀況及財產(chǎn)凈值等信息；（2）有權(quán)對乙方的投資管理活動進行監(jiān)督，并要求乙方解釋投資行為；（3）有權(quán)根據(jù)本合同約定，要求乙方調(diào)整投資策略、提前終止本合同或提取部分/全部委托財產(chǎn)；（4）應按照本合同第一條約定，按時、足額向乙方劃付委托財產(chǎn)；（5）應向乙方如實提供個人（或機構(gòu)）財務狀況、稅務信息、投資經(jīng)驗、風險承受能力評估結(jié)果等必要信息，并對信息的真實性、準確性、完整性負責；（6）應履行對本合同項下非公開信息的保密義務；（7）應配合乙方完成相關投資操作所需的手續(xù)；（8）應承擔因其提供虛假信息、違反保密義務或違反其他合同約定而造成的損失。第四條費用與收益分配4.1乙方管理委托財產(chǎn)，應按照本合同約定向甲方收取管理費。管理費按______（如：日、月）計算，費率標準為______（具體費率，如年化______%），按______（如：每日、每月）結(jié)算并從委托財產(chǎn)中扣除。4.2除管理費外，因投資運作產(chǎn)生的其他費用，包括但不限于投資交易費（如證券傭金、基金認購/申購/贖回費等）、托管費（若由乙方承擔）、咨詢費、評估費等，按照以下方式處理：__________（明確由甲方承擔、乙方承擔或雙方按比例承擔，并明確具體承擔標準或支付方式）。4.3投資收益在扣除本合同約定的各項費用后，歸甲方所有。乙方應將扣除費用后的凈收益，按照______（如：每日計算、每月）的方式，計入甲方賬戶或以其他雙方約定的方式進行分配。4.4本合同項下的費用及收益計算、結(jié)算方式及幣種均以______（幣種）計價。第五條合同期限與終止5.1本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。合同期限自______年______月______日起至______年______月______日止。如無特別約定，合同期限屆滿前______日，如雙方均未提出異議，本合同可自動續(xù)期______年，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期______次。5.2發(fā)生下列情形之一時，任何一方有權(quán)提前終止本合同：（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致同意終止；（2）甲方按照本合同第三條第3.2款第（3）項約定，要求提前終止；（3）乙方按照本合同第三條第3.1款第（9）項約定，要求甲方補充必要信息而甲方未在合理期限內(nèi)提供；（4）乙方因自身重大違法失信行為被監(jiān)管機構(gòu)處罰，導致其無法繼續(xù)提供本理財服務；（5）出現(xiàn)法律、法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的必須終止的情形；（6）發(fā)生不可抗力事件，且該事件持續(xù)影響本理財服務超過______日。（7）其他導致合同目的無法實現(xiàn)的情形。5.3提前終止合同的，按照以下約定處理：（1）若因甲方原因提前終止，甲方應承擔乙方已提供服務的相應費用（具體計算方式：__________），并按照本合同第六條約定辦理財產(chǎn)清算。甲方提前贖回部分委托財產(chǎn)的，應支付提前贖回費用（具體費率或計算方式：__________）。（2）若因乙方原因提前終止，乙方應退還甲方已管理的全部委托財產(chǎn)本息，并賠償因此給甲方造成的直接損失。因乙方過錯導致甲方損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。（3）雙方另有約定的，從其約定。第六條財產(chǎn)清算與分配6.1合同正常終止、到期或因提前終止需要清算時，乙方應負責對剩余委托財產(chǎn)進行估值（如適用）和清算。6.2清算后的財產(chǎn)，在扣除乙方應收取的管理費、托管費（如適用）以及其他應付費用后，剩余部分應按照以下順序分配：（1）支付乙方管理費及其他費用；（2）支付甲方應得的累計投資收益；（3）剩余的委托財產(chǎn)本金，歸甲方所有。6.3財產(chǎn)分配方式：甲方選擇______（如：現(xiàn)金返還至指定銀行賬戶、轉(zhuǎn)入甲方指定賬戶等）方式接收。第七條風險揭示與確認7.1乙方已根據(jù)監(jiān)管要求及本合同約定，向甲方充分揭示了本理財服務及投資范圍所涉及的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、政策風險、法律風險等。7.2甲方確認，其已仔細閱讀并充分理解乙方提供的風險揭示書（編號：__________）的全部內(nèi)容，知悉本理財服務不保證本金安全，投資收益可能高于或低于預期的可能性，并已根據(jù)自身風險承受能力評估結(jié)果（等級：__________），確認其具有承擔相關投資風險的能力。7.3甲方在此確認，其根據(jù)自身情況做出的投資決策是獨立和自愿的，乙方不對甲方投資決策的后果承擔任何責任，但應盡到勤勉盡責的管理義務。第八條違約責任8.1任何一方違反本合同的約定，應承擔相應的違約責任。違約方應賠償因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟損失。8.2若乙方未按本合同約定履行管理職責，或違反投資限制，給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任。8.3若甲方未按本合同約定足額劃付委托財產(chǎn)，或提供虛假信息，影響乙方正常運作的，甲方應承擔相應責任，并賠償因此造成的損失。8.4本合同其他條款對違約責任另有約定的，從其約定。第九條保密條款9.1甲乙雙方對于在本合同簽訂及履行過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密、經(jīng)營信息、財務信息、客戶信息等非公開信息，均負有保密義務。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。9.2本保密義務不因本合同的終止而失效。第十條法律適用與爭議解決10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______（選擇：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟/提交______仲裁委員會按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁）解決。第十一條通知11.1雙方在本合同首頁載明的地址、聯(lián)系電話、電子郵箱為有效聯(lián)系方式。任何書面通知按此地址郵寄（以掛號信或快遞發(fā)出后______日視為送達）、或按此電話、郵箱發(fā)送（以發(fā)出時視為送達）即視為有效送達。11.2任何一方變更聯(lián)系方式，應提前______日書面通知對方。第十二條其他12.1本合同構(gòu)成雙方關于本合同標的的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解。12.2對本合同的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方書面同意。12.3若本合同任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。12.4本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本合同