2026年證券從業(yè)資格考試全考點模擬題一、單項選擇題（共10題，每題1分）1.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，錯誤的是？A.注冊資本最低限額為人民幣1億元B.有符合《證券法》規(guī)定的公司治理結(jié)構(gòu)C.主要股東持有股權(quán)比例不低于30%D.有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度2.我國證券市場主板和創(chuàng)業(yè)板的上市標(biāo)準(zhǔn)中，主要區(qū)別在于？A.發(fā)行規(guī)模限制B.凈資產(chǎn)要求C.研發(fā)投入占比D.主營業(yè)務(wù)收入連續(xù)增長率3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，下列業(yè)務(wù)中，必須取得證監(jiān)會許可的是？A.資產(chǎn)管理計劃發(fā)行B.開設(shè)自營證券賬戶C.提供融資融券服務(wù)D.代理買賣證券4.某上市公司2025年年度報告顯示，其資產(chǎn)負(fù)債率高達(dá)75%，根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，可能觸發(fā)的是？A.重大風(fēng)險預(yù)警B.退市風(fēng)險警示C.財務(wù)重整D.停牌審查5.關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度，以下說法不正確的是？A.應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.應(yīng)由獨立部門監(jiān)督執(zhí)行C.可由非專業(yè)人員負(fù)責(zé)管理D.需定期評估和改進(jìn)6.我國證券交易所在交易時段內(nèi)，漲跌停板制度適用于？A.債券回購交易B.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行C.股票主板交易D.創(chuàng)業(yè)板交易7.某投資者通過證券公司融資買入股票，融資比例達(dá)到70%，若市場下跌10%，其保證金水平可能觸及警戒線，該情形屬于？A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險8.《證券公司風(fēng)險處置辦法》規(guī)定，證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險時，監(jiān)管機構(gòu)可采取的措施不包括？A.限制股東分紅B.強制減資C.暫停部分業(yè)務(wù)D.直接接管公司9.下列關(guān)于科創(chuàng)板股票交易規(guī)則的表述，錯誤的是？A.實行T+1交易制度B.設(shè)置價格漲跌幅限制C.允許市價申報D.交易時間與主板相同10.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時，核心要求是？A.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品B.確保產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力匹配C.降低投資者交易成本D.擴大客戶交易量二、多項選擇題（共5題，每題2分）1.證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，需滿足的條件包括？A.資本金不低于5億元B.具備相應(yīng)的專業(yè)人員C.有健全的業(yè)務(wù)管理制度D.經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)2.創(chuàng)業(yè)板上市公司退市條件中，可能觸發(fā)的是？A.最近一個會計年度凈利潤為負(fù)且營業(yè)收入低于1億元B.交易價格連續(xù)20個交易日低于1元C.公司被法院宣告破產(chǎn)D.持續(xù)經(jīng)營能力存在重大不確定性3.證券公司內(nèi)部控制制度的構(gòu)成要素包括？A.組織架構(gòu)B.風(fēng)險評估C.信息披露D.內(nèi)部審計4.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者需提供的擔(dān)保物包括？A.股票B.債券C.融資專用資金賬戶D.信用證券賬戶內(nèi)證券5.證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本要求有？A.遵守法律法規(guī)B.維護客戶資產(chǎn)安全C.禁止利益沖突D.實行集中交易制度三、判斷題（共10題，每題1分）1.證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資比例不得超過注冊資本的30%。（×）2.科創(chuàng)板股票允許通過集合競價方式交易。（√）3.證券公司董事會對公司風(fēng)險管理體系負(fù)總責(zé)。（√）4.創(chuàng)業(yè)板上市公司若出現(xiàn)財務(wù)造假，可能被實施“ST”標(biāo)記。（√）5.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券公司自行決定，不受監(jiān)管機構(gòu)限制。（×）6.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需確保投資組合風(fēng)險不低于同類固定收益產(chǎn)品。（×）7.科創(chuàng)板新股上市首日不設(shè)價格漲跌幅限制。（√）8.證券公司內(nèi)部控制制度只需每年審計一次即可。（×）9.投資者參與融資融券業(yè)務(wù)需具備融資融券業(yè)務(wù)資格。（√）10.證券公司設(shè)立私募基金管理人，需在證監(jiān)會備案。（×）四、不定項選擇題（共5題，每題2分）1.某上市公司因違規(guī)披露信息被證監(jiān)會處罰，可能面臨的后果包括（多選）？A.責(zé)令改正B.罰款C.暫停發(fā)行證券D.股東承擔(dān)連帶責(zé)任2.證券公司風(fēng)險處置中，接管措施的主要目的有（多選）？A.挽救公司危機B.保護投資者利益C.維護市場穩(wěn)定D.清算公司資產(chǎn)3.創(chuàng)業(yè)板注冊制下，發(fā)行人需滿足的硬性條件包括（多選）？A.最近兩年凈利潤為正B.股權(quán)分散，不存在實際控制人C.上市后總市值不低于10億元D.最近一期期末凈資產(chǎn)不低于2億元4.證券公司內(nèi)部控制制度中，對“信息溝通”的要求包括（多選）？A.建立信息傳遞機制B.確保信息及時準(zhǔn)確C.限制內(nèi)部人員信息泄露D.定期披露經(jīng)營數(shù)據(jù)5.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司需建立的風(fēng)險管理制度包括（多選）？A.保證金監(jiān)控B.風(fēng)險預(yù)警C.投資限制D.退出機制答案及解析單項選擇題答案：1.C（正確表述為“主要股東持有股權(quán)比例不低于5%”）2.C（創(chuàng)業(yè)板強調(diào)研發(fā)投入占比）3.C（融資融券需證監(jiān)會許可）4.A（75%負(fù)債率觸發(fā)重大風(fēng)險預(yù)警）5.C（內(nèi)部控制需專業(yè)人員管理）6.C（創(chuàng)業(yè)板不設(shè)漲跌停板）7.A（融資比例過高引發(fā)信用風(fēng)險）8.B（強制減資屬于法院措施）9.A（科創(chuàng)板實行T+0交易）10.B（核心是風(fēng)險匹配）多項選擇題答案：1.A,B,C,D2.A,B,D3.A,B,C,D4.A,B,D5.A,B,C判斷題答案：1.×2.√3.√4.√5.