基金定投業(yè)務培訓20XXFUNDINVESTMENTBUSINESSTRAINING主講人：奧菲斯目錄CONTENTS基金定投概念基金定投意義基金定投營銷01020301基金定投概念/概念講解/ConceptExplanation概念講解01概念CONCEPT在固定時間將固定金額投資到固定的開放式基金中，分批投入，積少成多TREND趨勢是目前我國比較普遍的基金投資方式，也是資產配置常用的工具CASE案例從今年1月開始每月投資到6月份結束，醫(yī)藥股定投收益率達到20%以上02基金定投意義/基金定投意義/優(yōu)勢/02基金定投優(yōu)勢AdvantagesOfFundFixedInvestment降低風險透過定期定額投資方式，長期來看可降低投資失敗的風險，獲得更好的資本市場回報01手續(xù)簡單每期的扣款申購均自動進行，可以月為單位，也可以半月和季度為單位02投資無門檻最低一元即可投資，人人都可定投03基金的交易時間通常為交易日的9:3015.00，周末節(jié)假日除外，當天15.00之前購買按當天的收盤凈值購買，15.00以后購買按第二天的收盤凈值購買，購買日為T日基金贖回時，T日3.00以前贖回按T日收盤凈值贖回，普通基金T+2日到賬，投資了港股通的基金T+5日左右到賬。T+1日確認份額（按T日收盤凈值確認份額），T+2日可查詢持倉操作流程OperationProcess購買PURCHASECONFIRM&QUERY確認&查詢REDEEM贖回02常見方式CommonWays每月固定一天投資一筆金額，例如每個月工資到賬日投入200元。每半個月固定一天投資一筆金額，相比每月定投只是頻率的區(qū)別每周固定一天投資一筆金額，在震蕩的市場行情中周定投更為適用月定投半月定投周定投02上班族上班族領固定薪水，小額投資較常見上班族大多沒有時間精力炒股買基金，定投省時省力低風險承受投資者定投長期降低投資成本，從而獲得獲利機會，適合低風險承受能力的投資者適合人群SuitCrowds02定投秘笈SecretOfFixedInvestment定投越早越好定投越久越好分紅越發(fā)越投只止盈不止損市場越跌越投02FixedInvestmentIne定投收益02定投原則FixedInvestmentPrinciple01持之以恒堅持定期扣款，長期降低平均成本；02量力而行根據(jù)每月收支情況量力而行，最好選擇閑置資金定投03順勢而為選擇發(fā)展趨勢好的行業(yè)和市場，例如5G、科技、云計算等，大盤漲你的收益跟著漲04期限選擇期限越長，越時候投波動起伏較大的基金，更大幾率提高收益02定投時機TimingOfCasting02推薦股票型基金選對投資基金，才能獲得較好的收益匯報01定投需選擇前景較好、目前被低估的市場選擇低估市場02定投方式FixedInvestmentMode定投協(xié)議簽訂協(xié)議，機構定時扣款省事省心，但操作機械缺乏靈活性01靈活性強，但是需要費時費力適合時間充裕的人手動定投0202FixedInvestmentStrategy均線策略法定投如果選擇指數(shù)基金可以選擇對應的均線定投指數(shù)估值指數(shù)PE市盈率來判斷市場點位的高和低低位加大投入資金定投策略移動平均成本法基金凈值高于平均持有成本一定比例的時候減少這期扣款金額ABC02FixedInvestmentStrategy定投策略不要低位贖回市場短暫下跌時應加大投入不要低位贖回不要定投斷供下跌時應客服人性的弱點千萬不要定投斷供二不要2102FundFixedInvestmentProcess基金定投流程確