保險(xiǎn)公司安全生產(chǎn)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化基本規(guī)范》等行業(yè)法律法規(guī)及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的管理規(guī)定制定，旨在全面規(guī)范公司安全生產(chǎn)管理行為，有效防范和化解生產(chǎn)安全事故及專項(xiàng)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全、業(yè)務(wù)連續(xù)及員工權(quán)益，滿足公司穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)部管理需求。第二條本制度適用于公司總部各部門、各下屬單位及全體員工，涵蓋公司所有業(yè)務(wù)場(chǎng)景，包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)、銷售渠道管理、核保理賠操作、信息系統(tǒng)運(yùn)維、辦公場(chǎng)所環(huán)境安全等領(lǐng)域的安全生產(chǎn)管理活動(dòng)。第三條本制度下列用語(yǔ)的含義：（一）安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理：指公司針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域（如消防安全、信息安全、操作安全、業(yè)務(wù)合規(guī)等）建立的全流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)督及持續(xù)改進(jìn)的管理體系。（二）專項(xiàng)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)：指在安全生產(chǎn)過(guò)程中可能引發(fā)人身傷害、財(cái)產(chǎn)損失、業(yè)務(wù)中斷或合規(guī)瑕疵的各類潛在威脅，如數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)癱瘓、火災(zāi)隱患、操作失誤等。（三）合規(guī)管理：指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及員工行為嚴(yán)格遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部規(guī)章制度的系統(tǒng)性管理活動(dòng)。第四條公司安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：安全生產(chǎn)管理范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、部門和員工，不留管理盲區(qū)；（二）責(zé)任到人：明確各層級(jí)、各崗位的安全生產(chǎn)職責(zé)，實(shí)現(xiàn)責(zé)任閉環(huán)；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)管控為核心，優(yōu)先防范重大及高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估管理有效性，動(dòng)態(tài)優(yōu)化制度流程；（五）協(xié)同聯(lián)動(dòng)：各部門及下屬單位在安全生產(chǎn)管理中分工協(xié)作，形成合力。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)第一責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管安全生產(chǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署、督導(dǎo)落實(shí)及監(jiān)督考核。第六條公司設(shè)立安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及下屬單位代表為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理工作，審定重大風(fēng)險(xiǎn)管控方案，監(jiān)督評(píng)估管理成效，并對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件作出決策。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠于[牽頭部門名稱]（如風(fēng)險(xiǎn)管理部或綜合管理部），負(fù)責(zé)日常管理事務(wù)，包括制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)排查、培訓(xùn)宣貫、考核督辦等。辦公室配備專職管理人員，確保專項(xiàng)管理工作的常態(tài)化運(yùn)行。第八條[牽頭部門名稱]作為安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理的牽頭部門，主要職責(zé)包括：（一）組織制定、修訂及解釋本制度及配套實(shí)施細(xì)則；（二）統(tǒng)籌開展專項(xiàng)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，編制風(fēng)險(xiǎn)清單及管控措施；（三）監(jiān)督各部門及下屬單位落實(shí)專項(xiàng)管理要求，開展定期檢查及問(wèn)題整改；（四）牽頭開展安全生產(chǎn)專項(xiàng)培訓(xùn)，提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與技能；（五）協(xié)調(diào)跨部門風(fēng)險(xiǎn)處置工作，匯總管理成效并定期上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組。第九條專責(zé)部門（如合規(guī)管理部、信息技術(shù)部、運(yùn)營(yíng)管理部等）作為安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理的專責(zé)單位，主要職責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)本領(lǐng)域業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審核，確保操作符合監(jiān)管及公司要求；（二）推動(dòng)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，減少操作風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)瑕疵；（三）牽頭處置專項(xiàng)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)事件，制定應(yīng)急預(yù)案并監(jiān)督執(zhí)行；（四）跟蹤行業(yè)法規(guī)變化，及時(shí)提出制度修訂建議。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位作為安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理的執(zhí)行主體，主要職責(zé)包括：（一）落實(shí)本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)管理要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)排查與控制；（二）組織員工學(xué)習(xí)操作規(guī)范，確保業(yè)務(wù)執(zhí)行符合制度要求；（三）建立風(fēng)險(xiǎn)事件臺(tái)賬，及時(shí)上報(bào)異常情況并配合處置；（四）定期開展內(nèi)部自查，持續(xù)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管控措施。第十一條基層執(zhí)行崗位員工作為安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理的基礎(chǔ)力量，應(yīng)履行以下義務(wù)：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確自身在安全生產(chǎn)管理中的責(zé)任；（二）嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，杜絕違規(guī)操作及不當(dāng)行為；（三）主動(dòng)識(shí)別并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)隱患，協(xié)助開展風(fēng)險(xiǎn)處置；（四）參與安全生產(chǎn)培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條消防安全管理：業(yè)務(wù)操作場(chǎng)所的消防設(shè)施必須完好有效，定期開展防火檢查，嚴(yán)禁占用消防通道及違規(guī)使用明火；禁止性行為包括擅自拆除消防設(shè)施、阻撓消防演練等；重點(diǎn)防控火災(zāi)初期撲救能力不足、疏散通道堵塞等風(fēng)險(xiǎn)。第十三條信息安全管理：建立數(shù)據(jù)分類分級(jí)制度，敏感信息（如客戶身份信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)）需采取加密存儲(chǔ)及訪問(wèn)控制；禁止未經(jīng)授權(quán)訪問(wèn)或泄露數(shù)據(jù)；重點(diǎn)防控黑客攻擊、內(nèi)部人員濫用權(quán)限、系統(tǒng)漏洞未及時(shí)修復(fù)等風(fēng)險(xiǎn)。第十四條操作安全管控：制定關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作（如核保、理賠、資金劃轉(zhuǎn)）的標(biāo)準(zhǔn)化流程，實(shí)行雙人復(fù)核機(jī)制；禁止越權(quán)操作或未經(jīng)授權(quán)修改系統(tǒng)參數(shù)；重點(diǎn)防控流程錯(cuò)漏、系統(tǒng)異常、人員失誤等風(fēng)險(xiǎn)。第十五條業(yè)務(wù)合規(guī)管理：確保保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)、銷售、理賠等環(huán)節(jié)符合監(jiān)管要求，禁止虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售；合規(guī)文件需經(jīng)專責(zé)部門審核，重大事項(xiàng)提交領(lǐng)導(dǎo)小組決策；重點(diǎn)防控監(jiān)管處罰、客戶投訴、業(yè)務(wù)糾紛等風(fēng)險(xiǎn)。第十六條場(chǎng)所環(huán)境安全：辦公場(chǎng)所需符合安全用電標(biāo)準(zhǔn)，定期檢查電氣線路及設(shè)備；禁止超負(fù)荷用電及私拉亂接電線；重點(diǎn)防控電路短路、設(shè)備老化、自然災(zāi)害等風(fēng)險(xiǎn)。第十七條應(yīng)急處置準(zhǔn)備：制定各類風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急預(yù)案（如地震、洪水、系統(tǒng)故障），定期組織演練，確保應(yīng)急物資及通訊渠道暢通；禁止敷衍演練或未及時(shí)更新預(yù)案；重點(diǎn)防控應(yīng)急響應(yīng)遲緩、資源調(diào)配不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。第十八條外包風(fēng)險(xiǎn)管控：對(duì)外包服務(wù)（如系統(tǒng)維護(hù)、業(yè)務(wù)外包）實(shí)行供應(yīng)商盡職調(diào)查，簽訂安全責(zé)任協(xié)議；禁止選擇資質(zhì)不符的供應(yīng)商或未落實(shí)安全監(jiān)管；重點(diǎn)防控外包團(tuán)隊(duì)操作不當(dāng)、數(shù)據(jù)泄露等風(fēng)險(xiǎn)。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：公司每年組織評(píng)估專項(xiàng)管理制度的有效性，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險(xiǎn)變化及時(shí)修訂，確保制度適用性；制度修訂需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定，并通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)發(fā)布及培訓(xùn)。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：各部門及下屬單位每月開展風(fēng)險(xiǎn)排查，提交風(fēng)險(xiǎn)清單至[牽頭部門名稱]匯總；風(fēng)險(xiǎn)按等級(jí)分類（一般/重大），重大風(fēng)險(xiǎn)需及時(shí)發(fā)布預(yù)警通知，并制定專項(xiàng)管控措施。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：將安全生產(chǎn)專項(xiàng)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，實(shí)行“未經(jīng)合規(guī)審查不得實(shí)施”原則；審查結(jié)果需存檔備查，作為績(jī)效考核的依據(jù)。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)需啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；風(fēng)險(xiǎn)處置需及時(shí)上報(bào)處置進(jìn)展，處置完畢后提交總結(jié)報(bào)告；明確責(zé)任協(xié)同及上報(bào)時(shí)限要求。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：對(duì)違反本制度的行為，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度實(shí)施以下處罰：（一）輕微違規(guī)：通報(bào)批評(píng)，責(zé)令限期整改；（二）一般違規(guī)：取消評(píng)優(yōu)資格，績(jī)效扣減；（三）重大違規(guī)：解除勞動(dòng)合同，并追究管理責(zé)任；違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)以書面形式記錄，并納入個(gè)人檔案。第二十四條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：每年開展專項(xiàng)管理有效性評(píng)估，包括制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)管控成效、員工合規(guī)意識(shí)等；評(píng)估結(jié)果需提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題制定優(yōu)化方案，持續(xù)完善管理體系。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：公司主要負(fù)責(zé)人每年聽取專項(xiàng)管理工作報(bào)告，分管領(lǐng)導(dǎo)每月召開專題會(huì)議；各部門及下屬單位設(shè)立安全生產(chǎn)聯(lián)絡(luò)人，確保管理要求逐級(jí)傳達(dá)落實(shí)。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制：將安全生產(chǎn)專項(xiàng)管理情況納入部門及個(gè)人的年度考核，考核結(jié)果與績(jī)效獎(jiǎng)金、評(píng)優(yōu)評(píng)先直接掛鉤；對(duì)表現(xiàn)突出的部門及個(gè)人給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)未達(dá)標(biāo)單位實(shí)施約談?wù)?。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：分層級(jí)開展專項(xiàng)培訓(xùn)，管理層需接受合規(guī)履職培訓(xùn)，基層員工需掌握崗位操作規(guī)范；通過(guò)內(nèi)部刊物、宣傳欄、安全知識(shí)競(jìng)賽等形式，營(yíng)造全員合規(guī)文化。第二十八條信息化支撐：依托公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立安全生產(chǎn)管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控、預(yù)警自動(dòng)推送、處置流程線上化；利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的精準(zhǔn)性。第二十九條文化建設(shè)：編制安全生產(chǎn)專項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，明確員工行為規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)；組織簽訂合規(guī)承諾書，增強(qiáng)全員責(zé)任意識(shí)；開展安全生產(chǎn)月活動(dòng)，強(qiáng)化文化滲透。第三十條報(bào)告制度：各部門及下屬單位每月向[牽頭部門名稱]提交安全生產(chǎn)管理報(bào)告，內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)排查情況、整改措施及成效；重大風(fēng)險(xiǎn)事件需在24小時(shí)內(nèi)上報(bào)至領(lǐng)