企業(yè)合同風險識別及審批管理工具一、適用業(yè)務場景本工具適用于企業(yè)各類合同的全生命周期管理，重點覆蓋以下場景：常規(guī)業(yè)務合同：如采購合同、銷售合同、服務外包合同等，需快速識別基礎條款風險，保證合規(guī)性；重大合作項目合同：如戰(zhàn)略合作協(xié)議、投資合同、技術(shù)開發(fā)合同等，需全面評估法律、財務及運營風險，規(guī)避重大損失；合同變更與續(xù)簽：對已生效合同的補充協(xié)議、延期條款等進行風險再識別，避免因條款變更引發(fā)糾紛；標準化合同模板應用：企業(yè)自制模板首次使用或定期修訂時，通過工具校驗模板完整性，降低個性化條款風險。二、操作流程詳解流程目標：實現(xiàn)合同風險“事前預防、事中控制、事后追溯”，保證審批規(guī)范高效。步驟1：合同發(fā)起與信息錄入操作主體：業(yè)務部門經(jīng)辦人（經(jīng)辦人）操作內(nèi)容：根據(jù)合同類型，填寫《合同基本信息表》（見模板1），明確合同雙方主體信息、標的、金額、履行期限、核心條款等關(guān)鍵內(nèi)容；附件：同步提供合作方資質(zhì)文件（如營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書）、技術(shù)規(guī)格書、過往合作記錄等支撐材料；提交至業(yè)務部門負責人（部門經(jīng)理）進行初步審核。步驟2：業(yè)務部門內(nèi)部審核操作主體：業(yè)務部門負責人（部門經(jīng)理）審核重點：合同內(nèi)容與業(yè)務需求一致性（如采購數(shù)量、服務標準是否匹配實際需求）；合同金額、預算匹配度（超出預算需說明原因并附審批文件）；合作方基礎信息完整性（如名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、聯(lián)系人等）。輸出結(jié)果：審核通過后，流轉(zhuǎn)至法務/風控部門；駁回需明確修改意見，退回業(yè)務部門整改。步驟3：法務/風控部門專項風險識別操作主體：法務專員（法務）/風控專員（風控）操作內(nèi)容：對照《合同風險識別清單》（見模板2），逐項審核合同條款，重點檢查：主體資格：合作方是否具備履約能力（如經(jīng)營范圍、資質(zhì)證書是否有效）；條款合規(guī)性：是否違反法律法規(guī)（如格式條款是否公平、違約責任是否明確）；權(quán)利義務對等：付款條件、交付標準、質(zhì)量驗收等條款是否權(quán)責清晰；風險漏洞：如爭議解決方式約定不明、不可抗力條款缺失等。填寫《風險識別清單表》，標注風險等級（高/中/低）及整改建議；重大風險（如金額超限、法律禁止性條款）需同步上報管理層（總經(jīng)辦）。步驟4：分級審批流程啟動操作主體：根據(jù)合同金額及風險等級，確定審批層級：合同類型金額范圍審批人常規(guī)采購合同≤10萬元業(yè)務部門負責人+法務專員常規(guī)采購合同10萬-50萬元業(yè)務部門負責人+法務專員+分管副總重大合作合同≥50萬元業(yè)務部門負責人+法務專員+分管副總+總經(jīng)理審批動作：審批人需在《審批流轉(zhuǎn)表》（見模板3）中簽署意見，明確“同意”“修改后同意”或“否決”，并說明理由。步驟5：風險點整改與反饋操作主體：業(yè)務部門經(jīng)辦人（經(jīng)辦人）、法務/風控專員（法務/風控）操作內(nèi)容：針對“修改后同意”的審批意見，業(yè)務部門根據(jù)整改建議修訂合同條款，修訂后重新提交法務/風控部門復核；法務/風控部門確認風險點消除后，流轉(zhuǎn)至下一審批層級；若“否決”，業(yè)務部門需與審批人溝通，調(diào)整合作方案或終止合同洽談。步驟6：合同簽署與歸檔操作主體：行政部（檔案管理員）、業(yè)務部門（經(jīng)辦人）操作內(nèi)容：審批通過后，由業(yè)務部門聯(lián)系合作方簽署合同（需保證雙方簽字/蓋章齊全，騎縫章規(guī)范）；簽署后3個工作日內(nèi)，將合同原件、審批文件、附件材料等移交行政部歸檔；行政部建立合同臺賬，記錄合同編號、簽署日期、履行期限、責任人等信息，便于后續(xù)跟蹤。三、核心工具模板模板1：合同基本信息表合同編號合同名稱甲方信息乙方信息單位名稱：__________________單位名稱：__________________統(tǒng)一社會信用代碼：__________統(tǒng)一社會信用代碼：__________地址：______________________地址：______________________聯(lián)系人：_______________聯(lián)系人：_______________合同標的金額（大寫）金額（小寫）￥__________________________履行期限自_年_月_日起至_年__月__日止核心條款摘要付款方式：________________________交付標準：________________________違約責任：________________________業(yè)務部門發(fā)起人：______日期：______備注模板2：合同風險識別清單表風險類別風險點描述識別方法風險等級（高/中/低）整改建議責任部門整改狀態(tài)（未處理/已完成）主體資格風險合作方營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)查驗營業(yè)執(zhí)照原件/復印件中要求乙方提供最新年檢營業(yè)執(zhí)照業(yè)務部門主體資格風險合作方是否超出經(jīng)營范圍簽約核對合同標的與經(jīng)營范圍高建議補充相關(guān)資質(zhì)或調(diào)整合作方案法務部門條款合規(guī)風險格式條款是否排除對方主要權(quán)利逐條審核通用條款中修改為公平條款，明確雙方權(quán)利義務法務部門條款合規(guī)風險違約責任約定是否明確（如逾期付款違約金比例）檢查違約條款低補充具體違約金計算方式或損失賠償范圍法務部門履約風險付款條件是否與交付進度匹配對比付款條款與交付條款中分期付款，明確節(jié)點驗收后再支付對應款項業(yè)務部門爭議解決風險爭議解決方式未約定或約定不明檢查爭議解決條款高明確約定由甲方所在地法院訴訟或仲裁機構(gòu)仲裁法務部門模板3：審批流轉(zhuǎn)表合同編號合同名稱審批環(huán)節(jié)審批人審批意見審批時間備注業(yè)務部門審核*部門經(jīng)理同意____年__月__日法務風險識別*法務修改后同意（補充違約責任條款）____年__月__日見風險識別清單第3條分管副總審批*副總同意____年__月__日總經(jīng)理審批*總經(jīng)理同意____年__月__日重大合同需附風險評估報告歸檔信息歸檔日期*檔案管理員____年__月__日檔案編號：______四、使用關(guān)鍵提示風險點庫動態(tài)更新：法務/風控部門需結(jié)合最新法律法規(guī)（如《民法典》《公司法》修訂）、司法判例及企業(yè)實際業(yè)務，每季度更新《風險識別清單》，保證風險識別與時俱進；審批時限管理：明確各環(huán)節(jié)審批時限（如業(yè)務部門審核≤2個工作日，法務風險識別≤3個工作日），避免流程拖延；重大風險審批需啟動“加急通道”，24小時內(nèi)反饋意見；跨部門協(xié)作機制：業(yè)務部門需主動配合提供合作方背景資料，法務/風控部門對復雜條款可組織專題會議（邀請財務