2026年證券從業(yè)資格模擬試題庫一、單項(xiàng)選擇題（共15題，每題1分）1.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，正確的是（）。A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣2000萬元B.有3名以上持有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員C.主要股東具有持續(xù)盈利能力，且信譽(yù)良好D.可以部分占用其控股股東或者實(shí)際控制人的資產(chǎn)2.某投資者通過融資融券交易買入某股票，融資余額為50萬元，當(dāng)日該股票收盤價(jià)為10元/股，漲跌幅限制為10%。若次日該股票漲停，該投資者面臨的最低維持擔(dān)保比例是（）。A.150%B.120%C.110%D.100%3.以下哪種金融工具不屬于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中規(guī)定的證券公司可以發(fā)行的債券類型？（A.證券公司債券B.超短期融資券C.資產(chǎn)支持證券D.企業(yè)短期融資券4.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，下列信息披露義務(wù)人中，不屬于“董監(jiān)高”的是（）。A.上市公司董事長B.上市公司總經(jīng)理C.上市公司獨(dú)立董事D.上市公司財(cái)務(wù)顧問5.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金凈值（NAV）為1.2元，基金份額凈值為1.25元。若某投資者以1.25元/份額的價(jià)格申購該基金，其申購費(fèi)用為0.1%，則每100元申購金額可獲得的基金份額為（）。A.80.00份額B.79.20份額C.80.80份額D.81.28份額6.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。A.8%B.10%C.12%D.15%7.某投資者持有某股票1000股，成本價(jià)10元/股，現(xiàn)市價(jià)為12元/股。若該股票實(shí)施股票股利分配，每10股送1股，則該投資者最終可獲得的股份數(shù)為（）。A.1100股B.1000股C.1200股D.900股8.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，其中不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理控制B.信息披露控制C.交易行為控制D.股東權(quán)利控制9.某投資者通過港股通買入港股，當(dāng)日該股票的漲跌幅限制為10%。若該股票漲停，該投資者當(dāng)日可買入的最大金額為（）。A.50萬元B.100萬元C.150萬元D.200萬元10.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資融券保證金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%11.某ETF基金跟蹤創(chuàng)業(yè)板指數(shù)，其基金份額凈值為1.05元。若某投資者以1.05元/份額的價(jià)格申購該基金，其申購費(fèi)用為0.05%，則每100元申購金額可獲得的基金份額為（）。A.95.24份額B.96.04份額C.94.55份額D.95.78份額12.根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營業(yè)務(wù)的持倉限額和比例限制不包括（）。A.股票類資產(chǎn)的投資比例B.可轉(zhuǎn)換債券的投資比例C.債券類資產(chǎn)的投資比例D.基金類資產(chǎn)的投資比例13.某投資者持有某股票1000股，成本價(jià)10元/股，現(xiàn)市價(jià)為12元/股。若該股票實(shí)施10送3股的分紅，則該投資者最終可獲得的股份數(shù)為（）。A.1300股B.1200股C.1000股D.900股14.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合理定價(jià)原則B.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則C.信息披露原則D.利益沖突原則15.某投資者通過滬港通買入港股，當(dāng)日該股票的漲跌幅限制為10%。若該股票跌停，該投資者當(dāng)日可賣出的最大金額為（）。A.50萬元B.100萬元C.150萬元D.200萬元二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分）1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立的條件包括（）。A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元B.有5名以上持有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員C.主要股東具有持續(xù)盈利能力，且信譽(yù)良好D.具有健全的內(nèi)部控制制度2.某投資者通過融資融券交易買入某股票，融資余額為50萬元，當(dāng)日該股票收盤價(jià)為10元/股，漲跌幅限制為10%。若次日該股票跌停，該投資者面臨的最低維持擔(dān)保比例是（）。A.150%B.120%C.110%D.100%3.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，下列信息披露義務(wù)人中，屬于“董監(jiān)高”的是（）。A.上市公司董事長B.上市公司總經(jīng)理C.上市公司獨(dú)立董事D.上市公司財(cái)務(wù)顧問4.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金凈值（NAV）為1.2元，基金份額凈值為1.25元。若某投資者以1.25元/份額的價(jià)格申購該基金，其申購費(fèi)用為0.1%，則每100元申購金額可獲得的基金份額為（）。A.80.00份額B.79.20份額C.80.80份額D.81.28份額5.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。A.凈資本B.凈資本與負(fù)債的比例C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率D.資本杠桿率6.某投資者持有某股票1000股，成本價(jià)10元/股，現(xiàn)市價(jià)為12元/股。若該股票實(shí)施股票股利分配，每10股送1股，則該投資者最終可獲得的股份數(shù)為（）。A.1100股B.1000股C.1200股D.900股7.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，其中包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理控制B.信息披露控制C.交易行為控制D.股東權(quán)利控制8.某投資者通過港股通買入港股，當(dāng)日該股票的漲跌幅限制為10%。若該股票漲停，該投資者當(dāng)日可買入的最大金額為（）。A.50萬元B.100萬元C.150萬元D.200萬元9.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。A.維持擔(dān)保比例B.融資余額C.融券余額D.保證金比例10.某投資者通過滬港通買入港股，當(dāng)日該股票的漲跌幅限制為10%。若該股票跌停，該投資者當(dāng)日可賣出的最大金額為（）。A.50萬元B.100萬元C.150萬元D.200萬元三、判斷題（共5題，每題1分）1.根據(jù)《證券法》，證券公司可以部分占用其控股股東或者實(shí)際控制人的資產(chǎn)。（）2.某ETF基金跟蹤創(chuàng)業(yè)板指數(shù)，其基金份額凈值為1.05元。若某投資者以1.05元/份額的價(jià)格申購該基金，其申購費(fèi)用為0.05%，則每100元申購金額可獲得的基金份額為95.24份額。（）3.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。（）4.某投資者持有某股票1000股，成本價(jià)10元/股，現(xiàn)市價(jià)為12元/股。若該股票實(shí)施10送3股的分紅，則該投資者最終可獲得的股份數(shù)為1300股。（）5.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。（）答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：《證券法》第六條規(guī)定，證券公司設(shè)立，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元；有3名以上持有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員；主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好。（選項(xiàng)A錯(cuò)誤，注冊(cè)資本最低限額為5000萬元；選項(xiàng)B錯(cuò)誤，從業(yè)人員至少3名；選項(xiàng)D錯(cuò)誤，不得占用控股股東或?qū)嶋H控制人資產(chǎn)。）2.A解析：融資融券維持擔(dān)保比例＝（現(xiàn)金＋證券市值總和）÷（融資余額＋融券市值總和）。若股票漲停，證券市值增加，維持擔(dān)保比例最低為150%。（選項(xiàng)B、C、D均不符合最低要求。）3.D解析：證券公司可發(fā)行證券公司債券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券等，但企業(yè)短期融資券屬于一般企業(yè)融資工具，不由證券公司發(fā)行。（選項(xiàng)D錯(cuò)誤。）4.D解析：“董監(jiān)高”包括董事長、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員，但不包括財(cái)務(wù)顧問。（選項(xiàng)D錯(cuò)誤。）5.B解析：申購費(fèi)用＝100元×0.1%＝1元，可申購份額＝（100元－1元）÷1.25元/份額＝79.20份額。（選項(xiàng)B正確。）6.A解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。（選項(xiàng)A正確。）7.A解析：股票股利分配后，股份數(shù)＝1000股×（1＋10%/10）＝1100股。（選項(xiàng)A正確。）8.D解析：證券公司內(nèi)部控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)管理控制、信息披露控制、交易行為控制等，但不包括股東權(quán)利控制。（選項(xiàng)D錯(cuò)誤。）9.A解析：港股通每日額度為50億元人民幣，該投資者當(dāng)日可買入最大金額為50萬元。（選項(xiàng)A正確。）10.C解析：《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，保證金比例不得低于150%。（選項(xiàng)C正確。）11.A解析：申購費(fèi)用＝100元×0.05%＝0.5元，可申購份額＝（100元－0.5元）÷1.05元/份額＝95.24份額。（選項(xiàng)A正確。）12.D解析：證券公司自營業(yè)務(wù)持倉限額和比例限制包括股票、債券、可轉(zhuǎn)換債券等，但不包括基金類資產(chǎn)。（選項(xiàng)D錯(cuò)誤。）13.A解析：股票股利分配后，股份數(shù)＝1000股×（1＋3/10）＝1300股。（選項(xiàng)A正確。）14.A解析：證券公司銷售證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配、信息披露、利益沖突原則，但合理定價(jià)并非核心原則。（選項(xiàng)A錯(cuò)誤。）15.A解析：滬港通每日額度為100億元人民幣，該投資者當(dāng)日可賣出最大金額為50萬元。（選項(xiàng)A正確。）二、多項(xiàng)選擇題1.A、C、D解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，注冊(cè)資本最低限額為1億元，主要股東信譽(yù)良好，且具有持續(xù)盈利能力，需建立健全內(nèi)部控制制度。（選項(xiàng)B錯(cuò)誤，從業(yè)人員至少5名。）2.B、C、D解析：若股票跌停，維持擔(dān)保比例＝（現(xiàn)金＋證券市值總和）÷（融資余額＋融券市值總和），最低為120%。（選項(xiàng)A錯(cuò)誤，150%為漲停時(shí)最低要求。）3.A、B解析：“董監(jiān)高”包括董事長、總經(jīng)理等，獨(dú)立董事和財(cái)務(wù)顧問不屬于董監(jiān)高。（選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤。）4.A、B解析：申購費(fèi)用＝100元×0.1%＝1元，可申購份額＝（100元－1元）÷1.25元/份額＝79.20份額。（選項(xiàng)A、B正確。）5.A、B、C、D解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本、凈資本與負(fù)債比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率等。（選項(xiàng)全正確。）6.A、B解析：股票股利分配后，股份數(shù)＝1000股×（1＋10%/10）＝1100股。（選項(xiàng)A、B正確。）7.A、B、C解析：證券公司內(nèi)部控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)管理控制、信息披露控制、交易行為控制等，但不包括股東權(quán)利控制。（選項(xiàng)D錯(cuò)誤。）8.A、B解析：港股通每日額度為50億元人民幣，該投資者當(dāng)日可買入最大金額為50萬元。（選項(xiàng)A、B正確。）9.A、B、C、D解析：融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括維持擔(dān)保比例、融資余額、融券余額、保證金比例等。（選項(xiàng)全正確。）10.A、B解析：滬港通每日額度為100億元人民幣，該投資者當(dāng)日可賣出最大金額為50萬元。（選項(xiàng)A、B正確。）三、判斷題1.×解析：《證券法》禁止證券公司占用控股股東或?qū)嶋H控制人資產(chǎn)。（錯(cuò)誤。）2.√解析