企業(yè)合同風險防范操作手冊合同作為企業(yè)經營活動的核心載體，其風險防控能力直接關系到企業(yè)的合規(guī)經營與商業(yè)利益。本手冊從合同簽訂前、簽訂中、履行中及糾紛應對四個維度，結合實務場景梳理風險點與操作要點，為企業(yè)構建全流程風險防控體系提供參考。一、合同簽訂前：風險源頭的精準把控合同風險的防控需前置到簽約前的準備階段，通過對交易主體、背景及文本的系統(tǒng)性審查，從源頭降低風險敞口。（一）交易主體資質穿透式審查1.主體合法性核驗核查對方營業(yè)執(zhí)照（含經營范圍、存續(xù)狀態(tài)）、特殊行業(yè)資質（如建筑施工資質、金融牌照），確保交易主體具備法定締約能力?？赏ㄟ^“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”“企查查”等平臺交叉驗證，重點關注經營異常、嚴重違法失信等負面信息。2.履約能力評估分析對方近三年財務表現(xiàn)、涉訴案件（中國裁判文書網(wǎng)檢索）、合作伙伴評價，判斷其是否存在“資不抵債”“頻繁違約”等風險。對于重大交易，可要求對方提供銀行資信證明、履約保證金或引入第三方擔保。3.簽約主體資格確認若對方以分公司、項目部等分支機構簽約，需核查其總公司授權文件，明確授權范圍與期限；個人簽約時，需驗證身份信息，并要求提供配偶知情聲明（涉及夫妻共同債務場景）。（二）交易背景合規(guī)性調查1.項目合法性審查確認交易標的（如貨物、服務、知識產權）不存在權利瑕疵，例如：貨物未被抵押/查封、服務未違反行業(yè)監(jiān)管規(guī)定、知識產權權屬清晰無侵權風險。可要求對方出具產權證明、無訴承諾函。2.市場與政策風險預判結合行業(yè)趨勢（如原材料價格波動、政策調整）評估交易可行性。例如，新能源行業(yè)需關注補貼政策變化，進出口貿易需核查關稅調整、外匯管制政策?？赏ㄟ^行業(yè)協(xié)會、政府公報獲取動態(tài)信息。（三）合同文本的精細化設計1.模板優(yōu)先與個性化調整優(yōu)先使用企業(yè)標準化合同模板（如采購、銷售、服務類模板），針對特殊交易（如跨境、特許經營）需定制條款。模板需經法務、財務、業(yè)務部門聯(lián)合評審，確保條款與企業(yè)風控目標一致。2.核心條款的“攻防”設計標的條款：明確名稱、規(guī)格、數(shù)量（附技術參數(shù)表/圖紙），避免“按行業(yè)標準”等模糊表述；價款與支付：約定付款節(jié)點（如“貨到驗收合格后7個工作日”）、支付方式（對公賬戶轉賬）、發(fā)票開具要求（含稅率、開票時間）；違約責任：對遲延交貨、質量瑕疵、付款違約等情形，設定梯度違約金（如“每遲延1日，按合同金額0.5%支付違約金”），避免“協(xié)商解決”等無效表述；爭議解決：優(yōu)先約定己方所在地法院管轄（或己方所在地仲裁機構仲裁），降低異地訴訟成本。二、合同簽訂中：流程合規(guī)與條款風控簽約環(huán)節(jié)的疏漏可能導致合同無效或權利受損，需嚴格把控條款審查、簽約流程與簽章效力。（一）合同條款的“手術刀式”審查1.風險條款識別與修正警惕對方設置的“霸王條款”：如“甲方單方有權變更合同”“乙方放棄訴權”等無效條款，需要求刪除或修改。對“不可抗力”“情勢變更”等條款，需明確適用情形（如新冠疫情是否屬于不可抗力）及責任分擔。2.細節(jié)條款的合規(guī)性校驗檢查條款邏輯一致性（如“交貨時間”與“付款時間”是否沖突）、數(shù)字表述規(guī)范性（金額需同時用大小寫，如“人民幣壹佰萬元整”）、術語定義清晰性（如“驗收合格”需明確標準：“符合GB/TXXXX-2023標準”）。（二）簽約流程的合規(guī)性管控1.授權文件的嚴格核驗要求對方提供法定代表人身份證明及授權委托書（需注明“簽約權限”“期限”），核對簽約代表身份與授權范圍。若對方臨時更換簽約人，需重新核驗授權文件，避免“表見代理”風險。2.簽約見證與留痕重大合同建議雙人簽約（業(yè)務與法務人員共同參與），簽約過程可錄音錄像（需對方同意），并留存簽約現(xiàn)場照片（含簽約人、合同文本）。（三）簽章與生效的效力保障1.公章的真實性驗證核對對方公章與營業(yè)執(zhí)照登記的“名稱、編號”是否一致，可通過“全國印章查詢系統(tǒng)”輔助驗證。嚴禁在空白合同上簽章，需確保合同條款填寫完整后再蓋章。2.生效條件的明確約定合同生效可約定“簽字蓋章后生效”“收到預付款后生效”等條件，避免“自動生效”的模糊表述。多頁合同需加蓋騎縫章（騎縫章需覆蓋所有頁碼），并在每一頁底部標注“本頁無正文”。三、合同履行中：動態(tài)跟蹤與證據(jù)留痕合同履行是風險爆發(fā)的高發(fā)期，需通過臺賬管理、證據(jù)留存、變更管控實現(xiàn)動態(tài)風控。（一）履約全流程臺賬管理1.節(jié)點化履約跟蹤建立《合同履約臺賬》，記錄關鍵節(jié)點（如交貨時間、驗收日期、付款進度），設置預警機制（如“付款前3日提醒法務審核”）。對遲延履約行為，第一時間發(fā)函催告（函件需注明“保留追究違約責任的權利”）。2.對方履約能力的持續(xù)評估若對方出現(xiàn)“經營惡化”“高管變動”“涉訴增多”等跡象，需啟動履約能力再評估，可要求對方提供補充擔保或提前終止合同（需符合合同約定）。（二）證據(jù)鏈的體系化留存1.書面化溝通與憑證管理所有履約溝通（如變更要求、質量異議）需通過企業(yè)郵箱、書面函件進行，避免微信、口頭溝通。交付憑證（如送貨單、驗收單）需對方簽字蓋章，注明“與合同約定一致”。2.電子證據(jù)的合規(guī)固化對郵件、聊天記錄等電子證據(jù)，需通過時間戳、區(qū)塊鏈存證固化，避免篡改。錄音錄像需注明“經對方同意”，并保留原始載體（如手機、錄音筆）。（三）合同變更與解除的合規(guī)操作1.變更的書面化約束任何合同變更（如價格調整、交貨地點變更）需簽訂《補充協(xié)議》，明確變更內容、生效時間及責任分擔。嚴禁“口頭變更”，避免事后糾紛。2.解除的條件與程序解除合同需符合法定或約定條件（如對方根本違約），書面通知對方并附“解除理由及證據(jù)”。解除后需清理未履行義務（如返還預付款、返還貨物），避免“解除后繼續(xù)履約”的混淆。四、合同糾紛的應對策略：從預警到救濟糾紛發(fā)生后，需快速響應、精準施策，將損失控制在最小范圍。（一）糾紛的早期預警與評估1.風險信號識別當對方出現(xiàn)“遲延付款超15日”“交貨質量嚴重不符”“失聯(lián)”等信號時，啟動糾紛預警，由法務、業(yè)務、財務組成專項小組評估風險（如損失金額、訴訟時效剩余時間）。2.催告與協(xié)商的策略性運用發(fā)《催告函》時需明確“違約事實+合同依據(jù)+整改要求+期限”（如“貴司遲延交貨已達10日，依據(jù)合同第5.2條，限3日內交貨，否則我方將解除合同并索賠”）。協(xié)商時需保留書面記錄（如會議紀要、郵件），避免“口頭承諾免責”。（二）非訴解決的實務技巧1.調解與和解的時機選擇糾紛初期（如對方有和解意愿、損失可量化）優(yōu)先選擇調解，可邀請行業(yè)協(xié)會、公證處參與。和解協(xié)議需明確“違約責任豁免條件”“履行期限”，并約定“違約責任”（如“和解后再次違約，需支付違約金XX元”）。2.第三方斡旋的借力策略對長期合作客戶，可引入雙方共同信任的第三方（如商會、律師）斡旋，避免直接對抗影響商業(yè)關系。（三）仲裁與訴訟的精準施策1.程序選擇與管轄適配若合同約定仲裁，需向約定的仲裁機構申請（如“北京仲裁委員會”）；若約定訴訟，需在管轄法院立案（注意訴訟時效：一般3年，國際貨物買賣合同4年）。立案時需提交“合同+證據(jù)清單+主體資格證明”。2.證據(jù)鏈的“組合拳”構建證據(jù)需形成“閉環(huán)”：如“合同（約定交貨時間）+送貨單（實際交貨時間）+催告函（證明違約）+損失憑證（如另行采購的差價）”。對關鍵證據(jù)（如電子數(shù)據(jù)），需提前做公證或司法鑒定。3.財產保全的前置運用若對方有轉移財產跡象，可在起訴前申請訴前財產保全（需提供擔保），凍結對方賬戶、查封貨物，確保勝訴后可執(zhí)行。結語：構建動態(tài)化的合同風控體系合同風險防范不是一次性工作