2025年跨境數(shù)字貨幣交易平臺(tái)監(jiān)管信息共享協(xié)議本協(xié)議由以下雙方于2025年[具體日期]在[具體地點(diǎn)]簽訂：

甲方：[甲方名稱]，一家根據(jù)[甲方注冊地]法律注冊成立的公司，其注冊地址位于[甲方注冊地址]。

乙方：[乙方名稱]，一家根據(jù)[乙方注冊地]法律注冊成立的公司，其注冊地址位于[乙方注冊地址]。

鑒于雙方在跨境數(shù)字貨幣交易領(lǐng)域的業(yè)務(wù)發(fā)展，為了促進(jìn)監(jiān)管信息共享，加強(qiáng)市場監(jiān)督，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，雙方同意達(dá)成以下協(xié)議：

第一條定義

1.1“數(shù)字貨幣”是指任何不由中央銀行發(fā)行的、通過密碼學(xué)方式控制和管理、具有獨(dú)立價(jià)值的數(shù)字資產(chǎn)。

1.2“跨境交易”是指涉及不同國家或地區(qū)的數(shù)字貨幣交易活動(dòng)。

1.3“監(jiān)管信息”是指與數(shù)字貨幣交易相關(guān)的任何監(jiān)管數(shù)據(jù)、報(bào)告、分析或其他信息，包括但不限于交易數(shù)據(jù)、用戶信息、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告等。

第二條合作目的

2.1雙方同意在遵守各自國家或地區(qū)法律法規(guī)的前提下，共享跨境數(shù)字貨幣交易相關(guān)的監(jiān)管信息。

2.2通過信息共享，雙方旨在提高市場透明度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，維護(hù)金融穩(wěn)定。

第三條信息共享范圍

3.1甲方同意向乙方共享以下監(jiān)管信息：

a.甲方平臺(tái)上的跨境數(shù)字貨幣交易數(shù)據(jù)；

b.甲方用戶的相關(guān)信息，包括身份驗(yàn)證資料、交易記錄等；

c.甲方風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告和合規(guī)檢查結(jié)果。

3.2乙方同意向甲方共享以下監(jiān)管信息：

a.乙方平臺(tái)上的跨境數(shù)字貨幣交易數(shù)據(jù)；

b.乙方用戶的相關(guān)信息，包括身份驗(yàn)證資料、交易記錄等；

c.乙方風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告和合規(guī)檢查結(jié)果。

第四條信息共享程序

4.1雙方應(yīng)建立secure的信息共享渠道，確保信息傳輸?shù)陌踩院捅Ｃ苄浴?/p>

4.2信息共享應(yīng)遵循最小必要原則，僅限于實(shí)現(xiàn)合作目的所需的信息。

4.3雙方應(yīng)定期審查和更新共享信息的范圍和程序，以確保其有效性和合規(guī)性。

第五條信息保密

5.1雙方同意對通過本協(xié)議共享的信息予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。

5.2本協(xié)議終止后，雙方仍有義務(wù)對在本協(xié)議履行過程中獲取的信息保密，保密期限為本協(xié)議終止后[具體年限]年。

第六條違約責(zé)任

6.1任何一方未能履行本協(xié)議的義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償因此給對方造成的損失。

6.2若因一方違約導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰或市場聲譽(yù)受損，違約方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任。

第七條爭議解決

7.1本協(xié)議的履行、解釋和爭議解決均適用[選擇的法律]法律。

7.2雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決爭議，若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向[選擇的法律]司法機(jī)構(gòu)提起訴訟。

第八條協(xié)議期限

8.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[具體年限]年。

8.2協(xié)議期滿前[具體時(shí)間]，雙方可協(xié)商續(xù)簽本協(xié)議。

第九條其他事項(xiàng)

9.1本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充均需經(jīng)雙方書面同意。

9.2本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：[甲方公司蓋章]

授權(quán)代表（簽字）：[甲方授權(quán)代表簽字]

日期：2025年[具體日期]

乙方（蓋章）：[乙方公司蓋章]

授權(quán)代表（簽字）：[乙方授權(quán)代表簽字]

日期：2025年[具體日期]

**一、所需附件列表**

本協(xié)議在執(zhí)行過程中，可能需要以下附件作為補(bǔ)充說明或具體操作指南：

1.**《監(jiān)管信息共享清單》**:詳細(xì)列明雙方同意共享的具體監(jiān)管信息類型、格式和字段要求。

2.**《數(shù)據(jù)傳輸技術(shù)規(guī)范》**:規(guī)定信息傳輸所使用的加密標(biāo)準(zhǔn)、傳輸協(xié)議、安全接口等技術(shù)要求，確保數(shù)據(jù)傳輸安全。

3.**《數(shù)據(jù)接收與處理流程》**:明確乙方（或甲方）接收、存儲(chǔ)、處理共享信息的具體流程和操作規(guī)范。

4.**《用戶信息脫敏指南》**:針對共享用戶信息時(shí)，需要進(jìn)行的脫敏處理方法和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，以保護(hù)用戶隱私。

5.**《應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案》**:針對數(shù)據(jù)傳輸中斷、安全事件、信息泄露等情況的應(yīng)急處理流程。

6.**《雙方技術(shù)接口文檔》**:詳細(xì)描述雙方系統(tǒng)對接的技術(shù)細(xì)節(jié)，包括API接口、數(shù)據(jù)格式等。

7.**《保密承諾書》**:可要求參與信息處理的人員簽署，進(jìn)一步強(qiáng)化保密義務(wù)。

**二、違約行為羅列及認(rèn)定**

**違約行為羅列：**

1.**未按約定共享信息**:任何一方未能按照協(xié)議第三條、第四條的約定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供監(jiān)管信息。

2.**提供錯(cuò)誤或虛假信息**:共享的監(jiān)管信息存在錯(cuò)誤、遺漏，或故意提供虛假、誤導(dǎo)性信息。

3.**違反保密義務(wù)**:未經(jīng)對方書面同意，向任何第三方（不包括為履行本協(xié)議而確有必要知悉的員工，且該員工已簽署保密協(xié)議）披露、泄露通過本協(xié)議共享的監(jiān)管信息或用戶信息。

4.**信息使用超出范圍**:將共享的監(jiān)管信息用于本協(xié)議約定的目的之外的其他用途。

5.**未能保障信息安全**:因一方的原因（如技術(shù)漏洞、管理不善），導(dǎo)致共享的監(jiān)管信息在傳輸或存儲(chǔ)過程中被竊取、篡改或丟失。

6.**未履行配合義務(wù)**:對另一方合理的信息查詢、核實(shí)或?qū)徲?jì)請求不予配合或拖延。

7.**單方面終止協(xié)議**:在協(xié)議有效期內(nèi)，未經(jīng)對方同意或違反協(xié)議約定的終止條件而擅自終止協(xié)議，給對方造成損失。

8.**違反法律法規(guī)**:在信息共享過程中，違反了任何一方所在地或交易涉及國家的相關(guān)法律法規(guī)，導(dǎo)致監(jiān)管處罰或聲譽(yù)損害，由違約方承擔(dān)責(zé)任。

**違約行為認(rèn)定：**

違約行為的認(rèn)定依據(jù)以下原則：

1.**協(xié)議條款**:直接依據(jù)本協(xié)議的約定來判斷是否存在違約行為。

2.**事實(shí)證據(jù)**:以實(shí)際發(fā)生的客觀事實(shí)為依據(jù)，如數(shù)據(jù)傳輸記錄、系統(tǒng)日志、用戶投訴、監(jiān)管機(jī)構(gòu)通知等作為證據(jù)。

3.**書面通知**:一方主張對方違約時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ桨l(fā)出書面違約通知，說明違約事實(shí)、依據(jù)及要求。

4.**合理期限**:給予違約方一定的合理期限來糾正違約行為（除非情況緊急）。

5.**監(jiān)管規(guī)定**:參考相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于信息共享和數(shù)字貨幣交易的規(guī)定，判斷行為是否合規(guī)。

**三、文檔所涉及的法律名詞及解釋**

1.**數(shù)字貨幣(DigitalCurrency)**:指任何不由中央銀行發(fā)行的、通過密碼學(xué)方式控制和管理、具有獨(dú)立價(jià)值的數(shù)字資產(chǎn)。它通常基于分布式賬本技術(shù)（如區(qū)塊鏈）。

2.**跨境交易(Cross-borderTransaction)**:指涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上不同國家或地區(qū)主體的交易活動(dòng)。在此協(xié)議中，特指跨越國界的數(shù)字貨幣交易。

3.**監(jiān)管信息(RegulatoryInformation)**:指由監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求或允許收集、處理和共享的，與數(shù)字貨幣交易活動(dòng)相關(guān)的各種數(shù)據(jù)、報(bào)告、分析、評估結(jié)果等。包括但不限于交易明細(xì)、用戶身份信息（KYC）、反洗錢（AML）監(jiān)測結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告、合規(guī)檢查記錄等。

4.**KYC(KnowYourCustomer)**:知識你的客戶。指金融機(jī)構(gòu)識別、驗(yàn)證客戶身份的法律和程序，以防止金融犯罪。

5.**AML(Anti-MoneyLaundering)**:反洗錢。指一系列旨在預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和報(bào)告洗錢及恐怖主義融資活動(dòng)的法律法規(guī)和措施。

6.**最小必要原則(PrincipleofNecessity)**:在信息處理（包括收集、使用、共享）時(shí)，應(yīng)僅限于實(shí)現(xiàn)特定目的所必需的最少信息范圍。

7.**保密(Confidentiality)**:指保護(hù)信息不被未經(jīng)授權(quán)的第三方獲取、使用或披露的狀態(tài)。在本協(xié)議中特指對共享信息的保密義務(wù)。

8.**數(shù)據(jù)傳輸(DataTransfer)**:指將數(shù)據(jù)從一個(gè)地點(diǎn)或系統(tǒng)移動(dòng)到另一個(gè)地點(diǎn)或系統(tǒng)的過程。

9.**脫敏(De-identification/Anonymization)**:指通過技術(shù)手段刪除或修改個(gè)人身份信息，使得處理后的數(shù)據(jù)無法直接關(guān)聯(lián)到特定個(gè)人，以保護(hù)個(gè)人隱私。

10.**合規(guī)(Compliance)**:指遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

**四、實(shí)際執(zhí)行過程中可能遇到的問題及解決辦法**

1.**問題一：信息定義和范圍模糊不清**

***表現(xiàn)**:雙方對“監(jiān)管信息”的具體范圍理解不一致，導(dǎo)致共享內(nèi)容不全或超出預(yù)期。

***解決辦法**:在協(xié)議簽訂前，共同詳細(xì)梳理需要共享的信息類型，制定《監(jiān)管信息共享清單》，明確字段、格式、更新頻率等。定期（如每年）審查并更新此清單。

2.**問題二：數(shù)據(jù)格式不兼容**

***表現(xiàn)**:雙方系統(tǒng)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)格式（如日期、貨幣單位、編碼）不一致，導(dǎo)致數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出困難或錯(cuò)誤。

***解決辦法**:協(xié)議中明確要求采用通用的數(shù)據(jù)格式標(biāo)準(zhǔn)（如ISO標(biāo)準(zhǔn)）。制定《數(shù)據(jù)傳輸技術(shù)規(guī)范》，詳細(xì)規(guī)定各字段的標(biāo)準(zhǔn)格式。進(jìn)行系統(tǒng)對接測試，確保兼容性。

3.**問題三：信息傳輸安全風(fēng)險(xiǎn)**

***表現(xiàn)**:數(shù)據(jù)在傳輸過程中可能被竊取、篡改，存在安全隱患。

***解決辦法**:強(qiáng)制要求使用高強(qiáng)度的加密傳輸協(xié)議（如TLS1.3）。建立安全的傳輸通道（如VPN、專用網(wǎng)絡(luò)）。定期進(jìn)行安全審計(jì)和滲透測試。制定《數(shù)據(jù)傳輸技術(shù)規(guī)范》明確安全要求。

4.**問題四：用戶隱私保護(hù)與信息共享的平衡**

***表現(xiàn)**:在共享必要的用戶信息（如KYC資料）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，擔(dān)心違反用戶隱私保護(hù)規(guī)定。

***解決辦法**:嚴(yán)格遵守“最小必要原則”，僅共享進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估所必需的信息。要求在共享前進(jìn)行必要的數(shù)據(jù)脫敏處理。制定《用戶信息脫敏指南》。確保協(xié)議中包含用戶授權(quán)條款（如果適用）。

5.**問題五：跨境數(shù)據(jù)流動(dòng)的法律合規(guī)性**

***表現(xiàn)**:涉及的數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)可能違反一方或雙方所在地的數(shù)據(jù)保護(hù)法律（如歐盟GDPR、中國《網(wǎng)絡(luò)安全法》等）。

***解決辦法**:在協(xié)議中明確雙方在數(shù)據(jù)跨境傳輸方面的合規(guī)責(zé)任。確保信息共享活動(dòng)符合相關(guān)法律的要求（如獲得必要的授權(quán)、進(jìn)行安全評估等）。密切關(guān)注各國數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)政策的最新變化。

6.**問題六：信息準(zhǔn)確性無法保證**

***表現(xiàn)**:一方提供的共享信息存在錯(cuò)誤或滯后，影響另一方的風(fēng)險(xiǎn)評估或監(jiān)管決策。

***解決辦法**:協(xié)議中應(yīng)規(guī)定信息提供方對所提供信息真實(shí)性的保證義務(wù)。建立信息核對機(jī)制和反饋流程。明確信息更新頻率和及時(shí)性要求。

7.**問題七：共享信息的濫用風(fēng)險(xiǎn)**

***表現(xiàn)**:乙方（或甲方）可能將共享信息用于協(xié)議約定之外的用途，或內(nèi)部管理不當(dāng)導(dǎo)致泄露。

***解決辦法**:強(qiáng)化保密條款，明確信息使用的限制。建立內(nèi)部管理制度和訪問權(quán)限控制。對參與信息處理的人員進(jìn)行保密培訓(xùn)。協(xié)議中明確濫用信息的違約責(zé)任。

**五、合同適用的所有場景**

本《2025年跨境數(shù)字貨幣交易平臺(tái)監(jiān)管信息共享協(xié)議》適用于以下場景：

1.**不同司法管轄區(qū)的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)之間**:為了加強(qiáng)監(jiān)管合作，共同防范跨境金融風(fēng)險(xiǎn)，兩個(gè)或多個(gè)位于不同國家或地區(qū)、提供數(shù)字貨幣交易服務(wù)的平臺(tái)之間，希望共享監(jiān)管所需的信息。

2.**數(shù)字貨幣交易平臺(tái)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間**:平臺(tái)與所在國家或地區(qū)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)（或其指定的其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)）之間，根據(jù)監(jiān)管要求或合作備忘錄，共享平臺(tái)運(yùn)營和用戶交易相關(guān)的監(jiān)管信息。

3.**監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間**:兩個(gè)或多個(gè)不同國家或地區(qū)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間，為了跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)、反洗錢、反恐怖融資、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等目的，建立監(jiān)管信息共享機(jī)制。

4.**數(shù)字貨幣交易平臺(tái)與第三方數(shù)據(jù)服務(wù)商（在合規(guī)前提下）**:如果平臺(tái)委托給第三方服務(wù)商進(jìn)行用戶身份驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)評估等，且該服務(wù)商也需要共享相關(guān)信息給平臺(tái)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)，雙方可在平臺(tái)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)議框架內(nèi)，或平臺(tái)與第三方服務(wù)商的協(xié)議中，約定信息共享的條款，前提是必須符合監(jiān)管規(guī)定和用戶授權(quán)。

5.**特定監(jiān)管項(xiàng)目或任務(wù)**:針對特定的監(jiān)管檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查、聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)等臨時(shí)性項(xiàng)目，相關(guān)主體之間需要共享特定監(jiān)管信息。

**一、特殊應(yīng)用場合及應(yīng)增加的條款**

1.**特殊應(yīng)用場合一：聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警機(jī)制**

***場景描述**:雙方希望不僅是被動(dòng)共享信息，而是建立實(shí)時(shí)或準(zhǔn)實(shí)時(shí)的聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，共同分析交易模式，識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件（如洗錢、市場操縱、融資風(fēng)險(xiǎn)）并提前預(yù)警。

***應(yīng)增加條款**:

***《聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)分析框架》條款**:明確雙方在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)定、模型開發(fā)、數(shù)據(jù)分析、結(jié)果解讀、預(yù)警級別定義等方面的合作方式和責(zé)任分工。

***《風(fēng)險(xiǎn)事件協(xié)同處置流程》條款**:規(guī)定一旦識別出潛在風(fēng)險(xiǎn)事件，雙方如何及時(shí)溝通、核實(shí)、采取初步控制措施（如限制交易、身份復(fù)核）以及向各自監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的流程和時(shí)限。

***《分析結(jié)果與知識產(chǎn)權(quán)》條款**:明確聯(lián)合分析產(chǎn)生的模型、報(bào)告等成果的歸屬和使用權(quán)限。

2.**特殊應(yīng)用場合二：涉及非法活動(dòng)調(diào)查的聯(lián)合取證**

***場景描述**:一方平臺(tái)發(fā)現(xiàn)或懷疑有用戶利用其平臺(tái)進(jìn)行非法活動(dòng)（如詐騙、非法集資、恐怖融資），需要共享特定用戶信息以配合另一方平臺(tái)或司法機(jī)關(guān)進(jìn)行聯(lián)合調(diào)查取證。

***應(yīng)增加條款**:

***《緊急情況下的信息共享授權(quán)》條款**:規(guī)定在懷疑涉及嚴(yán)重非法活動(dòng)時(shí)，觸發(fā)緊急共享程序的條件、授權(quán)流程（可能需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)事先批準(zhǔn)或事后報(bào)告）、以及可以共享的額外信息范圍。

***《用戶信息提供與限制》條款**:明確在調(diào)查取證目的下共享用戶信息的具體內(nèi)容、使用限制（僅限調(diào)查）、保密要求以及信息返還或銷毀的義務(wù)。

***《調(diào)查結(jié)果與責(zé)任》條款**:約定調(diào)查結(jié)果的共享（如果適用且合法）、雙方基于調(diào)查結(jié)果可能產(chǎn)生的不同法律責(zé)任以及相互追償?shù)臋?quán)利（如果一方因未能有效配合調(diào)查而承擔(dān)責(zé)任）。

3.**特殊應(yīng)用場合三：跨境監(jiān)管規(guī)則趨同與測試**

***場景描述**:相關(guān)司法管轄區(qū)正在探索或推行一致的跨境數(shù)字貨幣監(jiān)管規(guī)則，雙方平臺(tái)作為試點(diǎn)，需要共享更廣泛或更細(xì)粒度的信息，以測試規(guī)則的有效性和可行性。

***應(yīng)增加條款**:

***《監(jiān)管測試目標(biāo)與范圍》條款**:明確本次信息共享是為了測試哪個(gè)具體的監(jiān)管規(guī)則，需要共享哪些額外的信息類型，以及測試的預(yù)期目標(biāo)和評估方法。

***《測試數(shù)據(jù)的特殊處理》條款**:規(guī)定用于測試的數(shù)據(jù)可能具有臨時(shí)性、非生產(chǎn)性，其使用范圍和期限受測試協(xié)議約束，測試結(jié)束后數(shù)據(jù)的處理方式（返還、銷毀等）。

***《監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)》條款**:約定雙方需及時(shí)向各自監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)測試進(jìn)展、遇到的問題和初步結(jié)果，并協(xié)調(diào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對測試過程中的特殊安排（如豁免某些常規(guī)監(jiān)管要求）給予認(rèn)可。

4.**特殊應(yīng)用場合四：特定地理區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)共享合作（如高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)）**

***場景描述**:雙方平臺(tái)主要服務(wù)或交易涉及某些被認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)的地理區(qū)域，為了更有效地識別和阻止來自該區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)，需要加強(qiáng)在該特定區(qū)域相關(guān)信息（如用戶來源地、交易對手方信息）的共享。

***應(yīng)增加條款**:

***《高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域信息共享細(xì)則》條款**:明確針對特定高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)的用戶信息、交易特征等需要重點(diǎn)共享的信息類型和標(biāo)準(zhǔn)。

***《風(fēng)險(xiǎn)評估合作機(jī)制》條款**:建立針對高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域用戶的聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)評估模型或標(biāo)準(zhǔn)，共享風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，并協(xié)同采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

***《信息共享的通知義務(wù)》條款**:規(guī)定當(dāng)平臺(tái)識別出涉及高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域用戶的可疑交易或活動(dòng)時(shí)，需要向合作方進(jìn)行及時(shí)通報(bào)的義務(wù)。

5.**特殊應(yīng)用場合五：共享用于非監(jiān)管目的的合規(guī)科技（RegTech）合作**

***場景描述**:一方平臺(tái)開發(fā)或使用某種RegTech解決方案來提升自身合規(guī)水平，希望與另一方平臺(tái)共享信息，以測試該解決方案在真實(shí)環(huán)境下的效果，或共同優(yōu)化該技術(shù)。

***應(yīng)增加條款**:

***《RegTech合作范圍與目標(biāo)》條款**:明確共享信息僅用于RegTech解決方案的開發(fā)、測試、驗(yàn)證或優(yōu)化，不得用于其他監(jiān)管目的或商業(yè)目的。

***《數(shù)據(jù)用于測試的限定》條款**:規(guī)定用于RegTech測試的數(shù)據(jù)集可能經(jīng)過特殊處理（如聚合、匿名化），其結(jié)果的有效性評估標(biāo)準(zhǔn)和應(yīng)用范圍需事先約定。

***《知識產(chǎn)權(quán)與成果歸屬》條款**:明確在RegTech合作中產(chǎn)生的代碼、模型、報(bào)告等知識產(chǎn)權(quán)的歸屬和使用方式。

**二、特殊情況下的合同條款補(bǔ)充**

1.**當(dāng)有第三方介入時(shí)，需要增加的第三方款項(xiàng)（責(zé)權(quán)利）及具體內(nèi)容**

***位置**:通常在主協(xié)議中增加“涉及第三方”的章節(jié)，并在相關(guān)附件（如數(shù)據(jù)傳輸規(guī)范、安全協(xié)議）中進(jìn)一步細(xì)化。

***具體內(nèi)容**:

***第三方的識別與選擇**:明確由哪一方負(fù)責(zé)選擇、邀請和管理第三方參與信息共享。選擇第三方時(shí)需考慮其合規(guī)性、技術(shù)能力和保密聲譽(yù)。

***第三方的責(zé)(Responsibilities)**:

*遵守本協(xié)議項(xiàng)下的所有義務(wù)，包括保密、數(shù)據(jù)安全、合規(guī)等要求。

*僅將共享的信息用于協(xié)議明確約定的目的（例如，僅用于為甲方/乙方提供特定的風(fēng)險(xiǎn)評估服務(wù)）。

*對其員工接觸到的共享信息承擔(dān)同等的保密和安全責(zé)任。

*確保其系統(tǒng)和服務(wù)符合協(xié)議約定的安全標(biāo)準(zhǔn)。

*配合甲方/乙方進(jìn)行信息核查、審計(jì)和調(diào)查。

***第三方的權(quán)(Rights)**:

*僅為履行協(xié)議約定目的，從甲方/乙方獲取必要的信息。

*要求甲方/乙方提供必要的技術(shù)支持和接口配合。

*在協(xié)議框架內(nèi)使用共享信息產(chǎn)生的分析結(jié)果（如果協(xié)議有約定）。

***第三方的利/責(zé)(Liabilities)**:

*因第三方原因（如員工泄露、系統(tǒng)漏洞）導(dǎo)致信息泄露或?yàn)E用的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任和賠償責(zé)任。

*第三方不得將共享信息用于任何與協(xié)議目的無關(guān)的活動(dòng)，否則甲方/乙方有權(quán)立即終止與第三方的合作，并追究其違約責(zé)任。

*第三方需對其提供的服務(wù)和數(shù)據(jù)處理結(jié)果承擔(dān)法律責(zé)任，除非是由于甲方/乙方提供的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或指令不當(dāng)導(dǎo)致的。

***第三方信息返還/銷毀**:協(xié)議終止或服務(wù)結(jié)束后，第三方有義務(wù)將共享的信息（或其處理后的結(jié)果）全部返還給甲方/乙方，或根據(jù)甲方/乙方的指示進(jìn)行安全銷毀，并可能需要提供銷毀證明。

2.**當(dāng)以上合同是以甲方為主導(dǎo)時(shí)，需要額外增加的甲方主動(dòng)性（責(zé)權(quán)利）合同條款及具體內(nèi)容**

***條款一：信息需求定義主導(dǎo)權(quán)**

***內(nèi)容**:"甲方有權(quán)根據(jù)其業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，提出信息共享的具體需求清單（包括數(shù)據(jù)類型、格式、頻率等），經(jīng)乙方同意后納入《監(jiān)管信息共享清單》。甲方需就其提出的非常規(guī)信息需求提供合理化說明，并確保符合最小必要原則。"

***條款二：系統(tǒng)對接與數(shù)據(jù)接口主導(dǎo)**

***內(nèi)容**:"甲方負(fù)責(zé)提供符合《數(shù)據(jù)傳輸技術(shù)規(guī)范》要求的數(shù)據(jù)接口或技術(shù)方案，供乙方接入以獲取信息。甲方有權(quán)設(shè)定數(shù)據(jù)接口的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求，乙方需配合完成對接。甲方需確保其系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，保障信息傳輸?shù)募皶r(shí)性。"

***條款三：共享信息優(yōu)先使用權(quán)（特定分析場景）**

***內(nèi)容**:"對于涉及甲方自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)關(guān)注的領(lǐng)域（例如特定幣種交易、高風(fēng)險(xiǎn)用戶行為模式），在確保信息共享合規(guī)和保密的前提下，經(jīng)雙方協(xié)商一致，甲方有權(quán)在合作框架內(nèi)優(yōu)先獲取和使用相關(guān)共享信息進(jìn)行內(nèi)部分析，乙方應(yīng)予以配合。"

***條款四：技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)制定與更新主導(dǎo)**

***內(nèi)容**:"在信息傳輸安全、數(shù)據(jù)脫敏等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)方面，甲方擁有主導(dǎo)制定或更新權(quán)，但需充分考慮乙方的技術(shù)能力和合規(guī)要求，并提供必要的支持和指導(dǎo)。乙方應(yīng)遵循甲方制定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作。"

***條款五：合作終止的主動(dòng)權(quán)（特定條件下）**

***內(nèi)容**:"若乙方連續(xù)[具體次數(shù)/時(shí)間]未能按照協(xié)議約定提供必要信息，或未能有效配合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范合作，導(dǎo)致甲方無法實(shí)現(xiàn)合作目的，經(jīng)書面通知后[具體天數(shù)]乙方仍未糾正，甲方有權(quán)單方面中止部分或全部信息共享，并書面通知乙方理由。"

3.**當(dāng)以上合同是以乙方為主導(dǎo)時(shí)，需要額外增加的乙方主動(dòng)性（責(zé)權(quán)利）合同條款及具體內(nèi)容**

***條款一：信息提供標(biāo)準(zhǔn)制定與驗(yàn)證**

***內(nèi)容**:"乙方有權(quán)主導(dǎo)制定共享信息的提供標(biāo)準(zhǔn)（包括數(shù)據(jù)字段、質(zhì)量要求等），并負(fù)責(zé)驗(yàn)證其提供數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。甲方應(yīng)認(rèn)可乙方制定的標(biāo)準(zhǔn)，并在接收數(shù)據(jù)后進(jìn)行確認(rèn)。"

***條款二：審計(jì)與檢查權(quán)**

***內(nèi)容**:"為確保信息共享的有效性，乙方有權(quán)對甲方接收、存儲(chǔ)、使用共享信息的流程和系統(tǒng)進(jìn)行定期或不定期的審計(jì)和檢查。甲方應(yīng)提供必要的配合，包括提供相關(guān)記錄、系統(tǒng)和人員。甲方有義務(wù)及時(shí)糾正審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的不符合項(xiàng)。"

***條款三：優(yōu)先獲取特定監(jiān)管報(bào)告**

***內(nèi)容**:"基于乙方作為信息提供方的角色和對本地監(jiān)管要求的理解，乙方有權(quán)優(yōu)先獲取由其監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的、可能對雙方合作有重要影響的關(guān)于數(shù)字貨幣交易的新規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)提示或分析報(bào)告，并在適當(dāng)范圍內(nèi)與甲方共享（可能需要脫敏處理）。"

***條款四：數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的反饋與糾正權(quán)**

***內(nèi)容**:"乙方在接收甲方提供的信息時(shí)，若發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤、缺失或不符合約定標(biāo)準(zhǔn)，有權(quán)向甲方提出書面異議，并要求甲方在[具體時(shí)限]內(nèi)糾正。甲方應(yīng)積極配合解決數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。"

***條款五：合作模式創(chuàng)新主導(dǎo)權(quán)**

***內(nèi)容**:"在探索更高效的信息共享模式方面（例如，基于區(qū)塊鏈的共享、實(shí)時(shí)風(fēng)控聯(lián)防聯(lián)控系統(tǒng)），乙方有權(quán)提出創(chuàng)新方案，并與甲方進(jìn)行可行性研究和協(xié)商。甲方應(yīng)在合理范圍內(nèi)參與合作探索。"

**三、特殊應(yīng)用場景下需要額外增加的特殊條款及注意事項(xiàng)**

***針對上述特殊應(yīng)用場合（如聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、聯(lián)合調(diào)查取證）**:

***特殊條款**:除了已在“特殊情況下的合同條款補(bǔ)充”中列出的相關(guān)條款外，還需要強(qiáng)調(diào)**溝通的及時(shí)性和級別**。例如，在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或涉嫌非法活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立**即時(shí)溝通機(jī)制**，并可能需要**指定高級別聯(lián)系人**負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)。

***注意事項(xiàng)**:

***法律合規(guī)性**:聯(lián)合調(diào)查取證涉及用戶隱私和非法證據(jù)規(guī)則，必須確保所有操作符合雙方所在地及交易相關(guān)地的法律法規(guī)，特別是涉及證據(jù)采信的標(biāo)準(zhǔn)。

***數(shù)據(jù)最小化**:即使在調(diào)查場景下，也應(yīng)力求只共享與調(diào)查直接相關(guān)的最小必要信息。

***保密級別**:聯(lián)合調(diào)查共享的信息通常保密級別更高，需簽訂更嚴(yán)格的保密協(xié)議，并限制知悉范圍。

***監(jiān)管報(bào)備**:可能需要事先或事后向各自監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備聯(lián)合調(diào)查或風(fēng)險(xiǎn)共享的合作行為。

**四、原始合同所需要的所有的詳細(xì)的附件列表**

1.**《監(jiān)管信息共享清單》**:詳細(xì)列明雙方同意共享的具體監(jiān)管信息類型、字段、數(shù)據(jù)格式、更新頻率、提供方式等。

2.**《數(shù)據(jù)傳輸技術(shù)規(guī)范》**:規(guī)定信息傳輸所使用的加密標(biāo)準(zhǔn)（如TLS版本）、傳輸協(xié)議（如HTTPS/SFTP）、安全接口（API規(guī)范）、數(shù)據(jù)包格式、錯(cuò)誤處理機(jī)制、傳輸日志要求等，確保數(shù)據(jù)傳輸安全、可靠、可追溯。

3.**《數(shù)據(jù)接收與處理流程》**:明確乙方（或甲方）接收、驗(yàn)證、存儲(chǔ)、處理、分析共享信息的具體流程圖、操作手冊、系統(tǒng)接收接口說明、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全措施、內(nèi)部使用權(quán)限控制流程等。

4.**《用戶信息脫敏指南》**:針對共享用戶信息（特別是KYC資料）時(shí)，需要進(jìn)行的脫敏處理方法（如哈希、掩碼、泛化）、適用的數(shù)據(jù)字段、脫敏工具或規(guī)則、脫敏效果的驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)等。

5.**《應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案》**:針對數(shù)據(jù)傳輸中斷、系統(tǒng)故障、安全事件（如黑客攻擊、數(shù)據(jù)泄露）、信息接收延遲或錯(cuò)誤等情況的應(yīng)急處理流程、負(fù)責(zé)人、通知機(jī)制、處置措施和恢復(fù)計(jì)劃。

6.**《雙方技術(shù)接口文檔》**:詳細(xì)描述雙方系統(tǒng)對接的技術(shù)細(xì)節(jié)，包括API接口定義（請求/響應(yīng)格式、參數(shù)）、數(shù)據(jù)模型、認(rèn)證授權(quán)機(jī)制、異常處理代碼等。

7.**《保密承諾書》**:可要求參與信息處理和接觸敏感信息的相關(guān)人員（雙方員工及第三方人員）簽署，進(jìn)一步強(qiáng)化個(gè)人層面的保密義務(wù)。

8.**《聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)分析框架》（如適用）**:定義風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、模型、分析方法、結(jié)果解讀、預(yù)警級別、協(xié)同處置措施等。

9.**《風(fēng)險(xiǎn)事件協(xié)同處置流程》（如適用）**:規(guī)定可疑事件識別、通報(bào)、核實(shí)、控制、報(bào)告的詳細(xì)步驟和時(shí)限。

10.**《高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域信息共享細(xì)則》（如適用）**:針對特定高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)的信息共享標(biāo)準(zhǔn)和重點(diǎn)。

11.**《RegTech合作范圍與目標(biāo)》（如適用）**:明確共享信息僅用于RegTech測試或開發(fā)，界定合作邊界。

12.**《第三方介入責(zé)權(quán)利條款》相關(guān)附件（如適用）**:包括第三方選擇標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)傳輸安全協(xié)議（與第三方）、第三方審計(jì)要求、數(shù)據(jù)返還/銷毀證明等。

**五、原始合同所涉及到的法律名詞及名詞解釋**

***數(shù)字貨幣(DigitalCurrency)**:指任何不由中央銀行發(fā)行的、通過密碼學(xué)方式控制和管理、具有獨(dú)立價(jià)值的數(shù)字資產(chǎn)。

***跨境交易(Cross-borderTransaction)**:指涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上不同國家或地區(qū)主體的交易活動(dòng)。

***監(jiān)管信息(RegulatoryInformation)**:指由監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求或允許收集、處理和共享的，與數(shù)字貨幣交易活動(dòng)相關(guān)的各種數(shù)據(jù)、報(bào)告、分析、評估結(jié)果等。

***KYC(KnowYourCustomer)**:知識你的客戶。指金融機(jī)構(gòu)識別、驗(yàn)證客戶身份的法律和程序，以防止金融犯罪。

***AML(Anti-MoneyLaundering)**:反洗錢。指一系列旨在預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和報(bào)告洗錢及恐怖主義融資活動(dòng)的法律法規(guī)和措施。

***最小必要原則(PrincipleofNecessity)**:在信息處理時(shí)，僅限于實(shí)現(xiàn)特定目的所必需的最少信息范圍。

***保密(Confidentiality)**:保護(hù)信息不被未經(jīng)授權(quán)的第三方獲取、使用或披露的狀態(tài)。

***數(shù)據(jù)傳輸(DataTransfer)**:將數(shù)據(jù)從一個(gè)地點(diǎn)或系統(tǒng)移動(dòng)到另一個(gè)地點(diǎn)或系統(tǒng)的過程。

***脫敏(De-identification/Anonymization)**:通過技術(shù)手段刪除或修改個(gè)人身份信息，使得處理后的數(shù)據(jù)無法直接關(guān)聯(lián)到特定個(gè)人。

***合規(guī)(Compliance)**:遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

**六、本合同在實(shí)際操作過程中，會(huì)遇到的相關(guān)問題及注意事項(xiàng)進(jìn)行羅列，并給出具體的解決辦法**

***問題一：信息定義和范圍模糊不清**

***注意**:對“監(jiān)管信息”的理解可能存在偏差，導(dǎo)致共享不全或過度共享。

***解決辦法**:簽訂前共同詳細(xì)梳理，制定清晰的《監(jiān)管信息共享清單》。定期（如每年）審查并更新此清單，確保持續(xù)符合雙方需求和監(jiān)管變化。

***問題二：數(shù)據(jù)格式不兼容**

***注意**:系統(tǒng)差異導(dǎo)致數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出困難、錯(cuò)誤或歧義。

***解決辦法**:協(xié)議中強(qiáng)制要求采用通用數(shù)據(jù)格式標(biāo)準(zhǔn)（如ISO）。制定詳細(xì)的《數(shù)據(jù)傳輸技術(shù)規(guī)范》，明確字段格式。進(jìn)行充分的系統(tǒng)對接測試。

***問題三：信息傳輸安全風(fēng)險(xiǎn)**

***注意**:數(shù)據(jù)在傳輸過程中可能被竊取、篡改。

***解決辦法**:強(qiáng)制使用高強(qiáng)加密協(xié)議（如TLS1.3）。建立安全傳輸通道（VPN等）。定期進(jìn)行安全審計(jì)。制定《數(shù)據(jù)傳輸技術(shù)規(guī)范》。

***問題四：用戶隱私保護(hù)與信息共享的平衡**

***注意**:共享KYC等敏感信息可能違反隱私法規(guī)。

***解決辦法**:嚴(yán)格遵守“最小必要原則”。進(jìn)行數(shù)據(jù)脫敏處理。確保協(xié)議包含用戶授權(quán)條款（如適用）。制定《用戶信息脫敏指南》。

***問題五：跨境數(shù)據(jù)流動(dòng)的法