2026年證券從業(yè)資格考前沖刺：核心考點(diǎn)練習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）元。A.1億元B.5億元C.10億元D.15億元2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于100%B.自營(yíng)權(quán)益類(lèi)證券投資占其凈資本的比例不得超過(guò)50%C.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的4倍D.融資融券保證金比例不得低于150%3.我國(guó)上市公司信息披露的法定期限，以下說(shuō)法正確的是（）。A.重大事件發(fā)生后的2小時(shí)內(nèi)披露B.重大事件發(fā)生后的1個(gè)工作日內(nèi)披露C.重大事件發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)披露D.重大事件發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)披露4.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，不得（）。A.詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的證券投資經(jīng)驗(yàn)B.要求客戶(hù)提供擔(dān)保物C.向客戶(hù)承諾收益或分紅D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.某上市公司2025年第一季度凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)20%，但經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流凈額為負(fù)，可能的原因是（）。A.公司投資收益大幅增加B.公司銷(xiāo)售回款困難C.公司固定資產(chǎn)大規(guī)模購(gòu)置D.公司存貨周轉(zhuǎn)率顯著提升6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理的客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）倍。A.1倍B.2倍C.4倍D.5倍7.在證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，其核心指標(biāo)之一是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.凈資本與負(fù)債的比例C.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本的比例D.保證金比例8.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行ETF基金投資，其基金份額的申購(gòu)贖回采用（）。A.現(xiàn)金交易B.證券交易C.份額交易D.權(quán)證交易9.根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》，收購(gòu)人持有上市公司股份達(dá)到30%后，繼續(xù)增持的，應(yīng)當(dāng)（）。A.臨時(shí)停牌B.公告持股意圖C.提出收購(gòu)建議D.撤回增持計(jì)劃10.證券公司開(kāi)展投行業(yè)務(wù)，其承銷(xiāo)的債券發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）倍。A.1倍B.2倍C.3倍D.4倍二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分）1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.凈資本不低于12億元B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%C.綜合資本實(shí)力排名行業(yè)前20位D.具有健全的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度2.上市公司信息披露的違規(guī)行為可能包括（）。A.未按規(guī)定及時(shí)披露重大事項(xiàng)B.信息披露內(nèi)容存在虛假記載C.信息披露方式不符合規(guī)定D.信息披露時(shí)間延遲超過(guò)3個(gè)工作日3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。A.實(shí)名制管理客戶(hù)資產(chǎn)B.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度C.獨(dú)立運(yùn)作客戶(hù)資產(chǎn)D.定期進(jìn)行合規(guī)檢查4.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。A.違規(guī)使用客戶(hù)資金B(yǎng).泄露內(nèi)幕信息C.偏向特定客戶(hù)交易D.超出風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)5.ETF基金的特點(diǎn)包括（）。A.實(shí)物申購(gòu)贖回B.治理結(jié)構(gòu)透明C.凈值波動(dòng)較大D.活躍交易量高三、判斷題（共10題，每題1分）1.證券公司申請(qǐng)債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，其注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣。（）2.上市公司發(fā)生的重大訴訟，可能影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，應(yīng)當(dāng)立即披露。（）3.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以承諾保本保息。（）4.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍不包括股票、債券、期貨等金融工具。（）5.ETF基金的投資風(fēng)險(xiǎn)與股票基金相同。（）6.收購(gòu)人通過(guò)協(xié)議方式收購(gòu)上市公司股份，無(wú)需披露持股意圖。（）7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人可以與第三方合作開(kāi)展業(yè)務(wù)。（）8.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（）9.上市公司披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（）10.證券公司投行業(yè)務(wù)的承銷(xiāo)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的2倍。（）四、不定項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分）1.某上市公司2025年財(cái)報(bào)顯示，其資產(chǎn)負(fù)債率高達(dá)70%，但經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流凈額為正，可能的原因是（）。A.公司負(fù)債結(jié)構(gòu)優(yōu)化B.公司存貨周轉(zhuǎn)加快C.公司固定資產(chǎn)折舊增加D.公司短期借款減少2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于（）。A.100%B.150%C.200%D.250%3.ETF基金的投資策略包括（）。A.實(shí)物申購(gòu)贖回B.被動(dòng)跟蹤指數(shù)C.高頻交易D.股票與債券混合配置4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。A.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度B.實(shí)名制管理客戶(hù)資產(chǎn)C.定期披露持倉(cāng)情況D.獨(dú)立運(yùn)作客戶(hù)資產(chǎn)5.上市公司收購(gòu)的觸發(fā)條件包括（）。A.收購(gòu)人持有股份達(dá)到30%B.上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組C.收購(gòu)人提出收購(gòu)建議D.上市公司董事會(huì)決議答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.B解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣。2.C解析：融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的4倍，這是《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。3.C解析：《證券法》規(guī)定，重大事件發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)披露，確保投資者及時(shí)了解公司情況。4.C解析：證券公司不得向客戶(hù)承諾收益或分紅，這是禁止行為。5.B解析：經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流凈額為負(fù)，可能的原因是銷(xiāo)售回款困難，導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)不暢。6.C解析：《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，管理的客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的4倍。7.C解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本的比例是核心風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)之一。8.B解析：ETF基金申購(gòu)贖回采用證券交易，即用一籃子股票換取基金份額。9.B解析：《上市公司收購(gòu)管理辦法》規(guī)定，收購(gòu)人持有股份達(dá)到30%后，繼續(xù)增持的，應(yīng)當(dāng)公告持股意圖。10.B解析：投行業(yè)務(wù)承銷(xiāo)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的2倍，這是《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。二、多項(xiàng)選擇題1.A、B、D解析：申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，凈資本不低于12億元，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%，且具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。2.A、B、C解析：信息披露違規(guī)行為包括未及時(shí)披露、虛假記載、不符合規(guī)定等。3.A、B、C、D解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人應(yīng)實(shí)名制管理、建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、獨(dú)立運(yùn)作資產(chǎn)并定期檢查。4.A、B、C、D解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)禁止違規(guī)使用客戶(hù)資金、泄露內(nèi)幕信息、偏向特定客戶(hù)交易、超出風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。5.A、B、D解析：ETF基金采用實(shí)物申購(gòu)贖回、治理結(jié)構(gòu)透明、活躍交易量高，但凈值波動(dòng)相對(duì)較小。三、判斷題1.×解析：申請(qǐng)債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。2.√解析：重大訴訟可能影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，應(yīng)當(dāng)立即披露。3.×解析：承諾保本保息屬于禁止行為。4.×解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍包括股票、債券、期貨等金融工具。5.×解析：ETF基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金。6.×解析：協(xié)議收購(gòu)也需披露持股意圖。7.√解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以與第三方合作開(kāi)展。8.√解析：融資融券保證金比例不得低于150%。9.√解析：信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。10.√解析：投行業(yè)務(wù)承銷(xiāo)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的2倍。四、不定項(xiàng)選擇題1.A、B、C解析：負(fù)債率高但現(xiàn)金流正，可能的原因是負(fù)債結(jié)構(gòu)優(yōu)化、存貨周轉(zhuǎn)加快、固定資產(chǎn)折舊增加。2.B解析：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150