合同管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與條款審查工具應(yīng)用指南一、適用工作情境本工具適用于企業(yè)各類(lèi)對(duì)外經(jīng)濟(jì)合同的審查場(chǎng)景，包括但不限于：新簽合同（如采購(gòu)合同、銷(xiāo)售合同、服務(wù)協(xié)議、合作框架協(xié)議等）簽署前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；重大合同（金額超限、涉及核心業(yè)務(wù)或長(zhǎng)期合作）的專(zhuān)項(xiàng)條款審查；重復(fù)性合同（如年度框架合同、標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)合同）的條款合規(guī)性校驗(yàn)；合同履行過(guò)程中因政策變化或合作方需求變更導(dǎo)致的補(bǔ)充/修訂條款審查。通過(guò)系統(tǒng)化審查，可提前識(shí)別合同漏洞、規(guī)避法律及商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)合法權(quán)益。二、審查流程與操作步驟步驟1：審查準(zhǔn)備資料收集：獲取合同文本初稿、合作方主體資格證明（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書(shū)等）、合作背景資料（如招投標(biāo)文件、談判紀(jì)要、前期溝通記錄）、企業(yè)內(nèi)部合同管理規(guī)范及行業(yè)監(jiān)管要求（如特定行業(yè)的資質(zhì)許可、數(shù)據(jù)安全規(guī)定等）。明確審查重點(diǎn)：根據(jù)合同類(lèi)型（如買(mǎi)賣(mài)合同側(cè)重交付與驗(yàn)收，服務(wù)合同側(cè)重成果標(biāo)準(zhǔn)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)）及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好，確定核心審查條款（如主體資格、標(biāo)的物、權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任等）。組建審查小組：一般由業(yè)務(wù)部門(mén)（對(duì)接需求）、法務(wù)部門(mén)（法律合規(guī)）、財(cái)務(wù)部門(mén)（支付條款）、風(fēng)控部門(mén)（整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估）共同參與，重大合同可邀請(qǐng)外部法律顧問(wèn)協(xié)助。步驟2：條款逐項(xiàng)審查對(duì)照《合同條款審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表模板》（詳見(jiàn)第三部分），對(duì)合同條款進(jìn)行分模塊審查，重點(diǎn)關(guān)注以下核心內(nèi)容：合同主體：審查合作方是否為依法設(shè)立并有效存續(xù)的法人/其他組織，營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)范圍、資質(zhì)許可（如特種設(shè)備生產(chǎn)許可證、增值電信業(yè)務(wù)許可證等）是否與合同標(biāo)的匹配；授權(quán)代表是否持有有效授權(quán)委托書(shū)，授權(quán)范圍是否涵蓋合同簽署事項(xiàng)。合同標(biāo)的與數(shù)量質(zhì)量：標(biāo)的物描述是否清晰（如產(chǎn)品型號(hào)、服務(wù)內(nèi)容、技術(shù)參數(shù)），數(shù)量、計(jì)量單位是否明確；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定標(biāo)準(zhǔn)）是否具體，驗(yàn)收流程、方法及異議處理機(jī)制是否完備。權(quán)利義務(wù)條款：雙方主要權(quán)利義務(wù)是否對(duì)等（如付款義務(wù)與交付義務(wù)、服務(wù)義務(wù)與驗(yàn)收義務(wù)），是否存在單方免責(zé)或加重己方責(zé)任的“霸王條款”；知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬（如技術(shù)成果、品牌使用）、保密范圍及期限是否明確。價(jià)格與支付：價(jià)格構(gòu)成是否清晰（含稅價(jià)/不含稅價(jià)、費(fèi)用明細(xì)），支付條件（如預(yù)付款比例、到貨付款、驗(yàn)收后付款）、支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票等）、票據(jù)類(lèi)型（增值稅專(zhuān)用發(fā)票/普通發(fā)票）是否約定；逾期付款的違約責(zé)任是否合理。履行期限、地點(diǎn)與方式：履行起止時(shí)間、階段性節(jié)點(diǎn)（如交付節(jié)點(diǎn)、驗(yàn)收節(jié)點(diǎn)）是否明確；履行地點(diǎn)（如交貨地、服務(wù)提供地）是否清晰，涉及管轄權(quán)或運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)劃分；履行方式（如自提、配送、現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)）是否符合行業(yè)慣例及企業(yè)操作能力。違約責(zé)任：違約情形是否列舉全面（如逾期履行、質(zhì)量不符、付款違約等），違約責(zé)任（如違約金計(jì)算方式、賠償范圍、合同解除權(quán)）是否與違約行為相當(dāng)，是否約定違約金調(diào)整機(jī)制（如司法實(shí)踐中過(guò)高/過(guò)低的處理規(guī)則）。爭(zhēng)議解決與法律適用：爭(zhēng)議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確，管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)是否約定清晰（如“原告所在地法院”“XX仲裁委員會(huì)”）；法律適用是否優(yōu)先選擇中國(guó)法律，避免選擇境外法律導(dǎo)致的適用風(fēng)險(xiǎn)。其他特殊條款：根據(jù)合同類(lèi)型補(bǔ)充審查（如勞動(dòng)合同不得約定“工傷自負(fù)”，租賃合同不得約定“押金直接抵扣未明確費(fèi)用”，數(shù)據(jù)安全合同需符合《數(shù)據(jù)安全法》要求等）。步驟3：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與問(wèn)題分級(jí)對(duì)審查發(fā)覺(jué)的條款問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為：高風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致合同無(wú)效、重大財(cái)產(chǎn)損失、企業(yè)聲譽(yù)受損或觸犯法律法規(guī)（如主體無(wú)資質(zhì)、違反強(qiáng)制性規(guī)定、違約責(zé)任顯失公平且無(wú)調(diào)整機(jī)制）；中風(fēng)險(xiǎn)：可能引發(fā)合同糾紛、增加履約成本或影響合同目的實(shí)現(xiàn)（如驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)模糊、支付條件不明確、保密范圍過(guò)窄）；低風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)合同履行影響較小，可通過(guò)溝通或補(bǔ)充約定完善（如表述歧義、標(biāo)點(diǎn)符號(hào)錯(cuò)誤等）。步驟4：?jiǎn)栴}匯總與溝通整改匯總問(wèn)題清單：將審查中發(fā)覺(jué)的條款問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、整改建議記錄在案，形成《合同審查意見(jiàn)表》，明確每項(xiàng)問(wèn)題的責(zé)任部門(mén)（如業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)接合作方修改，法務(wù)部門(mén)審核法律條款）。內(nèi)部溝通：向合同經(jīng)辦人*反饋審查意見(jiàn)，說(shuō)明問(wèn)題依據(jù)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，協(xié)助其理解整改必要性；對(duì)于涉及業(yè)務(wù)部門(mén)決策的條款（如價(jià)格調(diào)整機(jī)制），需由業(yè)務(wù)部門(mén)牽頭與對(duì)方協(xié)商。外部溝通：由業(yè)務(wù)部門(mén)與合作方就整改條款進(jìn)行溝通，必要時(shí)法務(wù)部門(mén)參與，保證修改后的條款既滿足企業(yè)風(fēng)控要求，又不影響合作基礎(chǔ)。步驟5：審查結(jié)論出具與歸檔出具審查意見(jiàn)：確認(rèn)所有高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改完畢、中低風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題有明確處理方案后，由法務(wù)部門(mén)或風(fēng)控部門(mén)出具《合同審查結(jié)論書(shū)》，標(biāo)注“同意簽署”“修改后同意簽署”或“不同意簽署”（存在重大未整改風(fēng)險(xiǎn)時(shí)）。合同簽署與歸檔：經(jīng)審查同意的合同，按企業(yè)內(nèi)部審批流程簽署；簽署后，將合同文本、審查意見(jiàn)表、溝通記錄等資料整理歸檔，保證可追溯（電子檔案需加密存儲(chǔ)，紙質(zhì)檔案按年度分類(lèi)保管）。三、合同條款審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表模板審查模塊審查要點(diǎn)審查標(biāo)準(zhǔn)審查結(jié)果（合規(guī)/基本合規(guī)/不合規(guī)）問(wèn)題描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）處理建議責(zé)任人合同主體1.合作方營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)；2.經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同標(biāo)的；3.授權(quán)委托書(shū)是否有效且授權(quán)范圍匹配1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照在有效期內(nèi)；2.標(biāo)的屬于其經(jīng)營(yíng)范圍；3.授權(quán)委托書(shū)有效且權(quán)限充足合規(guī)/基本合規(guī)/不合規(guī)如“合作方營(yíng)業(yè)執(zhí)照即將過(guò)期30天”中要求合作方更新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照后簽署業(yè)務(wù)經(jīng)辦人*合同標(biāo)的與質(zhì)量1.標(biāo)的物描述是否清晰（型號(hào)/規(guī)格/服務(wù)內(nèi)容）；2.質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否明確（國(guó)標(biāo)/行標(biāo)/約定標(biāo)準(zhǔn)）；3.驗(yàn)收流程與異議期約定1.描述無(wú)歧義；2.標(biāo)準(zhǔn)可量化或引用文件明確；3.驗(yàn)收流程合理，異議期≥7天合規(guī)/基本合規(guī)/不合規(guī)如“質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)僅約定‘合格’，未引用具體標(biāo)準(zhǔn)”高補(bǔ)充約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)文件（如GB/T19001-2016），明確驗(yàn)收方法法務(wù)負(fù)責(zé)人*權(quán)利義務(wù)1.雙方主要權(quán)利義務(wù)是否對(duì)等；2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬是否明確；3.保密范圍及期限是否合理1.無(wú)單方免責(zé)或加重己方責(zé)任；2.知識(shí)權(quán)屬清晰（如“乙方開(kāi)發(fā)成果歸甲方所有”）；3.保密范圍與業(yè)務(wù)匹配，期限≤合同終止后3年合規(guī)/基本合規(guī)/不合規(guī)如“保密條款未約定保密信息范圍，期限為‘永久’”中明保證密信息范圍（如“技術(shù)資料、客戶信息”），調(diào)整為合同終止后2年法務(wù)負(fù)責(zé)人*價(jià)格與支付1.價(jià)格構(gòu)成是否清晰（含稅/不含稅）；2.支付條件與方式是否明確；3.逾期付款違約責(zé)任1.明確“含稅價(jià)/不含稅價(jià)及稅率”；2.支付節(jié)點(diǎn)（如“預(yù)付30%，到貨70%”）、方式（銀行轉(zhuǎn)賬）；3.違約金按日0.05%-0.1%計(jì)算，合理合規(guī)/基本合規(guī)/不合規(guī)如“未約定支付方式，僅寫(xiě)‘按約定支付’”低補(bǔ)充“支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬至甲方指定賬戶”財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人*違約責(zé)任1.違約情形是否列舉全面；2.違約責(zé)任與違約行為相當(dāng)；3.是否約定違約金調(diào)整機(jī)制1.包含“逾期、質(zhì)量不符、付款違約”等常見(jiàn)情形；2.違約金不超過(guò)實(shí)際損失的30%；3.約定“違約金過(guò)高/過(guò)低可請(qǐng)求法院調(diào)整”合規(guī)/基本合規(guī)/不合規(guī)如“逾期付款違約金按日0.2%計(jì)算，遠(yuǎn)超LPR四倍”高調(diào)整為按日0.05%，并補(bǔ)充調(diào)整機(jī)制法務(wù)負(fù)責(zé)人*爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確；2.管轄機(jī)構(gòu)/法院是否約定清晰1.明確“向XX仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁”或“向甲方所在地有管轄權(quán)法院起訴”；2.仲裁機(jī)構(gòu)名稱(chēng)準(zhǔn)確，法院管轄唯一（如“被告住所地”或“合同履行地”）合規(guī)/基本合規(guī)/不合規(guī)如“約定‘由法院或仲裁解決’，未明確具體方式”高修改為單一爭(zhēng)議解決方式（如“向XX仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁”）法務(wù)負(fù)責(zé)人*其他特殊條款根據(jù)合同類(lèi)型審查（如數(shù)據(jù)安全、競(jìng)業(yè)限制、不可抗力等）符合《民法典》《數(shù)據(jù)安全法》等法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求合規(guī)/基本合規(guī)/不合規(guī)如“數(shù)據(jù)安全合同未約定數(shù)據(jù)出境評(píng)估要求”高補(bǔ)充“涉及數(shù)據(jù)跨境的，需完成數(shù)據(jù)安全評(píng)估”法務(wù)負(fù)責(zé)人*四、使用要點(diǎn)提示審查全面性：避免僅關(guān)注核心條款而忽略附件（如技術(shù)協(xié)議、補(bǔ)充協(xié)議），附件與具有同等法律效力，需同步審查。業(yè)務(wù)與法律結(jié)合：法務(wù)部門(mén)需結(jié)合業(yè)務(wù)背景評(píng)估條款合理性，避免機(jī)械套用法條導(dǎo)致合同無(wú)法履行；業(yè)務(wù)部門(mén)需充分披露合作背景及潛在風(fēng)險(xiǎn)，保證審查信息完整。