2025年新反洗錢題庫(kù)及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《反洗錢法》，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的原則？()A.合法性原則B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則C.保密性原則D.國(guó)際合作原則2.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，以下哪項(xiàng)行為是錯(cuò)誤的？()A.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度B.及時(shí)報(bào)告可疑交易C.超過規(guī)定期限未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D.對(duì)客戶信息進(jìn)行保密處理3.反洗錢工作實(shí)行什么制度？()A.審批制度B.許可制度C.信息報(bào)告制度D.備案制度4.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢監(jiān)測(cè)中心的主要職責(zé)？()A.收集、分析、評(píng)估反洗錢信息B.審查金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰D.發(fā)布反洗錢信息5.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全什么制度？()A.客戶身份識(shí)別制度B.可疑交易報(bào)告制度C.反洗錢內(nèi)部控制制度D.以上都是6.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢法規(guī)定的大額交易報(bào)告范圍？()A.單筆交易金額達(dá)到人民幣50萬元以上的現(xiàn)金交易B.連續(xù)多日交易金額累計(jì)達(dá)到人民幣100萬元以上的交易C.金融機(jī)構(gòu)之間的內(nèi)部資金劃撥D.金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的資金劃撥7.反洗錢法規(guī)定，以下哪項(xiàng)行為構(gòu)成洗錢罪？()A.轉(zhuǎn)移、隱藏、掩飾犯罪所得及其產(chǎn)生的收益B.捐贈(zèng)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益C.持有犯罪所得及其產(chǎn)生的收益D.以上都不構(gòu)成8.反洗錢法規(guī)定，反洗錢工作由誰負(fù)責(zé)？()A.金融機(jī)構(gòu)B.政府部門C.公安機(jī)關(guān)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)9.反洗錢法規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？()A.金融機(jī)構(gòu)B.非銀行支付機(jī)構(gòu)C.互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)D.民間借貸10.反洗錢法規(guī)定，反洗錢工作的根本目的是什么？()A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序B.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)利益，保障客戶權(quán)益C.保障國(guó)家金融安全，維護(hù)國(guó)家利益D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《反洗錢法》，以下哪些屬于反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？()A.金融機(jī)構(gòu)B.非銀行支付機(jī)構(gòu)C.互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)D.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)E.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)12.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，以下哪些行為是正確的？()A.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度B.及時(shí)報(bào)告可疑交易C.超過規(guī)定期限未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D.對(duì)客戶信息進(jìn)行保密處理E.不主動(dòng)監(jiān)測(cè)客戶交易活動(dòng)13.反洗錢監(jiān)測(cè)中心的主要職責(zé)包括哪些？()A.收集、分析、評(píng)估反洗錢信息B.審查金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰D.發(fā)布反洗錢信息E.指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作14.以下哪些屬于洗錢罪的行為？()A.轉(zhuǎn)移、隱藏、掩飾犯罪所得及其產(chǎn)生的收益B.捐贈(zèng)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益C.持有犯罪所得及其產(chǎn)生的收益D.使用犯罪所得及其產(chǎn)生的收益E.購(gòu)買犯罪所得及其產(chǎn)生的收益15.反洗錢法規(guī)定，以下哪些是反洗錢工作的原則？()A.合法性原則B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則C.保密性原則D.國(guó)際合作原則E.公開性原則三、填空題(共5題)16.《反洗錢法》的目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，防范和打擊恐怖融資，保護(hù)客戶合法權(quán)益，其中預(yù)防洗錢活動(dòng)主要通過建立健全什么制度來實(shí)現(xiàn)。17.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示有效身份證件，并根據(jù)規(guī)定進(jìn)行核對(duì)，登記其身份基本信息，對(duì)未滿十八周歲的客戶，應(yīng)登記其監(jiān)護(hù)人的信息。18.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易或者客戶交易行為符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照中國(guó)人民銀行的要求提供有關(guān)交易詳情和資料。19.反洗錢監(jiān)測(cè)中心應(yīng)當(dāng)自接收大額交易報(bào)告之日起一定期限內(nèi)，對(duì)報(bào)告進(jìn)行審查，認(rèn)為報(bào)告符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其反洗錢內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查，發(fā)現(xiàn)重大隱患，應(yīng)當(dāng)立即采取糾正措施，并向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。四、判斷題(共5題)21.反洗錢法要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)所有客戶進(jìn)行嚴(yán)格身份識(shí)別，無論交易金額大小。()A.正確B.錯(cuò)誤22.一旦金融機(jī)構(gòu)懷疑某筆交易為洗錢行為，即可直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤23.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的員工不得泄露客戶身份信息和交易信息。()A.正確B.錯(cuò)誤24.任何單位和個(gè)人都有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督，并有權(quán)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.反洗錢工作主要針對(duì)現(xiàn)金交易，與電子交易無關(guān)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《反洗錢法》的主要立法目的。27.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面有哪些具體要求？28.什么是可疑交易報(bào)告？金融機(jī)構(gòu)在什么情況下需要提交可疑交易報(bào)告？29.反洗錢監(jiān)測(cè)中心在收到可疑交易報(bào)告后，將如何處理？30.《反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度有哪些基本要求？

2025年新反洗錢題庫(kù)及答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】保密性原則不屬于《反洗錢法》明確規(guī)定的反洗錢工作原則。2.【答案】C【解析】超過規(guī)定期限未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)違反了反洗錢法規(guī)定。3.【答案】C【解析】反洗錢工作實(shí)行信息報(bào)告制度，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告可疑交易。4.【答案】C【解析】對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰不屬于反洗錢監(jiān)測(cè)中心的主要職責(zé)。5.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別制度、可疑交易報(bào)告制度和反洗錢內(nèi)部控制制度。6.【答案】C【解析】金融機(jī)構(gòu)之間的內(nèi)部資金劃撥不屬于反洗錢法規(guī)定的大額交易報(bào)告范圍。7.【答案】A【解析】轉(zhuǎn)移、隱藏、掩飾犯罪所得及其產(chǎn)生的收益構(gòu)成洗錢罪。8.【答案】A【解析】反洗錢工作由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。9.【答案】D【解析】民間借貸不屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢工作重點(diǎn)領(lǐng)域。10.【答案】D【解析】反洗錢工作的根本目的是預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)利益，保障客戶權(quán)益，保障國(guó)家金融安全，維護(hù)國(guó)家利益。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域包括金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等。12.【答案】ABD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，及時(shí)報(bào)告可疑交易，對(duì)客戶信息進(jìn)行保密處理，而不應(yīng)超過規(guī)定期限未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)或不主動(dòng)監(jiān)測(cè)客戶交易活動(dòng)。13.【答案】ABDE【解析】反洗錢監(jiān)測(cè)中心的主要職責(zé)包括收集、分析、評(píng)估反洗錢信息，審查金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，發(fā)布反洗錢信息，以及指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作。對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰不屬于其職責(zé)。14.【答案】ACDE【解析】洗錢罪的行為包括轉(zhuǎn)移、隱藏、掩飾犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，持有、使用、購(gòu)買犯罪所得及其產(chǎn)生的收益。捐贈(zèng)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益不屬于洗錢罪的行為。15.【答案】ABCD【解析】反洗錢工作的原則包括合法性原則、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則、保密性原則和國(guó)際合作原則。公開性原則不屬于反洗錢法規(guī)定的原則。三、填空題(共5題)16.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度【解析】《反洗錢法》規(guī)定，預(yù)防洗錢活動(dòng)主要通過建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度來實(shí)現(xiàn)，以規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。17.【答案】真實(shí)、完整、有效【解析】金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)確保信息的真實(shí)、完整、有效，以符合反洗錢法的相關(guān)規(guī)定。18.【答案】二十四小時(shí)【解析】金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易或者客戶交易行為符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。19.【答案】五個(gè)工作日【解析】反洗錢監(jiān)測(cè)中心應(yīng)當(dāng)自接收大額交易報(bào)告之日起五個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)報(bào)告進(jìn)行審查，并決定是否將其作為可疑交易報(bào)告。20.【答案】每年至少一次【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其反洗錢內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行每年至少一次的檢查，確保反洗錢措施得到有效實(shí)施。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，無論交易金額大小，都應(yīng)當(dāng)符合反洗錢規(guī)定。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融機(jī)構(gòu)懷疑某筆交易為洗錢行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)先向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，而不是直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。23.【答案】正確【解析】反洗錢法明確要求金融機(jī)構(gòu)的員工應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份信息和交易信息進(jìn)行保密，不得泄露。24.【答案】正確【解析】反洗錢法鼓勵(lì)單位和個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督，并有權(quán)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)違法行為。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作不僅針對(duì)現(xiàn)金交易，還包括電子交易等所有形式的交易，目的是全面防范洗錢活動(dòng)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《反洗錢法》的主要立法目的是預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，防范和打擊恐怖融資，保護(hù)客戶合法權(quán)益，以及促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展?！窘馕觥俊斗聪村X法》通過規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)，建立反洗錢監(jiān)管體系，以實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢活動(dòng)的預(yù)防和打擊。27.【答案】金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面要求對(duì)客戶進(jìn)行有效身份證明文件的查驗(yàn)，登記客戶身份基本信息，并采取合理的措施確保信息的真實(shí)、完整、有效?！窘馕觥窟@些要求旨在確保金融機(jī)構(gòu)能夠準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，防止洗錢活動(dòng)通過匿名或偽裝身份的方式進(jìn)行。28.【答案】可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易行為或者客戶身份存在異常，且交易金額、交易頻率、交易類型等符合反洗錢監(jiān)管規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告的交易?！窘馕觥拷鹑跈C(jī)構(gòu)在交易行為異常、客戶身份不明、交易資金來源或用途可疑等情況下，需