融資融券業(yè)務(wù)合同書(shū)講解要點(diǎn)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.融資融券業(yè)務(wù)合同書(shū)中，融資方是指誰(shuí)？()A.投資者B.證券公司C.融資方代表D.融資擔(dān)保人2.以下哪項(xiàng)不是融資融券業(yè)務(wù)合同中應(yīng)包含的內(nèi)容？()A.融資額度B.融資期限C.利率條款D.投資建議3.在融資融券業(yè)務(wù)中，如果融資方違約，融資方需要承擔(dān)哪些責(zé)任？()A.僅償還本金B(yǎng).償還本金及利息C.承擔(dān)違約金D.以上都是4.融資融券業(yè)務(wù)中，擔(dān)保品的價(jià)值低于融資額時(shí)，融資方應(yīng)如何處理？()A.繼續(xù)融資B.補(bǔ)充擔(dān)保品C.提前還款D.無(wú)需處理5.融資融券業(yè)務(wù)合同中，融資利息的支付方式是？()A.按月支付B.按季度支付C.按年支付D.隨借隨還6.融資融券業(yè)務(wù)合同書(shū)中，融券方是指誰(shuí)？()A.投資者B.證券公司C.融券方代表D.融券擔(dān)保人7.以下哪種情況不屬于融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)8.融資融券業(yè)務(wù)中，融資期限一般最長(zhǎng)為多少年？()A.1年B.2年C.3年D.5年9.在融資融券業(yè)務(wù)合同中，以下哪項(xiàng)條款不是強(qiáng)制性的？()A.融資額度B.融資利率C.擔(dān)保品種類(lèi)D.投資策略二、多選題(共5題)10.以下哪些屬于融資融券業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.信用風(fēng)險(xiǎn)11.融資融券業(yè)務(wù)合同中可能包含以下哪些條款？()A.融資額度B.融資期限C.利率條款D.擔(dān)保條款E.違約責(zé)任12.在融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些是融資方可能需要履行的義務(wù)？()A.按時(shí)償還本金及利息B.按時(shí)交付擔(dān)保品C.遵守市場(chǎng)規(guī)則D.及時(shí)通知證券公司重要信息E.參與證券公司決策13.以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致融資融券合同提前終止？()A.融資方違約B.證券公司內(nèi)部規(guī)定調(diào)整C.市場(chǎng)重大變化D.融資方破產(chǎn)E.合同到期14.在融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些行為是禁止的？()A.利用融資融券進(jìn)行內(nèi)幕交易B.使用他人賬戶(hù)進(jìn)行融資融券C.未經(jīng)允許將融資融券賬戶(hù)出借他人D.使用虛假信息進(jìn)行融資融券E.惡意操縱市場(chǎng)三、填空題(共5題)15.融資融券業(yè)務(wù)合同中，融資方需向證券公司支付一定的費(fèi)用，該費(fèi)用通常稱(chēng)為_(kāi)_____。16.在融資融券業(yè)務(wù)中，如果融資方未能按時(shí)償還融資款項(xiàng)，證券公司有權(quán)______。17.融資融券業(yè)務(wù)合同中，擔(dān)保品的價(jià)值通常應(yīng)不低于融資額的______，以降低證券公司的風(fēng)險(xiǎn)。18.融資融券業(yè)務(wù)中，融資方在融資期間，其股票的賣(mài)空行為應(yīng)遵守______的規(guī)定。19.融資融券業(yè)務(wù)合同到期后，融資方應(yīng)向證券公司______，以結(jié)束融資關(guān)系。四、判斷題(共5題)20.融資融券業(yè)務(wù)合同中，融資方需自行承擔(dān)融資風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤21.融資融券業(yè)務(wù)中，融資方可以無(wú)限制地增加融資額度。()A.正確B.錯(cuò)誤22.融資融券業(yè)務(wù)合同中，融券方需向證券公司支付一定的保證金。()A.正確B.錯(cuò)誤23.融資融券業(yè)務(wù)中，融資方可以在任何時(shí)間賣(mài)出通過(guò)融資獲得的股票。()A.正確B.錯(cuò)誤24.融資融券業(yè)務(wù)合同到期后，如果融資方未能償還融資款項(xiàng)，證券公司無(wú)權(quán)直接賣(mài)出融資方持有的股票。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.問(wèn)：什么是融資融券業(yè)務(wù)中的保證金？26.問(wèn)：在融資融券業(yè)務(wù)中，融資方和融券方的權(quán)利和義務(wù)有哪些區(qū)別？27.問(wèn)：融資融券業(yè)務(wù)中的擔(dān)保品有哪些類(lèi)型？28.問(wèn)：在融資融券業(yè)務(wù)中，如果融資方違約，證券公司通常會(huì)采取哪些措施？29.問(wèn)：融資融券業(yè)務(wù)合同中，融資期限是如何確定的？

融資融券業(yè)務(wù)合同書(shū)講解要點(diǎn)一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，融資方指的是需要融資的投資者，而提供融資服務(wù)的通常是證券公司。2.【答案】D【解析】投資建議不屬于融資融券業(yè)務(wù)合同中應(yīng)包含的內(nèi)容，融資合同主要涉及融資的條件、利率、期限等。3.【答案】D【解析】融資方違約時(shí)，通常需要承擔(dān)償還本金及利息、承擔(dān)違約金等多重責(zé)任。4.【答案】B【解析】當(dāng)擔(dān)保品價(jià)值低于融資額時(shí)，融資方需要補(bǔ)充擔(dān)保品以維持融資額度。5.【答案】A【解析】融資融券業(yè)務(wù)中，融資利息通常按月支付。6.【答案】A【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，融券方指的是需要融券的投資者，而提供融券服務(wù)的通常是證券公司。7.【答案】D【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，信用風(fēng)險(xiǎn)是融資方或融券方可能違約的風(fēng)險(xiǎn)，而非業(yè)務(wù)本身的風(fēng)險(xiǎn)。8.【答案】A【解析】融資融券業(yè)務(wù)的融資期限通常為1年，具體期限可能會(huì)根據(jù)合同條款進(jìn)行調(diào)整。9.【答案】D【解析】投資策略通常由融資方自行決定，不屬于融資融券業(yè)務(wù)合同中的強(qiáng)制性條款。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCE【解析】融資融券業(yè)務(wù)中存在多種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)雖然也可能存在，但通常不包括在內(nèi)。11.【答案】ABCDE【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同通常包含融資額度、融資期限、利率條款、擔(dān)保條款和違約責(zé)任等多個(gè)方面，以確保合同雙方的權(quán)利和義務(wù)。12.【答案】ABCD【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，融資方需要按時(shí)償還本金及利息、按時(shí)交付擔(dān)保品、遵守市場(chǎng)規(guī)則以及及時(shí)通知證券公司重要信息，但通常不需要參與證券公司決策。13.【答案】ACD【解析】融資融券合同可能因融資方違約、市場(chǎng)重大變化或融資方破產(chǎn)等情形提前終止，合同到期則是正常結(jié)束。14.【答案】ABCDE【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，以上所有行為都是禁止的，包括利用融資融券進(jìn)行內(nèi)幕交易、使用他人賬戶(hù)、出借賬戶(hù)、使用虛假信息和惡意操縱市場(chǎng)等。三、填空題(共5題)15.【答案】保證金【解析】保證金是融資方在融資時(shí)必須向證券公司支付的一定金額，作為對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。16.【答案】強(qiáng)制平倉(cāng)【解析】如果融資方未能按時(shí)償還融資款項(xiàng)，證券公司有權(quán)強(qiáng)制平倉(cāng)，即強(qiáng)制賣(mài)出融資方持有的證券以?xún)斶€債務(wù)。17.【答案】一定比例【解析】擔(dān)保品的價(jià)值通常應(yīng)不低于融資額的一定比例，這個(gè)比例由證券公司根據(jù)市場(chǎng)情況和風(fēng)險(xiǎn)控制要求設(shè)定。18.【答案】證券交易規(guī)則【解析】融資方在融資期間賣(mài)空股票，必須遵守證券交易規(guī)則，包括賣(mài)空限制、信息披露等要求。19.【答案】?jī)斶€融資款項(xiàng)及利息【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同到期后，融資方必須向證券公司償還融資款項(xiàng)及利息，同時(shí)解除擔(dān)保品，以結(jié)束融資關(guān)系。四、判斷題(共5題)20.【答案】正確【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，融資方需自行承擔(dān)融資風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。21.【答案】錯(cuò)誤【解析】融資方增加融資額度通常需要滿(mǎn)足一定的條件和限制，證券公司會(huì)根據(jù)融資方的信用狀況和市場(chǎng)情況設(shè)定融資額度。22.【答案】正確【解析】融券方在進(jìn)行融券操作時(shí)，需要向證券公司支付一定比例的保證金，以保障證券公司的利益。23.【答案】正確【解析】融資方通過(guò)融資獲得的股票可以在任何時(shí)間賣(mài)出，但需遵守證券交易規(guī)則和市場(chǎng)交易時(shí)間。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】如果融資方未能償還融資款項(xiàng)，證券公司有權(quán)根據(jù)合同約定強(qiáng)制平倉(cāng)，即直接賣(mài)出融資方持有的股票以?xún)斶€債務(wù)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】保證金是指融資方或融券方在融資融券交易中，為了確保交易安全，按照合同約定向證券公司繳納的一定金額的資金或證券。【解析】保證金是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)控制措施，它有助于降低證券公司因融資方或融券方違約而產(chǎn)生的損失。26.【答案】融資方的權(quán)利是獲得資金購(gòu)買(mǎi)證券，義務(wù)是按時(shí)償還資金和利息，以及交付擔(dān)保品；而融券方的權(quán)利是獲得證券賣(mài)出后買(mǎi)入，義務(wù)是按時(shí)償還證券，并支付融券費(fèi)用。【解析】融資方和融券方的權(quán)利和義務(wù)是相互對(duì)應(yīng)的，融資方需要支付資金成本和可能的違約金，而融券方需要交付證券并支付相應(yīng)的融券費(fèi)用。27.【答案】融資融券業(yè)務(wù)中的擔(dān)保品主要包括現(xiàn)金、股票、債券等，具體類(lèi)型由證券公司根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制要求確定。【解析】擔(dān)保品是融資融券業(yè)務(wù)中重要的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，其目的是確保融資方和融券方在違約時(shí)能夠有足夠的資產(chǎn)來(lái)償還債務(wù)。28.【答案】如果融資方違約，證券公司通常會(huì)采取強(qiáng)制平倉(cāng)的措施，即賣(mài)