金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同(含風(fēng)險(xiǎn)提示及保密條款)范本2025

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容？()A.投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎B.市場(chǎng)波動(dòng)可能導(dǎo)致投資損失C.顧問(wèn)服務(wù)僅供參考，客戶(hù)需獨(dú)立決策D.合同簽訂后不得退款2.在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，保密條款的目的是什么？()A.保護(hù)客戶(hù)隱私B.限制顧問(wèn)行為C.規(guī)范市場(chǎng)秩序D.以上都是3.客戶(hù)在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中違反保密義務(wù)，顧問(wèn)可以采取哪些措施？()A.請(qǐng)求賠償損失B.通知客戶(hù)終止合同C.向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)D.以上都是4.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，以下哪項(xiàng)不屬于顧問(wèn)的義務(wù)？()A.提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議B.保護(hù)客戶(hù)隱私C.確?？蛻?hù)收益D.通知客戶(hù)合同變更5.在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，以下哪項(xiàng)屬于顧問(wèn)的保密義務(wù)內(nèi)容？()A.不泄露客戶(hù)身份信息B.不向他人透露客戶(hù)投資策略C.不泄露客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況D.以上都是6.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，合同期限的變更是否需要雙方協(xié)商一致？()A.是B.否C.不確定D.法律規(guī)定7.在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，客戶(hù)可以要求解除合同嗎？()A.可以B.不可以C.看情況D.需要法律允許8.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，以下哪項(xiàng)不屬于合同終止的情形？()A.合同期限屆滿(mǎn)B.顧問(wèn)或客戶(hù)一方違約C.合同自動(dòng)解除D.顧問(wèn)被吊銷(xiāo)資質(zhì)9.在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，以下哪項(xiàng)不屬于客戶(hù)應(yīng)遵守的義務(wù)？()A.提供真實(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息B.遵守法律法規(guī)和合同約定C.接受顧問(wèn)的建議D.不向他人透露顧問(wèn)信息10.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，以下哪項(xiàng)屬于合同解除的條件？()A.合同期限屆滿(mǎn)B.顧問(wèn)或客戶(hù)一方違約C.雙方協(xié)商一致D.顧問(wèn)死亡二、多選題(共5題)11.在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)包括哪些內(nèi)容？()A.投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎B.市場(chǎng)波動(dòng)可能導(dǎo)致投資損失C.產(chǎn)品的投資期限和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.顧問(wèn)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)12.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中的保密條款通常包含哪些內(nèi)容？()A.顧問(wèn)不得泄露客戶(hù)信息B.客戶(hù)不得泄露顧問(wèn)信息C.保密信息的范圍D.保密期限13.以下哪些屬于金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中顧問(wèn)的義務(wù)？()A.提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議B.定期向客戶(hù)報(bào)告投資情況C.遵守法律法規(guī)和合同約定D.保證客戶(hù)投資收益14.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，以下哪些情況可能導(dǎo)致合同終止？()A.合同期限屆滿(mǎn)B.顧問(wèn)或客戶(hù)一方違約C.雙方協(xié)商一致解除合同D.客戶(hù)提出解除合同15.客戶(hù)在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中應(yīng)遵守哪些義務(wù)？()A.提供真實(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息B.遵守法律法規(guī)和合同約定C.獨(dú)立決策投資D.保密顧問(wèn)信息三、填空題(共5題)16.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，風(fēng)險(xiǎn)提示部分應(yīng)明確告知客戶(hù)投資過(guò)程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和__。17.在簽訂金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同前，顧問(wèn)有義務(wù)向客戶(hù)充分披露其資質(zhì)證明，包括但不限于金融理財(cái)顧問(wèn)資格證書(shū)和__。18.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中約定，客戶(hù)需向顧問(wèn)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息，這些信息將作為顧問(wèn)提供__的依據(jù)。19.根據(jù)金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同，顧問(wèn)在提供理財(cái)建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶(hù)的__、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。20.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中的保密條款規(guī)定，未經(jīng)客戶(hù)同意，顧問(wèn)不得向任何第三方泄露客戶(hù)的__。四、判斷題(共5題)21.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，顧問(wèn)需對(duì)客戶(hù)的投資決策承擔(dān)最終責(zé)任。()A.正確B.錯(cuò)誤22.風(fēng)險(xiǎn)提示部分在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中是可選的。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中的保密條款僅適用于顧問(wèn)方。()A.正確B.錯(cuò)誤24.在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同有效期內(nèi)，顧問(wèn)不得更換。()A.正確B.錯(cuò)誤25.客戶(hù)在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中提供的信息，顧問(wèn)有義務(wù)進(jìn)行保密。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.問(wèn)：在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，風(fēng)險(xiǎn)提示的主要內(nèi)容是什么？27.問(wèn)：保密條款在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中的作用是什么？28.問(wèn)：如果客戶(hù)在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中對(duì)投資決策不滿(mǎn)意，應(yīng)該如何處理？29.問(wèn)：金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，客戶(hù)應(yīng)如何履行自己的義務(wù)？30.問(wèn)：在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中，如果顧問(wèn)未能履行合同義務(wù)，客戶(hù)可以采取哪些措施？

金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同(含風(fēng)險(xiǎn)提示及保密條款)范本2025一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】合同中不得退款不屬于風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，而是合同的一般性條款。2.【答案】D【解析】保密條款旨在保護(hù)客戶(hù)隱私，限制顧問(wèn)不當(dāng)行為，同時(shí)也有助于規(guī)范市場(chǎng)秩序。3.【答案】D【解析】客戶(hù)違反保密義務(wù)，顧問(wèn)可以請(qǐng)求賠償損失，通知終止合同，或向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。4.【答案】C【解析】確?？蛻?hù)收益不屬于顧問(wèn)的義務(wù)，因?yàn)槔碡?cái)收益受市場(chǎng)影響，顧問(wèn)無(wú)法保證。5.【答案】D【解析】保密義務(wù)要求顧問(wèn)不泄露客戶(hù)身份信息、投資策略和財(cái)務(wù)狀況。6.【答案】A【解析】合同期限的變更需要雙方協(xié)商一致，并按照合同約定或法律規(guī)定的方式進(jìn)行。7.【答案】A【解析】在符合合同約定或法律規(guī)定的情況下，客戶(hù)可以要求解除合同。8.【答案】C【解析】合同自動(dòng)解除不屬于合同終止的情形，而是合同自動(dòng)失效的情況。9.【答案】D【解析】不向他人透露顧問(wèn)信息不屬于客戶(hù)應(yīng)遵守的義務(wù)，而是顧問(wèn)的保密義務(wù)。10.【答案】B【解析】合同解除的條件包括顧問(wèn)或客戶(hù)一方違約。其他選項(xiàng)可能涉及合同終止或變更。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)包括投資風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及與投資相關(guān)的其他重要信息。12.【答案】ABCD【解析】保密條款通常涵蓋保密信息的范圍、保密期限、以及顧問(wèn)和客戶(hù)雙方的保密義務(wù)。13.【答案】ABC【解析】顧問(wèn)的義務(wù)包括提供專(zhuān)業(yè)建議、定期報(bào)告、遵守法律法規(guī)和合同約定，但不包括保證客戶(hù)投資收益。14.【答案】BCD【解析】合同終止的原因可能包括違約、雙方協(xié)商一致或客戶(hù)提出解除合同，而合同期限屆滿(mǎn)可能只是合同終止的一種情況。15.【答案】ABCD【解析】客戶(hù)應(yīng)遵守提供準(zhǔn)確信息、遵守法律法規(guī)和合同約定、獨(dú)立決策以及保密顧問(wèn)信息的義務(wù)。三、填空題(共5題)16.【答案】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)無(wú)法以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，是投資過(guò)程中常見(jiàn)的一種風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。17.【答案】執(zhí)業(yè)登記證明【解析】執(zhí)業(yè)登記證明是金融理財(cái)顧問(wèn)合法執(zhí)業(yè)的證明文件，客戶(hù)有權(quán)要求顧問(wèn)提供。18.【答案】理財(cái)建議【解析】準(zhǔn)確的信息對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)制定合適的投資方案至關(guān)重要，因此客戶(hù)需要提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。19.【答案】財(cái)務(wù)狀況【解析】客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況是理財(cái)顧問(wèn)制定理財(cái)計(jì)劃的重要依據(jù)，包括收入、支出、資產(chǎn)和負(fù)債等。20.【答案】個(gè)人信息和投資信息【解析】保密條款旨在保護(hù)客戶(hù)的個(gè)人信息和投資信息不被泄露，確保客戶(hù)隱私安全。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】顧問(wèn)提供的是專(zhuān)業(yè)建議，但最終的投資決策權(quán)在客戶(hù)手中，客戶(hù)應(yīng)對(duì)自己的投資決策負(fù)責(zé)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)提示是金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同中必須包含的部分，用以告知客戶(hù)投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】保密條款適用于顧問(wèn)和客戶(hù)雙方，要求雙方均不得泄露對(duì)方的保密信息。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】顧問(wèn)是否更換應(yīng)根據(jù)合同約定和實(shí)際情況決定，并非合同生效后不得更換。25.【答案】正確【解析】根據(jù)保密條款，顧問(wèn)有義務(wù)對(duì)客戶(hù)提供的所有信息進(jìn)行保密，不得泄露給第三方。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】風(fēng)險(xiǎn)提示主要內(nèi)容包括投資風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型、市場(chǎng)波動(dòng)性、產(chǎn)品的投資期限和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可能出現(xiàn)的損失以及客戶(hù)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任等。【解析】風(fēng)險(xiǎn)提示旨在告知客戶(hù)投資過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶(hù)做出更為明智的投資決策。27.【答案】保密條款的作用是保護(hù)客戶(hù)和顧問(wèn)雙方的隱私，確保在合同執(zhí)行過(guò)程中，雙方的敏感信息不被泄露給第三方?！窘馕觥勘Ｃ軛l款是合同中的重要組成部分，有助于建立和維護(hù)雙方的信任關(guān)系。28.【答案】客戶(hù)可以與顧問(wèn)進(jìn)行溝通，說(shuō)明自己的不滿(mǎn)和具體原因，雙方可以協(xié)商調(diào)整投資策略或終止合同。【解析】在金融理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，溝通是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，雙方應(yīng)保持良好的溝通，共同處