2026年基金從業(yè)資格基金基礎(chǔ)知識(shí)預(yù)測(cè)模擬卷一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分，共20分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金份額凈值會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而頻繁變動(dòng)D.基金份額凈值與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)2.基金募集期間，投資者認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用包括（）。A.申購(gòu)費(fèi)B.轉(zhuǎn)托管費(fèi)C.持有費(fèi)D.管理費(fèi)3.以下哪種基金類(lèi)型屬于被動(dòng)型基金？（）A.指數(shù)基金B(yǎng).積極管理型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常不包括（）。A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資范圍C.基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)5.下列哪項(xiàng)不屬于基金托管人的職責(zé)？（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管C.定期編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告D.決定基金的投資策略6.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金凈值公告D.基金募集公告7.基金投資組合中，以下哪種情況可能導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)加??？（）A.持有大量低風(fēng)險(xiǎn)債券B.投資單一行業(yè)股票C.分散投資于多種資產(chǎn)類(lèi)別D.保持現(xiàn)金持有比例較低8.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高通常分為（）。A.碳風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)B.銀行風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、債券風(fēng)險(xiǎn)C.貨幣風(fēng)險(xiǎn)、債券風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)D.短期風(fēng)險(xiǎn)、中期風(fēng)險(xiǎn)、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)9.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）A.為基金爭(zhēng)取更多交易機(jī)會(huì)B.向客戶(hù)推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行內(nèi)幕交易D.遵守基金合同約定的投資策略10.基金銷(xiāo)售適用性原則中，以下哪項(xiàng)不屬于“了解投資者”的內(nèi)容？（）A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資者的投資目標(biāo)C.投資者的財(cái)務(wù)狀況D.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)11.以下哪種金融工具不屬于基金投資的禁止投資范圍？（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)的證券B.上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票C.回購(gòu)未到期債券D.質(zhì)押貸款形成的債權(quán)12.基金估值的基本原則不包括（）。A.公允性原則B.一致性原則C.及時(shí)性原則D.隱蔽性原則13.基金合同生效后，基金管理人需要履行的義務(wù)包括（）。A.定期披露基金凈值B.決定基金的投資方向C.扣除基金管理費(fèi)D.申報(bào)基金稅收14.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下跌？（）A.基金資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大B.基金持有的股票價(jià)格上漲C.基金贖回導(dǎo)致資產(chǎn)減少D.基金分紅15.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。A.每日披露基金凈值B.每月披露基金財(cái)務(wù)報(bào)告C.每季度披露基金運(yùn)作情況D.每年披露基金年度報(bào)告16.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”是指（）。A.基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.投資者無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)17.基金募集期間，投資者提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，基金管理人需要在多少個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)認(rèn)購(gòu)成功？（）A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日18.以下哪種費(fèi)用屬于基金銷(xiāo)售費(fèi)用？（）A.管理費(fèi)B.申購(gòu)費(fèi)C.托管費(fèi)D.持有費(fèi)19.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常不包括（）。A.參與基金決策的權(quán)利B.轉(zhuǎn)托管的權(quán)利C.獲得基金收益分配的權(quán)利D.決定基金投資策略的權(quán)利20.基金投資中的“信用風(fēng)險(xiǎn)”是指（）。A.市場(chǎng)利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)C.投資標(biāo)的違約風(fēng)險(xiǎn)D.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題（共15題，每題2分，共30分）1.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式包括（）。A.基金資產(chǎn)總凈值B.基金負(fù)債總額C.基金總份額D.基金管理費(fèi)2.基金投資中的禁止行為包括（）。A.違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)B.從事內(nèi)幕交易C.接受利益輸送D.承諾保本保收益3.基金信息披露的“完整性”原則要求（）。A.公開(kāi)所有可能影響投資者決策的信息B.避免披露敏感信息C.確保披露信息的全面性D.控制信息披露成本4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括（）。A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資策略C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)5.基金投資組合管理中，以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）A.分散投資B.設(shè)置止損線(xiàn)C.限制單只股票持倉(cāng)比例D.調(diào)整投資策略6.基金銷(xiāo)售適用性原則中，以下哪些屬于“了解產(chǎn)品”的內(nèi)容？（）A.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.產(chǎn)品的投資范圍C.產(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)D.產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)7.基金估值的基本原則包括（）。A.公允性原則B.一致性原則C.及時(shí)性原則D.主觀性原則8.基金合同生效后，基金管理人需要履行的義務(wù)包括（）。A.保存基金份額持有人名冊(cè)B.定期編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告C.扣除基金管理費(fèi)D.申報(bào)基金稅收9.基金投資中的“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”是指（）。A.市場(chǎng)利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.股票價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.債券價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)D.匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)10.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）。A.信息真實(shí)可靠B.避免誤導(dǎo)性陳述C.控制信息發(fā)布節(jié)奏D.保護(hù)商業(yè)秘密11.基金投資組合管理中，以下哪些屬于資產(chǎn)配置策略？（）A.股票與債券的比例分配B.不同行業(yè)的投資比例C.不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)資產(chǎn)的比例D.單只股票的投資比例12.基金銷(xiāo)售適用性原則中，以下哪些屬于“了解投資者”的內(nèi)容？（）A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資者的投資目標(biāo)C.投資者的財(cái)務(wù)狀況D.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)13.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括（）。A.參與基金決策的權(quán)利B.轉(zhuǎn)托管的權(quán)利C.獲得基金收益分配的權(quán)利D.修改基金合同的權(quán)利14.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”是指（）。A.基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.投資者無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)C.基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)15.基金投資中的“信用風(fēng)險(xiǎn)”是指（）。A.市場(chǎng)利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人操作風(fēng)險(xiǎn)C.投資標(biāo)的違約風(fēng)險(xiǎn)D.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（√）2.基金募集期間，投資者認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)。（√）3.指數(shù)基金屬于被動(dòng)型基金。（√）4.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管，但不監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（×）5.基金季度報(bào)告屬于基金定期報(bào)告。（√）6.基金投資組合中，持有大量單一行業(yè)股票會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)。（×）7.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高通常分為貨幣風(fēng)險(xiǎn)、債券風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)。（×）8.基金從業(yè)人員禁止利用信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行內(nèi)幕交易。（√）9.基金銷(xiāo)售適用性原則要求“了解投資者”和“了解產(chǎn)品”相結(jié)合。（√）10.基金估值的基本原則包括公允性原則、一致性原則和及時(shí)性原則。（√）四、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）1.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其意義。答案要點(diǎn)：及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)在法律、法規(guī)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息，做出投資決策。該原則有助于維護(hù)市場(chǎng)透明度，保護(hù)投資者權(quán)益。（3分）2.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。答案要點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括分散投資、設(shè)置止損線(xiàn)、限制單只股票持倉(cāng)比例、定期評(píng)估投資組合風(fēng)險(xiǎn)等。（3分）3.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性原則的核心內(nèi)容。答案要點(diǎn)：基金銷(xiāo)售適用性原則的核心內(nèi)容包括“了解投資者”和“了解產(chǎn)品”，確保推薦的產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)相匹配。（3分）五、綜合題（共2題，每題10分，共20分）1.某投資者在2026年1月1日認(rèn)購(gòu)某基金，認(rèn)購(gòu)金額為10萬(wàn)元，申購(gòu)費(fèi)率為1.2%。假設(shè)基金當(dāng)日凈值為1.05元，計(jì)算該投資者最終獲得的基金份額。答案：申購(gòu)費(fèi)用=10萬(wàn)元×1.2%=1.2萬(wàn)元實(shí)際凈申購(gòu)金額=10萬(wàn)元-1.2萬(wàn)元=8.8萬(wàn)元基金份額=8.8萬(wàn)元÷1.05元/份額≈83810.48份額（8分）2.某基金投資組合中，股票投資占比60%，債券投資占比30%，現(xiàn)金投資占比10%。假設(shè)股票市場(chǎng)上漲5%，債券市場(chǎng)下跌2%，現(xiàn)金收益率0%，計(jì)算該基金投資組合的凈值變動(dòng)率。答案：凈值變動(dòng)率=60%×5%+30%×(-2%)+10%×0%=3%-0.6%+0=2.4%（8分）答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.B2.A3.A4.D5.D6.B7.B8.C9.C10.D11.C12.D13.A14.C15.A16.B17.B18.B19.D20.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABC2.ABCD3.AC4.ABC5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.AB11.ABC12.ABCD13.ABC14.B15.C三、判斷題1.√2.√3.√4.×5.√6.×7.×8.√9.√10.√四、簡(jiǎn)答題1.及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)在法律、法規(guī)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息，做出投資決策。該原則有助于維護(hù)市場(chǎng)透明度，保護(hù)投資者權(quán)益。（5分）2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括分散投資、設(shè)置止損線(xiàn)、限制單只股票持倉(cāng)比例、定期評(píng)估投資組合風(fēng)險(xiǎn)等。（5分）3.基金銷(xiāo)售適用性原則的核心內(nèi)容包括“了解投資者”和“了解產(chǎn)品”，確保推薦的產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)相匹配。（5分）五、