個人理財咨詢服務(wù)合同模板合同編號：_________（可填寫或留白）簽訂地點：_________簽訂日期：____年____月____日鑒于條款甲方因個人理財規(guī)劃需求，希望獲得專業(yè)理財咨詢服務(wù)；乙方具備提供個人理財咨詢服務(wù)的專業(yè)能力與資質(zhì)。雙方經(jīng)平等協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》等法律法規(guī)，達成如下協(xié)議：第一條合同主體（一）甲方（委托人）姓名：_________身份證號：_________（實際填寫時需完整提供，模板中以占位符展示）聯(lián)系地址：_________電子郵箱：_________（二）乙方（咨詢服務(wù)方）名稱：_________（如為自然人，填寫姓名及身份證號；如為機構(gòu)，填寫名稱、統(tǒng)一社會信用代碼）法定代表人/負責(zé)人：_________（機構(gòu)適用）聯(lián)系地址：_________電子郵箱：_________第二條服務(wù)內(nèi)容乙方為甲方提供以下個人理財咨詢服務(wù)（可根據(jù)實際需求調(diào)整）：1.財務(wù)狀況分析：梳理甲方收入、資產(chǎn)、負債、支出等財務(wù)情況，出具《個人財務(wù)狀況分析報告》。2.理財目標(biāo)規(guī)劃：結(jié)合甲方家庭情況、風(fēng)險偏好、人生階段（如購房、教育、養(yǎng)老等），制定短、中、長期理財目標(biāo)及實施路徑。3.投資策略建議：基于甲方風(fēng)險承受能力與理財目標(biāo)，提供資產(chǎn)配置建議（如儲蓄、基金、債券、保險等選擇方向），并跟蹤市場變化調(diào)整建議。4.風(fēng)險評估與提示：對甲方現(xiàn)有或擬參與的理財項目進行風(fēng)險評估，提示潛在風(fēng)險及應(yīng)對措施。5.稅務(wù)與傳承規(guī)劃咨詢（如適用）：針對高凈值客戶，提供稅務(wù)優(yōu)化建議及家族財富傳承規(guī)劃思路（非法律意見，如需具體方案需另行委托專業(yè)機構(gòu)）。第三條服務(wù)期限本合同服務(wù)期限自____年____月____日起至____年____月____日止。如需延期，雙方另行簽訂補充協(xié)議。第四條服務(wù)費用及支付方式1.服務(wù)費用：本合同咨詢服務(wù)費為人民幣_________元（大寫：_________），包含咨詢方案設(shè)計、資料整理、定期溝通等成本（不含第三方機構(gòu)費用）。2.支付方式：甲方于合同簽訂后____個工作日內(nèi)，將服務(wù)費支付至乙方指定賬戶：開戶銀行：_________賬戶名稱：_________賬號：_________第五條雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：要求乙方提供專業(yè)客觀的咨詢服務(wù)；了解服務(wù)進度及方案依據(jù)；對服務(wù)提出建議與異議。義務(wù)：提供真實完整的財務(wù)信息（如收入證明、資產(chǎn)清單等），信息變化及時通知乙方；按時足額支付費用；獨立判斷投資決策并承擔(dān)后果。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：要求甲方提供必要資料及配合服務(wù)；按約收取費用；甲方虛假信息或拒不配合時，有權(quán)暫停/終止服務(wù)且不退還費用。義務(wù)：指派專業(yè)資質(zhì)人員（如AFP/CFP、注冊會計師等）服務(wù)；對甲方信息嚴(yán)格保密（法律法規(guī)要求除外）；定期反饋市場動態(tài)及方案適配性，按需提供后續(xù)咨詢（超范圍服務(wù)可另行協(xié)商收費）。第六條保密條款雙方對合同履行中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私、財務(wù)數(shù)據(jù)等承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)書面同意不得向第三方披露（法律法規(guī)要求或司法/監(jiān)管機構(gòu)調(diào)取除外）。保密期限自合同生效至信息公開或雙方書面解除保密義務(wù)之日止。第七條違約責(zé)任1.甲方違約：逾期支付費用的，每逾期一日按未付金額萬分之____支付違約金；逾期超____日的，乙方有權(quán)解除合同，已收費用不予退還，甲方賠償乙方損失（如律師費、訴訟費等）。2.乙方違約：未按約提供服務(wù)或服務(wù)存在重大瑕疵（如虛假信息、未履行風(fēng)險提示義務(wù)等），甲方有權(quán)要求退還已收費用的____%，并賠償直接損失。第八條爭議解決本合同履行爭議，雙方先友好協(xié)商；協(xié)商不成的，任何一方可向甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式____份，甲乙雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。2.本合同未盡事宜，雙方可簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方（簽字/蓋章）：_________日期：____年____月____日乙方（簽字/蓋章）：_________日期：____年____月____日模板使用提示1.本模板需根據(jù)實際服務(wù)內(nèi)容、費用金額、服務(wù)期限等細節(jié)調(diào)整后使用。2.涉及金融產(chǎn)品推薦時，需明確“建議不構(gòu)成投資承諾”，避免法律風(fēng)險。3.乙方需確保服務(wù)人員具