遺產(chǎn)管理人名錄制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)公司法》等國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)最佳實(shí)踐及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)管理的指導(dǎo)意見，結(jié)合企業(yè)內(nèi)部遺產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)及防控專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際需求制定。制度旨在規(guī)范遺產(chǎn)管理人名錄的建立、使用、管理及監(jiān)督，明確各方權(quán)責(zé)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，確保遺產(chǎn)管理活動(dòng)合法合規(guī)、高效有序開展。第二條本制度適用于公司總部各部門、下屬單位及全體員工，覆蓋遺產(chǎn)管理人名錄的制定、審核、更新、使用及檔案管理等全過程，并延伸至涉及遺產(chǎn)管理人選任、履職監(jiān)督、信息保密等關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)場(chǎng)景。第三條本制度中下列詞語具有特定含義：（一）遺產(chǎn)管理人專項(xiàng)管理：指企業(yè)為確保遺產(chǎn)管理人選任、履職、監(jiān)督等環(huán)節(jié)合法合規(guī)，建立系統(tǒng)性制度安排、操作流程及風(fēng)險(xiǎn)防控措施的管理活動(dòng)。（二）遺產(chǎn)管理專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)：指因遺產(chǎn)管理人選任不當(dāng)、履職偏差、信息泄露、利益沖突等原因引發(fā)的法律糾紛、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損害的可能性。（三）遺產(chǎn)管理合規(guī)：指遺產(chǎn)管理活動(dòng)嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及企業(yè)內(nèi)部制度要求，不存在違法違規(guī)或明顯不當(dāng)行為的狀態(tài)。第四條遺產(chǎn)管理人專項(xiàng)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：管理范圍覆蓋遺產(chǎn)管理人名錄的建立、使用、監(jiān)督等全流程，不留管理空白。（二）責(zé)任到人原則：明確各層級(jí)、各部門及崗位在專項(xiàng)管理中的具體職責(zé)，確保責(zé)任可追溯。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，實(shí)施差異化管控，優(yōu)先防范重大風(fēng)險(xiǎn)。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：定期評(píng)估管理有效性，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為本制度實(shí)施的第一責(zé)任人，對(duì)專項(xiàng)管理的總體成效負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督考核及資源保障。第六條設(shè)立遺產(chǎn)管理人專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，成員包括牽頭部門負(fù)責(zé)人、專責(zé)部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)部門代表。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職能：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)遺產(chǎn)管理人專項(xiàng)管理工作，審議重大事項(xiàng)。（二）審批專項(xiàng)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)清單及重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。（三）監(jiān)督評(píng)價(jià)專項(xiàng)管理效果，定期向公司主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)。第七條明確三類主體職責(zé)分工：（一）牽頭部門（如法律合規(guī)部）：負(fù)責(zé)專項(xiàng)管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)督考核、培訓(xùn)宣貫及檔案管理，定期匯總分析管理數(shù)據(jù)。（二）專責(zé)部門（如人力資源部、財(cái)務(wù)部）：分別負(fù)責(zé)遺產(chǎn)管理人選任背景核查、履職績(jī)效評(píng)估及遺產(chǎn)事務(wù)財(cái)務(wù)合規(guī)審核，提出業(yè)務(wù)流程優(yōu)化建議。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位（如遺產(chǎn)事務(wù)中心）：落實(shí)本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)管理要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控，建立遺產(chǎn)管理人分級(jí)檔案，及時(shí)上報(bào)異常情況。第八條基層執(zhí)行崗（如遺產(chǎn)事務(wù)專員）應(yīng)履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個(gè)人在遺產(chǎn)管理中的行為規(guī)范。（二）執(zhí)行信息保密義務(wù)，不得泄露遺產(chǎn)管理人身份信息及工作內(nèi)容。（三）建立風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或潛在風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)向?qū)Ｘ?zé)部門報(bào)告。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條遺產(chǎn)管理人名錄建立標(biāo)準(zhǔn)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：名錄應(yīng)包含遺產(chǎn)管理人姓名、資質(zhì)證明、執(zhí)業(yè)經(jīng)歷、廉潔記錄等關(guān)鍵信息，確保信息真實(shí)完整。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁虛構(gòu)或偽造遺產(chǎn)管理人信息，禁止以利益換取名錄優(yōu)先錄入。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：重點(diǎn)防范名錄更新滯后導(dǎo)致的管理人資質(zhì)失效風(fēng)險(xiǎn)。第十條遺產(chǎn)管理人選任流程規(guī)范：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：采用公開選任與定向推薦相結(jié)合方式，嚴(yán)格審查候選人的法律背景、專業(yè)能力及無犯罪記錄。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁因個(gè)人關(guān)系優(yōu)先選任不具備資質(zhì)的管理人，禁止收受候選人財(cái)物。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：防范選任程序不公引發(fā)的利益沖突及法律訴訟。第十一條遺產(chǎn)管理人履職監(jiān)督要求：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：建立定期述職機(jī)制，要求管理人對(duì)遺產(chǎn)處置、資金使用等情況作出書面說明。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁管理人侵占遺產(chǎn)、違規(guī)挪用資金或泄露遺產(chǎn)繼承人信息。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：關(guān)注管理人是否存在與第三方惡意串通損害遺產(chǎn)權(quán)益的行為。第十二條遺產(chǎn)信息保密管理：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：對(duì)遺產(chǎn)管理人及遺產(chǎn)繼承人信息實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理，非必要人員不得接觸敏感數(shù)據(jù)。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁擅自向無關(guān)第三方提供遺產(chǎn)管理細(xì)節(jié)，禁止通過社交媒體傳播涉密信息。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：防范因信息系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致的信息泄露。第十三條遺產(chǎn)管理人考核評(píng)價(jià)機(jī)制：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：建立百分制考核體系，綜合評(píng)估管理人的工作效率、合規(guī)記錄及繼承人滿意度。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁通過考核指標(biāo)干預(yù)管理人正常履職，禁止設(shè)置虛假評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：關(guān)注考核結(jié)果與實(shí)際履職情況的匹配度，防止形式主義。第十四條遺產(chǎn)管理人退出管理程序：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：制定退出情形清單（如觸犯法律、無法繼續(xù)履職），明確退出申請(qǐng)、審核及公示流程。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁借退出程序打擊報(bào)復(fù)不配合的管理人，禁止違規(guī)延長(zhǎng)履職期限。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：防范因退出程序不透明引發(fā)的爭(zhēng)議。第十五條遺產(chǎn)管理人應(yīng)急處理要求：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：制定突發(fā)事件處置預(yù)案（如管理人突然離世、遺產(chǎn)繼承人爭(zhēng)議），明確啟動(dòng)條件及處置權(quán)限。（二）禁止性行為：嚴(yán)禁在應(yīng)急情況下擅自擴(kuò)大處置權(quán)限，禁止隱瞞事件真相。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)：確保應(yīng)急響應(yīng)及時(shí)有效，防止事態(tài)擴(kuò)大。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十六條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）每年由牽頭部門牽頭，聯(lián)合專責(zé)部門對(duì)制度進(jìn)行復(fù)盤，根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險(xiǎn)案例優(yōu)化條款。（二）重大政策調(diào)整時(shí)（如繼承法修訂），立即啟動(dòng)專項(xiàng)評(píng)估并修訂制度。第十七條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）每年開展一次專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，采用“自查+抽查”模式，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分級(jí)評(píng)估。（二）發(fā)布《遺產(chǎn)管理人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警清單》，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行為實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控。第十八條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將專項(xiàng)審查嵌入業(yè)務(wù)流程，在名錄更新、選任決定、履職評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)嵌入合規(guī)節(jié)點(diǎn)。（二）明確“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則，對(duì)違規(guī)操作零容忍。第十九條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)專項(xiàng)處置方案。（二）建立應(yīng)急聯(lián)系清單，確保風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)責(zé)任部門第一時(shí)間響應(yīng)。第二十條責(zé)任追究機(jī)制：（一）界定違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)，包括警告、通報(bào)批評(píng)、績(jī)效扣減及紀(jì)律處分。（二）對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)行為（如泄露遺產(chǎn)信息），移交司法機(jī)關(guān)處理。第二十一條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）每季度對(duì)專項(xiàng)管理體系有效性進(jìn)行評(píng)估，形成《管理評(píng)估報(bào)告》。（二）根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定改進(jìn)計(jì)劃，限期解決制度漏洞。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十二條組織保障：（一）公司主要負(fù)責(zé)人每年聽取專項(xiàng)管理工作匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決重大問題。（二）設(shè)立專項(xiàng)管理聯(lián)絡(luò)員制度，各部門指定專人對(duì)接工作。第二十三條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門年度考核指標(biāo)，與評(píng)優(yōu)評(píng)先直接掛鉤。（二）對(duì)表現(xiàn)突出的業(yè)務(wù)部門給予資金獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)履職不力的予以通報(bào)。第二十四條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）每年開展管理層合規(guī)履職培訓(xùn)，重點(diǎn)解讀制度條款及案例。（二）對(duì)一線員工實(shí)施操作規(guī)范培訓(xùn)，發(fā)放《遺產(chǎn)管理人管理手冊(cè)》。第二十五條信息化支撐：（一）開發(fā)遺產(chǎn)管理人管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)名錄動(dòng)態(tài)管理、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控。（二）通過系統(tǒng)固化關(guān)鍵流程，減少人工干預(yù)空間。第二十六條文化建設(shè)：（一）發(fā)布《遺產(chǎn)管理人合規(guī)手冊(cè)》，明確行為邊界及道德規(guī)范。（二）組織年度合規(guī)宣誓活動(dòng)，增強(qiáng)全員責(zé)任意識(shí)。第二十七條報(bào)告制度：（一）每月報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)事件處置情況，年