2025年銀保監(jiān)報名筆試及答案

一、單項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.中國銀保監(jiān)會的主要職責(zé)不包括以下哪一項(xiàng)？A.監(jiān)管銀行保險機(jī)構(gòu)B.制定貨幣政策C.領(lǐng)導(dǎo)銀行業(yè)發(fā)展D.防范和化解金融風(fēng)險答案：B2.以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)監(jiān)管的基本原則？A.公開透明原則B.審慎性原則C.效率性原則D.自律性原則答案：C3.銀行保險機(jī)構(gòu)的核心資本充足率不得低于多少？A.4%B.6%C.8%D.10%答案：D4.以下哪項(xiàng)不是銀行保險機(jī)構(gòu)流動性風(fēng)險管理的工具？A.流動性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金比率C.資本充足率D.流動性風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)答案：C5.銀行保險機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理框架中，以下哪項(xiàng)不屬于高級管理層的主要職責(zé)？A.制定風(fēng)險管理政策B.監(jiān)督風(fēng)險管理執(zhí)行C.負(fù)責(zé)日常運(yùn)營管理D.進(jìn)行風(fēng)險評估答案：C6.以下哪項(xiàng)不是銀行保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本要素？A.授權(quán)與責(zé)任B.信息與溝通C.監(jiān)督與評價D.風(fēng)險評估答案：D7.銀行保險機(jī)構(gòu)的信息科技風(fēng)險管理中，以下哪項(xiàng)不是常見的信息科技風(fēng)險？A.系統(tǒng)故障風(fēng)險B.數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律合規(guī)風(fēng)險答案：C8.銀行保險機(jī)構(gòu)的壓力測試中，以下哪項(xiàng)不是常用的壓力情景？A.經(jīng)濟(jì)衰退情景B.利率上升情景C.信用風(fēng)險上升情景D.監(jiān)管政策變化情景答案：C9.銀行保險機(jī)構(gòu)的反洗錢工作中，以下哪項(xiàng)不是常見的反洗錢措施？A.客戶身份識別B.大額交易報告C.資金監(jiān)控D.內(nèi)部審計答案：D10.銀行保險機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理中，以下哪項(xiàng)不是合規(guī)管理的基本原則？A.合法合規(guī)原則B.全面覆蓋原則C.嚴(yán)格問責(zé)原則D.效率優(yōu)先原則答案：D二、填空題（總共10題，每題2分）1.中國銀保監(jiān)會成立于____年____月____日。答案：2018312.銀行保險機(jī)構(gòu)的核心資本充足率是指____與____的比率。答案：核心一級資本加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)3.流動性覆蓋率是指____與____的比率。答案：可用的流動性資產(chǎn)流動性負(fù)債4.銀行保險機(jī)構(gòu)的凈穩(wěn)定資金比率是指____與____的比率。答案：可用的穩(wěn)定資金加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)5.銀行保險機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理框架中，董事會的主要職責(zé)是____。答案：制定風(fēng)險管理政策6.銀行保險機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制的基本要素包括____、____和____。答案：授權(quán)與責(zé)任信息與溝通監(jiān)督與評價7.銀行保險機(jī)構(gòu)的信息科技風(fēng)險管理中，常見的風(fēng)險包括____、____和____。答案：系統(tǒng)故障風(fēng)險數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險法律合規(guī)風(fēng)險8.銀行保險機(jī)構(gòu)的壓力測試中，常用的壓力情景包括____、____和____。答案：經(jīng)濟(jì)衰退情景利率上升情景監(jiān)管政策變化情景9.銀行保險機(jī)構(gòu)的反洗錢工作中，常見的反洗錢措施包括____、____和____。答案：客戶身份識別大額交易報告資金監(jiān)控10.銀行保險機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理的基本原則包括____、____和____。答案：合法合規(guī)原則全面覆蓋原則嚴(yán)格問責(zé)原則三、判斷題（總共10題，每題2分）1.中國銀保監(jiān)會的主要職責(zé)是監(jiān)管銀行保險機(jī)構(gòu)。答案：正確2.銀行保險機(jī)構(gòu)的核心資本充足率不得低于4%。答案：錯誤3.流動性覆蓋率是指可用的流動性資產(chǎn)與流動性負(fù)債的比率。答案：正確4.銀行保險機(jī)構(gòu)的凈穩(wěn)定資金比率是指可用的穩(wěn)定資金與加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率。答案：正確5.銀行保險機(jī)構(gòu)的董事會的主要職責(zé)是制定風(fēng)險管理政策。答案：正確6.銀行保險機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)與責(zé)任、信息與溝通和監(jiān)督與評價。答案：正確7.銀行保險機(jī)構(gòu)的信息科技風(fēng)險管理中，常見的風(fēng)險包括系統(tǒng)故障風(fēng)險、數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險和法律合規(guī)風(fēng)險。答案：正確8.銀行保險機(jī)構(gòu)的壓力測試中，常用的壓力情景包括經(jīng)濟(jì)衰退情景、利率上升情景和監(jiān)管政策變化情景。答案：正確9.銀行保險機(jī)構(gòu)的反洗錢工作中，常見的反洗錢措施包括客戶身份識別、大額交易報告和資金監(jiān)控。答案：正確10.銀行保險機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理的基本原則包括合法合規(guī)原則、全面覆蓋原則和嚴(yán)格問責(zé)原則。答案：正確四、簡答題（總共4題，每題5分）1.簡述中國銀保監(jiān)會的主要職責(zé)。答案：中國銀保監(jiān)會的主要職責(zé)包括監(jiān)管銀行保險機(jī)構(gòu)，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。具體職責(zé)包括制定銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管政策，監(jiān)督銀行保險機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，推動銀行業(yè)和保險業(yè)改革和發(fā)展等。2.簡述銀行保險機(jī)構(gòu)流動性風(fēng)險管理的工具。答案：銀行保險機(jī)構(gòu)流動性風(fēng)險管理的工具包括流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比率和流動性風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)。流動性覆蓋率用于衡量銀行保險機(jī)構(gòu)的短期流動性風(fēng)險，凈穩(wěn)定資金比率用于衡量銀行保險機(jī)構(gòu)的長期流動性風(fēng)險，流動性風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)用于監(jiān)測流動性風(fēng)險的變化趨勢。3.簡述銀行保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本要素。答案：銀行保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)與責(zé)任、信息與溝通和監(jiān)督與評價。授權(quán)與責(zé)任是指明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，確保內(nèi)部控制的有效執(zhí)行；信息與溝通是指建立有效的信息溝通渠道，確保信息的及時傳遞和共享；監(jiān)督與評價是指定期對內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督和評價，確保內(nèi)部控制的有效性和完善性。4.簡述銀行保險機(jī)構(gòu)的信息科技風(fēng)險管理。答案：銀行保險機(jī)構(gòu)的信息科技風(fēng)險管理包括系統(tǒng)故障風(fēng)險、數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險和法律合規(guī)風(fēng)險的管理。系統(tǒng)故障風(fēng)險的管理包括建立備用系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行；數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險的管理包括建立數(shù)據(jù)安全管理制度，加強(qiáng)數(shù)據(jù)保護(hù)措施；法律合規(guī)風(fēng)險的管理包括遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保信息科技活動的合法合規(guī)。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論銀行保險機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行風(fēng)險管理。答案：銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險管理主要包括以下幾個方面：首先，建立完善的風(fēng)險管理框架，明確風(fēng)險管理的組織架構(gòu)和職責(zé)分工；其次，進(jìn)行風(fēng)險評估，識別和評估各類風(fēng)險；再次，制定風(fēng)險管理政策，明確風(fēng)險管理的原則和方法；最后，進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控和報告，及時掌握風(fēng)險變化情況，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。2.討論銀行保險機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行合規(guī)管理。答案：銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)管理主要包括以下幾個方面：首先，建立合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理的組織架構(gòu)和職責(zé)分工；其次，制定合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理的要求和標(biāo)準(zhǔn)；再次，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和能力；最后，進(jìn)行合規(guī)檢查和評價，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取糾正措施。3.討論銀行保險機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行反洗錢工作。答案：銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作主要包括以下幾個方面：首先，建立反洗錢制度，明確反洗錢的要求和標(biāo)準(zhǔn)；其次，進(jìn)行客戶身份識別，確?？蛻舻恼鎸?shí)身份；再次，進(jìn)行大額交易報告，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易；最后，進(jìn)行資金監(jiān)控，防止洗錢活動的發(fā)生。4.討論銀行保險機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行信息科技風(fēng)險管理。答案：銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息科技風(fēng)險管理主要包括以下幾個方面：首先，建立信息科技風(fēng)險管理制度，明確信息科技風(fēng)險管理的要求和標(biāo)準(zhǔn)；其次，進(jìn)行信息科技風(fēng)險評估，識別和評估信息科技風(fēng)險；再次，制定信息科技風(fēng)險控制措施，確保信息科技活動的安全性和穩(wěn)定性；最后，進(jìn)行信息科技風(fēng)險監(jiān)控和報告，及時掌握信息科技風(fēng)險的變化情況，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。答案和解析一、單項(xiàng)選擇題1.B2.C3.D4.C5.C6.D7.C8.C9.D10.D二、填空題1.2018312.核心一級資本加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)3.可用的流動性資產(chǎn)流動性負(fù)債4.可用的穩(wěn)定資金加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)5.制定風(fēng)險管理政策6.授權(quán)與責(zé)任信息與溝通監(jiān)督與評價7.系統(tǒng)故障風(fēng)險數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險法律合規(guī)風(fēng)險8.經(jīng)濟(jì)衰退情景利率上升情景監(jiān)管政策變化情景9.客戶身份識別大額交易報告資金監(jiān)控10.合法合規(guī)原則全面覆蓋原則嚴(yán)格問責(zé)原則三、判斷題1.正確2.錯誤3.正確4.正確5.正確6.正確7.正確8.正確9.正確10.正確四、簡答題1.中國銀保監(jiān)會的主要職責(zé)包括監(jiān)管銀行保險機(jī)構(gòu)，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。具體職責(zé)包括制定銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管政策，監(jiān)督銀行保險機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，推動銀行業(yè)和保險業(yè)改革和發(fā)展等。2.銀行保險機(jī)構(gòu)流動性風(fēng)險管理的工具包括流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比率和流動性風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)。流動性覆蓋率用于衡量銀行保險機(jī)構(gòu)的短期流動性風(fēng)險，凈穩(wěn)定資金比率用于衡量銀行保險機(jī)構(gòu)的長期流動性風(fēng)險，流動性風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)用于監(jiān)測流動性風(fēng)險的變化趨勢。3.銀行保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)與責(zé)任、信息與溝通和監(jiān)督與評價。授權(quán)與責(zé)任是指明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，確保內(nèi)部控制的有效執(zhí)行；信息與溝通是指建立有效的信息溝通渠道，確保信息的及時傳遞和共享；監(jiān)督與評價是指定期對內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督和評價，確保內(nèi)部控制的有效性和完善性。4.銀行保險機(jī)構(gòu)的信息科技風(fēng)險管理包括系統(tǒng)故障風(fēng)險、數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險和法律合規(guī)風(fēng)險的管理。系統(tǒng)故障風(fēng)險的管理包括建立備用系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行；數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險的管理包括建立數(shù)據(jù)安全管理制度，加強(qiáng)數(shù)據(jù)保護(hù)措施；法律合規(guī)風(fēng)險的管理包括遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保信息科技活動的合法合規(guī)。五、討論題1.銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險管理主要包括以下幾個方面：首先，建立完善的風(fēng)險管理框架，明確風(fēng)險管理的組織架構(gòu)和職責(zé)分工；其次，進(jìn)行風(fēng)險評估，識別和評估各類風(fēng)險；再次，制定風(fēng)險管理政策，明確風(fēng)險管理的原則和方法；最后，進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控和報告，及時掌握風(fēng)險變化情況，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。2.銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)管理主要包括以下幾個方面：首先，建立合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理的組織架構(gòu)和職責(zé)分工；其次，制定合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理的要求和標(biāo)準(zhǔn)；再次，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和能力；最后，進(jìn)行合規(guī)檢查和評價，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取糾正措施。3.銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作主要包括以下幾個方面：首先，建立反洗錢制度，明確反洗錢的要求和標(biāo)準(zhǔn)；其次，進(jìn)行客戶身份識別，確保