蘭州市證券從業(yè)資格考試模擬題集試卷及答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分蘭州市證券從業(yè)資格考試模擬題集試卷及答案考核對(duì)象：證券從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）：20分-單選題（總共10題，每題2分）：20分-多選題（總共10題，每題2分）：20分-案例分析（總共3題，每題6分）：18分-論述題（總共2題，每題11分）：22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司可以經(jīng)營(yíng)代銷金融債券業(yè)務(wù)。2.證券交易所以集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)。3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券自營(yíng)賬戶。4.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以客戶名義建立客戶證券擔(dān)保賬戶和客戶信用資金臺(tái)賬。5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用證券賬戶的功能、用途和風(fēng)險(xiǎn)。7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)。8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行托管。9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)配置和投資運(yùn)作情況。10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以接受單一客戶委托，為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.融資融券業(yè)務(wù)D.銀行存貸款業(yè)務(wù)2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括？（）A.股票B.債券C.期貨D.黃金3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于？（）A.50%B.100%C.150%D.200%4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有？（）A.5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)B.3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D.1年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)具有？（）A.10萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)B.50萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)C.100萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)D.200萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)6.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為？（）A.3級(jí)B.4級(jí)C.5級(jí)D.6級(jí)7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的最低剩余期限為？（）A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月8.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得低于？（）A.10萬(wàn)元B.20萬(wàn)元C.30萬(wàn)元D.50萬(wàn)元9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備？（）A.完善的內(nèi)部控制制度B.嚴(yán)格的合規(guī)管理制度C.高水平的投資能力D.以上都是10.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用資金賬戶的資金來(lái)源為？（）A.客戶自有資金B(yǎng).證券公司自有資金C.第三方資金D.以上都是三、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括？（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.融資融券業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)E.銀行存貸款業(yè)務(wù)2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備？（）A.完善的內(nèi)部控制制度B.嚴(yán)格的合規(guī)管理制度C.高水平的投資能力D.豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)E.合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為？（）A.保守型B.謹(jǐn)慎型C.穩(wěn)健型D.進(jìn)取型E.激進(jìn)型4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)E.黃金5.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得低于？（）A.10萬(wàn)元B.20萬(wàn)元C.30萬(wàn)元D.50萬(wàn)元E.100萬(wàn)元6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)具有？（）A.10萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)B.50萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)C.100萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)D.200萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)E.300萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為？（）A.3級(jí)B.4級(jí)C.5級(jí)D.6級(jí)E.7級(jí)8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的最低剩余期限為？（）A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月E.18個(gè)月9.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用資金賬戶的資金來(lái)源為？（）A.客戶自有資金B(yǎng).證券公司自有資金C.第三方資金D.以上都是E.以上都不是10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備？（）A.完善的內(nèi)部控制制度B.嚴(yán)格的合規(guī)管理制度C.高水平的投資能力D.豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)E.合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)四、案例分析（每題6分，共18分）案例一某證券公司為客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，客戶信用評(píng)級(jí)為激進(jìn)型，信用額度為50萬(wàn)元?？蛻粼谛庞觅Y金賬戶中存入30萬(wàn)元，隨后使用信用額度購(gòu)買股票，總投入為80萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)：1.該客戶的信用資金賬戶余額為多少？2.該客戶的信用證券賬戶余額為多少？3.該客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)如何？案例二某證券公司接受客戶委托，進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶投入100萬(wàn)元，投資組合包括股票、債券和期貨。投資組合的最低剩余期限為6個(gè)月，投資目標(biāo)為穩(wěn)健增值。請(qǐng)問(wèn)：1.該集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的最低剩余期限是多少？2.該集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資目標(biāo)是什么？3.該集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)水平如何？案例三某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)為謹(jǐn)慎型，信用額度為20萬(wàn)元?？蛻羰褂眯庞妙~度購(gòu)買股票，總投入為30萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)：1.該客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)如何？2.該客戶的信用資金賬戶余額為多少？3.該客戶的信用證券賬戶余額為多少？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。2.論述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√證券公司可以經(jīng)營(yíng)代銷金融債券業(yè)務(wù)。2.√證券交易所以集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)。3.×證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券自營(yíng)賬戶。4.√證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以客戶名義建立客戶證券擔(dān)保賬戶和客戶信用資金臺(tái)賬。5.√證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。6.√證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用證券賬戶的功能、用途和風(fēng)險(xiǎn)。7.√證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)。8.√證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行托管。9.√證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)配置和投資運(yùn)作情況。10.×證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。解析1.證券公司可以經(jīng)營(yíng)代銷金融債券業(yè)務(wù)，這是證券公司的正常業(yè)務(wù)范圍。2.證券交易所以集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生開盤價(jià)，這是證券交易的基本規(guī)則。3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券自營(yíng)賬戶，這是監(jiān)管要求。4.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以客戶名義建立客戶證券擔(dān)保賬戶和客戶信用資金臺(tái)賬，這是監(jiān)管要求。5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這是合規(guī)要求。6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用證券賬戶的功能、用途和風(fēng)險(xiǎn)，這是監(jiān)管要求。7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)，這是合規(guī)要求。8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行托管，這是監(jiān)管要求。9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)配置和投資運(yùn)作情況，這是監(jiān)管要求。10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這是監(jiān)管要求。二、單選題1.D2.D3.C4.A5.C6.C7.C8.B9.D10.A解析1.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，銀行存貸款業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)。2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括黃金，黃金不屬于證券公司允許的投資范圍。3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于150%，這是監(jiān)管要求。4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，這是監(jiān)管要求。5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)具有100萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)，這是監(jiān)管要求。6.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為5級(jí)，這是監(jiān)管要求。7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的最低剩余期限為6個(gè)月，這是監(jiān)管要求。8.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得低于20萬(wàn)元，這是監(jiān)管要求。9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備完善的內(nèi)部控制制度、嚴(yán)格的合規(guī)管理制度、高水平的投資能力和豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，這是監(jiān)管要求。10.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用資金賬戶的資金來(lái)源為客戶自有資金，這是監(jiān)管要求。三、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.B,C,D7.A,B,C,D8.B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D,E解析1.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，銀行存貸款業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)。2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備完善的內(nèi)部控制制度、嚴(yán)格的合規(guī)管理制度、高水平的投資能力、豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，這是監(jiān)管要求。3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型，這是監(jiān)管要求。4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)和黃金，這是監(jiān)管要求。5.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度不得低于10萬(wàn)元、20萬(wàn)元、30萬(wàn)元、50萬(wàn)元和100萬(wàn)元，這是監(jiān)管要求。6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)具有50萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)、100萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)和200萬(wàn)元以上的金融資產(chǎn)，這是監(jiān)管要求。7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為3級(jí)、4級(jí)、5級(jí)、6級(jí)和7級(jí)，這是監(jiān)管要求。8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合的最低剩余期限為3個(gè)月、6個(gè)月和12個(gè)月，這是監(jiān)管要求。9.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用資金賬戶的資金來(lái)源為客戶自有資金、證券公司自有資金、第三方資金和以上都是，這是監(jiān)管要求。10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備完善的內(nèi)部控制制度、嚴(yán)格的合規(guī)管理制度、高水平的投資能力、豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，這是監(jiān)管要求。四、案例分析案例一1.該客戶的信用資金賬戶余額為0萬(wàn)元（30萬(wàn)元-30萬(wàn)元）。2.該客戶的信用證券賬戶余額為50萬(wàn)元（80萬(wàn)元-30萬(wàn)元）。3.該客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)較高，因?yàn)樾庞妙~度使用率較高（80萬(wàn)元/50萬(wàn)元=160%）。案例二1.該集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的最低剩余期限為6個(gè)月。2.該集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資目標(biāo)為穩(wěn)健增值。3.該集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)水平較低，因?yàn)橥顿Y目標(biāo)為穩(wěn)健增值。案例三1.該客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)較高，因?yàn)樾庞妙~度使用率較高（30萬(wàn)元/20萬(wàn)元=150%）。2.該客戶的信用資金賬戶余額為0萬(wàn)元（20萬(wàn)元-20萬(wàn)元）。3.該客戶的信用證券賬戶余額為10萬(wàn)元（30萬(wàn)