2025年投資顧問全國職業(yè)資格考試報名須知試題及真題考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2025年投資顧問全國職業(yè)資格考試報名須知試題及真題考核對象：投資顧問職業(yè)資格考試報名人員題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）請判斷下列說法的正誤。1.投資顧問職業(yè)資格考試報名條件要求考生必須具備大專及以上學(xué)歷。2.投資顧問執(zhí)業(yè)資格注冊后，持證人每年需完成不少于15學(xué)時的繼續(xù)教育。3.投資顧問在提供咨詢服務(wù)時，可以同時代理客戶進(jìn)行證券交易。4.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，投資顧問不得與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。5.投資顧問向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力。6.投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以合并開展，無需單獨備案。7.客戶簽署風(fēng)險揭示書后，投資顧問即可立即提供所有類型的投資建議。8.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶可能存在欺詐行為，應(yīng)立即向監(jiān)管機構(gòu)報告。9.投資顧問業(yè)務(wù)收費不得低于證券公司規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。10.投資顧問提供的投資建議必須基于客戶的風(fēng)險評估結(jié)果。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）請選擇最符合題意的選項。1.投資顧問職業(yè)資格考試的科目不包括以下哪一項？A.證券市場基礎(chǔ)知識B.投資顧問業(yè)務(wù)實務(wù)C.會計學(xué)原理D.經(jīng)濟法基礎(chǔ)2.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于禁止性規(guī)定？A.向客戶解釋市場動態(tài)B.代理客戶簽署交易委托書C.提供個性化投資建議D.告知客戶投資風(fēng)險3.投資顧問業(yè)務(wù)備案時，以下哪項材料不是必須提交的？A.業(yè)務(wù)備案申請表B.執(zhí)業(yè)人員身份證明C.客戶風(fēng)險承受能力評估問卷D.公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件4.投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪項信息必須充分披露？A.顧問的傭金收入B.投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級C.顧問的親屬持倉情況D.客戶的過往交易記錄5.投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，證券公司開展投資顧問業(yè)務(wù)，以下哪項條件是必須滿足的？A.凈資本不低于5000萬元B.具備5名以上持證投資顧問C.客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于100億元D.擁有獨立的業(yè)務(wù)場所6.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，若客戶要求提供保本投資建議，以下哪項做法是合規(guī)的？A.承諾不虧損本金B(yǎng).建議客戶購買保本理財產(chǎn)品C.指示客戶使用融資融券D.忽略客戶的風(fēng)險承受能力7.投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示書中，以下哪項內(nèi)容不屬于必須披露的？A.投資建議的依據(jù)B.投資產(chǎn)品的費用結(jié)構(gòu)C.顧問的從業(yè)資格證編號D.客戶的資產(chǎn)配置比例8.投資顧問執(zhí)業(yè)資格注冊有效期為多少年？A.1年B.3年C.5年D.永久有效9.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶可能存在非法集資行為，以下哪項做法是正確的？A.繼續(xù)提供投資建議B.建議客戶分散投資C.立即向監(jiān)管機構(gòu)報告D.提示客戶注意市場風(fēng)險10.投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，證券公司開展投資顧問業(yè)務(wù)，以下哪項行為屬于禁止性規(guī)定？A.向客戶收取咨詢費B.代理客戶進(jìn)行證券交易C.提供個性化投資方案D.告知客戶投資風(fēng)險三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）請選擇所有符合題意的選項。1.投資顧問職業(yè)資格考試的科目包括哪些？A.證券市場基礎(chǔ)知識B.投資顧問業(yè)務(wù)實務(wù)C.會計學(xué)原理D.經(jīng)濟法基礎(chǔ)2.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止性規(guī)定？A.與客戶約定利益分成B.代理客戶進(jìn)行證券交易C.提供個性化投資建議D.告知客戶投資風(fēng)險3.投資顧問業(yè)務(wù)備案時，以下哪些材料是必須提交的？A.業(yè)務(wù)備案申請表B.執(zhí)業(yè)人員身份證明C.客戶風(fēng)險承受能力評估問卷D.公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件4.投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪些信息必須充分披露？A.顧問的傭金收入B.投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級C.顧問的親屬持倉情況D.客戶的過往交易記錄5.投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，證券公司開展投資顧問業(yè)務(wù)，以下哪些條件是必須滿足的？A.凈資本不低于5000萬元B.具備5名以上持證投資顧問C.客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于100億元D.擁有獨立的業(yè)務(wù)場所6.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止性規(guī)定？A.承諾不虧損本金B(yǎng).建議客戶購買保本理財產(chǎn)品C.指示客戶使用融資融券D.忽略客戶的風(fēng)險承受能力7.投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示書中，以下哪些內(nèi)容不屬于必須披露的？A.投資建議的依據(jù)B.投資產(chǎn)品的費用結(jié)構(gòu)C.顧問的從業(yè)資格證編號D.客戶的資產(chǎn)配置比例8.投資顧問執(zhí)業(yè)資格注冊有效期為多少年？A.1年B.3年C.5年D.永久有效9.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶可能存在非法集資行為，以下哪些做法是正確的？A.繼續(xù)提供投資建議B.建議客戶分散投資C.立即向監(jiān)管機構(gòu)報告D.提示客戶注意市場風(fēng)險10.投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，證券公司開展投資顧問業(yè)務(wù)，以下哪些行為屬于禁止性規(guī)定？A.向客戶收取咨詢費B.代理客戶進(jìn)行證券交易C.提供個性化投資方案D.告知客戶投資風(fēng)險四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）案例一：某證券公司投資顧問小王，在為客戶提供投資建議時，得知客戶張女士風(fēng)險承受能力較高，遂建議其購買一只高風(fēng)險股票。張女士表示擔(dān)心，小王便承諾該股票短期內(nèi)將大幅上漲，并暗示若虧損可由小王代為賠償。問題：1.小王的行為是否合規(guī)？為什么？2.若張女士因該建議虧損，小王應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？案例二：某證券公司投資顧問小李，在為客戶提供投資建議前，未充分了解客戶的財務(wù)狀況和投資經(jīng)驗，僅根據(jù)客戶提供的少量信息，建議其購買一只債券基金?？蛻糍徺I后，因市場波動虧損較大，投訴至監(jiān)管機構(gòu)。問題：1.小李的行為是否合規(guī)？為什么？2.若監(jiān)管機構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，小李可能面臨哪些處罰？案例三：某證券公司投資顧問小趙，在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)客戶趙先生可能參與非法集資活動，遂建議其分散投資以降低風(fēng)險。趙先生表示不理解，小趙未進(jìn)一步解釋，也未向監(jiān)管機構(gòu)報告。問題：1.小趙的行為是否合規(guī)？為什么？2.若趙先生因此遭受損失，小趙應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.試述投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)如何防范利益沖突。2.結(jié)合實際案例，分析投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理要點。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（要求本科及以上學(xué)歷）2.√3.×（禁止代理交易）4.√5.√6.×（需單獨備案）7.×（需充分了解客戶）8.√9.√10.√解析：1.報名條件要求本科及以上學(xué)歷，大專學(xué)歷不符合要求。2.繼續(xù)教育是持證人的義務(wù)，每年需完成15學(xué)時。3.投資顧問禁止代理客戶交易，需獨立提供建議。6.投資顧問業(yè)務(wù)需單獨備案，不能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合并。7.提供投資建議前必須充分了解客戶情況。二、單選題1.C2.B3.C4.B5.B6.B7.D8.C9.C10.B解析：1.投資顧問考試科目為證券市場基礎(chǔ)和投資顧問實務(wù)，不含會計學(xué)。2.代理交易屬于禁止行為，其他選項均為合規(guī)行為。3.客戶風(fēng)險評估問卷不是備案材料。4.投資產(chǎn)品風(fēng)險等級必須披露，其他選項非強制披露內(nèi)容。6.建議購買保本理財產(chǎn)品是合規(guī)行為，其他選項均違規(guī)。7.客戶資產(chǎn)配置比例不屬于風(fēng)險揭示內(nèi)容。8.執(zhí)業(yè)資格注冊有效期5年。9.發(fā)現(xiàn)非法集資應(yīng)立即報告，其他選項均不合規(guī)。三、多選題1.A,B,D2.A,B,D3.A,B,D4.B,D5.A,B,D6.A,C,D7.C,D8.B,C9.C,D10.B,D解析：1.考試科目為證券市場基礎(chǔ)、投資顧問實務(wù)和經(jīng)濟法基礎(chǔ)。2.約定利益分成、代理交易、承諾不虧損均違規(guī)。3.備案材料包括申請表、身份證明和營業(yè)執(zhí)照。4.風(fēng)險等級和客戶交易記錄必須披露。5.凈資本、持證人數(shù)和業(yè)務(wù)場所是備案條件。6.承諾不虧損、使用融資融券、忽略風(fēng)險均違規(guī)。7.顧問編號和資產(chǎn)配置比例不屬于風(fēng)險揭示內(nèi)容。8.執(zhí)業(yè)資格注冊有效期3年，永久有效不正確。9.向監(jiān)管機構(gòu)報告和提示風(fēng)險是合規(guī)行為。10.代理交易和告知風(fēng)險均違規(guī)。四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。小王承諾不虧損本金，違反禁止性規(guī)定。2.小王需承擔(dān)賠償責(zé)任，并可能被監(jiān)管處罰。解析：承諾不虧損本金屬于禁止行為，需獨立提供建議，不能代為賠償。案例二：1.不合規(guī)。未充分了解客戶情況即提供建議，違反規(guī)定。2.可能面臨罰款、暫停執(zhí)業(yè)甚至吊銷資格。解析：投資顧問需充分了解客戶情況，否則建議無效。案例三：1.不合規(guī)。未向監(jiān)管報告，違反義務(wù)。2.可能面臨罰款、暫停執(zhí)業(yè)。解析：發(fā)現(xiàn)非法集資