咨詢服務合同（財務規(guī)劃2025年）甲方（委托方）：[名稱/姓名]，[法定代表人/身份證號]，[地址]，[聯(lián)系方式]（以下簡稱“甲方”）乙方（受托方）：[名稱]，[統(tǒng)一社會信用代碼]，[法定代表人]，[地址]，[聯(lián)系方式]（以下簡稱“乙方”）###鑒于條款1.甲方因2025年度財務目標實現(xiàn)（如資產增值、風險控制、稅務優(yōu)化、子女教育/養(yǎng)老儲備等），需委托乙方提供專業(yè)的財務規(guī)劃咨詢服務。2.乙方具備財務規(guī)劃專業(yè)能力及相關執(zhí)業(yè)資質，同意按照本合同約定為甲方提供咨詢服務。###服務內容與范圍乙方為甲方提供的“財務規(guī)劃2025年”咨詢服務包括以下具體模塊：####1.財務現(xiàn)狀診斷-收集甲方財務信息：包括資產負債表（資產：現(xiàn)金、存款、房產、投資等；負債：房貸、消費貸等）、現(xiàn)金流量表（月度/年度收入、支出明細）、保險配置清單、已有投資組合等。-分析財務痛點：如儲蓄率過低、負債結構不合理、投資風險與承受能力不匹配、保險保障缺口等。####2.財務目標設定與量化-協(xié)助甲方明確2025年度短期目標（如“年度儲蓄20萬元”“清償10萬元消費貸”）及中長期目標（如“2030年積累200萬元教育金”“2050年退休儲備金500萬元”）。-對目標進行量化拆解，結合甲方年齡、風險偏好、生命周期階段，制定可行性目標值。####3.財務規(guī)劃方案制定-資產配置規(guī)劃：根據(jù)甲方風險承受能力（通過問卷評估），制定存款、債券、基金、股票、保險等資產的配置比例，明確各類資產的投資品種、建議金額及預期收益區(qū)間。-現(xiàn)金流管理規(guī)劃：提出增收節(jié)支建議（如職業(yè)發(fā)展路徑、優(yōu)化消費結構），制定月度/年度預算表，確保目標儲蓄達成。-風險管理規(guī)劃：評估甲方現(xiàn)有保險保障（壽險、醫(yī)療險、意外險等），補充缺失險種（如建議配置重疾險保額不低于50萬元），明確保險預算及優(yōu)先級。-稅務籌劃規(guī)劃：結合甲方收入類型（工資、經(jīng)營所得、投資收益等），提供合法節(jié)稅建議（如專項附加扣除優(yōu)化、個人養(yǎng)老金賬戶繳費等）。-專項規(guī)劃（可選）：如子女教育金規(guī)劃（測算教育費用總額、選擇儲蓄/投資工具）、養(yǎng)老規(guī)劃（測算養(yǎng)老金缺口、推薦養(yǎng)老產品）、傳承規(guī)劃（如遺囑設計、家族信托初步建議）等。####4.規(guī)劃方案實施輔導-向甲方解釋方案邏輯、操作步驟及風險提示，提供書面《財務規(guī)劃報告》（含上述全部內容）。-協(xié)助甲方對接第三方機構（如銀行、保險公司、證券公司）的落地執(zhí)行（如協(xié)助填寫資料、溝通產品細節(jié)，但不代替甲方?jīng)Q策）。####5.定期回顧與調整-季度回顧：每季度末對甲方財務狀況及方案執(zhí)行情況進行跟蹤，分析偏差原因（如市場波動導致投資收益不達預期、收入變化等），提出調整建議。-年度復盤：2025年12月對全年規(guī)劃執(zhí)行效果進行全面評估，出具《年度財務規(guī)劃復盤報告》，并根據(jù)甲方最新情況（如家庭結構變化、目標調整）修訂2026年規(guī)劃初步框架。###服務期限1.本合同服務期限自____年____月____日起至____年____月____日止（以下簡稱“服務期內”）。2.乙方應在服務期內完成以下節(jié)點工作：（1）____年____月____日前完成財務現(xiàn)狀診斷，向甲方提交《診斷報告》；（2）____年____月____日前完成財務規(guī)劃方案制定，向甲方提交《財務規(guī)劃報告》；（3）服務期內每季度末后10個工作日內完成季度回顧并提交《季度跟蹤表》；（4）____年____月____日前完成年度復盤并提交《年度財務規(guī)劃復盤報告》。###雙方權利與義務####（一）甲方權利與義務權利：1.要求乙方按照合同約定提供專業(yè)、審慎的咨詢服務；2.對乙方提交的規(guī)劃方案提出修改意見，乙方應合理采納并調整；3.獲得乙方在服務期內的定期回顧及調整服務；4.因乙方故意或重大過失導致規(guī)劃方案存在重大錯誤造成損失的，有權要求乙方賠償。義務：1.向乙方提供真實、完整、準確的財務信息（包括但不限于銀行流水、資產證明、負債合同、保險合同等），并配合乙方進行信息核實；若因信息不實導致方案錯誤，甲方自行承擔后果；2.按照乙方合理建議配合規(guī)劃方案實施（如辦理保險購買、投資開戶等），并對自身決策及操作行為負責；3.按約定及時支付服務費用；4.對乙方在服務過程中獲知的甲方商業(yè)秘密、個人信息等保密信息予以保密，未經(jīng)乙方書面同意不得向第三方披露。####（二）乙方權利與義務權利：1.要求甲方提供必要的財務信息及配合，若甲方不配合導致服務無法開展，乙方有權暫停服務直至解除合同，已收取費用不予退還；2.按約定收取服務費用；3.對甲方提出的非合理要求（如違反法律法規(guī)、違背公序良俗的規(guī)劃建議）有權拒絕。義務：1.指派具備專業(yè)資質（如持有CFP、AFP證書等）的規(guī)劃師為甲方提供服務，且規(guī)劃師需具備3年以上財務咨詢經(jīng)驗；若需更換規(guī)劃師，應提前5日書面通知甲方，并確保新規(guī)劃師能力相當；2.勤勉盡責，以專業(yè)水準提供服務，確保規(guī)劃方案符合甲方實際情況及行業(yè)審慎標準；3.對甲方的保密信息嚴格保密，保密期限為本合同終止后5年；非因法律法規(guī)要求或甲方書面同意，不得向任何第三方披露；4.定期向甲方匯報服務進展，及時反饋規(guī)劃執(zhí)行中的問題；5.不得利用甲方信息為自己或第三方謀取不正當利益。###服務費用及支付方式1.服務費用總額：人民幣____元（大寫：____________________元整）。2.費用包含：乙方提供本合同第三條約定的全部服務內容所需的費用（包括方案設計、報告編制、定期回顧等），但不包含甲方為執(zhí)行規(guī)劃方案而向第三方支付的費用（如保險保費、投資本金、稅費等）。3.支付方式：（1）本合同簽訂后3個工作日內，甲方向乙方支付服務費用的50%，即人民幣____元；（2）乙方提交《財務規(guī)劃報告》且甲方確認無異議后3個工作日內，甲方向乙方支付剩余50%，即人民幣____元。4.支付賬戶：乙方賬戶名稱：________________________開戶行：____________________________賬號：______________________________###保密條款1.保密信息范圍：包括但不限于甲方的財務數(shù)據(jù)、個人信息、家庭情況、商業(yè)秘密，以及乙方的規(guī)劃思路、技術方法、客戶信息等。2.保密期限：無論本合同是否終止，雙方均應對保密信息承擔永久保密義務，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。3.例外情形：（1）接收方在披露前已合法持有的信息；（2）非因接收方的過錯已進入公共領域的信息；（3）法律法規(guī)要求或有權機關指令披露的信息，但接收方應在披露前通知對方（法律法規(guī)禁止的除外）。###違約責任1.乙方違約：（1）若乙方未按合同約定時間提交服務成果（如《財務規(guī)劃報告》），每逾期1日，應向甲方支付合同總額0.5%的違約金，逾期超過15日，甲方有權解除合同，乙方已收取費用應全額退還，并賠償甲方直接損失；（2）若因乙方故意或重大過失導致規(guī)劃方案存在重大錯誤（如資產配置比例超出甲方風險承受能力、遺漏重要風險提示等）給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任（以甲方實際直接損失為限，最高不超過合同總額）；（3）若乙方違反保密義務給對方造成損失的，應賠償全部損失。2.甲方違約：（1）若甲方未按約定支付費用，每逾期1日，應向乙方支付應付未付金額0.5%的違約金；逾期超過30日，乙方有權暫停服務，直至解除合同；（2）若甲方提供虛假財務信息導致乙方方案錯誤，甲方自行承擔后果，乙方有權要求甲方補足服務費用；（3）若甲方違反保密義務給乙方造成損失的，應賠償全部損失。3.不可抗力：因地震、火災、戰(zhàn)爭、政策變化等不可抗力導致合同無法履行的，雙方互不承擔違約責任，可協(xié)商延期履行或解除合同，但需及時提供證明。###合同變更、解除與終止1.變更：本合同履行中，若需變更服務內容、期限、費用等，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽訂書面補充協(xié)議。2.解除：（1）經(jīng)雙方協(xié)商一致，可解除合同；（2）一方嚴重違約導致合同目的無法實現(xiàn)的，守約方有權書面通知解除合同；（3）因不可抗力導致合同無法履行的，雙方可協(xié)商解除。3.終止：本合同因服務期限屆滿、雙方協(xié)商解除或法定解除事由出現(xiàn)而終止。終止后，乙方應向甲方返還剩余已支付費用（按實際服務進度比例折算），并妥善移交甲方提供的所有資料。###爭議解決因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向乙方所在地有管轄權的人民法院提起